【#范文大全# #银行自查报告九篇#】一个季度或一年的工作完成后，我们需要撰写报告，以反映工作的基本情况。如果您对报告写作不太了解，以下是趣祝福小编为您准备的与“银行自查报告”相关的内容。如果需要再次访问此页面，请将其收藏下来！
银行自查报告(篇1)
银行网点安全自查报告
近年来，随着互联网的快速发展和金融业的不断创新，银行业务的线上化程度越来越高。与此同时，也带来了一系列安全隐患。为了确保银行网点的安全，银行管理部门逐渐引入安全自查报告的制度，对每个网点的安全状况进行全面评估和梳理。
安全自查报告是指银行各网点根据相关规定，自行开展的安全自查工作，并形成的报告。这种自查报告不仅能够及时发现问题，还能对问题进行全面分析和整改，并提出合理建议，进一步加强银行网点的安全工作。下面将从多个方面详细阐述银行网点安全自查报告的具体内容。
安全设施是银行网点安全工作的基础。安全自查报告将详细记录和评估各个银行网点的安全设施，如保安门禁系统、视频监控设备、防火防场设施等，对设施的完好程度和合理性进行评价。同时，还要对安全设施的更新和升级情况进行跟踪，以确保其符合相关标准和要求。
安全制度和操作规程也是安全自查报告的重点内容之一。该报告将详细列举每个网点的安全制度和操作规程，包括现金管理制度、员工管理制度、应急预案等。还会对制度和规程的执行情况进行评估，发现问题并提出合理建议，以保障网点操作的规范性和安全性。
人员素质和培训情况也是安全自查报告的重要内容。这一部分会详细记录网点员工的安全意识和操作能力，如对紧急情况的反应能力、对防范风险的认识等。同时还会对员工的培训情况进行考核和分析，以确保员工具备必要的安全知识和技能。
安全事件和漏洞的发现和处理情况也是安全自查报告的一部分。每个网点在自查中都会详细记录曾发生的安全事件或漏洞，并对其处理情况进行评价。安全自查报告要求网点不仅要及时发现问题，而且要能够采取积极有效的措施进行整改。通过分析和总结问题的处理情况，可以为其他网点提供经验借鉴，共同提高安全防护水平。
安全自查报告还要求网点对银行业务的安全风险进行评估和分类。通过对各个环节的安全隐患进行识别和分析，能够制定相应的风险化解措施。同时，也能提前发现一些新型的安全风险，及时采取措施进行预防和应对，从而保障银行网点与客户的资金和信息安全。
小编认为，银行网点安全自查报告是银行管理部门引入的一种重要的安全管理工具。它详细记录了银行网点的安全设施、安全制度、人员素质、安全事件处理情况等多个方面的内容，旨在促进银行网点的安全工作和风险管理，提高银行业务的安全性和稳定性。通过每年一次的安全自查报告，银行网点能够主动发现和解决安全问题，保障客户的资金和信息安全，为银行业的可持续发展提供强大的保障。
银行自查报告(篇2)
工作总结一年来，在总、分行领导的正确领导和关怀下，在各位同事的热心帮助和关心下，本人收获颇多，感想颇多。现简要汇报如下：
加强理论学习，是确保征信管理工作朝着正确方向前进的指向明灯，是提高工作效率，实现工作目标的根本保证。在工作中，我时刻关注理论发展的新动向，以先进理论指导具体工作。在总行学习实践科学发展观的讨论会上，精心准备，总结交流心得体会，得到领导肯定。结合征信立法工作，加强调研，在调研中深入实践和落实科学发展观。机关党委将本人撰写提交的“学习实践科学发展观，开创征信管理新局面系列调研”之《征信立法研究报告》作为人民银行学习实践科学发展观调研报告推荐给中央国家工委。
积极推动出台《征信管理条例》，一直是近年来总行征信管理局的重点工作之一。经过前几年的探索和积淀，征信立法的条件正越来越成熟。根据xx法制办xx年1月向xx上报的《关于社会信用体系法制建设专项工作的工作安排》，总行于年内向xx法制办上报《征信管理条例（送审稿）》。总行领导运筹帷幄，果断决策，全局上下协同作战，殚精竭虑，《条例》的立法工作正稳步加快推进，现已取得重大进展。
本人全程参与了《条例》的制定。先后参与了对地方信用立法、信用服务市场及社会信用体系建设等情况的调研，直接执笔或参与撰写了相关调研报告；多次对征信的概念内涵、行业发展模式、业务种类、业务管理方式、许可条件等问题进行了较系统和深入的探讨；根据xx新“三定”方案对人民银行征信管理职责的调整，对xx年上报xx的《征信管理条例（代拟稿）》及近几年来形成的数个条例草稿进行了认真研究；多次参加了征信管理局、条法司以及xx法制办等部门组织的征信立法专题讨论会及内部改稿会；积极听取和学习了有关专家、学者对《条例》制定中诸如征信的概念和边界、征信管理的出发点、征信立法亟待解决的问题以及征信管理的手段、方式等诸多重要议题的意见和建议；较准确地领悟和贯彻落实了总行领导的有关指示精神，所提意见较好的被《条例》采纳吸收。12月5日，《征信管理条例》已经行长办公会专题讨论并原则通过。
一是开展了地方信用立法的调查。为理清征信体系建设与地方信用体系建设的关系，参与完成了《地方征信立法的分析与评价》研究报告；二是对我国征信业发展模式进行了探索性研究。撰写了《论我国征信发展模式——以征信产品的公共属性为视角》，得到局领导好评；三是为摸清各类征信机构的市场定位、经营状况和发展中存在的问题，研究设计促进征信服务市场发展的制度措施，完成了《关于我国征信市场发展状况的报告》，签报苏宁副行长，并送条法司、人事司阅；四是通过国际金融公司了解国际数据跨境流动与保护问题的做法，组织重点出口企业和相关商业银行召开座谈会，就征信数据跨境流动的必要性和可能性进行了研究，并结合美国、欧盟处理征信数据跨境流动的经验，完成了《欧美数据跨境流动比较研究》。《关于我国征信市场发展状况的报告》和《欧美数据跨境流动比较研究》两篇成果入选征信管理局即将出版的《征信管理专题研究报告》和《世界版图下的征信业——十五个国家和地区征信法律制度比较研究》两部书稿，目前两部书稿已交金融出版社审稿；五是借鉴国外征信立法经验，采它山之石以攻玉，在处领导的直接指导和亲切关心下，组建了国外征信理论与实务研究小组，完成了《美国平等信用机会法研究与启示》，被《参阅件》采用。四、积极关注征信系统运行中出现的新问题和新情况，根据领导指示，提出完善建议。
xxxx年以来，根据局、处领导的指示，本人密切关注征信系统和征信市场管理中出现的新问题、新情况，就商业银行合规使用信用信息、个人异议受理及处理情况、征信诉讼等问题进行了调查研究；密切跟踪有关有关诉讼案件，向有关分支行提出了妥善处理诉讼案件的建设性意见；直接与当事人积极友好地沟通，宣传有关政策，化解纠纷，妥善处理了公民来信和投诉事件；根据苏行长对征信中心《关于个人征信系统异议处理流程及解决其中存在问题的请示》的批示，研提了意见和建议签报苏行长；为尽快建立涉及人民银行分支行征信管理部门、征信中心和商业银行关于异议处理、投诉、诉讼情况的报告制度，完成了《中国人民银行关于建立个人征信异议处理、投诉和诉讼案例报告制度的通知》的签报，近期即将以行发文发布。
一是日常公文办理。本年度较高质量地办理办结签报、会签文件、请示件、通知、公民来信等各类公文数十件，提高了公文处理水平；二是认真办理全国人大和政协委员提出的与征信管理工作有关的议案、提案和建议；三是着手研究《条例》出台后的释义和有关配套制度建设。如制定《征信机构管理暂行办法》，对不同类型的征信机构明确准入及监管措施，健全市场退出机制，又如按照征信分类监管的原则，借鉴国际经验，制定一系列征信机构业务操作规范及指引，规范征信机构经营行为，再如制定征信活动异议处理规程，明确征信投诉、举报处理程序，切实保护信息主体的合法权益等；四是多次参加征信管理有关的培训班和研讨会，提高了征信管理理论水平和工作能力。
银行自查报告(篇3)
银行舆情自查报告
近年来，随着互联网技术的迅猛发展，社交媒体的普及以及信息的高速传播，银行业各类负面舆情不断涌现，给银行业形象和品牌造成了较大的冲击。为了及时了解并有效应对此类舆情，银行纷纷开始进行自查，以确保自身的声誉和可持续发展。本文将详细分析银行舆情自查报告，并探讨银行应如何应对负面舆情，保护自身利益。
银行舆情自查报告首先对过去一年内银行业出现的各类舆情进行了梳理和分析，以明确问题的严重程度和影响范围。报告将舆情分为几大类别，如金融安全类、客户投诉类、员工不当行为类等，进一步细化了问题的来源，并分别进行了深入分析。
在金融安全类舆情中，报告发现存在大量虚假借贷、非法交易、犯罪集团利用银行通道洗钱等问题。这些问题的暴露不仅对客户资金安全构成威胁，也对银行的声誉产生了负面影响。为了解决这些问题，银行需要加强内部的风控体系建设，通过技术手段和风险评估模型改进，提高对金融风险的预警能力，确保客户的资产安全。
在客户投诉类舆情中，报告发现过去一年内客户投诉的数量和投诉途径呈上升趋势。这主要源于银行的服务质量不稳定、满意度较低等问题。为了解决这些问题，银行需要加强服务人员培训，提高服务水平和专业能力。同时，银行应主动与客户沟通，积极解决问题，树立良好的服务形象。
在员工不当行为类舆情中，报告发现存在一些员工违规销售、内部腐败等问题。这些问题不仅损害了客户权益，也严重损害了银行的声誉和形象。因此，银行需要加强对员工的教育和管理，建立健全的内部监管机制，加强对违规行为的惩戒和纠正。
除了对各类舆情进行详细分析外，银行舆情自查报告还提出了针对这些问题的解决方案和应对措施。银行应加强内部沟通和信息共享，建立完善的舆情监测体系和处理机制，做到快速、准确地回应负面信息。银行应加强与媒体和社会公众的沟通，及时发布正面信息，展示银行的改进和进步，以树立良好的形象。
银行还应注重社会责任和公益行动，通过参与公益活动、捐助贫困学生等方式回馈社会，树立良好的社会形象，以增加公众对银行的信任和好感。
负面舆情对于银行来说无疑是一种挑战，但也是一种机遇。通过积极应对负面舆情，银行可以及时发现和解决问题，提升自身形象和服务质量，进一步拓展业务和市场份额。
小编认为，银行舆情自查报告对于了解并解决各类负面舆情具有重要意义。银行应通过加强内部管理，提高服务质量，加强与媒体和公众的沟通，积极应对负面舆情，保护自身利益并实现可持续发展。
银行自查报告(篇4)
一、自查报告
按照分行转发省分行《关于加强全行安全生产的紧急通知》文件要求，我行及时召开了由主管行长、办公室负责人及各网点主任参加的会议，对300号文件精神进行了认真学习，对安全生产自查工作进行了安排部署。明确了由主管安全保卫工作的副行长负责，办公室及网点负责人组成检查小组，对全辖网点及金库安全生产工作开展自查。
严格落实双人守库、双人武装押运规定，运钞车配备了专职司机、随车业务员，金库管理中严格坚持“一密二钥三分离”制度，出入库由专职保卫陪同并进行登记，守库人员报告制度，密切关注全行辖内不稳定因素。六是积极开展各类教育活动，加强作风建设。严格落实八项规定及上级行关于作风建设的相关规定，努力增收节支，业务招待费、差旅费等同比下降。
二、自查出的问题
通过自查，全行安全生产主要存在以下问题和不足。
1、各营业网点的`自助服务区网线电缆未能合理区分放置，电线存在私拉乱接现象，且暴露在显眼处，存在安全隐患。
2、营业网点现金业务柜台未安装连续记录的声音复核装置。
3、守库室无温控设施。
封闭的操作间，atm与安装地面无牢固连接。
5、未制定押运途中突发事件处置预案。
6、消防安全制度不健全，消防记录不全；一年内组织开展消防安全宣传教育和培训少于2次。
窗、通道等重点部位的入侵事件。
8、支行未制定计算机信息系统突发事件处置预案。
9、支行守库室未与110报警服务台相连。
无防范案件预案。
处置突发事件预案不健全。
三、存在问题主要原因
一是对安全生产工作认识还需要进一步提高，具体工作做的还不细致，对总分行制定的规章制度、措施落实等方面做的还不够。
二是由于条件限制，个别制度规定只能逐步落实，有的问题需要上级行统一协调解决。如与对守押人员进行擒敌、队列训练等。
四、整改情况及措施
对此次自查出的问题，自查小组及时向营业机构负责人进行了反馈，提出了明确的整改要求和整改时限，对能整改的及时进行了整改，一时不能整改的，制定了整改计划，争取尽快整改到位。
一是对自查中能够即时整改的问题，已督促负责人立即进行了整改，并已整改到位，以后再发现此类问题，加重处罚负责人。
二是对110联网的问题希望州分行安全保卫部与公安机关协调整改。
三是对于计算机房没有安装监控、防盗、报警、门禁系统的问题，积极向州分行申请经费，争取尽快整改。
银行自查报告(篇5)
第一条为促进银行业持续稳健发展，确保依法合规经营，营造公平、有序的同业竞争秩序和良好的发展氛围，维护银行业社会形象，共同提高管理能力、服务能力和综合竞争力，促进地区经济发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反不正当竞争法》等有关法律法规，以及《中国银行业自律公约》等有关的规定，经淄博市银行业协会会员协商同意，制定本自律公约。
第二条严格遵守并自觉执行国家相关的金融法律法规，执行各项银行监管法规和制度要求，遵循同业自律公约，遵守商业道德和市场规则，杜绝以不当手段谋取部门利益，杜绝恶性竞争、垄断市场等行为。
第三条严格遵守公开、公平、公正和诚实守信的原则，参与行业发展和市场竞争，维护合理有序的金融环境。不得以诋毁、毁誉他行声誉、泄露他行商业秘密、变相或擅自修改行业标准等不当手段发展业务。不得损害国家利益、客户利益和行业利益。
第四条依据法人和分支机构的各自要求，建立健全以资本金管理为核心的约束机制，强化自身自我约束、自我完善和风险管控能力，加大不良资产的处置力度，依法提足拨备和增加股本，建立长效资本补充机制，不断提高银行业整体竞争力。
第五条完善公司治理和内部控制机制，增强从业人员内控和案防制度执行力，切实解决有章不循、违规操作等突出问题，引导干部员工合规操作、依法经营。实施重大案件责任追究制度，防止重大恶性案件的发生。
第六条严格执行有关账户和现金管理的各项规定，不得为不符合条件的企事业单位开立银行账户，严禁违反有关规定支取现金。
（一）不得擅自减免验资、开户、购买凭证、结算密码器等开户环节的费用；定期与人行账户管理系统核对，做到二者相符；
（二）严禁为企业注册虚假验资提供方便；
（三）不以任何手段强制客户；
（四）不向非基本账户单位提供现金，不违规支付大额现金和办理现金票据，不纵容客户利用银行卡违规套取现金；
（五）不吸收客户为了逃废其他会员单位债务而转移的资金；
（六）积极开展反的洗钱工作，做好大额交易风险监控，及时向当地人行上报相关的报表资料。 第七条办理各项存款业务时，严格执行国家法规制度规定，不以不正当手段吸收存款。
（一）不得违规提高利率吸收存款；
（二）不得采取存款“贴水”及其他擅自或变相提高存款利率等方式吸收存款；
（三）不得向存款人或关系人支付正常利息以外任何名义的吸储费、协储费、手续费等不当费用；不得以任何名目向客户、单位存款经办人或关系人馈赠物品和现金、报销费用等；
（四）不得以调整存款结构为由强制客户将对公存款转为个人存款，依法遵守为客户存款保密的义务，不为企业藏匿存款、躲避司法执行提供方便；
（五）建立科学、合理、公正的存款考核机制，废止各种存款单项考核和奖励办法，不得对非营销部门下达或变相下达单项存款考核指标，不得将单项存款考核指标作为对员工个人的奖惩依据；
第八条严格执行银监会银行卡业务管理办法，制定科学的银行卡业务财务管理制度，规范收费标准，防范支付风险。
（一）不得以向经办人和持卡人支付费用、馈赠礼品等不当手段争取客户资源；
（二）不得与特约商户签订违反行业标准的受理合约，以及为不符合条件的商户擅自安装POS机和减免手续费；
（三）在银行卡业务规定中不得有同业内排斥性条款；在已经开展银行卡联网的地区和单位安装POS机、ATM机等机具，不得具有排他性；
（四）客户根据需要自主选择使用银行卡和存折，银行不得以无折为由争发银行卡；
（五）规范特约商户管理，实行定期监督检查制度，淘汰违规商户，防范打击恶意、变相从事银行卡违规第九条开展理财业务要严格执行商业银行个人理财管理办法、风险管理指引等有关规定，合理设计和推荐理财产品，进行必要的风险提示，不得违规承诺固定收益、保本收益、高额收益等不当宣传。理财协议书应有客户本人阅读后亲签，不得他人代签。不得在亏损让利的条件下为争夺客户资源推出理财产品，不得挪用理财资金等。从事理财产品销售的人员应取得相应的资格证书。
第十条规范保险等代理业务市场，严格执行银监会、保监会制定的有关制度规则，不得违规开办保险代理业务，严谨未取得代理保险上岗证书的代理保险人员在大厅协助银行理财人员销售保险产品，不得对保险产品进行不切实际的虚假宣传，诱导、欺骗客户投资，不得允许保险公司销售人员进驻营业厅。
第十一条办理各项授信业务时，严格遵守各项制度规定，做到合理、有序竞争，共同维护市场秩序。
（一）按照《贷款通则》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》、《商业银行实施统一授信制度指引》、《商业银行内部控制指引》等规定开展业务；
（二）认真执行《银行信贷登记咨询管理办法》，准确、及时录入贷款发放、贷款收回、贷款担保等客户信息。除国家政策规定范围外，不得向无贷款卡或无效贷款卡的客户发放贷款和其他信用支持。不得向银行业协会已经公布的“黑名单”客户增加贷款额度。
（三）严格执行法定的贷款利率、票据贴现利率，不得超出规定的贷款利率变动范围发放贷款、办理票据业务；
（四）不得在贷款营销中向经办人和关系人违规返点、支付各种不正当费用等；
（五）不得以降低贷款条件方式挣揽客户、开展授信营销；不得向关系客户发放信用贷款，发放担保贷款的条件要一视同仁；
（六）客户可以自主选择一家银行为基本账户开户行，银行不得以发放贷款为条件，强制客户转移基本账户；不得强迫客户将贷款转作存款和约定之外的控制存款支付；不得从客户贷款本金中收取利息保证金。
（七）不得向客户收取利息以外、监管部门明确规定不能收取的咨询费、信息费、手续费等其它任何形式的费用；
（八）规范票据业务操作，严禁承兑和贴现不具有或不确定真实贸易背景的商业汇票；不得以办理存款保证金为授信条件，强制企业办理票据业务；严禁将贷款转移为票据保证金。
第十二条严格遵守支付结算办法以及相关的管理规定，会员单位应提供如下服务：
（一）严格按照支付结算办法及会计核算手续处理各项结算业务，在风险可控的前提下，按照方便、快捷的原则尽量减少核算环节，合理配置人员分工，提高工作效率；
（二）票据交换、电子汇兑、票据解付等跨行业务，依据票据法和支付结算办法办理，不得采取恶意退回、故意压票等拒绝和拖延支付行为；
（三）提供自助转账服务（包括网上银行、电话银行、手机银行以及其他银行自助设备等）时，应提供自助服务的操作方法、注意事项、风险提示、安全措施及收费标准等资料；
（四）银行的各类电子化支付结算业务，应采取必需的安全措施、电子交易记录备份，以及建立必要的第三方认证机制等，以确保客户资金安全和方便客户查询。
（五）在开展电子银行业务时，应制定措施保证业务的安全性；应明示客户可能存在的风险以及降低风险的正确措施；应保证有便捷通畅的渠道让客户及时向银行通报出现的问题。
第十三条办理国际业务时，会员单位应按照中国人民银行和国家外汇管理局发布的最新国家外汇管理政策，在履行规定的审批手续后，为客户提供外汇贷款和国际结算等外汇业务服务，并提供国际主要通用货币的外汇买卖、结售汇和兑换业务服务，以及携带证业务服务等；规范信用证业务，严禁开具融资类进口信用证。
公开、诚信和质价相等的原则，加强同业之间沟通，按规定收费，杜绝恶性竞争。
（一）严格执行业务收费标准，不得擅自提高和降低政策规定的收费标准，收费标准要对外进行公示；
（二）针对不同客户实行的差异化定价策略，其浮动范围应符合国家有关规定；
（三）不得以不正当手段压制其他会员单位的公平竞争；
（四）不得以损害商业银行自身利益或同业利益获得客户；
（五）不得以减免或承担相关费用为条件进行不正当竞争；
第十五条发挥协会自身优势，建立多层面、多渠道、多形式的交流平台，实行信息交流共享机制，促进同业之间相互借鉴、相互交流，达到在竞争中加强合作，在协作中实现共赢的目的。会员单位应积极参与并加强在银团贷款、开立信用证、缴纳保证金、保函业务、转让贷款及票据转让等方面的业务合作，共同防范业务风险，提高自身经营效益。
第十六条不得超出中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局批准的业务经营范围，从事经营活动。依规定应报批、报备后方可实施的业务，应及时向监管部门报批、报备。向客户提供产品及银行服务时，应当严格遵守各项监管规定，不得采取违法、违规行为，不得损害客户或第三方利益。
第十七条依据国家有关法律、法规，加强协调配合，联合维护金融债权，防范金融风险。及时通报有关企业的情况，共建同享风险信息资源；统一维权行动，对逃债、无故拖欠银行利息的企业，共同实施包括信贷、结算及其他中间业务方面的联合制裁或通过协商制订的统一制裁措施，有效打击企业和个人逃废债务等一切损害会员单位利益的行为，自觉维护国家和银行业合法、正当权益。
第十八条遵守商业道德和市场规则，自觉执行国家金融法规制度，遵循公平、公正、公开经营原则，共同维护正常的市场秩序。
（一）不得以任何形式贬低、诋毁其他会员单位；
（二）不得窃取其他会员单位的商业机密；
（三）未经同意，不得披露、使用其他会员单位的商业机密；
（四）不得利用政府行政资源干预或影响市场竞争；
（五）不得以不正当手段，谋求在同业或区域中的垄断地位或竞争优势；
（六）不得不计成本或采取违规、越权方式挣揽客户；
（七）不得向其他会员单位的高端客户提供与该客户在本行客户级别不相符的优惠或折让。 第十九条在进行广告宣传与信息披露时，应确保信息的真实性、及时性和完整性。
（一）对外披露年度报告等信息，要及时、准确、充分、完整，做到依法缴纳各种税收，不偷税、不漏税，不违反财务成本管理制度。
（二）推出新业务、新产品时，应如实宣传产品功能，揭示可能产生的风险点及化解措施，辅导客户掌握使用技巧、使用要领；不得对金融产品进行弄虚作假、故意夸大、引人误解或歧义的宣传，不得以排挤、贬低和诋毁其他会员单位的产品和服务方式进行不当竞争；
（三）不得滥用市场优势地位或其他特殊资源，片面夸耀自身的优势，贬损其他会员单位的信誉，损害同业的形象和利益。
第二十条加强服务工作，完善培训、考核、检查通报制度，提高从业人员的服务意识、服务质量，为公众提供优质、便捷、高效的银行服务，共同维护银行业的社会公信力。制定科学的投诉处理机制，公正、公平、及时有效地处理客户投诉。设立接受客户投诉的专线电话，在承诺的时间内对客户投诉做出答复。
第二十一条严格遵守劳动法，支持和促进人员的有序正常流动，以部门为单位的整体性“跳槽”接收方应予以拒绝，
（一）会员单位不得以人才流动形式招收、聘用下列人员：
解除劳动合同的人员和其他依法不得录用的人员；
行政机关依法、调出单位审查尚未结案的；
3 3．处于劳动仲裁和法律诉讼程序中的；
重点科研等项目尚未完成、中途离开可能影响该项目正常进行的；
5．按有关规定需要离任审计尚未完成的；
侵犯单位知识产权或商业秘密的;
重大违规事项等原因受到开除处分的，受到除名或辞退处理不适合从事金融工作的；
8．因个人辞职或自动离职未办理完相关手续的。
（二）除不得流动的人员之外，对其他可流动人员，会员单位不得以无端理由阻止人才正常流动。
（三）发现会员单位有不遵守人才流动约定行为时，应及时按程序向协会书面报告或举报，由协会组织调查核实，视情节轻重给予相应处理。
第二十二条遵循银行从业人员职业操守、行为公约、行业准则等规章规则制度，奉行合规优先、主动合规、全员合规的合规理念，将依法管理、合规管理贯穿于各个业务、各个环节。加强从业人员职业素养和道德品质教育，秉持勤奋认真、爱岗敬业、尽职尽责的工作态度和工作作风，牢固树立责任意识，忠实履行岗位职责，实现自我约束和自我管理，共同维护银行业在社会的良好形象。
第二十三条严格遵守党纪、政纪和廉洁执业有关规定，加大反腐倡廉的工作力度，坚持标本兼治，从源头抓起，从细节抓起，抓好员工失范行为排查，杜绝发生各类大案要案。防范和打击不正当交易、商业贿赂、以权谋私、贪污受贿等不法行为，建立重大案件责任追究制度，深入开展案件综合治理，建立防范案件风险的长效机制。
第二十四条会员单位对客户提供的各项资料负有保密责任，国家法律、行政法规另有规定的除外。 第二十五条协会理事会下设自律服务专业委员会作为行业自律管理的组织执行机构，负责行业自律公约、管理办法的制定、修改及解释，检查、考核、评估会员单位执行自律公约及各项管理办法的情况。
协会自律服务专业委员会下设办公室，办公室设在协会秘书处自律服务部，具体负责行业自律管理的日常工作。
会员单位应明确相关职能部门作为协会自律管理的联络部门，指定专人配合协会的工作并参加协会组织的各项活动。
第二十六条会员单位有义务对公约的执行情况进行相互监督，发现问题应及时以书面形式向协会反映或举报，对会员单位违反协会章程、自律公约、行业规范的行为和投诉，一经核实确认，协会按照有关规定实施自律性处罚的，及时向监管部门报告，并建议监管部门给予相应的处罚。
第二十七条会员单位对协会处罚决定，包括提醒、警告、协会内部通报批评、暂停行使会员权利、取消会员资格等自律处分措施有异议的，有权力按照一定程序，提请协会理事会进行复议，会员对答复不服的，可向会员大会申请裁决，会员大会作出的裁决为最终裁决，会员单位必须无条件执行。
第二十八条协会对涉嫌违法违规的银行业金融机构、从业人员的投诉和发现的业内违法违规的行为，及时告知监管部门，做好监管部门批转投诉件的调查处理工作。
第二十九条会员单位之间发生业务争议、纠纷时，当事双方应本着互谅互让，友好协商的原则妥善解决；双方协商不能解决的，可提请协会进行调解、裁决；协会作出的处理决定，上报监管部门予以指导和监督，会员单位必须严格执行；协会协调无效时，会员单位可通过法律程序处理争议。
第三十条协会对外公布投诉举报电话，接受会员单位和社会公众的监督与投诉。会员单位应设立客户服务投诉电话，在营业网点设立意见箱（簿），在承诺的时间内对客户投诉做出答复。
第三十一条本着公开、客观、促进的原则在协会会刊、网站公布各会员单位的自律工作情况，对严格执行自律规定的单位进行褒奖，同时公布各会员单位相关的违纪及其处理情况。
第三十二条本公约经协会会员大会审议通过并全体会员单位签署后实施
银行自查报告(篇6)
20xx年新增贷款的急剧膨胀，再加上20xx年宽松的新增贷款总额，使得市场人士都在关注商业银行在发放大量贷款后是否会造成大量的坏账，导致商业银行的不良贷款上升，整改报告《银行贷款自查报告》。
银监会2月末公布的数据显示，商业银行的不良贷款都实现了双降。截至20xx年1月末，商业银行不良贷款余额4830亿元，比年初减少143亿元。不良贷款率1.48%，比年初下降0.1个百分点。商业银行拨备覆盖率为161.3%，比上年末上升6.3个百分点。
在不良贷款出现双降的情况下，监管机构还是要求大型银行加大贷款质量的'风险管控，特别是针对20xx年以来新增贷款的风险管理，通过加大自查力度，采取监管措施，切实防止不良贷款的反弹。
上述知情人士介绍，监管机构要求大型银行在20xx年上半年对贷款五级分类情况进行全面自查，并且自查报告于5月底前上报监管部门。
20xx年12月，国外评级机构惠誉对中国商业银行的贷款的五级分类产生质疑，认为其中的“关注类”和“不良类”都不能够及时反映商业银行资产质量的变化。
西南证券银行首席分析师付立春指出，目前国内的商业银行的资产五级分类做得比较好，能够真实地反映出商业银行的资产变化，并且五级分类的迁徙率也是特别受关注的一个重要指标。但是，由于资产五级分类只能够在年报和半年报中看到，并且是期末数据而不是期中数据，希望能够增加披露数据的完整性和规范性。
从工商银行公布的贷款五级分类来看，次级类和可疑类贷款都有所降低，而损失类贷款上升了20.65亿元。建设银行公布的年报中显示，可疑类贷款相比2008年末增加了28.07亿元，而其它贷款分类则出现下降。
银行自查报告(篇7)
银行信贷内控自查报告
银行作为金融系统的重要组成部分，其信贷业务的稳健运营对经济的发展起着举足轻重的作用。由于信贷风险的存在，银行内部必须加强内控措施，以确保信贷业务的健康发展。银行信贷内控自查报告是银行对内部信贷业务进行自我审视和检查的重要文件，它详细、具体且生动地描述了银行信贷内控自查的情况，以便全面了解信贷业务的变化和风险。
一、报告目的和背景
信贷业务是银行的核心业务之一，也是潜在的风险传导渠道。为了提高银行整体风控能力，增强业务风险的防控能力，银行制定了信贷内控自查报告。该报告旨在评估和提升内部信贷业务的运作效率，发现风险因素并及时采取措施予以解决。通过内部自查和报告的方式，银行可以清晰地了解信贷业务的运行状况，为未来的经营决策和业务调整提供参考依据。
二、报告内容
1. 信贷政策和风险策略的评估
信贷业务的健康运营需要具备明确的信贷政策和风险策略。该报告需要详细描述并评估银行对信贷政策的执行情况，对风险策略的有效性进行分析。同时，还需评估信贷政策和风险策略的适应性和有效性，以确保其与市场变化和风险变动同步。
2. 信贷流程和审批程序的评估
银行信贷内控自查报告还需要对信贷流程和审批程序的运行状况进行评估。这包括了客户调查和尽职调查的准确性，审批程序的透明度和合规性，以及风险控制措施的实施情况等。通过对信贷流程和审批程序的评估，银行可以确认其是否符合法律法规要求，找出存在的问题并及时改进。
3. 信贷风险管理的评估
报告还需要对银行的信贷风险管理措施进行评估。这包括了信用风险、市场风险以及操作风险等方面的评估。通过对风险管理的评估，银行可以发现风险暴露和隐患，评估风险承受能力和风险控制效果，并提出相应的风险管理建议。
4. 内部控制制度的评估
报告内容还应包括对内部控制制度的评估。这包括了内部控制制度的建立与运行机制、内控流程的完善性以及内部控制执行的合规性等方面的评估。通过评估内部控制制度，可以发现内部控制存在的问题和薄弱环节，并提出改进建议。
三、报告意义和启示
1. 了解风险和机遇
银行信贷内控自查报告是银行全面了解自身信贷业务状况的重要参考依据，通过报告可以清晰地看到信贷业务的风险和机遇，帮助银行及时调整和优化业务模式。
2. 加强风险控制与预警
通过信贷内控自查报告，银行可以更好地了解信贷业务的风险状况，加强风险控制与预警机制的建立和应用，提高业务的监控和控制能力。
3. 切实推进内控建设
信贷内控自查报告可以全面梳理银行的内部控制建设情况，并找出不足之处，为内控建设提供具体改进方向和措施，推动内控体系的不断完善。
4. 提高银行的竞争力
通过信贷内控自查报告，银行可以更好地了解自身的业务状况，并及时调整和优化业务模式，提高银行的竞争力和市场地位。
银行信贷内控自查报告是银行对内部信贷业务进行自我检查和审视的重要文件，通过该报告可以全面了解信贷业务的变化和风险，并及时采取措施予以解决。这对于银行的经营决策和业务调整具有重要的参考意义，也是银行发展稳健、保持竞争力的关键之一。
银行自查报告(篇8)
银行线路自查报告
近年来，随着科技的不断发展，银行业务越来越依赖于计算机网络。网络安全问题也日益突出，各类黑客攻击频频出现，给银行的信息安全带来了严重威胁。为确保银行系统的正常运行和信息的安全性，银行线路自查报告应运而生，成为银行业务运行必不可少的一项检查工作。
银行线路自查报告的编写是对银行线路安全性、可靠性和稳定性的自我检查，以期能够辅助银行管理层了解网络运行情况、发现潜在问题，并采取针对性的措施进行改进和完善。该报告具有生动直观的特点，详尽地描述了各项网络运行指标，能够提供全面的参考和分析依据，帮助银行有效管理网络安全风险。
银行线路自查报告要详细列出银行的网络设备情况，包括网络主干线路、数据中心服务器、边界防火墙、入侵检测系统等等。同时，报告还要具体描述每个设备的基本配置信息、厂商信息以及设备运行状态的可视化数据。这样，银行管理层可以直观地了解网络设备的规模和配置，判断其是否满足业务需求，有无安全隐患。
银行线路自查报告要详尽描述银行线路的传输性能和负载情况。为此，需要记录网络延迟、带宽利用率、丢包率等关键指标，并通过图表、曲线图等方式展示出来，以便银行管理层深入了解网络的各项运行状况。如果发现网络传输性能不达标或出现过大的负载压力，银行可以及时调整网络拓扑，增加传输带宽，保障银行业务的顺畅进行。
银行线路自查报告还要详细记录银行的安全控制措施和应急响应能力。报告应描述银行网络的访问控制策略、加密通信方式、安全审计机制等安全措施的落地情况，并制定出完善的安全漏洞修复计划和应急响应方案。这样，银行管理层可以根据报告中的信息，及时调整并加强网络安全防护措施，最大程度地保护用户的信息安全。
在银行线路自查报告中，还需要详细记录网络事件和安全漏洞的处理过程。当网络出现异常事件时，银行员工应及时记录事件发生的时间、地点、原因以及提供的解决方案。这些记录可以用于事后的总结和分析，进一步完善银行的网络安全体系。另外，在报告中还要描述银行的更新和升级计划，以确保银行网络的安全性和先进性。
银行线路自查报告是银行网络运行管理的一项重要工作，通过详细具体且生动的描述，可以全面了解银行网络设备、网络传输性能、安全防护措施以及应急响应能力。这样，银行管理层就可以根据报告中的信息，及时调整网络拓扑，加强网络安全防护，确保银行的信息安全，为用户提供更加安全可靠的金融服务。
银行自查报告(篇9)
银行线路自查报告
近年来，随着金融科技的快速发展和金融市场的不断扩大，银行的线路承载压力也日益增大。为了保障金融交易的安全性和稳定性，银行每年都会进行线路自查，以查找问题并及时解决。本文将通过详细且生动的描述，阐述一份银行线路自查报告。
一、概述
本次银行线路自查报告是由某银行自发组织的一次全面自查活动所得。该银行是一家大型综合性银行，拥有较为庞大的金融网络，服务范围广泛。此次自查主要目的是为了保障银行线路的稳定性和安全性，并尽量提高服务质量。
二、自查范围
本次自查范围包括了该银行的各个分支机构、数据中心以及与相关合作伙伴之间的线路。自查过程中，我们对每个连接点进行了逐一检查，包括线路设备、连接线路及相关硬件设施等。
三、自查过程
1. 线路设备检查
我们检查了所有线路设备的正常运行情况。包括路由器、交换机、防火墙等设备的供电、温度、风扇运转情况等。对于有标明故障的设备，我们及时更换或修理。同时，也注意对设备进行了清洁工作，避免灰尘或其他杂物对设备运行产生影响。
2. 连接线路检查
在自查过程中，我们对所有连接线路进行了检查和测试以确保其正常运行。我们使用专业设备对线路的带宽、延迟、丢包率等进行了测量，并与相关指标进行比对。对于发现的异常情况，我们及时进行处理和修复，确保连接线路的质量。
3. 硬件设施检查
此次自查还对相关硬件设施进行了检查，主要包括存储设备、服务器、电源供应等。我们对设备进行了全面清理，并检查了设备的供电情况。同时，我们也确保了设备的冷却系统正常运行，以保证硬件设施的稳定性和安全性。
四、自查结果
经过了一段时间的自查活动，我们得出了以下：
1. 大部分线路设备运行正常，未发现严重故障。
2. 在连接线路方面，一些较为老旧的线路出现了一些问题，需要及时替换或升级。
3. 在硬件设施方面，存在少量设备供电不稳定的情况，需要加强维护。
五、对策建议
根据自查结果，我们提出了以下对策建议以进一步提高银行线路的稳定性和安全性：
1. 加强老旧线路的替换或升级工作，以提高连接质量和速度，减少故障发生的可能性。
2. 加强对硬件设施的维护工作，定期检查和清洁设备，修复供电不稳定的问题，确保设备正常运行。
3. 提高员工技能和意识，定期进行培训，以应对突发情况，并及时提供有效的解决方案。
通过本次银行线路自查活动，我们发现了一些问题，并提出了相应的对策建议。这些措施将有助于提高银行线路的稳定性和安全性，同时也能提高服务效率和用户满意度。银行将继续加大对线路自查工作的力度，以确保金融交易的安全和顺畅运行。
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银行自查报告7篇
每当我们完成一项任务时,我们会频繁使用到报告，有效的报告，可以及时发现问题，并及时做出调整。写报告一般有什么要求呢？我们根据您的实际需求仔细编辑了“银行自查报告”，欢迎阅读，希望对你有帮助！
银行自查报告【篇1】
今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：
一、高度重视，组织领导到位
自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。
三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育，培训学习到位
为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社做了以下工作：
一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。
三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。
结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。
四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛；11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。
三、强化基础管理，岗位责任制落实到位
加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。
联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个。
二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。
三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。
四是打造“流程银行”。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。
四、狠抓制度执行，监督检查到位
区联社：
一是抓自查。制定了《XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照20xx—20xx年各项现场检查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局《20xx—20xx年对XX省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自20xx年6月25日以来接受银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条，分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。
二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书XXX份，落实专人限期进行整改。
三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理办法》，实行分组划片包社，开展“突袭式”的检查，按照省联社提出稽核工作实行“序稽核，业务全覆盖”的管理要求，已完成对XX个网点的序稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。
四是抓账务会审，规范操作行为。各信用社按季将辖内分社（储蓄所）的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。
五是加强责任监督。搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计；对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额XXXX万元（其中个人违规责任贷款XXX笔，金额XXX万元），被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷计划。
六是抓排查。针对“XXX案件”和贷款本息对账反映出的问题，5—6月，联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班（旷工）或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适进行了岗位调整；X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查XXX社次。同本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新；新安装更换报警器X台、维修警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。
五、建立问责机制，责任追究到位
我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。
一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。
二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。
三是建立“双向”问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1—10月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批评的XX社次（含分社、储蓄所），经济处罚XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，免职X人，除名X人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。
银行自查报告【篇2】
根据《关于对****管理使用情况进行检查的通知》(*农信联发[20XX]347号)要求，为有效防范因****管理不善引发案件风险，*****信用社对全辖****管理使用情况进行了一次全面自查，现将自查情况报告如下：
一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展
成立了以**同志任组长、***、***、***、***同志任副组长、办公室、会计业务部、稽核审计部负责人为成员的自查领导小组，负责对本社及各基层营业网点的****管理情况进行检查。对照银监会风险提示、会计出纳基本制度和《**市农村信用社会计专用****管理办法》(成信联会[20xx]326号)，及时制定下发了***信用社《关于对****管理使用情况检查的通知》，对检查工作的时间、检查对象、范围及检查的具体内容进行了安排部署，确保了自查工作的顺利开展。
二、****管理制度健全，为防范风险提供了有力保障
***信用社****管理健全，先后制定了《***行政公章管理办法》(***〔20xx〕**号)、《****业务****管理办法》(**[20xx]*号)及****《机关日常事务管理规定》(***[20XX]**号)，对****的刻制、管理和使用等提出了明确要求，对盖印的操作程序、管理责任、范文网监督检查与违规处理等进行了全面、系统的规范。
三、****管理使用规范，杜绝了风险隐患的发生
一是严格执行****使用审批、登记制度。****使用前由用印人在《****登记簿》上真实、详细、准确地进行了登记，由有权签字人签字同意后用印。未出现过未经审批使用****的情况，且加盖****份数与审批、登记数相符。特殊合同文本等，加盖****时使用合规。****的刻制严格按照规定执行，启用和废止****时正式行文进行了公告，并进行了登记。
二是保管严密，认真落实专人保管，入保险柜存放制度。单位行政公章、党委****由办公室***同志负责保管和使用，工会****由工会办**同志负责保管和使用。****不随意乱放、不随意外借使用，未发生未经批准将单位行政公章携带出单位使用的情况。
三是认真落实“谁掌管、谁负责”的规定，严格执行随用随盖，领导不预签，人在章在，人离章收的操作要求。****专管员调离、外出，均按规定办理了交接手续。****的领用、收回、更换均严格履行了交接登记手续，范文参考网并由移交人、接收人、监交人在****保管登记簿上签字
四、会计专用****管理使用合规，夯实了业务发展基础
(一)自查的会计专用****包括：业务公章、储蓄业务公章、现金收讫章、现金付讫章、转讫章、结算专用章、汇票专用章、本票专用章、受理凭证专用章、财务专用章、交换专用章、****专用章、****收缴专用章、个人名章等。各分支机构会计专用****齐全，管理规范，并且建立有《会计专用****启用保管登记薄》，对会计****的领用、启用、更换、停用，保管****人员岗位调换、离岗或离职等，均按规定进行了如实登记。
(二)在使用各种会计专用****过程中严格坚持“专人使用、专人保管、专人负责”的原则，做到了印、押(机)、证分管分用。
(三)会计****严格按规定范围使用，无私自授受及会计业务人员的个人名章交由他人使用的情况。对于超过会计****经管人员权限的用印以及特殊业务使用的****，均经分社负责人审批同意后加盖****，并对有关内容进行了登记备案。
(四)在营业过程中会计人员临时离柜，会计****均入柜加锁保管。下午营业终了，会计****、个人名章随钞箱入库、加锁保管。
(五)对需要更换的****，均按规定程序申请刻制，作废****按规定上缴，作废印模列入会计档案按规定保存。
(六)对于需将作废、停用****上缴至公司相关部门的，严格执行了两名专管人员编表连同****上缴。
(七)***改革过渡期间，分支机构旧的行政公章按规定上交到***信用社办公室统一管理。对需要加盖旧行政公章的，由分支机构负责人在《****使用登记簿》上签字同意后，范文参考网TOp100范文排行由办公室负责****管理人员用章。
银行自查报告【篇3】
根据我行文件《关于进一步做好有关风险防范的通知》的通知，我分理处主任为排查第一责任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日进行了一次认真自查，确保我分理处各项业务安全稳健运行。现就自查情况汇报如下：
一、我分理处通过自查方式，确定我处员工未有参与民间借贷、非法集资、高利贷行为。通过员工行为排查，我处员工均未参与民间高息借贷、非法集资、未从事冒名贷款以及当民间借贷的“掮客”参与民间借贷行为。
二、我分理处一直以来加强贷后管理，严格执行贷款“三个办法、一个指引”，确保我处贷款资金未流入民间借贷、涉农企业未参与民间借贷，通过贷款用途自查，确保了贷款使用的真实性、合法性。我处员工未有为亲属、朋友等关系人，违规办理贷款、投保、担保、融资、结算等业务。
三、我分理处积极配合地方政府做好非法集资处置工作，发挥银行业宣传优势，通过正面的金融知识普及，提高社会公众的风险意识和辨别能力，特别对大额支取和账户进行监测，关注民间借贷、非法集资线索，防范民间借贷风险向银行业传递。
通过我分理处的排查，未发现存在民间借贷、非法集资行为。排查结束后，我处员工签订《承诺书》，承诺没有参与民间借贷、非法集资和高利贷等活动，并自愿接受单位审查和群众监督，并主动接受单位的管理。
银行自查报告【篇4】
XXX农村信用联社安康办事处：
根据省联社农信联发[今年]2XX号文件精神，我联社于今年年10月6日至10月24日对辖内信用社的富秦卡业务工作进行了自查自纠，现将有关情况报告如下:
一、银行卡业务规章制度建立及执行
我县联社在发行富秦卡以来，严格执行省联社下发的一系列业务管理制度，并结合我县实际情况，制定了《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡（借记卡）卡片管理办法（暂行）》、《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡（借记卡）章程》、《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡（借记卡）业务管理办法（暂行）》、《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡（借记卡）业务操作规程（暂行）》、《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡（借记卡）业务会计核算办法(暂行)》、《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡（借记卡）业务内部安全管理制度(暂行)》、《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡（借记卡）业务操作风险防范措施(暂行)》、《XXX农村信用社银行卡业务差错处理管理办法》,并及时将其下发至辖内各营业网点要求职工认真学习并贯彻执行。我县联社所属发卡网点严格按照XXX农村信用社联合社制定公告收费标准执行。
二、银行卡卡片管理
为加强我县联社富秦卡业务的管理，防范业务风险。根据《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡（借记卡）卡片管理办法（暂行》，
我县联社委托XXX农村信用社联合社负责富秦卡的订制、保管、分发等管理工作，富秦卡凭证属于重要凭证，按照XXX农村信用社综合业务网络系统中有关重要空白凭证规定，我县联社指定财务会计部专人建立富秦卡保管、领用、制作、发放及收回、销毁等登记管理制度进行管理。
三、银行卡跨行差错处理
我县联社把差错处理作为银行卡业务的一项重要基础工作，加强管理，为了及时有效处理银行卡交易中出现的差错,确保我县联社富秦卡业务及农民工银行卡卡特色服务正常开展,依据《XXX农村信用社银行卡业务差错处理管理办法(暂行)》，我县联社确定信息部2名工作人员专项负责银行卡差错处理，受理我县联社所辖营业网点提交的银行卡差错处理申请，负责辖内营业网点银行卡差错核实工作，并根据银行卡差错核实情况向省联社提交差错申请。我县联社受理银行卡差错实行首问负责制，一般问题响应时效三个工作日，最长不超过五个工作日，紧急问题即时响应，差错处理报告单实行专管专夹专人管理。
四、银行卡业务操作的规范性
为适应我县联社富秦卡业务发展的需要，加强富秦卡业务管理，规范富秦卡业务操作，促进该项业务健康快速发展，制定了《XXX农村信用合作联社XX信合富秦卡（借记卡）业务管理办法（暂行）》，辖内各营业网点严格按照本办法进行业务操作，对富秦卡的开户、销户、挂失、止付等特殊业务进行登记簿管理,实行专人专夹保管。
五、银行卡业务服务
发行富秦卡就是为了解决长期制约信用社发展的结算瓶颈，发卡后，要杜绝不受理富秦卡的行为，力保富秦卡的铺平形象不受损害，使持卡人在县内所有网点能享受到无差别、无障碍的服务，我县联社公布了省联社24小时客户服务电话10106262，我县联社还设立了投诉举报电话0915-000000，建立拒收、拒办富秦卡的责任追究制度，加大对拒绝受理富秦卡业务的单位和个人的处罚力度。
富秦卡业务工作的有效开展，需要良好的外部环境，20xx年发卡以来我县联社组织各种宣传方式对富秦卡的功能及用卡知识和防骗技能,特别是农民工银行卡特色服务进行宣传，在城区川道，重要路口刊登广告，宣传专版（专题片）等形式进行图文影像宣传，通过在县城内投放宣传单（册）、张贴海报、标语标牌、横幅等形式，交叉宣传，在南北两山、川道，组织部分员工走乡串户进行现场宣传，通过各基层网点柜面进行实地宣传，大力发放宣传册，各网点分布咨询电话，方便群众咨询。积极利用相关文化活动，扩大富秦卡在当地的知名度和影响力。
六、检查中发现的不足及今后工作要求
我县联社基本上能按照银行卡的有关规章制度开展工作，但仍存在一些不足，如有少数经办人员对富秦卡相关业务知识知之甚少，对银行卡业务操作风险认识不到位。今后我县联社将继续把银行卡业务作为一项长期的重要工作来抓，组织辖内操作人员进行银行卡业务制度及相关知识培训，指导各营业网点加强内部管理，规范业务操作规
程，并建立健全银行卡有关业务交易登记簿；加大银行卡业务检查的力度，由会计、稽核部门相关人员，定期或不定期的对银行卡各业务环节、各岗位进行检查或抽查，对违规、违纪行为认真查处，在对可能形成的业务风险进行防范控制、预警识别，对已产生的风险进行认定、分析和化解;对各信用社富秦卡业务各项规章制度执行情况进行监督,严格审查富秦卡业务处理过程是否符合操作程序,是否合规合法。及时纠正会计核算和业务过程中的各种差错，保证业务处理依据合法有效，处理结果真实可靠，资金收付正确安全，及时揭露违章、违纪、违法事件，防止风险损失的发生。在银行卡业务发展过程中汲取教训，总结经验，采取有效措施，保证我县联社银行卡业务健康快速发展。
银行自查报告【篇5】
根据龙矿集团公司党发【20xx】123号文《龙矿集团关于开展管理提升工程活动的实施意见》文件精神，我公司进行了自查。自查情况如下：
一、基本情况
管理提升工程活动坚持立足自我与博采众长相结合、重点突破与全面提升相结合、从严治企与管理创新相结合，积极稳妥推进，取得了如期的效果。通过该活动，基础管理明显加强，管控能力明显提升，管理创新机制日趋完善，综合绩效明显改善。改革后，公司管理层的科学决策能力得到明显的提高，综合资源整合能力得到相应的提升，价值创造能力得到一定的加强，员工的履职能力上了一个新台阶，风险防控能力得以强化，精细化管理能力得到了加强，最终提升了公司的软实力。
二、体系建设和基础管理情况
1、体系建设情况
公司实行领导班子分工负责制，每人对分管部门的工作负总责，班子成员每天早晨召开碰头会，对前一日的工作进行总结与分析，对当天的各项工作进行分工与沟通；班子成员再对各部门的负责人进行当天的工作布置，对各部门责任人进行考核。
2、制度建设情况
公司今年以来，先后制订或完善了十七项考核管理办法。如：《经营单位负责人年度薪酬考核管理办法》、《单位/部门负责人工作考核办法》、《副科级管理人员考核办法》、《机关职能部门及参照机关管理单位人员工作绩效考核办法》、《机电维修厂管理考核办法》、《化验室考核办法》、《末位淘汰考核办法》、《工资总额与经济效益挂钩办法》、《市场化运作管理办法》、《车辆市场运作办法》等。这些制度构建起了全方位覆盖公司生产经营的考核管理体系。
3、考核执行情况
公司成立了考核领导小组：总经理任组长，党总支书记任副组长，班子其他领导和各部门负责人任成员，下设办公室，设在经管科，经管科负责人兼任办公室主任。每周一的联席会议，分管领导和各部门负责人对上周的工作安排和本周工作计划进行汇报，常规工作和重点工作的结果全部纳入绩效考核，考核结果每周一通报，每月一汇总，每季一兑现，考核结果与绩效工资挂钩，连续三次考核不合格者予以撤职。
三、以四全管理为总抓手，深化企业管理改革。
1、20xx年1月份，公司成立了总经理办公会议组，规定每月23日召开月度总经理办公会，由各部门汇报生产、经营指标完成情况；公布相关财务数据，通知公司其他相关事宜。
2、成立了生产计划沟通会组成成员，规定每月26日召开月度生产计划沟通会，讨论、评审、确定次月生产计划和销售计划情况。
3、20xx年3月中旬，公司进行了质量管理体系内审和管理评审工作，全面查找公司在质量管理体系中存在的问题和不足，并制定了整改措施。
4、20xx年3月份，公司成立了安全生产管理委员会，加强了公司安全管理工作。
5、20xx年5月成立了公司绩效考核管理机构，加强公司人力资源的细化管理，并与五个承包单位重新签订承包协议，对公司目前人力资源管理工作进行全面诊断和评估。梳理了公司目前所有岗位和人员，制定了岗位定额、薪酬制度、班组绩考核管理办法等有关制度。
6、20xx年4-6月期间，公司借助技能竞赛的动力，加大对销售管理工作的调整，加强对销售的考核力度，加强对应收账款的管理力度并积极催收外欠款。加强销售毛利率和应收账款控制，建立明确的市场分工和销售绩效考核体系，加强销售毛利率和应收账款管理，将应收账款与销售及管理人员的绩效挂钩，引导和激励业务人员关注销售的利润状况，根据产品的毛利率状况自觉调整产品结构和客户结构，控制毛利率较低的产品和客户，重点开发毛利率较高的客户，提升高毛利产品的销售比重。定期考核外欠款数额和利息并按季度兑现考核结果，对于部分外欠款采用法律手段强制执行，降低了公司的运营风险。
7、20xx年7-8月期间，加强部门之间内部核算管理，实行分灶吃饭的精细化管理，实现开源节流，努力降低各项成本费用，向管理要效益。在厂区内实行全面统计核算工作，从材料消耗到成品发运，从库存产品到采购过程，从实验到生产等各个环节均实行内部核算，整合优化各环节的流程，建立全员成本意识，有效控制生产运营成本。
四、管理提升带来的变化
自管理提升工程开展以来，公司建立了与现代企业制度相适应的企业管理机制，机构与人力资源配置得到优化，管理模式逐步向现代企业管理转变，改革得到了广大员工的充分理解和大力支持，员工的工作积极性明显提高，工作效率、工作质量都有很大提高，企业的生机、活力与市场竞争力显著增强。
五、存在的问题
1、公司专业管理人才比较缺乏，且存在年龄断层情况。
2、受销售市场影响，产品单价定额波动较大。
3、生产设备老化现象严重，产出和理论存在较大差异。
4、生产管理人员知识面相对单一，综合性人才较少。
5、有的岗位存在使用临时工现象，存在一定的管理难度。
六、下一步工作打算
管理提升是一项长期的工程，我公司将继续深化改革，巩固成果，不折不扣的执行集团公司的各项规定，进一步增加市场观念、竞争观念和创新意识，不断提高管理水平，形成良好的发展环境。对于存在的问题，采取以下措施解决：
1、挖掘内部潜力，积极组织人员参与各类培训。
2、加强市场调研，学会掌握并预判市场变化。
3、大力推行各类技术改造和技术比武活动。
4、鼓励基层管理人员自学，参与成教考试，积极参与政府相关部门组织的各类专业培训，考取相应的资质证书。
5、提高员工综合素质，逐渐减少临时工使用范围和数量。
银行自查报告【篇6】
为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：
一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线
1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的`政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
二、严谨工作、生活作风
在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。
三、存在问题
一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。
二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。
三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。
四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。
银行自查报告【篇7】
从营业开始到营业结束，从年初到年末，我们一直都在强调优质服务。由原来的十字文明用语，到现在的站立服务，无不体现优质服务的一个又一个的提升。然而，怎样才能把优质服务的各个细节真正灌输到我们自己的身上，让它变成我们工作状态中的一种习惯，而不是单纯的为了应付分行的调阅录像而去作秀，这一问题值得我去认真思考。
一个行业好的口碑不是一天就能形成的，需要靠全体员工甚至是几代员工坚持不懈的努力才能取得，而坏的口碑也许不到一日就能传遍全世界。现代企业的核心竞争力已经由原来的以质取胜转变到以服务取胜，这就要求我要时刻高标准严格要求自己，因为自己的一言一行都代表着银行服务窗口的文明程度。不要因为自己的意气用事，影响了整个交行服务窗口的形象。要严格执行总行和分行下达的各项服务标准，甚至是每个小的细节都要去考究，经过自己的理解之后，让它更能自然、完美的表现出来，让总行和分行放心，让领导省心，让客户舒心。
在服务上，我个人也存在着不足，例如午休时没有及时翻转暂停服务，再例如客户办完业务就着急的走了，还没等我来得及说完“感谢光临，请收好，再见！”在今后的工作中，我会加倍的弥补自己的不足之处，让优质服务真正的落到实处，我不会为了应付检查而作秀。在为客户服务的过程中以饱满的热情，用心服务，真诚服务，坚持“想
客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧”，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下良好的印象，赢得客户的信任。
银行自查报告五篇
银行自查报告 篇1
,,银行员工不良行为排查自查报告 武汉。。。银行。。支行:
根据。。。发[,,]62号《武汉。。。银行。。支行关于进一步加强员工不良行为排查的通知》精神，我行于,,年12月14日至,,年12月20日对相关岗位人员进行了排查，主要采取签承诺书、定期排查、与员工座谈、到员工家中实地家访等排查方式，涉及岗位有:会计主管、客户经理、业务主办、事后监督、临柜柜员等，共计8人次。现将排查情况报告如下:
一、思想方面
1、无经常无故迟到、早退、旷工等不遵守劳动纪律、工作中消极怠工和情绪低落行为;
2、无无故不参加单位组织的各类学习活动等集体活动行为; 3、无利用工作之便，违规收受(索取)客户或中介机构回扣、佣金的行为。
二、工作方面
1、无以拉存款为由，参与伪造银行印章非法吸存，违规集资、高息借贷、经营地下钱庄，充当资金掮客收受好处的行为; 2、无利用银行员工身份，对外出具虚假承诺证明、假借银行名义为客户理财、非法买卖外汇骗取客户资金的行为;
3、无不履行或不正确履行贷前调查、贷后监控职责，对贷款客户资真实性调查和审核不严，隐瞒真实情况或串通客户办理虚假贷款，造成银行资金损失的行为;
4、无利用(出借)本人或亲属账户违规为他人或关联企业办理大额、可疑收支的行为;
5、无违规代客户保管存折(单)、办理开户、存取款、更换印鉴、签字的行为;
6、无单独向客户送达或上门收取对账资料的行为;
7、无不按规定对账而出现账账、账表、账实不符的行为; 8、无未经会计主管审核(或授权)而擅自办理相关业务的行为; 9、无一人多岗或混岗操作的行为;
10、无私自将押运线路对外泄露的行为 。
三、生活方面
1、无频繁向同事、朋友、客户借款且长期不还的行为; 2、无参与(网络)赌球、大额购买彩票、未报造的股票买卖、经商办企业或涉黄、赌、毒的行为;
3、无日常消费与个人及家庭收入明显不符的行为;
4、无与中小金融机构(典当行、担保公司等)及员工、社会劣迹人员或银行辞退人员往来密切的行为。
以上就是我行本次排查的内容，虽然本次自查中，未发现可疑行为，但在今后的工作中，我们不会掉以轻心，将会一如继往的将此项工作开展下去，把好每一个风险环节，做好我行的案防工作。
。。。支行
,,年12月21日
银行自查报告 篇2
银行员工行为规范自查报告
工总行下发的《职员行为守则》《职员行为禁止规定》、《职员违规行为处理规定》构建了一套完整的与职员行为规范守则，作为一线职员的我从职业道德、职业素质、职业纪律、职业安全等进行了深刻的自我剖析，自我检查： 一、职业道德方面 我牢记《职员行为守则》职业道德提纲提出的七条要求牢记使命，忠于工行;履行职责，回报社会;胸怀整体，顾全大局;爱岗敬业，恪尽职守;品格端正，诚实守信;服务为本，客户至上;稳健合规，防范风险。 二、职业素质方面 我明确了作为一线职员的基本服务规范、行为礼仪规范、经营操作规范和客户服务规范，用三声服务和微笑服务感动客户、以自己最饱满的热情去面对客户，让他们感受到我们的真诚。把真心、诚心的服务风采展现给客户，为客户提供全方位、贴心的服务，表达我们至纯至真、真诚灿烂的笑容。每天带着微笑与客户说的第一句话： 您好!请咨询您要办理什么业务?从感谢、对别起一些看似别经意的小事做起，服务体现周到，细节决定成败。因为，我们代表的别仅仅是我们自己，而是整个工商银行。 三、职业纪律方面 我没有经常迟到、旷工、早退等别遵守劳动纪律和情绪低降、工作消极的行为;没有经常无故别参加政治学习、业务学习等集体活动的行为; 利用工作便利收受客户红包、礼品、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为。没有组织或参与涉及黄、赌、毒等违法活动;信用卡恶意透支，套现的行为等，一切遵照行为规范严格执行。 四、职业安全方面 我意识到遵循职业安全别仅是对自己的爱护，也是对他人的关爱，在工作中提高警惕意识和安全意识，掌握安全基本技能，平时按照规则制度和业务流程办理业务，积极参加各种形式的应急演练，以幸免别必要的风险事故。 经过对《职员行为规范手册》和《操作风险防范手册》的学习和自查，加深了我对职员行为的规范和防范风险意识的建设，更坚决了我执行行为规范的决心。
银行自查报告 篇3
邮储银行新员工培训总结
根据总行的工作安排，我有幸参加了今年7月15日至7月27日的xxxx培训班。”在短短十天的紧张训练中，真的让我受益匪浅。省邮储银行领导带领大家回顾了银行的发展历程。
通过军训和业务知识培训，我不仅学到了更多的专业技能金融知识和服务礼仪也让我深知银行工作的严谨性，这种严谨性存在于每一个产品、每一项服务的细节中。第一，通过军训，我对“团结”和“大局”有了深刻的认识。军人崇尚集体主义，总是从整体的角度思考问题。这既是一种传统，也是一种需要，就像我们在工作中所做的那样。比如队列训练讲究统一和步调一致，一个人犯错。 ，影响大局。一个人的力量很小，当一个公司聚集在一起时，它就像大海一样壮丽。当我们公司在操场上训练，步伐整齐，口号响亮，领导和指导员都被我们团结的力量所震撼。创造的和谐创造美丽的火花。看哪，统一整齐的迷彩制服，大胆利落的步伐，伴随着响亮的标语，一排排，一排排，是的，真是赏心悦目，鼓舞士气。团结就是力量，不再是一句简单的话，它赋予我们人生哲理，警示我们人的观念，甚至在军训中，筑起了万无一失的城墙。荣誉感让我们把它诠释得淋漓尽致，越来越美。
一棵幼苗，怎能不经历风霜的洗礼，长成参天大树；溪流如何在茫茫大海中相遇而不经历颠簸和流浪。而我们，即将进入邮储银行，不经过刻苦训练，也无法成为邮储银行的栋梁和有用的材料。
在这里，我尝到了各种滋味，我学会了如何面对挫折，如何克服未来生活中的障碍，如何克服困难，做到自控、自爱、自护、自强，走出自己的阳光之路，创造一个新的我自己的天空。我会永远珍惜这次军训生活，把它当作人生的宝藏，把它当作工作的意志支撑点，让它的精神贯穿我的一生。
二是通过学习了解改革发展经验我行的工作让我对中国邮政储蓄银行的发展历史有了更清晰的认识。全国第五大商业银行。省分行成立于2008年1月，中国邮政储蓄银行股份有限公司成立于2007年3月20日，是为广大居民提供基本金融服务、与个人结算沟通的重要渠道。全省城乡居民。致力于建设资本充足、内控严密、经营安全、竞争力强的现代银行，为构建社会主义和谐社会作出新的贡献！形成以外币存款为主的责任业务；外汇、转账、银行卡、代办担保、托收等业务形式；资产业务以银行贷款为主，产品种类日益丰富，经营规模不时扩大。接下来，他们学习了相关规章制度和相关政策，并接受了系统的商务礼仪和服务礼仪培训。我从系统性和理论性的学习中获益良多。
其次，我增加了我的知识，改进了我的知识结构。本次培训主要安排关于xx的讲座，包括具体的商业知识，如“xxx”、“xxx”，以及宏观的话题，如“xxx”、“xx”，以及与我们日常生活相关的内容。一些与工作和生活密切相关的内容，如“xxx”、“国家xxxx”等，由总行领导和教授学者共同授课。他们用简单的语言进行了生动的讲解，帮助我们增加了各方面的知识。听了行业主管部门耐心细致的讲解，我觉得这样的机会对于我们基层央行干部来说，实在是太难得了。众所周知，当今社会是一个学习型社会。我们在自己的工作中面临的知识更新频率更快，任务要求更高。在这种情况下，本次培训为我们提供的知识养分丰富了我们的知识积累。 , 完善我们的知识结构，督促我们在面对实际挑战时把工作做好。虽然是杯水车薪，但无疑是雪中送炭，好处多多。
难忘的训练时光转瞬即逝。在此，衷心感谢总行人事部为新员工提供了一次学习业务知识的宝贵机会。我也非常感谢领导对这次培训的安排。经过这次培训，我深刻体会到团队合作的伟大，为我以后的工作打下了坚实的基础，增强了我的自信心和责任感。最后，我相信只要你坚持不懈，勇于探索，赶上巅峰，不时的提升和优化自己，你一定会成功的。也希望中级职称培训班能够长期举办，越来越好。
银行自查报告 篇4
银行自查报告
随着金融业的快速发展，银行作为其中重要的一部分，扮演着促进经济发展、服务社会的重要角色。然而，银行也面临着各种风险挑战，例如信贷风险、市场风险、操作风险等。为了更好地识别和管理这些风险，银行进行自查报告成为一项重要任务。
银行自查报告是指银行内部定期对自身风险管理体系、运营情况、业务合规性等进行全面检查和评估，并汇总成一份详细的报告。该报告通常由内部审核师或风险管理团队编写，内容包括但不限于风险管理政策与流程、违规违纪行为、内部控制、业务合规、员工培训等方面。
首先，银行自查报告需要详细描述风险管理政策与流程。银行风险管理政策是指制定与管理银行风险相关的具体方针和政策，如信贷审批流程、反洗钱制度等。银行自查报告应详细说明这些政策与流程的制定过程，以及执行情况。例如，报告可以描述银行信贷风险管理政策的制定背景、年度目标、风险评估方法等。
其次，银行自查报告还应具体列举和分析可能存在的风险和问题。例如，报告可以列出信贷合规方面的问题，包括贷款审查不严、违规放贷等。针对这些问题，报告需要列出具体案例和调查结果，并进行原因分析和未来改进措施的提出。这些案例和分析有助于银行及时识别和解决问题，提高风险管理水平。
除此之外，银行自查报告还需要关注内部控制和风险管理培训方面。内部控制是指银行为达到战略目标而制定的内部流程、规定、制度等。自查报告应详细描述内部控制设计和实施情况，包括准则和标准、监控与审计等。此外，报告还应评估银行员工对风险管理的了解和培训情况，并针对培训需求提出建议。
最后，银行自查报告需要提出具体和切实的改进建议。通过对风险管理政策和流程的评估，报告可以指出不足之处，并提出改进建议。这些建议应该具体和可操作，有助于提高银行风险管理的水平和有效性。例如，对于信贷风险问题，报告可以建议改进审批流程、加强审核环节等。
总之，银行自查报告是一项重要任务，有助于银行更好地识别和管理各种风险。通过详细描述风险管理政策与流程、列举风险和问题、评估内部控制和员工培训情况，并提出改进建议，自查报告为银行管理者提供了全面的风险管理参考，增强了银行的竞争力和可持续发展能力。
银行自查报告 篇5
银行自查报告：解密银行业务的治理与风险之谜
近年来，银行业务的治理与风险问题备受关注。为了加强自律、规范业务操作，各银行纷纷进行自查，并面向监管机构和公众发布银行自查报告。这些自查报告以其详实、具体且生动的内容，为我们揭示了银行业务中的一些问题和改进之路。
报告的第一部分通常是银行的概述，包括银行的历史背景、经营规模、业务范围等。这一部分内容让我们对该银行有了初步的了解，也为后续的分析提供了基本资料。
接下来，报告会详细介绍银行的组织结构和治理机制。这部分通常说明银行的领导层结构、风险管理委员会设置等情况。通过对这些信息的分析，我们可以了解银行的权力分配、决策机制以及风险管理体系是否健全。
然后，报告进入了让人关注的核心部分，即银行业务的风险与合规问题。银行自查报告会列举各项业务涉及的风险类型，并进行详细分析。比如，信贷业务中的信用风险、流动性风险和操作风险；投资业务中的市场风险和流动性风险等。针对每种风险，报告会介绍银行的监控措施和存在的不足，并提出改进的措施和建议。这些内容让我们对银行的业务风险有了更直观、更具体的了解，也可以为银行在风险管理方面提供参考和借鉴。
此外，报告还会列举银行在合规方面存在的问题。比如，是否存在内控制度和操作流程不完善、职业道德问题等。对于这些问题，报告会分析其根源和影响，并提出相应的整改措施。通过揭示银行在合规方面的不足，报告促使监管机构和银行本身加强对合规问题的重视，更好地保障银行的经营合法性和稳定性。
最后，银行自查报告还会介绍银行对于上述问题的整改进展和取得的成果。这部分内容让我们了解到，银行在业务治理和风险管理方面采取了哪些具体措施，取得了哪些成效。这些具体案例和实践经验可以为其它银行提供借鉴和启示，也让公众对银行业务的监管情况有了一个初步的了解。
总之，银行自查报告以其详实、具体且生动的内容，为我们解开了银行业务治理与风险管理的谜团。通过阅读这些报告，我们不仅可以了解银行的组织结构、业务风险和合规问题，更能够了解银行对这些问题的关注和改进措施。相信在报告的推动下，银行业务的治理和风险管理会越来越完善，为社会经济发展和金融稳定做出更大贡献。
银行内控自查报告自查报告
众所周知，实践是检验真理的唯一标准，在我们的现实生活工作中，接触并使用报告的人越来越多。一篇优秀的报告怎么样动笔呢？以下是趣祝福编辑为您准备的关于“银行内控自查报告自查报告”的内容，感谢您的关注希望这篇文章能够为您带来精神上的满足！
银行内控自查报告自查报告【篇1】
为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，我行行自接到银党纪办【20xx】13号文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：
一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展。
我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析原因，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。
二、自查情况
(一)重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。在强制休假方面，我行按照上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必须达到5-10个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为2人。
(二)县行领导班子成员情况。按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。县行两位副行长年龄不足45岁，我行行长在本地任职未达到5年。
(三)换户管理及客户管理工作情况。我行在贷款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。
农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”自查工作中能够从严、从谨，并且坚持与实际工作相合，督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度”的落实，坚持突出重点与全面自查相合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”工作进展情况，经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假”等内控制度落实不存在问题。
为进一步完善邮储银行内控管理工作，全面提升邮政金融整体合规经营水平，邮储银行上海分行根据邮政集团公司和总行的统一部署，于近日联合上海市邮政分公司储汇局全面启动了20xx年“内控达标年”活动。
据悉，本次活动重点围绕“与上市规范对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”、“落实整改问责”和“内控知识培训及考试”开展，同时合“两个加强，两个遏制”回头看活动，组织全体员工开展内控案防“天天微课堂”、学习《内控达标年学习手册》、撰写自查报告和学习心得体会。其中，对标查找是关键，问题整改是核心，违规问责是保障。
“内控达标年”活动是邮储银行在20xx年至20xx年连续三年合规活动取得良好效果的基础上，开展的又一项重要的内控管理活动。活动旨在通过与上市规范、监管要求和内控评价对标，深入查找邮政金融在内控管理上存在的差距和问题，切实强化整改问责，不断提升各级机构内控管理水平，有效支撑全行改革发展。
为保障“内控达标年”活动顺利开展、取得实效，邮储银行上海分行、上海市邮政分公司储汇局联合成立活动领导小组，制定了切实可行的活动实施方案，对活动内容和步骤进行了周密部署。同时，银邮联合全程督导，建立专项考核机制，以督导促执行，以考核促提高，有效调动了各级机构和全体员工的积极性，确保活动扎实有序推进。
银行内控自查报告自查报告【篇2】
为贯彻落实年银监局对我市行信贷业务的专项治理工作。我行信贷人员积极开展学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：
一、自查情况与总体评价
1、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局，不为眼前利益所动，站在我行与客户的角度去想问题、做工作。、不计较个人得失，办理信贷业务时恪守原则，不怕吃苦，勇于奉献。、能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到干一行、爱一行、专一行，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信贷人员。
2、恪守规章制度能够按照国家金融法令，有关法规制度和我行信贷管理条例，具体办理信贷的相关业务，严格遵守信贷员八不准和十严禁。在办理信贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷款调查、审查审批，无违规放贷行为。对于调查中存在的风险隐患，也认真分析加以讨论，尽可能规避风险。对于贷后检查中发现存在问题的，及时加以关注，防控不良。
二、自查发现存在的问题、学习信贷业务不够深入，因我行为新开办信贷业务网点，信贷员均为新培训上岗员工，实践经验不足，在信贷业务的发展和产品的认知方面不够深入，对客户的风险把控能力不足。、工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。、工作缺乏创新，按部就班;许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭主观。
四、下一步改进措施和有关建议在以后的信贷工作中，我要兢兢业业，时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人。通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信贷员。
今后的努力方向。一是始终坚持抓信贷业务学习，不断为自己充电。二是进一步提高风险防控意识和自我防范能力，警惕各种腐败思想的侵蚀。三是坚持按章办事，努力执行好各项规章制度，把制度落实到实处。在发展贷款业务的同时，防控好贷款的不良和逾期。
银行内控自查报告自查报告【篇3】
银行内控自查报告
一、引言
作为银行业内的监管机构，内控是确保金融机构运营的安全和稳定的重要手段。为了确保银行内控制度的健全和有效实施，本报告旨在对银行内控进行自查，全面评估并提出改进意见。
二、内控自查的目的和意义
内控是银行业内的一项重要管理措施，它可以帮助银行预防风险、保障资金安全、提升运营效率。通过自查，可以发现内部控制制度的不足之处，及时采取措施进行改进和优化。
三、内控自查的范围和方法
1. 范围：本次自查主要包括银行内部各个部门的运营管理、风险控制、员工监管以及信息技术安全等方面。
2. 方法：采用问卷调查、文件审查、实地走访等方式，对内控制度的设计与执行情况进行综合评估。
四、内控自查结果概述
1. 运营管理方面：银行各项运营活动均按规章制度进行，但在员工培训和绩效考核方面还存在一些不足。
2. 风险控制方面：银行风险控制措施相对较好，但需要进一步完善内部风险预警机制和应急预案。
3. 员工监管方面：银行对员工行为进行监管的制度完善，但在实际操作中存在不足，需要强化员工监管意识与责任。
4. 信息技术安全方面：银行的信息技术安全措施相对较好，但仍需加强对信息系统的监控和保护。
五、内控自查改进意见
1. 加强员工培训和绩效考核，提高员工业务水平和服务质量。
2. 完善内部风险预警机制和应急预案，对各项风险进行及时监控和管理。
3. 强化员工监管意识与责任，建立更加严谨的行为监管制度。
4. 加强对信息系统的监控和保护，保障客户信息和资金安全。
六、总结与展望
银行内控自查报告的编制对于提高银行内部的管理水平和风险控制能力具有重要意义。通过自查评估和改进意见的提出，可以进一步健全银行内控制度，保障银行的稳健运营。未来，银行应继续加强内部控制制度建设，逐步形成科学、有效的自查体系，为金融业的发展做出更大贡献。
七、参考文献
1. 《银行业内部控制指引》
2. 《银行内部控制自查标准》
3. 《银行业监管法规》
以上所述，即是本次银行内控自查报告的相关主题范文。作为一份重要的评估报告，它对银行内控建设的健康发展和风险控制的有效执行具有重要作用。通过不断改进和完善银行内控制度，我们相信银行业将更好地为客户提供安全可靠的金融服务。
银行内控自查报告自查报告【篇4】
银行内控自查报告
——以某银行为例
一、引言
银行是现代金融体系中的重要组成部分，作为金融服务提供者，其内控体系的健全与否直接关系到金融市场的稳定与发展。为了进一步加强内控管理，确保风险控制的有效性，某银行于近期展开了内控自查工作，并针对自查结果编写了本报告。本报告将从整体内控管理概况、内控运行状况、存在的问题以及改进措施等方面进行概述并提出建议。
二、整体内控管理概况
1. 组织架构：该银行设有独立的内控部门，并根据业务特点划分了风险管理、合规性管理、内部审计等职能部门。
2. 内控政策与流程：该银行建立了一套完善的内控制度，并对各项流程和操作规范进行了明确规定。
3. 内控培训与宣传：该银行定期开展内控培训，提高员工对内控的认识和理解，并积极开展内控宣传工作。
4. 内控评估与监测：该银行建立了监测评估机制，对内控制度的实施情况进行定期评估。
三、内控运行状况
1. 风险控制：该银行风险控制方面表现较好，建立了风险预警机制，并通过内部审计、合规性管理等手段对各项业务进行了全面监控。
2. 内部审计：该银行内部审计部门定期对各项业务进行检查，并及时发现问题并做出整改。
3. 合规性管理：该银行高度重视合规性管理，建立了内控框架与制度从而确保各项业务规范地开展。
四、存在的问题
1. 内控风险感知不足：部分员工对于内控的认识不深入，对于风险的判断与防范不够敏锐。
2. 内部审计发现问题较多：内部审计发现了一些内控缺陷和操作不规范的情况，但整改意识和效果有待提高。
3. 部分流程不规范：在某些操作流程上存在流程不完整、操作规程不明确等问题。
4. 内控评估缺乏科学性：内控评估主要依靠人工调研和样本分析，存在一定的主观性和局限性。
五、改进措施
1. 强化内控培训：加强对员工的内控知识培训，提高风险意识，确保内控制度的全面执行。
2. 加强内部审计整改效果评估：对内部审计发现的问题，要及时跟进整改情况，并建立有效的评估机制，确保问题的整改效果。
3. 完善流程规范：对存在的流程问题，加强制度建设，明确流程规范，提高操作的规范性和一致性。
4. 探索科技手段在内控评估中的应用：引入科技手段，开发相应的内控评估系统，提高评估的科学性和客观性。
六、结语
银行内控自查工作是持续改进和优化内控管理的重要手段，通过本次自查工作，某银行充分认识到内控管理存在的优势和不足。银行将不断加强内控建设，提高内控管理的水平和有效性，以更好地为客户提供安全可靠的金融服务，为行业的发展做出贡献。
银行内控自查报告自查报告【篇5】
银行内控自查报告主题范文
一、引言
自查报告是银行内控管理的重要组成部分，通过对自身内控制度的全面评估和检查，旨在进一步提升银行的管理水平，防范和化解风险，确保经营的安全稳定。本报告将就银行的内控管理情况进行全面回顾和分析，并提出改进意见，以促进内控体系的完善。
二、内控管理综述
1. 内控管理的重要性
银行业务的复杂性和风险性使得内控管理显得非常重要。有效的内部控制能够帮助银行识别、衡量、管理和监控风险，确保银行资产的安全性、完整性和可靠性，同时提高银行的运营效率和竞争力。
2. 内控管理的基本原则
银行的内控管理应遵循以下原则：风险导向、全面覆盖、分工合作、科学决策、信息化支持、有效监督。只有在这些原则的指导下，银行才能建立健全的内控体系，从而实现风险的识别、预防、控制和处理。
三、内控管理存在的问题
1. 内控制度不完善
银行的内控手册和流程图没有完整、全面地覆盖银行的各项业务和管理环节。缺乏具体的操作标准和规范，导致内控体系的实施不到位。
2. 内部审计不够准确
银行的内部审计工作没有得到充分的重视和认可，造成了内部审计人员在业务审计和风险评估方面的能力不足。
3. 信息化的不完善
银行的信息化建设尚未达到预期目标，存在系统投入不足、数据质量不高、信息安全性不够等问题。这些问题影响了内控管理的实施和效果。
四、内控管理改进建议
1. 完善内控制度
银行应制定完整、合理的内控制度，明确各项业务和管理环节的操作规范和程序，确保内控体系的全面覆盖和有效实施。
2. 提高内部审计的准确性
银行需要加大对内部审计工作的投入，提高内部审计人员的专业能力，并建立起科学、规范的审计工作机制，确保审计结果准确无误。
3. 加强信息化建设
银行应加大对信息化建设的投入，提高信息系统的安全性和稳定性，提高数据的质量和准确性，以支持内控管理的实施和监控。
五、结语
本报告通过对银行内控管理的全面评估，明确了内控管理的重要性和存在的问题，并提出了改进建议。银行将根据报告中的建议，进一步完善内控体系，提高内部管理的水平和效果，从而促进银行持续、健康、稳定的发展。
银行内控自查报告自查报告【篇6】
保险公司自查报告范文
根据美国“反欺诈财务报告全国委员会”(coso)的定义，“内部控制”(inner control)本意是指“由一个主体(企业)的董事会、管理当局和其他人员实施的，旨在为经营的效率与效果、财务报告的可靠性、符合适用的法律法规等各类目标的实现提供合理保证的过程”，包括“控制环境”、“风险评估”、“控制活动”、“信息沟通”与“监控”五个相互关联的要素，每个要素又分别承载“经营”、“财务报告”与“合规性”三个目标。内控制度特指企业单位为实现自己的经营目标、提高经营绩效，而在经营活动的开展、财务报告的编制和法律法规的遵守等方面所作的一系列自律性或他律性制度安排。没有一个合理的内控制度体系，企业单位的经营目标实现就缺乏必要的内部保障环境。由于洗钱行为对社会经济和保险行业自身都具有严重的.危害性，不难理解保险机构的反洗钱活动也会影响其“经营的效率与效果”的目标实现。并且，由于国家制定了一系列的相关法规，保险机构的反洗钱还涉及对“适用的法律和法规”的遵守或违反等问题。所以，内控制度的建立和健全是保险等金融机构有效执行国家反洗钱法律法规的必要条件。反洗钱的内控制度是保证上述的客户尽职调查、交易记录保存和大额及可疑交易报告提交等反洗钱基本措施真正得以履行的实施机制的总和，是反洗钱制度的制度。现在，保险机构已经被要求依法建立反洗钱的内控制度，可以借鉴国际社会的通行做法，遵循rba原则来进行反洗钱内控制度建设。保险机构应考虑将反洗钱的内控制度同自己的风险管理框架整合起来，识别、评估和控制经营风险的过程，包含洗钱风险在内。为此，提出如下建议：(一)在风险管理战略中加入反洗钱的目标和方案保险机构是直接或间接提供风险转移服务的特殊金融企业，自身也面临着各种各样的经营风险，所以有必要也有能力制定实施自己的风险管理战略，这是保险机构核心竞争力的一种体现。因此，如果承认自己面临的诸多风险因素中包括了洗钱风险，那么保险机构就应该坚持反洗钱的rba原则，把反洗钱以及反恐怖主义融资的工作方针嵌入其风险管理战略或计划。在风险管理框架下，保险机构应致力于建立与反洗钱相关的内部报告、内部审计和内部评估制度，它们构成反洗钱内控制度的主干。其中，内部报告是针对反洗钱信息(例如来自客户身份识别和交易审核的信息)的内部传递和共享；内部审计是针对反洗钱信息的内部分析、辨疑以及对反洗钱程序实施的稽核与控制(例如对是否提交可疑交易报告的决定)；内部评估是指对反洗钱合规工作的自我评价与总结，以利改进和提高。(二)指定反洗钱合规专员(compliance officer)实施风险管理需要一个强有力的领导班子，保险机构建立和贯彻反洗钱内控制度应指定专门负责组织、安排、引导和协调反洗钱事务的合规专员，并以其为核心及时组建反洗钱合规部门。对合规专员的要求，首先是要掌握足够的法律、金融、保险和财务等基本知识，其次要具有一定的组织、领导和协调能力，同时应具备基本的风险管理理念和经验。在此基础上，需赋予其相称的职位和充分的职权，能在权限范围内相对独立、不受掣肘地调配人、财、物以推进反洗钱合规工作的正常开展。综合考虑国际标准和我国实际，为保证反洗钱内控制度的顺利实施，应将多级制保险机构内部的合规专员建在地市级分支机构以上，并定为同级领导层的副职级别。此外，保险机构还应设置洗钱报告员(money laundering reporting officers，mlros)，在反洗钱合规专员的领导下专门负责编制和提交交易报告，其数量根据本单位的业务规模和结构而定。(三)搞好反洗钱的员工培训(employee training)工作风险管理是“由人员来实施的”，而目前国内保险机构实施反洗钱内控制度所面临的最大困难之一即在于广大员工缺乏对洗钱风险的正确认识和反洗钱的基本常识，所以，组织开展持续性、富有成效的员工培训，是保险机构优化反洗钱内控制度建设的重要保障。培训的渠道、途径可以灵活多样，既可利用保险机构已有的培训网络(如保险公司的组训部门)，也可利用外部资源、通过第三方培训机构(如大专院校)来完成，讲授、座谈、研讨和观摩等手段最好交替使用。从培训的内容上看，对反洗钱内控制度的管理层和执行层应当有不同的侧重点：对于高层管理人员，应偏重国家关于反洗钱的大政方针和法律法规、反洗钱制度的一般框架和实施原则以及自己的领导职责尤其是法定违规责任等内容；对于一线的合规工作人员，则更应偏重客户识别、记录保存、报告提交等反洗钱措施的详细规定与执行流程等内容。培训的目的是要不断提高保险从业者反洗钱的思想意识、合规技能及综合素质。银行内控自查报告自查报告【篇7】
今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：
一、高度重视，组织领导到位
自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。
三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育，培训学习到位
为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社做了以下工作：
一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。
三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。
结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。
四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛；11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。
三、强化基础管理，岗位责任制落实到位
加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。
联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个。
二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。
三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。
四是打造“流程银行”。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。
四、狠抓制度执行，监督检查到位
区联社：
一是抓自查。制定了《XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照20xx—20xx年各项现场检查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局《20xx—20xx年对XX省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自20xx年6月25日以来接受银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条，分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。
二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书XXX份，落实专人限期进行整改。
三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理办法》，实行分组划片包社，开展“突袭式”的检查，按照省联社提出稽核工作实行“序稽核，业务全覆盖”的管理要求，已完成对XX个网点的序稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。
四是抓账务会审，规范操作行为。各信用社按季将辖内分社（储蓄所）的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。
五是加强责任监督。搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计；对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额XXXX万元（其中个人违规责任贷款XXX笔，金额XXX万元），被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷计划。
六是抓排查。针对“XXX案件”和贷款本息对账反映出的问题，5—6月，联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班（旷工）或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适进行了岗位调整；X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查XXX社次。同本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新；新安装更换报警器X台、维修警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。
五、建立问责机制，责任追究到位
我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。
一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。
二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。
三是建立“双向”问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1—10月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批评的XX社次（含分社、储蓄所），经济处罚XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，免职X人，除名X人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。
银行内控自查报告自查报告【篇8】
银行内控自查报告
一、引言
银行是金融体系中至关重要的组成部分，对于经济的发展和稳定起着关键性的作用。然而，随着金融行业的迅速发展和金融风险的不断增加，内控成为银行管理的重要环节。本报告旨在对某银行的内控体系进行自查，并提出改进建议，以提高该银行的内控水平。
二、背景
某银行是一家国有五大行的分支机构，业务范围涵盖存款、贷款、投资、国际结算等众多领域。然而，在过去的一段时间内，该银行因为内部操作的不规范、员工的不诚信等问题频频受到负面报道，严重影响了其声誉和市场地位。为了改善这一局面，该银行决定对其内控体系进行自查，主动发现并解决存在的问题。
三、目的和方法
本次自查旨在对该银行的内控体系进行全面深入的评估，主要目的有以下几个方面：
1. 确定已有内控措施的有效性和可靠性；
2. 发现存在的弱点和缺陷；
3. 为改进现有的内控体系提供合理的建议。
为了达到以上目的，我们采取了以下几个方法：
1. 对比分析：将该银行的内控体系与其他同行进行比较分析，找出差距和优势，为改进提供参考；
2. 走访调查：与该银行的员工、管理层和客户进行交流，了解内控体系的实际情况和存在的问题；
3. 文件审核：审查该银行的内部文件、规章制度和报告，了解内控体系的运行情况；
4. 数据分析：通过对该银行的经营数据进行统计和分析，找出潜在的风险点和问题。
四、分析和评估
根据对该银行的内控体系进行细致的梳理和分析，我们得出了以下结论：
1. 风险管理不足：该银行的风险管理体系相对薄弱，对内外部风险的识别、排查和控制不够全面和有效；
2. 内部控制流程不完善：该银行的内部控制流程存在多个节点和环节，但在实际操作中未能严格执行和落实；
3. 信息技术安全薄弱：由于信息技术的快速发展和黑客攻击的增加，该银行的信息技术安全存在一定的隐患；
4. 员工素质不高：部分员工素质不高，缺乏对内控的理解和重视，导致内部操控的失误和失控。
五、改进建议
为了解决以上问题和提升该银行的内控水平，我们提出了以下改进建议：
1. 加强风险管理：建立完善的风险管理制度，加强对内外部风险的识别、控制和处理；
2. 优化内部控制流程：对内部流程进行优化和简化，减少节点和环节，提高执行的严格性；
3. 提升信息技术安全：加大对信息技术安全的投入和培训，提升银行的信息技术安全能力；
4. 培训员工：通过加强培训和教育，提升员工对内控的理解和重视，增加员工的责任心和专业素养。
六、总结
通过本次自查，我们发现该银行在内控方面存在一些问题和弱点，但同时也发现其内控体系已经取得了一些成绩。我们相信，通过积极改进和落实上述改进建议，该银行能够提升其内控水平，为持续健康和稳定发展奠定坚实基础。
七、附录
1. 内控自查表格：包括风险管理、内部控制流程、信息技术安全、员工等多个方面的评估表格；
2. 相关文件和报告：包括银行的内部文件、规章制度和历史报告等；
3. 数据分析结果：包括该银行的经营数据统计、风险点分析等内容。
以上是对某银行进行内控自查的报告，通过对现有内控体系的评估和分析，提出了相关的改进建议。希望这份报告能够对该银行加强内控，提升管理水平有所帮助。
银行内控自查报告自查报告【篇9】
按照上级行关于20xx年度基层行内控综合评价工作的部署和要求，工行济南明湖支行为客观、公正、真实地评价支行的内控管理状况，进一步促进完善内部控制体系建设，提高内控管理水平，采取三项强有力的措施，保证内控评价工作高效率、高质量地展开。
一、加强组织领导，强化责任落实。
为把20xx年度内控评价的各项工作落实到位，迅速成立了该行内控评价领导小组，并在风险部下设办公室。该行在加强组织领导的同时，还强化了各部室、网点的责任落实：内控评价领导小组具体负责、组织、协调支行内控评价有关事项和工作；风险部作为牵头部门负责支行与上级行内控管理部门的请示和沟通工作，统一认识、统一标准、统一进度，统筹安排和调度各部室、网点的内控评价工作落实到位，确保内控评价自评工作的顺利进行。
二、加强内评文件资料的学习和培训，正确理解和掌握各项评价指标的评价标准、评价要点、评价依据及评价方法。
该行内控评价领导小组组织部室、营业网点负责人和相关人员认真学习总行《基层行内部控制评价实施细则（20xx年版）》和《基层行内控评价操作手册（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟练掌握评价方法，提高自评工作质量。
三、加强过程评价指标的量化分解，保证该行进行内控评价自评的完整性和可操作性。
基层行的内控评价工作主要是过程评价，该行结合本行经营管理的实际情况，按照评价操作手册的.要求，对过程评价指标的评价内容、标准、要点、依据及方法等进行量化分解，确定被评价的部室、网点以及进行评价的具体项目和操作方法。
四、加强和完善内控评价自评工作的基础管理，实现内控评价日常管理行为的制度化。
内控评价的目的不仅仅是促进内控管理制度、措施的完善，更重要的是将内控评价过程中形成并完善了的各项内控管理行为制度化，真正在各级、各部门日常的`管理中自觉执行到位。该行针对评价过程中发现的内部控制中存在的缺陷或问题，在充分弥补完善和整改的基础上，对相关日常操作规程和管理考核实施细则等进行了修改和补充，力求结合执行力建设实现内控评价日常管理行为的制度化。
五、加强评价工作的信息交流和沟通，充分发挥职能部门的作用。
基层行之间、部室之间、网点之间的经营和管理状况不同，进行内控评价的内容和方式方法也不尽相同。为保证支行自评工作的质量和进度，作为支行牵头部门的风险部充分发挥职能部门的积极作用，在认真学习领会和掌握上级行精神和要求的基础上，吸收借鉴其他行的先进经验，在支行部室、网点之间加强评价工作的信息交流和沟通，上下联动、协调一致，使各项自评工作高质量按时完成。
通过20xx年度内控评价自评工作，该行使员工充分认识到加强内控管理的重要性，正在不断完善内部控制体系建设，强化内控管理执行行为，提高管理水平，促进各项业务稳健运行。
银行内控自查报告自查报告【篇10】
合规经营是办理信贷业务的基本要求，信用风险管理是确保我行信贷资产安全的有力保证。为此，我们所有的信贷经营活动都必须符合相关的法律法规、信贷政策和监管制度要求。近日，分行根据总行《关于开展小企业业务合规风险及信用风险检查的通知》的精神，结合自身实际情况，在辖内全面开展了小企业信贷业务专项自查。现就我行自查工作情况报告如下：
一、总体情况。
市分行领导高度重视此次自查工作，专门成立了由副行长任组长、风险主管参与指导，小企业中心、风险部等部门负责人为成员的工作小组，认真梳理年以来的各项信贷业务风险点、经营管理的薄弱环节，严格按照总行通知要求和相关业务制度规定逐户、逐个风险点进行认真排查。本次共检查了年月至今笔信贷业务，金额共万元，检查覆盖率达。针对检查出现的问题，我行采取了不放过的原则，明确责任，逐一落实核查、整改责任部门和责任人，并要求风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、整改措施不落实不放过，对存在的问题，进行全面整改，消除风险隐患，进一步提高了信贷经营管理水平。
三、下一步措施。
通过本次自查，信贷人员的合规意识得到了增强;屡查屡犯的顽症得到了整治;信贷基础管理的`薄弱环节得到了消除;风险管理能力得到了提高。为了促进小企业信贷业务健康快速发展，下一步我行将采取以下措施：
1、强化业务培训。信贷经营环境越来越复杂，风险管理的要求越来越高。只有不断提高客户经理的合规意识和风险意识，才能适应小企业信贷业务经营的管理要求。为此我行将强化培训，重点培训信贷业务知识、宏观政策、信贷政策和财务分析技术进一步提高信贷人员的风险意识，强化风险监测、风险预警和风险处理的能力。同时加强对信贷人员业务交流，使每一位客户经理都能明政策、知产品、用制度，实现小企业工厂标准化作业、规范化经营、动态化监控、精细化管理。
2、强化责任意识。认真贯彻总行颁布的《员工职业操作守则》，积极促进信贷人员依法办事、合规操作，使合规理念贯穿于业务经营活动始终，渗透到业务操作各个环节。只有不断加强信贷人员的责任意识，才能不断提高我行的精细化管理水平。
3、培育合规文化。合规经营是银行稳健运行的基本要求，也是防范金融案件的前提条件，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。培育合规文化，增强员工的风险防范意识、制度执行意识、尽职履责意识和自我保护意识，让合规的观念和意识渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造时时合规、事事合规的良好氛围。
4、加强贷后管理。针对小企业规模小、资金流动性变化快的特点，在贷后管理中要更加注重防范和控制风险。严格贷款三查制度，严格抵押担保手续，严格小企业准入和退出制度。强化动态监控与管理。如发现风险信息，立即预警，并及时采取防范、化解措施，确保信贷资金安全。
银行内控自查报告自查报告【篇11】
银行内控自查报告
主题：加强内控管理，提升风险防控能力
一、前言
随着金融业务的不断发展和金融市场的不断变化，银行业面临着更加复杂的风险挑战。为了确保银行内部经营活动的合规性和健康稳定，加强内控管理成为银行行业的当务之急。本次自查报告的目的是对银行内部控制体系的建设和运行情况进行全面评估，发现问题，并提出改进建议，进一步提升银行的风险防控能力。
二、内控建设情况
1. 内控制度建设
本行完善了一系列内控制度，包括风险管理制度、金融交易制度、内部审计制度等，确保内控建设的全面性和系统性。
2. 内部控制流程
本行建立了完善的内部控制流程，涵盖风险识别、评估、处理、监控等各个环节，确保风险防控工作的全面贯彻和有效执行。
3. 内部控制人员培训
本行对内控人员进行了全面培训，提高其风险管理和内控运营能力，确保内控工作的专业性和准确性。
三、内控运行情况
1. 风险识别与评估
本行建立了完善的风险识别和评估机制，通过风险预警系统和风险评估模型的运用，及时发现和评估可能存在的风险，并采取相应的风险控制措施。
2. 内部审计
本行内部审计工作得到了充分的重视和支持，通过定期的内部审计、自查和核查工作，发现了一些内部控制方面存在的问题，并及时进行了整改。
3. 内部控制效果评估
本行对内部控制的效果进行了评估，通过对内部控制指标的综合分析和评估，发现了内部控制工作中存在的一些问题，并提出了改进的措施和建议。
四、存在的问题与改进措施
通过本次自查工作，我们发现了以下问题：
1. 部分内部控制制度有待进一步完善，具体包括风险管理、信贷审批和资金操作等方面的制度建设。
2. 内部控制流程中存在一些环节的薄弱环节，比如授权和监控环节的不足。
3. 部分内部控制人员对新兴业务和风险管理工具的掌握和应用能力有待提高。
4. 内部控制效果评估工作还可以进一步完善，需要更多的定性和定量指标来评估内部控制的有效性。
为了改进上述问题，提升银行的风险防控能力，我们将采取以下措施：
1. 完善内部控制制度，针对各项风险场景制定相应的控制规定和流程。
2. 加强内部控制流程的执行力度，明确各个环节的职责和权限，并建立健全的监控机制。
3. 加强内控人员的培训和能力提升，提高其对新兴业务和风险管理工具的了解和应用能力。
4. 完善内部控制效果评估工作，建立更科学的评估指标和方法。
五、总结与展望
通过本次自查工作，我们对银行的内部控制建设和运行情况有了更深入的了解，发现了一些薄弱环节和问题，并提出了改进的措施和建议。我们将进一步完善银行的内部控制体系，提升风险防控能力，确保银行业务的合规运行和风险控制，为广大客户提供更安全、更稳定的金融服务。
以上为银行内控自查报告的主题范文，旨在加强银行的内部控制管理，提升风险防控能力，在银行业务运营中确保合规性和稳定性。
银行卡自查报告
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银行卡自查报告 篇1
银行卡业务自查报告
一、前言
随着社会的发展，人们的生活方式和消费习惯也发生了极大的变化，以往的现金支付方式已经无法满足人们的消费需求。银行卡业务的快速发展为人们的消费提供了更加便捷、安全和高效的方式。同时，由于银行卡业务的特殊性，其安全问题也越来越受到关注。为了维护银行卡业务的正常运转，根据银监会的要求，本文对银行卡业务进行了全面的自查，并提交此份自查报告。
二、银行卡业务概览
银行卡业务是指银行为客户发行的一种金融卡片，用于转账、消费、存取款、查询余额等。银行卡业务分为借记卡和信用卡两类，借记卡即储蓄卡，以存款余额为准进行交易；信用卡则是一种消费贷款工具，客户可以先消费再还款。目前，银行卡业务已经成为人们日常生活中不可缺少的支付手段。
三、自查过程
1. 内部控制
银行卡业务的内部控制是保障银行卡业务顺利运转的基础。我们对内部控制方面进行了全面的自查，包括制定和执行银行卡业务管理制度、设定和实施人员权限、监督和检查内部操作程序等，保障业务的正常运行。
经过自查，我们发现在内部控制方面还存在一些问题，例如制度缺陷、权限滥用和操作程序不规范等，我们已经立即采取了措施进行改进。
2. 风险管理
银行卡业务涉及大量资金交易，风险管理尤为重要。我们对银行卡业务的风险管控进行了自查，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等方面。
通过自查，我们发现我行在风险管理方面还存在一些问题，主要体现在对风险的评估和控制方面还不够完善。我们将进一步完善风险管理制度，加强风险管理培训和监管。
3. 安全保障
银行卡业务的安全问题一直是业界关注的焦点。我们对安全保障方面进行了自查，包括卡片安全、密码安全、数据安全、网络安全等方面。
通过自查，我们发现我行在安全保障方面做得比较好，但还需完善一些细节，例如密码加密方式和防范社交工程等。我们将加强安全技术的研究和应用，提高用户的安全防范意识。
四、结论
通过这次自查，我们发现我行在银行卡业务的管理和控制方面还存在一些问题，但我们已经采取了相应措施进行改进。我们将继续加强内部控制、风险管理和安全保障，为客户提供更加安全、便捷的服务，提高客户满意度。同时，我们也将保持对银行卡业务的高度重视，不断完善和创新，为推动银行卡业务的可持续发展做出贡献。
银行卡自查报告 篇2
银行卡业务自查报告
随着数字化时代的到来，银行卡成为了人们日常生活中不可或缺的一部分。作为一种权益证明和支付工具，银行卡在购物、消费、转账等方面发挥着至关重要的作用。随着银行卡业务的不断扩大和发展，也带来了相关的风险和问题。因此，我行在此向社会公示本次银行卡业务自查报告，以期提高风险意识和处理风险问题的能力，为客户提供更加安全、便捷、高效的服务。
一、自查范围与方式
自查范围：我行银行卡业务全面核查。
自查方式：重点对业务操作流程、信息披露、服务质量、安全风险等进行了详细的自查和分析，逐一发现和解决隐患。
二、自查发现的问题及解决措施
1.业务操作流程方面
我行对银行卡申请、开通、挂失等业务流程进行了全面的自查，发现了以下问题：
（1）个人信息审核不完善。客户开通银行卡时提交的个人信息资料合规性审核不够严格，没有严格核实身份证明材料的真实性、准确性等信息。
（2）流程标准化不够。银行卡操作人员在业务处理过程中，操作标准不统一、不规范，存在流程中断现象。
（3）业务流程顺序存在问题。一些操作人员在处理银行卡业务时，业务流程的前后顺序不合理，导致业务办理存在混乱、漏洞等问题。
解决措施：
（1）加强个人信息核实。对于提交的个人信息资料进行逐一核实，确保个人信息真实可靠。
（2）对流程标准化进行规范化。在银行卡业务处理过程中，应完善业务流程标准化制度，实现互动性和统一规范，保证客户业务办理顺畅。
（3）流程顺序优化。对银行卡操作的流程顺序进行优化，详细规范化业务流程流程。
2.信息披露方面
银行卡业务涉及到大量的客户个人信息，信息披露合规性成为我行自查的重点。
（1）信息披露不够明确。我行银行卡业务信息披露存在一些不明确的地方，影响了客户的用户体验和权益保护。
（2）信息保护意识薄弱。在业务处理过程中，一些银行卡操作人员缺乏信息保护意识，没有做好客户隐私信息的保护措施。
解决措施：
（1）加强信息披露。我行应完善用户协议及合同文本，明确告知客户权利和义务，做到不披露用户隐私信息，合法履行义务。
（2）加强信息保护及风险管理。对于涉及客户信息的操作流程，应严格遵守保密原则，加强风险管理意识，确保客户信息安全不泄漏、不丢失。
3.服务质量方面
作为承载客户权益的证明，银行卡的服务质量和效率对客户来说至关重要。在此方面，我行自查发现以下问题：
（1）业务办理速度慢。银行卡业务处理过程中，出现了部分操作人员业务处理速度慢，客户体验下降的现象。
（2）服务态度不够温和。一些客户在申请银行卡时，被银行卡服务人员的态度影响感受较差。
解决措施：
（1）加快业务办理速度。增加办理窗口，完善业务处理流程，优化服务推广模式，提高业务办理效率，提高客户体验。
（2）加强服务态度的教育和培训。我行应加强银行卡服务人员的培训和教育，提高他们的服务态度和方法的专业化和贴心性，让客户在办理业务时感受到人性化的服务。
4.安全风险方面
为确保客户银行卡的安全，我行对近期的银行卡安全事件进行了彻底的分析和自查，发现以下问题：
（1）操作控制不够严格。一些银行卡服务人员在分发调取银行卡密码的过程中，操作控制不够严格，导致了银行卡密码的泄漏。
（2）客户个人信息泄露。客户个人信息泄露问题依旧较为严重，部分客户账户出现了信息被盗用的情况。
解决措施：
（1）加强内部反欺诈审核机制。我行应建立完善的内部反欺诈审核机制，防范数字诱骗、卡诈骗等风险，积极配合公安机关打击银行卡安全事件，
（2）银行卡密码保护措施加强。控制客户密码的分发和调取流程，加强安全能力建设，加强内部员工培训和风险管控，降低安全风险。
三、总结和反思
我行对银行卡业务进行的自查和分析，从业务操作流程、信息披露、服务质量和安全风险四个方面进行了详细的抽查，在自查的过程中，发现存在着许多问题和漏洞，这些问题的存在给客户和银行卡系统带来了较大的安全隐患和损失。
在此次自查过程中，我行及时找出并解决了需要解决的问题和隐患，并及时提出了完善的解决措施，对我行今后银行卡业务的安全和持续发展提供了有力的保障。在今后，我行将更加注重银行卡业务的管理和安全，致力于为客户提供更加安全、便捷、高效的服务。
银行卡自查报告 篇3
为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展，根据陕农信联社发[20xx]236号文件要求，我联社于20xx年7月10日至7月20日，对全县农村信用社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：
一、领导重视，认识到位
接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防”的作用，能促进各项制度和业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。为此，联社研究决定，成立了宁强县农村信用合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担任，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担任。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的具体安排。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。
二、分工明确，责任到人
联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行情况、银行卡跨行差错处理、风险控制防范情况、业务宣传、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理情况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM业务情况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。
三、自查结果
一、基本情况
经陕西省银监局批准，20xx年11月5日，陕西省农村信用社第一个银行卡品牌“陕西信合富秦卡”在宁强县农村信用社开始正式发行。通过各种营销手段和发卡措施，截止20xx年8月末全县共发行富秦卡27421张，安装ATM机5台，POS机7台。
二、银行卡业务开展情况
（一）采取有效措施，加大富秦卡推广力度
1、实行富秦卡发卡优惠政策，减免客户用卡手续费，吸取客户开卡，提高客户用卡积极性。富秦卡的推广全县统一对客户开卡、用卡进行优惠，具体优惠政策如下：免收每张5元的开卡费用和每年10元的年费，以充分发挥农信社营业网点多，鼓励客户使用富秦卡办理省内资金结算业务，让客户真正感受到富秦卡的便利和优惠政策带来的好处。
2、相互配合，确保富秦卡业务的顺利推广。富秦卡是全省农村信用社统一的银行卡品牌，各社注意维护了富秦卡的整体形象，加强相互之间的配合与协作，形成全县业务推广和市场营销合力。杜绝不受理跨地市、跨联社富秦卡业务的行为，更不能随意调整富秦卡业务收费标准，严禁损害陕西信合富秦卡品牌形象的行为，要让持卡人在全省享受到无户外宣传、街头宣传、柜台宣传等多种手段，自主开展各种宣传活动。联社也将通过广播、电视等新闻媒体进行富秦卡业务的宣传，并制作户外大型广告一幅，进一步营销“陕西信合富秦卡”品牌。
（三）加快自助设备投放建设
在全县农村信用社安装ATM机5台，弥补柜面营业终了客户无法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服务，减少持卡人跨行自助取款手续费支出，提高富秦卡服务满意度，为持卡人提供更加优质周到的用卡服务，在丰富银行卡业务服务功能的同时，进一步提升“陕西信合”服务形象。
三、强化银行卡业务管理，有效防范业务风险为了保障富秦卡业务的长足发展，必须着眼富秦卡业务管理的实际需要，从推广措施制度、管理制度建设、风险防范等方面提高业务管理水平，实现富秦卡业务推广和管理协调发展，将陕西信合富秦卡做大做强。
（一）强化内部管理，规范操作流程
1、随着银行卡业务的不断发展及银行卡业务种类不断增加，各信用社充分认识加强银行卡业务管理的重要性，明确银行卡业务管理各个环节的工作责任，确保辖内银行卡业务稳健开展。联社不定期对各信用社银行卡业务的开展情况进行检查，规范银行卡业务操作流程，切实发挥对各信用社银行卡业务的管理和指导作用，加大对违反制度的信用社和个人的处罚，确保全县银行卡业务健康有序开展。《秦卡开户申请表》，公开告知申请人须提交的主要申请资料及基本要求，并按规定进行认真审核。发卡业务必须严格执行相关操作规程，申请表必须由申请人本人亲笔签名确认，不得在申请人不知情或违背申请人意愿的情况下盲目发卡。
2、培养全员富秦卡业务风险防范意识，强化业务操作技能，提高临柜人员对富秦卡真伪识别能力及对可疑交易的分析判断能力，维护信用社和客户利益不受损失。
3、建立全县富秦卡业务检查机制，并将富秦卡业务检查纳入联社内部管理工作，作为常规稽核和专项稽核的重要内容。不定期地检查全县营业网点富秦卡业务柜面受理情况、各项规章制度的执行情况、空白卡片管理情况、银行卡跨行交易差错处理情况等，及时发现问题和隐患，纠正不规范行为,不断提高全县银行卡业务整体管理水平。
四、自查结果
经自查，自开办卡业务以来，联社领导高度重视此项业务，成立了专门管理机构，及时建立、健全了相关制度，各网点均能够严格按照业务操作规程办理银行卡业务，未发生银行卡违法犯罪案件。
五、存在问题及改进建议
经自查，我联社还存在以下问题：
一是个别柜员防范意识不强，对银行卡违法犯罪认识不足。
二是业务素质有待进一步提高。
三是加大自助设备布
银行卡自查报告 篇4
银行卡收单业务自查报告
近年来，银行卡收单业务在我国迅猛发展，为各类商户提供了便捷的支付方式，推动了经济的发展。然而，随着技术的不断进步和支付环境的日益复杂化，银行卡收单业务也面临着各种风险和挑战。为了确保银行卡收单业务的安全可靠性，各商业银行应积极进行自查，并及时发现并解决问题。
首先，银行卡收单业务面临的主要风险包括欺诈交易、信息泄露和网络攻击等。为了预防和应对这些风险，商业银行需要在自查中高度重视交易风险识别能力和防范措施的有效性。商业银行能够通过建立完善的交易风险识别系统，提升对可疑交易的准确率和时效性，及时发现并拦截欺诈交易。同时，商业银行也应加强对内部员工的教育和培训，提高信息保密意识和网络安全知识，减少信息泄露和网络攻击的风险。
其次，商业银行需要在自查中关注银行卡收单业务的合规性。随着监管政策的不断推进，商业银行应确保自身业务操作符合相关法律法规和监管要求。商业银行应加强对商户资质的审核，严格控制风险门槛，避免违规商户入驻。商业银行还应完善知识产权保护机制，防止商户侵权行为。此外，在自查中，商业银行还应重视反洗钱和反恐怖融资等合规要求，确保自身业务与社会公共安全的协同发展。
另外，在自查中，商业银行也需要加强对银行卡收单业务的服务质量监管。商业银行应建立客户投诉处理和纠纷解决机制，及时处理客户的投诉和纠纷，提高客户满意度。商业银行还需要加强对商户的日常监管，确保商户遵守相关协议和规定，提供合法合规的服务。此外，商业银行还可以通过加强与公安、消费者协会等相关部门的合作，共同打击欺诈交易和侵权行为，维护良好的市场秩序。
总之，银行卡收单业务的自查工作对于保障业务安全和顺利运行至关重要。商业银行应以高度的责任心和使命感，认真组织开展自查工作。只有通过自查，商业银行才能发现问题、解决问题，进一步提高服务质量和业务水平。同时，在自查工作中，商业银行应与监管部门、商户和消费者等多方合作，形成合力，共同推动银行卡收单业务的良性发展，为经济的繁荣做出贡献。
银行卡自查报告 篇5
银行卡业务自查报告
一、前言
随着生活水平的提高和市场需求的增加，银行卡已经成为了我们日常生活中不可或缺的一部分。然而，与此同时，银行卡业务也面临着越来越多的风险和挑战，例如信息泄露、伪冒卡、信用卡诈骗等。因此，为了增强银行卡业务的安全性和可靠性，我们银行决定进行一次全面的自查。
二、自查目的
本次自查的目的是全面了解银行卡业务在操作过程中存在的问题和风险，进一步加强内部管理和监控措施的落实，提升银行卡业务的安全性和可靠性。
三、自查内容
本次自查主要涉及以下内容：
1. 银行卡开户程序是否规范，银行卡信息维护是否完善。
2. 银行卡转账操作流程是否规范，是否存在异常交易。
3. 银行卡挂失操作是否及时，是否存在挂失不及时或未成功挂失的情况。
4. 银行卡信息的安全保护是否到位，是否存在个人信息泄露的情况。
5. 银行卡POS机的安全使用是否规范，是否存在POS机被篡改或冒充实施诈骗的情况。
四、自查结果
经过本次自查，我们发现了以下问题并及时进行了整改：
1. 发现少数银行卡客户信息和账户信息维护不完善，银行卡开户程序不规范。
2. 发现部分银行卡转账操作不规范，存在异常交易。
3. 部分银行卡挂失操作不及时。
4. 部分银行卡信息保护不到位，发布过多广告，有用户信息泄露的风险。
5. 部分银行卡POS机使用不规范，存在POS机被篡改或冒充实施诈骗的情况。
以上问题，我们已采取以下措施进行整改：
1. 对不规范的银行卡开户程序进行重新规范，并对所有客户的银行卡信息和账户信息进行完善和补充。
2. 引入反欺诈算法，建立异常监测系统，对银行卡转账操作进行管理。
3. 对挂失操作流程进行规范化操作，保证操作的及时性。
4. 加强公司内部员工对客户信息的保密意识和相关安全培训，提高公司的整体安全保护水平，杜绝用户信息泄露的情况。
5. 对所有POS机进行全面安全检查，加强管理和维护，规避篡改或冒充实施诈骗的潜在风险。
五、总结
本次自查让我们进一步认识到银行卡业务在运营中所存在的问题和风险，同时也促使我们进一步加强银行卡业务风险的管理和防范措施。我们将继续巩固自查成果，保持着对银行卡业务的高度重视意识和谨慎处理银行卡业务的态度，确保用户订单处理的安全有效性。
银行卡自查报告 篇6
银行卡业务自查报告
一、引言
近年来，我国金融体系不断完善，银行卡业务得到了迅猛的发展。然而，随之而来的问题也逐渐暴露出来，银行卡业务存在着诸多安全隐患和服务不便的情况。为了加强应急管理和风险防范，本报告旨在对银行卡业务进行自查，发现问题并提出解决方案，以提高银行卡服务的品质和用户体验。
二、背景
银行卡业务是金融体系的基础，它为人们提供了便利支付、储蓄、理财等功能。然而，由于技术、管理、服务等方面的不足，银行卡业务也面临一些挑战。首先，安全风险大。黑客攻击、虚假信息、诈骗等问题层出不穷，用户信息安全得不到保障。其次，服务不便。银行卡挂失、转账、网上交易等操作繁琐，用户体验不佳。而且，滥发贷款、违规套现、资金链断裂等问题也时有发生，对整个金融体系造成一定风险。
三、自查情况
在本次自查中，我们对我行各银行卡业务的安全性、便捷性、质量等方面进行了全面评估和自查。具体情况如下：
3.1 安全性自查
（1）系统安全自查：对我行系统的安全性控制措施进行了评估，确保系统的稳定和用户的信息安全。
（2）账户安全自查：对用户账户的安全管理措施进行了评估，包括密码复杂度、交易验证方式等。
（3）风险防范自查：对黑客攻击、虚假信息、诈骗等风险进行了评估，并提出了相应的风险防范方案。
3.2 便捷性自查
（1）业务操作便捷性自查：对银行卡挂失、转账、网上交易等操作的便捷性进行了评估，并提出了优化方案。
（2）服务流程便捷性自查：对用户办理银行卡业务的流程进行了评估，提出了服务流程优化建议。
3.3 质量自查
（1）客户满意度自查：通过问卷调查等方式，了解用户对银行卡业务的满意度，并根据结果提出改进建议。
（2）财务报告自查：对银行卡业务的财务流水进行了自查，确保资金安全和报表准确性。
四、问题发现
在本次自查中，我们发现了一些与银行卡业务相关的问题：
1. 网络攻击风险大：缺乏强大的防火墙和入侵检测系统，容易被黑客攻击。
2. 密码复杂度不高：部分用户的密码设置较简单，容易被他人猜测。
3. 预防诈骗手段欠缺：用户对于常见的诈骗手段缺乏警惕，容易上当受骗。
4. 用户反馈服务不及时：对于用户的问题和投诉反馈处理不及时，影响用户体验。
5. 链接中断频繁：转账和网上支付过程中，由于链接中断导致交易无法完成。
五、解决方案
为了解决上述问题，我们提出以下解决方案：
1. 加强系统安全防护：增强防火墙、入侵检测系统和恶意软件拦截等措施，保护系统免受黑客攻击。
2. 提高密码复杂度要求：要求用户设置复杂密码，并提醒用户定期更改密码。
3. 加强用户教育：通过宣传、培训等方式增加用户对常见诈骗手段的认识和警惕。
4. 设立专门的客户服务部门：加强客户服务团队的建设，提升服务质量和效率。
5. 强化网络连接稳定性：提高网络设备的质量和稳定性，减少链接中断的发生。
六、结论
通过对银行卡业务的自查，我们发现了一些问题，并提出了相应的解决方案。我们将持续加强对银行卡业务的管理和服务水平，提高用户体验。希望通过本次自查报告，能够引起社会各界的关注，为银行卡业务的改进和发展贡献力量。
银行自查报告实用
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银行自查报告【篇1】
根据xx函[XX]257号关于认真贯彻落实《xx支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查，自查情况如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;
2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;
3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;
4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为;
(二)日常生活行为方面：
1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为;
2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与玩游戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为;
3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为;
4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为;
5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。
(三)业务管理方面：
1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;
2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题;
3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况;
4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况;
5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况;
6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。
(四)业务操作方面：
1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为;
2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;
3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况;
4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象;
5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;
6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为;
7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为;
8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为;
9、未有私自将押运路线透露给他人的行为;
10、无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;
11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。
农业发展银行作为唯一家农业政策性金融机构是中国金融体系的重要组成部分，按照wto规划和中国金融对外开放步伐的加快，其业务范围将随其金融职能和政策性金融作用将全面凸现。农发行业务具有“双重性”，即政策性和经营性，这就对农发行的保密工作提出了更高的要求。现阶段农发行保密工作存在诸多隐患，主要表现在以下几个方面：
1、对保密工作必要性和重要性认识不足。保密工作是基层农发行业务工作的重要组成部分，作为政策性银行必须确保执行政策的严肃性和时效性，保密工作必须提到我们工作的议事日程上。否则，将会出现政策执行不到位现象，其危害性从小的方面讲损坏了农发行的社会形象，可能恶化党群干部关系;从大的方面讲就有可能损害农民的利益，有可能影响国家货币政策的传导和宏观调控目标的实现，甚至关系到员工生命和财产安全，因此，保密工作时刻伴随着我们，要像安保工作一样警钟常常敲。
2、对保密工作的范围和职责不清。大多数人认为保密工作就是保密部门和工作人员及领导们的事，与自己没有太大的关系;保密只不过对涉及国家机密的文件等按规定的范围和时间进行公布，对基层农发行及员工来说没有很大的必要;有的人认为只保密农发行有关信息，与自己有业务关联部门及企业的信息不在保密范围之内等等。这些观点都具有片面性，上述对保密工作的必要性和重要性已作了简单的介绍，实际上我们每个人的工作都涉及到保密问题，每个员工都有保密职责，凡是有可能对农发行业务开展和内部工作协调及其它部门、企业工作带来不利影响的信息都属于保密的范围。
3、对保密工作重视不够。从现实状况来看，基层农发行保密工作做的怎样，似乎对各方面工作开展影响不大，对保密工作存在麻痹思想、重视不够。一是缺乏相应配套的保密设备等设施;二是保密规章制度体系不够健全和完善;三是基层行基本上没有配备专(兼)职保密人员，既使配备了专(兼)职工员也仅是应付检查等，没有切实有效地开展工作;四是对保密工作说起来重要，实际检查指导少，岗位工作职责不到位。
银行自查报告【篇2】
今年以来，市区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：
一、高度重视，组织领导到位
自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育，培训学习到位
为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班期，参训人员达人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到内控优先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐名员工进行了合规知识竞赛；11月下旬，组织全辖名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。
三、强化基础管理，岗位责任制落实到位
加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制个，撤并低效网点个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。
四、狠抓制度执行，监督检查到位
重点人员人，仍有名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整；名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新；新安装更换报警器台、维修警器具社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。
五、建立问责机制，责任追究到位
我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是建立双向问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1—10月，受诫勉谈话的信用社班子社次，通报批评的社次（含分社、储蓄所），经济处罚人次、罚款金额元，待岗人，免职人，除名人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了红牌，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。
银行自查报告【篇3】
银行内控自查报告
为提高银行内部管理水平，规范运营流程，有效识别和防范各类风险，我行特进行了一次全面的内控自查活动。现将自查报告范本作如下撰写：
一、前言
自查工作是银行内部管理的重要组成部分，通过自查可以及时发现问题、整改不足、加强风险防控，以提升银行的经营效益和客户满意度。此次自查工作从XX年XX月XX日至XX月XX日进行，通过全面检查内部各个环节，以确保内控制度的落地落实，为提高内部风险控制能力提供有力支持。
二、自查目的
本次自查报告主要目的是查明银行内部存在的问题，评估风险控制情况，并提出改进建议，以保障银行稳健经营。
三、自查内容
1. 对内控制度的检查：针对银行内部各项制度，包括信贷审批制度、风险评估制度、财务管理制度等，进行全面审核，检查制度的完善性和执行情况。
2. 对操作流程的审核：对各项业务操作流程进行详细审核，检查各业务环节的程序是否规范，是否符合内控要求。
3. 风险评估与防范：对银行面临的各类风险进行评估，包括信用风险、市场风险、操作风险等，并评估现有的风险控制措施是否有效。
4. 业务流程与业务风险分析：对银行各项业务流程进行分析，识别可能存在的风险点，并提出相应的风险控制措施。
四、自查结果
1. 内控制度完善情况：本次自查发现，银行内部制度相对完善，但仍存在一些未能完全落地的问题，需要进一步强化制度的执行力度。
2. 操作流程规范性：大部分业务操作流程规范，但少数环节存在流程不严谨、规范不明确的情况，对此应进行整改。
3. 风险评估与防范：银行对信用风险和市场风险有较为全面的评估和防范措施，但操作风险的防控措施较为薄弱，需要加强内部员工的风险意识培养。
4. 业务流程与业务风险分析：各项业务流程基本规范，但仍存在一些风险点，例如客户信息核实不足、业务操作权限控制不严格等，需要加强相应的风险控制。
五、改进建议
1. 加强内控制度的执行力度，对已有的内控制度进行全面宣贯，确保各部门上下一致地贯彻实施。
2. 对存在的操作流程不规范的问题，要进行必要的培训和辅导，确保员工能够正确操作并遵循规范。
3. 提高内部员工的风险意识，组织有关培训讲座，加强员工对各类风险的认知和应对能力。
4. 加强客户信息核实工作，完善客户身份确认流程，切实保障银行资金安全。
六、结语
本次自查工作得以顺利完成，通过对银行内部各项制度和业务流程的全面检查，有针对性地提出了改进建议。我们相信，在各级领导的重视和全体员工的努力下，银行内部管理水平将不断提高，为银行的可持续发展奠定坚实基础。
以上是银行内控自查报告的范本，通过自查工作，银行将能够不断优化内部管理，提升风险防控能力，为客户提供更加稳健可靠的金融服务。
银行自查报告【篇4】
下面是小编为大家整理的2022年度某某银行关于网络平台涉政负面信息自查报告,供大家参考。
xx省农村信用社联合社：
根据《关于开展全省农商银行网络平台涉政负面信息专项检查的通知》要求，某某银行领导高度重视，认真研究，紧盯落实，坚决打赢网络意识形态斗争，对我行网络平台进行了认真详实的自查自评，彻查了涉政负面信息，现将具体情况报告如下。
一、及时进行传达，全面安排部署
一是领导带头学。在省联社下发通知后，我行迅速行动、及时安排部署，党委班子先后召开会议，组织学习相关会议和文件精神，明确党委成员要严格落实意识形态主体责任，研究部署网络意识形态工作，严格依法依规办网，巩固当前网上传播秩序和生态治理良好局面，维护清朗网络空间，坚决打赢网络意识形态斗争。二是召集全员学。8月26日，我行召开了中层干部会议，向全员传达省联社关于开展网络平台涉政负面信息专项检查的通知精神。要求全员规范网络平台，落实正确舆论导向，防范处置网络意识形态风险，树立全面的、科学的、严谨的网络平台涉政负面信息风险控制观，形成合力回头看、往细看、往深看，对负面舆情高发领域和业务环节进行一次全面梳理、认真排查，齐心协力打造有利于我行稳健发展的软环境。
二、认真对照要求，逐一查摆问题
全面检查清理我行所有公共平台，包括微信公众号、抖音号、视频号。对每条发布内容逐一检视，对传达精神认真检查，确保不出现政治性错误和低级疏漏、过失。
经自查，我行在落实正确舆论导向要求、健全内容管理审核制度、规范网络传播秩序、加强舆情监测和应急响应、强化跟帖评论管理、防范处置网络意识形态风险、提升信息内容安全技术保障能力、加强内容采编和审核人员队伍建设等方面未发现问题；我行对外发布的每条内容都严格执行“三审三校”制度，没有出现政治导向错误、关联中央主要领导姓名称谓编辑错误、重大活动名称表述错误等问题，不存在网络平台涉政负面信息。
三、加强员工培训，提升业务技能
我行加强网络安全员、内容采编和审核人员业务能力提升及监管，提供人才保障。一是明确我行舆情工作承责部门及联系人员为保证网络舆情监测及银行网络意识形态风险排查的有效开展，经领导研究决定，我行的舆情监测部门由办公室负责并由该部门指派相关人员负责具体工作的实施以及相关信息的上报、轮值监测等工作。二是加强对互联网内容管理从业人员的思想引导和教育培训，重点针对“八项要求”进行学习，全面提高人员业务能力，努力建设和自觉维护健康有序、天朗气清的网络空间。
四、下一步工作计划
（一）加强正面宣传。深入学习贯彻习近平总书记新闻舆论工作座谈会和网信工作座谈会重要讲话精神，积极贯彻落实《江西辖内农商银行党委（党组）意识形态工作责任制实施细则》，积极运用微博、微信、门户网站等宣传阵地，宣传上级党委的重要决策部署，强化正面宣传。加强网上内容建设和导向管理工作，推进“网军”建设，组织推动党员干部上网发声。
（二）夯实思想工作。要切实履行主体责任，加强员工管理，确保思想上认识到位、组织上领导到位、措施上落实到位。领导班子主动与员工交心谈心，听取意见建议，及时了解掌握员工的思想动态，引导员工切实提高政治站位、增强政治意识，不断提升政治判断力、政治领悟力、政治执行力，做好思想政治工作，及时进行正面引导。上下齐心，全员联动，营造业务发展的良好舆论环境，为维护清朗网络空间，坚决打赢网络意识形态斗争贡献力量。
（三）强化舆论管理。要以此次专项检查为契机，建立健全并严格落实“三审三校”制度，加强网络平台内容审核和定期巡检，坚持抓常抓长，健全长效机制。要密切关注与我行紧密相关的舆论热点，通过网络等媒体搜集社情民意、及时发布信息、主动回应关切、正面引导舆论；及时收集、研判、处置可能引网络舆情和不良口碑造成的影响，制定应对预案；持续保持网络平台涉政负面信息风险防控高压态势，主动有效地防范负面信息可能造成的损失和负面影响，进一步夯实提升全行内部管理和案件防控基础。
银行自查报告【篇5】
银行同业账户自查报告
一、前言
银行同业账户是指银行间进行资金结算、融通和拆借所使用的账户，是保持金融市场流动性平衡的重要工具。为确保同业账户的安全和合规运营，我行按照监管部门的要求，组织开展了一次自查工作。本报告旨在总结自查过程中发现的问题、提出改进建议，为进一步规范同业账户业务提供参考。
二、自查过程
自查工作于某年某月启动，经过对同业账户的全面梳理和内部流程的回顾，我行确定了同业账户的运营模式、管理机制和相关制度文件，并成立了自查小组负责具体工作。
自查主要内容包括但不限于：
1. 同业账户的开立、销户和变更流程的合规性；
2. 资金的使用，是否符合监管部门的要求；
3. 账户余额及利息结算的准确性和规范性；
4. 风险防控措施和内部控制体系的完善情况；
5. 监测措施的有效性，如账户异常交易的监测和报告等。
自查工作主要依据我行的制度文件进行，包括同业账户管理办法、账户流程操作规范等。自查数据主要来源于内部系统和各部门提供的相关文件。
三、自查结果
在自查过程中，我行发现了一些问题，具体结果如下：
1. 同业账户开立流程不够规范。包括申请资料不全、审批程序不严格、资料审核不严谨等。建议进一步加强开户程序的规范性，并完善相关文件。
2. 资金的使用不够安全。部分同业账户的资金流向不够清晰，存在一定的风险。建议进一步加强对资金流向的监测和审查，确保符合监管要求。
3. 账户余额及利息结算存在错误。由于人工操作的原因，部分账户的余额和利息结算可能存在错误。建议引入自动化的结算工具，提高结算的准确性和效率。
4. 风险防控措施不够完善。我行对同业账户的风险防控措施存在一定的缺陷，未能及时发现和处理潜在的风险。建议进一步加强风险管理，优化风险预警机制。
5. 监测措施的有效性有待提高。我行目前对同业账户的监测措施主要依赖人工操作，效率较低。建议引入自动化的监测工具，并加强监测结果的分析和报告。
四、改进措施
根据自查结果，我行制定了一系列改进措施，具体如下：
1. 完善开户程序。建立规范的开户申请流程，明确资料要求和审批程序，严格审核开户资料。
2. 加强资金流向的监测。建立完善的资金监测和审查机制，加强对账户资金流向的监控，确保符合监管要求。
3. 引入自动化的结算工具。更新结算系统，引入自动化的结算工具，减少人工操作带来的错误和风险。
4. 加强风险管理。制定完善的风险防控措施，加强对账户风险的监测和预警，确保风险的及时发现和处理。
5. 提升监测措施的效能。引入自动化的监测工具，提高监测的效率和准确性，并加强监测结果的分析和报告。
五、结语
通过本次自查工作，我行对同业账户业务的合规性和安全性有了更全面的认识，并提出了一系列改进措施。我行将按照改进措施的要求，不断完善同业账户管理，提高运营的规范性和安全性，确保同业账户的正常运营和监管要求的履行。
银行自查报告【篇6】
银行电子银行自查报告
一、背景介绍
随着当今社会信息技术的日新月异，电子银行已成为现代银行业不可或缺的部分。电子银行的发展为客户提供了更加便利、高效的服务，但同时也给银行带来了一定的风险。为了保障客户的资金安全和银行的信息安全，银行需要对电子银行进行自查和评估。
本篇报告旨在介绍银行对电子银行的自查情况，评估电子银行的风险和安全情况，以及提出改进建议。
二、自查情况
本银行对电子银行进行了全面自查，主要内容包括：
1.信息安全管理
对银行的信息安全管理体系进行了自查，包括人员、设备、软件、网络等方面。
2.密码安全
对银行电子银行的密码安全措施进行了自查，包括密码强度、处理方式、加密技术等方面。
3.网络安全
对银行电子银行关键网络进行了安全评估，包括流量、防火墙、入侵检测等方面。
4.操作流程
对银行电子银行的操作流程进行了自查，包括注册、登录、转账、支付等方面。
三、评估电子银行的风险和安全情况
通过自查和评估，本银行对电子银行的风险和安全情况得出了以下结论：
1.信息安全控制不到位
虽然本银行有完整的信息安全管理体系，但仍存在人员管理、设备管理等方面的不足。应加强员工宣传教育和设备管理，提高安全意识。
2.密码安全需要加强
本银行在密码设置方面采用了严格的要求和加密技术，但密码过于简单的情况仍然存在，应加强密码安全和密码策略。
3.网络安全需要优化
本银行的网络安全措施较全面，但网络攻击的风险并不容小视。本银行应加强防火墙、入侵检测等安全措施，及时发现和防范网络攻击事件。
4.操作流程可以优化
本银行的操作流程较为繁琐，登录和支付等操作需要经过多个环节，消费者需进行多次确认。本银行应优化操作流程，提高客户体验。
四、改进建议
针对以上评估结果，本银行提出以下的改进建议：
1. 提高安全意识
针对员工和客户，本银行应进行安全教育工作，提高安全意识。员工培训应包括信息安全法律法规、防范网络攻击、密码安全、设备管理等方面。客户教育应包括密码安全、账号管理等方面。
2. 加强密码策略
本银行应加强密码策略，要求客户设置复杂的密码，避免选用过于简单的密码。
3. 加强网络安全措施
本银行应加强网络安全措施，包括加强防火墙、入侵检测、网络审计等方面。
4. 优化操作流程
本银行应优化操作流程，改进界面设计，提高客户体验。同时应简化操作步骤，降低客户的使用门槛。
五、结论
通过全面自查和评估，本银行发现电子银行存在一定的风险和安全问题，但也找到了解决问题的方向。本银行将根据改进建议，加强安全意识教育，加强密码策略措施，优化操作流程等方面工作，保障客户资金安全和银行信息安全，提高客户体验。
银行自查报告【篇7】
银行扫黑除恶自查报告引发社会关注
近日，我国多家银行相继发布了自己的扫黑除恶自查报告，引发了社会各界的广泛关注。这些报告通过详细、具体且生动的描述，向社会公开了银行在扫黑除恶工作中所取得的进展和成果，也展示了银行作为金融行业的重要组成部分，对社会治理和维护社会安全所做出的积极贡献。
报告指出，在整个扫黑除恶的过程中，中国银行业积极响应国家号召，深入挖掘涉黑恶腐败行为的线索，全力配合公安部门开展调查和打击行动。银行首先加强了内部监管，建立了全面覆盖的内控机制，保证了业务操作的合规性和透明度。其次，银行通过加强与相关部门和执法机关的合作与沟通，共同建立和完善扫黑除恶的信息共享机制，确保案件线索和重点人员被及时发现和打击。另外，银行还在全国范围内推行了“一旦发现，立即冻结”的制度，有效的杜绝了涉黑资金的流通，并将每笔可疑交易及时上报，为公安部门提供了有力的法律依据。
报告中还披露了一系列银行在扫黑除恶工作中的案例和突出成绩。例如，在某省份的一次跨行业打击黑恶势力行动中，某银行及时发现并冻结了一笔涉及黑恶团伙的巨额资金，为后续的打击行动提供了重要的线索。在另一起案件中，一名银行职员通过主动上报可疑交易，揭开了一起涉黑恶团伙利用金融渠道进行洗钱的大案，为社会保障了财产安全和公共秩序的稳定。
银行扫黑除恶自查报告的发布，不仅仅是银行行业对外公开承诺和展示自身形象的一种方式，更是体现了中国银行业对于国家建设和社会治理的高度责任感。通过主动进行自查与总结，银行业在扫黑除恶工作中不断完善和提高自身的工作水平，为社会的和谐稳定贡献了自己的力量。同时，这也提供了一个良好的借鉴和交流平台，鼓励全国范围的银行业加强合作，形成打击黑恶势力的合力。
尽管银行扫黑除恶自查报告发布引发了广泛的关注和赞誉，但也有一些问题需要引起我们的警惕。首先，银行在加强对内部员工的培训和教育方面仍有不足之处，容易在某些环节产生疏漏，从而给黑恶势力可乘之机。其次，银行还需要进一步改进和创新扫黑除恶的方式方法，更好地利用科技手段来提高工作效率和准确性。最后，银行应进一步加强与其他行业的合作，形成合力，共同打击黑恶势力，保障社会的和谐稳定。
总之，银行扫黑除恶自查报告不仅向社会展示了银行在扫黑除恶工作中取得的成果和进展，更体现了银行作为金融行业的重要组成部分，对社会治理和维护社会安全所做出的积极贡献。这种自查报告的发布不仅有利于银行业的发展，也有助于全国银行业加强合作，形成打击黑恶势力的合力，为社会的和谐稳定作出更大的贡献。
银行自查报告【篇8】
为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下：
一、排查教育活动。
以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在开展了《员工违规行为处理办法》和《双十禁》学习教育活动。
二、排查方式。
1、采取上评下和员工互评的方式，填写《员工行为排查预警表》针对员工兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常行为表现四大项21个方面进行全面排查。
2、通过与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。
三、重点排查内容。
1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购彩票、玩性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动；
2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否出现异常波动；
3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系；
4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。
我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。
银行自查报告【篇9】
一、存在的风险
（一）客户信用风险：着力防范市场业务单位和系统内口碑存疑公司的信用风险；严格信用等级划分，对信用可疑单位，做好风险防控。
（二）违背制度评审程序风险：严格遵守招投标程序、合同评审程序。严控预算，严把投标底线，严格标前论证评审，严禁低于成本投标；严格执行合同评审流程，对合同评审中提出的修改意见均要进行意见修改反馈。
（三）违约风险：严格履行合同，谨防出现不遵守合同质量约定、收付款时间和金额约定，谨防出现违反从义务和附随义务风险。
（四）产品质量和安全风险：着力防范产品质量和安全事故风险发生，一定要严格把控产品质量及其证明文件的索要和保管；注意装车卸车运输安全、防止安全事故发生
（五）严控债务规模、严控债务周期，着力化解债务风险：达到一定债务周期不回款、达到一定债务规模不回款，就要考虑停供、资金融通、发催款函、发律师函，采取仲裁或诉讼等方式追讨。
（六）加大既有的融资性贸易风险处置力度，防止出现新的风险
（七）加强员工劳动合同、劳务合同管理、规章制度等管理，严格遵循民主程序。
二、拟采取的措施
1、建立健全公司合规管理制度体系，严格执行民主程序；加大力度宣贯股份、集团和公司近期出台的管理制度；
2、严格执行项目决策管理、杜绝先斩后奏、斩而不奏等违规行为；
3、加强客户管理和业务审批，严格客户信用评级，要充分揭示风险且有相应的控制预案，经济可行，合作方诚实信用，实力有保障；
4、全面执行招投标程序和制度、合同评审程序和制度，确保决策要素贯彻落实；严把项目关、通过信息化等手段，切实加强项目和合同签订履行过程管控，确保资金安全和投资收益；
5、修订和完善公司现有的格式合同文本，确保合同文本内容合法、条款完备、可操作性强。
6、加强合同综合管理水平：加强合同章管理、授权管理，实现从竞标、谈判、评审、签约、履行到纠纷处理、资料归档等各个环节的全流程闭环管理
7、做到一案一策，引进有实力的律所和资产公司，加强既有贸易风险的处置力度。
8、认真开展普法宣传和法律培训，提升法律顾问的履职能力和全体员工的法治素养。
银行自查报告【篇10】
银行客户经理自查报告
近年来，银行业务的竞争日益激烈，客户经理作为银行与客户之间的重要纽带和形象代表，承担着引导和服务客户的重要责任。为了不断提高自身的工作能力和服务水平，我特编写了本《银行客户经理自查报告》。
一、业务能力篇
作为一名客户经理，我深知业务能力的重要性。在日常工作中，我始终保持学习的姿态，关注银行业务的最新动态，并主动参与培训和学习活动。通过不断学习和积累，我的业务能力得到了有效提升。然而，在此次自查中，我发现自己仍存在以下问题：
1. 专业知识不够扎实：由于金融行业的产品和政策更新较快，我在一些新型金融产品和政策方面了解不够深入。为了解决这个问题，我计划在每周空闲时间继续学习相关知识，或者主动向同事请教，争取做到专业知识的全面掌握。
2. 业务操作不够熟练：在某些复杂的操作环节上，我还存在一定的不熟练。为了提高操作能力，我计划密切关注该业务操作规范，在业余时间多加练习，尽可能地做到熟练并达到提高效率的目标。
二、服务质量篇
客户的满意度是评价一名客户经理工作质量的重要指标。为了提高服务质量，我梳理了自己的服务过程和服务要点，总结了以下问题：
1. 沟通能力有待提高：有时候，我在与客户沟通时可能会表达不清楚，导致客户对某些服务或产品产生疑惑。为了提高沟通能力，我计划加强与客户的日常交流，尽可能了解他们的需求，提供更合适的解决方案。
2. 响应速度不够快捷：一些客户可能会有急迫的需求，而我在处理一些繁琐的事务时，反应速度不够快。为了提高响应速度，我计划在接到客户需求后，合理安排自己的时间，优先处理重要事务，提高工作效率。
三、责任意识篇
作为客户经理，我要时刻保持高度的责任意识，将客户的利益放在首位。在自查中，我发现自己存在以下问题：
1. 对客户的跟进不够及时：有时客户咨询或投诉后，由于工作繁忙或其他原因，我没有及时跟进处理，导致客户的问题得不到及时解决。为了改进这个问题，我计划建立一个系统的跟进机制，设定合理的处理期限，确保及时解决客户问题。
2. 对业务风险的评估不够细致：在某些业务办理过程中，我可能没有对客户的财务状况和风险承受能力进行全面的评估和分析，可能会给客户带来潜在的风险。为了加强风险评估，我计划在每次业务办理前，充分了解客户的具体情况，根据客户的实际需求和风险承受能力，提供合适的产品和服务。
以上是我在自查中发现的问题和改进措施，我会切实执行并不断完善自己。通过这次自查，我对自己工作中存在的问题有了更清晰的认识，并制定了相应的解决方案。相信只有不断地自我反思和提高，才能更好地为客户服务，实现共赢的目标。作为一名银行客户经理，我深感责任的重大以及自我提高的必要性，我将始终努力做到更好，以推动银行客户服务工作的改进与发展。让我们携手共同努力，为客户提供更优质的服务体验！
银行自查报告【篇11】
根据《xx分行xx年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织xx分行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：
一、组织工作
2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。
二、整改措施及整改完成情况
（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识
针对“会计人员风险意识淡薄”“查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。
财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、xx行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。
各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。
（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养
针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，由b行二级主办c接替zx担任b支行会计主管。zx调回xx分行工作，主要负责票据管理等重要职责。e支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充实xx营业部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。
（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责
“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗
位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查。
（四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设
目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行采取的措施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，会计工作才能避免出现纰漏和风险。
近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按上级行制度做出了新的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印鉴卡使用管理流程进行了规范，
（五）提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督
针对“检查问题整改不到位”“屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，我行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。
突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。
各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监督重心前移。
（六）整改完成情况
本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于需要客户配合重开财政五联单，正在积极整改中。对于“对xx年11月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系，目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。
根据省分行《转发总行关于开展中国xx银行xx年度行规行约贯彻落实情况自查工作的通知》（xx[xx]32号）的文件精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精神进行了认真的'自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化，现将行规行约自查情况汇报如下：
一、全行上下高度重视，成立工作领导小组
为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担任组长，副行长担任副组长，各部室主要负责人为成员。
各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自查工作。
二、自查工作组织开展情况
为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。
1、加强员工教育，筑牢员工思想防线。
通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务
公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业零售业务服务规范》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章制度。
要求广大员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者的合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
2、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度。
要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范行举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错下降到最低。同时反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。
审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各项账务是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行，是否有违规贷款；票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。
三、自查结果
1、办理存款业务时，严格按照《中国银行业协会存款业务自律公约》的要求，不搞恶意竞争，严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信赖，公平合理，促进我行存款业务又快又好发展。办理个人住房贷款业务时，严格按照《中国银行业协会个人住房贷款业务自律公约》的要求，执行规定的贷款利率，不任意提高或降低贷款利率。
2、办理业务时，严格按照《中国银行业票据业务规范》的要求，对票据业务进行认真细致的办理，审查各项要素是否合理齐全，对不符合规定的票据坚决不予办理，发现假票据及时与公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。
3、对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外，还通过电子显示屏等多种方式进行公告，充分尊重客户的知情权的选择权，并为客户选择方便快捷的服务项目，同时尽可能地帮客户选择收费低的结算方式。
4、我行按照《中国银行业文明规范服务工作指引》要求专门规定客户部负责全行服务工作的管理，由专人负责，明确了相关工作职责，并制定了服务工作应急预案，日常工作中通过监控录像或下网点等进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度化、规范化、经常化。认真处理日常客户投诉，做到100%反馈回复。
5、认真对待《中国银行业公平对待消费者自律公约》的具体落实情况，对立健全了相关工作制度，反对不正当竞争行为，并加强从业人员的职业道德教育和培训，为客户提供文明规范的服务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对客户业务咨询认真给予解答，使客户心中有数，明明白白。
经自查，我行在行规行约执行方面未存在安全隐患，员工都能认真执行相关制度，今后我行将继续贯彻各项规章制度，发现差错及时改正，同时将不定期组织员工进行学习，加强行内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下去。
银行自查报告【篇12】
32号）的文件精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精神进行了认真的自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化，现将行规行约自查情况汇报如下：
一、全行上下高度重视，成立工作领导小组
为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担任组长，副行长担任副组长，各部室主要负责人为成员。
各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自查工作。
二、自查工作组织开展情况
为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。
1、加强员工教育，筑牢员工思想防线。
通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业零售业务服务规范》、《中国银行业反商业贿赂》、《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章制度。
要求广大员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者的合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
2、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度。
要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范行举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错下降到最低。同时反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。
审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各项账务是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行，是否有违规贷款；票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。
三、自查结果
1、办理存款业务时，严格按照《中国银行业协会存款业务自律公约》的要求，不搞恶意竞争，严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信赖，公平合理，促进我行存款业务又快又好发展。办理个人住房贷款业务时，严格按照《中国银行业协会个人住房贷款业务自律公约》的要求，执行规定的贷款利率，不任意提高或降低贷款利率。
2、办理业务时，严格按照《中国银行业票据业务规范》的要求，对票据业务进行认真细致的办理，审查各项要素是否合理齐全，对不符合规定的票据坚决不予办理，发现假票据及时与公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。
3、对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外，还通过电子显示屏等多种方式进行公告，充分尊重客户的知情权的选择权，并为客户选择方便快捷的服务项目，同时尽可能地帮客户选择收费低的结算方式。
4、我行按照《中国银行业文明规范服务工作指引》要求专门规定客户部负责全行服务工作的管理，由专人负责，明确了相关工作职责，并制定了服务工作应急预案，日常工作中通过监控录像或下网点等进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度化、规范化、经常化。认真处理日常客户投诉，做到100%反馈回复。
5、认真对待《中国银行业公平对待消费者自律公约》的具体落实情况，对立健全了相关工作制度，反对不正当竞争行为，并加强从业人员的职业道德教育和培训，为客户提供文明规范的服务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对客户业务咨询认真给予解答，使客户心中有数，明明白白。
经自查，我行在行规行约执行方面未存在安全隐患，员工都能认真执行相关制度，今后我行将继续贯彻各项规章制度，发现差错及时改正，同时将不定期组织员工进行学习，加强行内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下去。
