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催收员工作总结(篇1)
人心得体会到保利壹号公馆上班，一转眼快三年了，在物业管理催收费用 这方面，结合老同事的经验及时的更正，对业主交费做到三“心”就 是爱心、耐心和决心。爱心是指工作态度，是否能满怀热情地接待业 主，发自内心地把业主当成朋友和亲人，想他们之所想，急他们之所 急。耐心是指工作方式，当面对业主各种繁琐甚至近乎挑剔的诉求时， 能否耐心地听进去、记下来，然后仔细地予以解决。决心是指工作目 标，当为业主解决问题需要付出辛劳和汗水，需要克服各种各样的困 难，甚至为维护业主的人身和财产安全需要付出鲜血甚至生命时，咬 牙支持到底、甚至挺身而出。能努力以这三“心”来面对业主提出问 题，那还有什么业主不把我们当成自己的朋友和亲人呢？我相信我们 能一定做到的。
催收费用工作建议如下：1、及时递送催缴款通知单。在住户入住协议 中约定通过小区信箱投递各项收费通知单，住户在指定的收费日期须 按时缴交，逾期按市物业管理条例的规定每日收取 1‰的滞纳金。指 定的收费期结束后，管理处应及时向欠款户发出催款通知单，顾及到 部分住户不查看信箱，管理处可将催款通知书送达住户，并提醒住户 注意查看信箱；对于部分居住在其它地方的业主，管理处应通过电话、 传真、电子邮件或寄信等方式向业主催收管理费。
2、采用多种方式收费，为住户缴费提供方便。从提高工作效率， 方便住户缴费的角度考虑物业公司应大力推进通过银行划账的方式收 取费用， 如“一折通缴费”，方便业主在管理处便可办理煤气、电话、 有线电视等划帐手续。
3、加强法制意识，追讨托欠费用。一般来说，收楼时与业主签 订入住协议中应约定业主须及时足额缴纳物业管理费。如果业主未能 在规定时间内缴费，物业管理企业有权收取末付款项的利息，并征收 一定的滞纳金，以弥补由于拖欠引起的额外工作成本。当上期费用被 拖欠时，物业管理公司应向业主发催款通知单，并要求业主签收；催 款单应注明拖欠款的滞纳金，提请住户及时缴交，以免带来经济上的 损失。对于非恶意的欠费户，可考虑不收滞纳金；对于一些拒不交款 的“钉子户” ，则要严格依照法律执行起诉并做好催款的记录及证据的 保存工作，如保存好业主签收的欠款通知单或通过寄持号信的方式保 存催款证据。对于一些确有困难的“难点户”，则可以考虑给予适当的 优惠。
催收员工作总结(篇2)
由于受诸多历史原因影响，农村信用社不良贷款成因复杂，且有笔数多、金额小、清收难度大等特点。笔者认为清收不良贷款应综合分析，全盘考虑，因地、因时、因人而异，不拘泥于某种定式，采取多种灵活措施，方能达到事半功倍的清收效果。现根据实际工作经验归纳清收不良贷款八法，供参考。
一是定期筛滤法。根据信用社辖区内不良贷款实际，按自然村分区划片，每年或每季度对所有贷款户进行上门催收，既起到延续不良贷款诉讼时效，又可了解贷户新的经营情况、经济动向。有偿还能力或意愿的，适时收回，确有困难的，制定分期偿还计划。
二是重点突破法。根据借款户经济情况，对有一定经济实力的金额大，占比高的某几户不良贷款大户做为清收工作重点进行攻坚，多次上门，反复催收，对贷款户形成一定压力，促其还款。
三是交叉清收法。原来信用社清收不良贷款往往采取信贷员清收本辖区借款的方式，贷户可能对信用社人员老面孔已习以为常，对催收工作百般拖延、无动于衷。针对这种情况，县级联社可采取异地交叉清收法，对全辖所有信贷员进行统一调配，交换清收区片，每一区片由一名熟悉情况的人员带队集体清收，对贷户形成一定震慑作用。
四是旁敲侧击法。对借款人本人故意拖延，没有归还意愿的，可另辟蹊径，对借款人相关近亲属做工作，讲明信用社清收政策，动员其为借款人偿还沉欠。
五是依法起诉法。对借款人确有经济实力，但拒不履行偿还义务的钉子户，要与联社资产保全部门、法院等紧密配合，依法对其进行起诉，同时做到起诉快、送达快、判决快、执行快，必须保证起诉一户，执行一户，清收一户，这样才能达到震慑一片的效果。
六是借力打力法。对党政公职人员欠款，要及时与各级纪检、监察部门沟通，取得对方积极配合，对欠款人员采取停职、停薪、通报批评、纪律警告等行政处分，并成立专门机构督促还款进度。
七是穿针引线法。信用社有不少企业贷款由政策因素原企业关、停、并、转而形成不良，对此信用社应当及时了解企业最新动向信息，必要时可帮助企业联系新股东或新的客户，并从中斡旋达成合作协议，令企业走出生产经营困境，从而有效盘活或清收不良贷款。
八是有效激励法。对信用社不良贷款可采取谁清收奖励谁的政策，并适当提高清收奖励标准，鼓励全员运用各种关系渠道，采用各种灵活措施，清收不良贷款。同时要注意奖励办法及时兑现，以激发清收人员的积极性，形成全员参与清非的局面。
催收员工作总结(篇3)
银行催收岗位职责
【篇1：催收人员岗位职责】
催收人员岗位职责
1、催收人员岗位职责
1、主要通过电话提醒、信函通知等方式与相关客户联络，提醒客户及时还款；
2、协助银行和金融公司处理逾期账款的收回，维护银行客户的信用； 3、以专业、规范的持续协助银行核实信用卡客户的准确信息。2、催收人员岗位职责
1.针对逾期拖欠的客户，通过电话、外访等对欠款客户进行沟通，催收账款；
2.负责逾期用户风险管理，保证公司外流资金安全； 3.执行上级工作指令，完成本职工作； 4.配合公司其它部门完成日常工作。3、催收人员岗位职责
1、负责对不同风险程度的逾期客户开展电话催收或其他外访工作，记录催收结果并及时跟踪后续情况；
2、根据工作过程中发现的难点问题、工作重点以及操作经验进行进行分析研究、，提出有针对性并切实可行在解决办法，确保完成业绩目标；
3、根据贷中和贷后发现的问题，归类汇总；
4、制定完善工作计划，对客户审核、催收工作制定审核及操作流程，并高效实施；
5、调查客户的还款能力，评估客户的贷后风险且实施有效的处理手段；
6、开拓各种有效的信息修复渠道，进行失联客户的信息修复工作，提高回款率，减低坏账损失；
7、针对中高期违约客户，及时与相关部门沟通，提出有效催收措施，指导催收策略落实，跟进催收效果； 8、主管领导交办的其他工作。4、催收人员岗位职责
1、负责逾期账户管理，及时掌握各客户的欠款情况； 2、通过电话、信函或上门等催收手段进行信贷催收； 3、登记催收情况，获取、更新与逾期客户的资料信息； 4、协助进行逾期数据分析；
5、完成部门下达的催收回款指标，使应收账款控制在定额范围内； 6、完成上级安排的其他工作。5、催收人员岗位职责
1、通过上门、抵押物处理等催收手段进行信贷催收；
2、登记催收情况，获取、更新与催收对象相关的资料信息； 3、协助进行客户逾期数据管理和分析，总结催收经验教训； 4、完成上级安排的其他工作。
【篇2：催收人员岗位职责】
1、主要通过电话提醒、信函通知等方式与相关客户联络，提醒客户及时还款；
2、协助银行和金融公司处理逾期账款的收回，维护银行客户的信用； 3、以专业、规范的持续协助银行核实信用卡客户的准确信息。
【篇3：银行信贷员工作职责】
银行信贷员工作职责
银行信贷员工作职责
【职能职位名称】
银行信贷员
【职能定义】
银行信贷员是指以贷款人的身份直接与借款人从事借贷活动的人员。
【工作职责】
① 公布所营贷款的种类、期限、利率、条件，向借款人提供咨询；了解借款人需求，要求其提供财务报告等基本情况，指导其填写借款申请书，为其办理贷款申请工作；
② 根据借款人的资金结构等因素，协助有关人员和部门对借款人的信用等级进行评定；
③ 对借款人借款的合法性等因素进行调查，核实抵押物、质物、保证人情况，测定贷款的风险度；
④ 回复借款人的贷款申请，与借款人签订借款合同，并根据需要与保证人签订保证合同或到公证部门进行公证；
⑤ 向借款人发放贷款，并对借款人执行合同情况及其经营情况进行追踪调查和检查；
⑥ 根据借款人要求与借款人协商并办理提前还款和贷款展期工作； ⑦ 对到期借款向借款人发送还本付息通知单，敦促借款人还付借款；对逾期贷款发出催收通知单，催收逾期贷款本息；
⑧ 收集有关资料，协助有关部门对不能落实还本付息的借款人依法进行起诉；
⑨ 建立和完善贷款质量保全制度，对不良贷款进行分类、登记、考核和催收
银行信贷员工作职责
岗位职责：
1、负责xx九县六区的中小企业及个人的信用贷款管理，客户还款等情况的跟踪；
2、负责进行欠款的催收，违约事务的处理等工作； 3、负责维护客户关系；
4、负责贷后的其它相关工作事宜。
任职资格：
1、专科及以上学历，金融、营销等相关专业；
2、熟悉银行贷款管理流程，有基本的银行信贷知识；
3、具有在洛阳银行、邮政银行或担保公司工作经验者优先考虑； 4、具有良好的沟通能力，工作认真细心； 5、具有在洛阳地区有较广的人脉关系者 优先；
6、具有吃苦耐劳的精神。
催收员工作总结(篇4)
催收个人年度总结
催收工作一直是一个充满挑战性的职业，需要具备敏锐的洞察力、丰富的经验和优秀的沟通技巧。在过去的一年里，我作为一名催收员，经历了许多挑战和收获。在此，我想分享一下我的催收个人年度总结。
一、工作的挑战
催收工作需要我们面对各种挑战。首先，客户拖欠款项的原因各不相同，有些情况是因为客户生活变故，有些则是恶意逃债；其次，每个人的个性不同，有的顾客非常好谈，有的则会耍赖或发脾气；最后，催收工作需要非常耐心和细致，因为一旦接到任务，就需要不断跟进直到完结。
在过去的一年里，我遇到了一些困难的催收案件，一些客户恶意逃债，频繁更换手机号码、住址等跳票行为，让我很难顺利催收。还有一些客户耍赖不还款，只会找各种理由推卸责任。面对这种情况，我没有陷入绝望或愤怒，而是保持耐心和专业精神，细致谨慎地处理每个案件，不断寻找解决问题的方法。
二、工作的收获
尽管催收工作存在很多挑战，但是这份工作也让我获得了很多收获。首先，通过催收工作，我不断提高了自己的沟通技巧和协商能力，学会了如何用平和的心态去处理各种复杂的情况；其次，我通过催收工作认识了许多不同的人，包括欠债人、合作伙伴、同事等，这些人与我分享了不同的经验和观点，让我更加客观地看待问题；最后，催收工作让我更加珍惜现有的生活和奋斗目标，也更加坚定了我对未来的追求。
三、未来的展望
催收工作是一项需要不断探究的职业，我希望在未来的工作中，不断学习和提高自己的技能，不断发现问题并且解决它们，不断挑战自己的极限，为客户提供更好的服务。
在催收工作中，我获得了很多自信和成长的机会，也遇到了很多不能重复的挑战。希望在未来的工作中，我能够更好地发挥自己的优势和才智，为客户创造更多的价值。最后祝愿所有的催收员能够在未来的工作中丰收，取得更大的成就！
催收员工作总结(篇5)
作为一名电话催收员，我深知这项工作的重要性和挑战性。电话催收是一项需要耐心、技巧和坚持的工作，而我在过去的一年中，在这个岗位上取得了一定的成就。在这篇个人工作总结中，我将详细描述我在电话催收方面的经验和收获。
我的工作总结将从我对电话催收的认识开始。电话催收可以说是一项需要综合能力的工作，不仅需要良好的沟通技巧，还需要有耐心、高效率的工作态度和较强的解决问题的能力。我深知，当债权人正在寻求帮助时，电话催收员是债权人最重要的联络对象，必须能够对客户的问题进行快速且准确的解答，并以一种耐心和理解的态度对待债权人。
我在电话催收岗位上的主要任务是与债权人建立联系并进行还款协商。在与债权人通话之前，我会详细准备，并熟悉债权人的情况，了解他们的债务状况、还款习惯以及其他相关信息。通过提前准备，我可以更加从容地处理各种问题，并能提供最佳的解决方案。与此同时，我也会将债权人的反馈记录在案，并在后续的电话催收中进行跟进，以确保问题得到及时解决。
另外，我还了解到有效的沟通和良好的心理素质是电话催收的关键因素。有时候与债权人的沟通可能会变得紧张和冲突。在这种情况下，我始终保持冷静，并以平和的态度应对，以确保双方能够理性沟通并找到问题的解决办法。我还会尽量从债权人的角度来考虑问题，并给予他们足够的理解和支持。
我对于电话催收工作中使用的技巧和工具也进行了学习和应用。例如，我掌握了一些有效的催收语言和沟通技巧，能够迅速建立起与债权人的信任关系。同时，我还学习了如何调整自己的语调和节奏，以增强与债权人的沟通效果。我也熟练掌握了使用电话催收软件和客户关系管理系统的能力，以提高我的工作效率和准确性。
通过我的努力和专业技巧，我在过去一年中取得了一定的成绩。例如，我成功地与许多债权人进行了沟通，并达成了还款协议。我了解到这项工作不仅仅是帮助债权人解决问题，也是帮助他们重新获得信用和改变他们的生活方式的机会。在某些情况下，我还对债权人进行了金融教育，以提高他们的财务管理能力。这让我感到非常有成就感，并对我的工作产生了更深的热情。
电话催收是一项需要专业技巧、耐心和人际关系处理能力的工作。通过我的努力和坚持，我在过去的一年中取得了一定的成绩，与债权人建立了信任，并为他们提供了有效的解决方案。我相信，通过不断学习和提高自己的技能，我将能够在未来的工作中取得更好的成绩，并为债权人提供更优质的服务。
催收员工作总结(篇6)
（1）承诺还款但是屡次爽约的，这种在前期也会有的偶尔出现，中后期那是更是常见的事。此时我们就需要先去了解客户爽约的原因，而我们的态度是需要聆听客户的解释，不能妄下结论客户在狡辩推脱，过激的对待客户，毕竟这类客户还是有还款诚意的。对于这类客户我们应该告知每次爽约会形成一次负面信用记录，产生一次扣款失败费，耐心聆听，有技巧的沟通，让客户自行说出爽约的正真原因，还款时间和金额。
（2）不愿意还款的，对于这种客户我们首先需要了解客户的心理，是什么原因引起的，是对前期销售，客户，审批金额或者公司的其他不满投诉，还是对催收过程的态度不满投诉，我们需要对症下药，先平复客户情绪，帮助他区分投诉和还款是两个概念，对于恶意不还款客户可以向客户说明拒绝还款行为产的法律影响。
（3）死亡的客户，这类客户我们首先要了解真实性，可通过旁敲侧击，向联系人、工作单位、亲友、住址电话侧面有技巧的探明情况是否属实。索要死亡的相关资料。向相关机构资料核实，对于这样的客户我们可以诱导，试探关系人是否能够代位清偿贷款。
根据逾期客户的不同态度和行为，可以将其分为挑衅型、推托型、受害者型、自信型、顽固型、老练型、保证还款型，共七种类型。针对不同类型的客户，应采用对应的策略进行催收，才可以取得更好的催收效果。
1、客户特征：口头及肢体语言具有侵犯性。是最容易解决的一类客户。
2、客户举例：
某客户在第二期还款时就晚了10天，现在第三次还款依旧是逾期状态，信贷员拜访了他的生意，之后还打过好几次电话通知，但该客户面对信贷员的拜访显得异常烦乱并语气强硬的给予了如此的答复：“我就不明白了！我在农行也有贷款，他们从来不像你们这么烦人！我虽然总是迟付但月底我肯定付清，你们并且还要求额外罚金！我还没有晚付十天以上过。”
让客户发泄，并解释其遇到的挫折。
关怀客户，同情其面对的难处。
当客户冷静下来时，寻找可以解决的方案。
1、客户特征：很难取得联络，从不提供任何解释，也很难拜访到。
2、客户举例：
某客户已经逾期27天了，他的店似乎已经关门，尽管从周围邻居处得知他的店不定期的还开门营业。他从来不接电话，即使我们在店开门的时候拜访，也只能找到一个雇员并且他也说不知道该客户去了哪里。上一次联系该客户时他曾说下周就付款，但从那以后三个星期过去了也没有付。
3、应对技巧：
不断电话联系或者不断上门拜访，直到客户同意对贷款事宜进行探讨。
暗示客户与我们协商将会是个更好的选择。告诉他们：“我本可以给你们提供更好的还款选择。”
1、客户特征：客户会表现出极度的悲痛，边哭边讲述现状。她/他会夸大所处的困境，无论协商的过程和结果如何。
2、客户举例：
某客户已经逾期35天，她把生意停了，并且没有找到工作。她总是表现的很谦卑且为贷款负责，但至今她还一点都没有偿付，她告诉我们：“当我的丈夫得知我得到了一笔贷款时，他非常生气，还抢走了那些钱。然后蔬菜都变质了，我不得不关掉了我的店，结果小偷趁店关门又偷了我好多东西…（她边说边哭起来…）”
3、应对技巧：
等到该客户冷静下来，向他/她阐述状况。
向客户表示对其现处困境以同情和理解。
一旦客户得到理解，他/她通常都会变得容易接受其责任。
将重心重新转移到偿还贷款，给予他/她各种还款选择。
1、客户特征：他非常顽固，有一点强势、粗鲁，还自认为很聪明很能干。他并不知道状况且看似很清楚诉讼的意义和后果，表现一点都不害怕也不关心。
2、客户举例：
某客户已经逾期15天。我们的信贷员已经拜访了她，但是目前还很难同她达成一致。她很生气的告诉我们：“我所申请的额度被你们的贷审会大大的砍掉了，尽管我仍然领了贷款，但它根本帮我了我。我错过了一个很好的生意机会所以我现在才落到这个下场。我现在根本没有足够的钱来付分期，这不仅仅是我的错，再说我还远远不到30天，为什么你要如此小题大作！你要带律师来去啊，不管怎么样今天我都没钱付，而且你也别想碰我一根毫毛！”
3、应对技巧：
要表现十分坚定，并且显现出对程序和意义的充分了解。
提出强有力的论证和事实。
不要被客户恐吓住。
引领谈话，并且向客户提供可选择的还款方案。
1、客户特征：总是说“我还不了”，“我不会还”，“如果我告诉你我会还那我一定是在撒谎等这类话”，他根本不听你的话或者选择，他们只坚持他们的提议。
2、客户举例：某客户已经逾期25天了，在这期间似乎看不到任何与之达成一致的希望。他提到：“我已经告诉你我还不了，一旦我筹集到了钱我会付。你现在怎么催我都不会有钱。最近生意不好我不能保证任何事情，你站在我这想想，你就知道这很难。我都说了我有了钱就还，我就不明白你干嘛还一直坚持这样。”
听完他们的解释后，再次解释为什么政策很严格，且为什么他需要遵守这样的政策。
花一点时间告诉他按时还款的好处和还款的各种方式。
强调还款的过程和按时还款的好处，并及时给出你的.建议，保证你领导着谈话，最终你的坚持和专业将会解决一切问题。
1、客户特征：通常来自中产阶级/中上阶级。非常友好且受过很好的教育，喜欢炫耀他的社会关系和资产。他们并不害怕任何法律手段且懂得一些金融和法律术语，他们自我感觉良好，且自认为比信贷员懂的更多。
2、客户举例：
某客户已经逾期8天了，信贷员打了个电话后，又前去拜访，但客户告诉他：“你看，我都说了我会还款，你不必担心。我罚金也会付，其他的所有要付的我就会付掉，但现在我在周转上遇到点问题，我的存货已经过季且不能按计划周转，我的毛利润已经下降到影响我的利润率，我一直在努力工作以避免资金流失。我可能要下个月才能还款但我会一次把两笔都付掉。”
3、应对技巧：
表现出对法律手段的程序和其意义的熟悉。
坚持不懈，并且保持友好的态度。
不要理睬其粗鲁的态度及充满敌意的肢体语言。
专业一点，努力让客户通过可行的方案进行还款。
1、客户特征：“非常的友善，善于沟通，且一直做保证，但他根本不在意他所承诺的，也很难兑现诺言。
2、客户举例：
某客户已经逾期10天了，信贷员已经拜访3次了且已经3次达成了不断推迟的还款日期。这个客户从来都不兑现其诺言，这次他又说道：“我实在是非常抱歉，我今天在发现我的同伴没有还款，并且他用那些钱采购了更多的织品用于生意……我只需要3天就可以筹集到钱并还款，请给我一点时间好么，我下周四就付掉……”
3、应对技巧：
告诉他兑现其还款诺言的重要性。
强调不兑现诺言的严重后果。
用行动证明你对催收还款是绝对认真的。
当客户出现逾期时，我们需要投入更多的时间，但很多时候我们都忽视了频繁联系和拜访的重要性。客服及信贷员持续的电话联系及拜访逾期客户，可以让他们明白逾期不还是不行的，让他们时时刻刻感受到被催收压力。只有这样客户才会在有钱时第一时间用来还款。
催收员工作总结(篇7)
20xx年工作总结尊敬的领导：20xx年过去了，在x年里，我在公司领导公积金领导、部门领导及同事们的关心与帮助下完成了各项工作，在思想觉悟方面有了更进x步的提高，现将个人工作总结如下：
一.虚心的学习在公司的1年多时间里，公司的每x位同事都是我的老师，他们的丰富经验和工作行为对于我来说就是x笔宝贵的财富。
领导的关爱以及工作条件不断的改善给了我工作的动力，同事间的友情关怀以及协作互助给了我工作的舒畅感和踏实感，公司目前蒸蒸日上的业绩和在同行业中的领先地位以及领导关爱给了我工作的信心。在此，我要感谢公司各部门领导对我的帮助和支持。
二.努力的工作在这x年里我x直在担保部工作，主要做逾期催收和贷后管理及中心档案管理。
这个岗位可以说是防控公司风险的很重要的x道关卡，必须保持坚持不懈的原则，多渠道，多方面的收集信息，努力做好本职工作，尽全力控制贷款逾期率，防止和控制不良贷款的发生。
在不断学习充实各方面知识提高个人素养的同时时刻牢固自己的职业操守，不带个人感情进入工作领域。在本部门的工作中，我x直严格要求自己，遵守公司各方面的规章制度，认真及时做好领导布置的每x项任务，尽自己所能主动为同事分忧;专业和非专业上不懂的问题虚心向同事学习请教，不断提高充实自己。由于此业务是第x次在县区开展，有很多地方需要我们跟住房公积金管理中心工作和交易中心进行协调，不断地去改进并完善。在此，我要特别感谢部门的领导和同事对我的入职指引和帮助，感谢他们对我工作中支持和指导。
在进入县区的三个月里，催回逾期贷款445人，金额346万元(3458357.72)，变更无效联系电话78人。去交易中心取件292件，整理中心档案356份。
在工作中，我x直严格要求自己，认真及时做好领导布置的每x项任务，有问题虚心向同事学习请教，县区虽然人少，件少，却包含了贷款担保的所有业务，俗话说：麻雀虽小，五脏俱全，其业务范围包括抵押资料的收取、担保费用的收取、抵押登记的办理、逾期报表的制作及催收等等。
三.存在的问题通过1年多的实践，我也清醒地看到自己还存在许多不足，主要是
1、不够了解贷款担保业务，还需加强学习与认识。
2、对x些事情的处理方法欠妥。
3、交流以及工作中的协调能力，还需要加强。
4、业务知识学习有待加强，工作效率有待提高。
四.努力的方向20xx年，我的工作计划与目标主要是：
1、配合管理部完成上半年抵押登记收件、办理工作;
2、完成20xx年抵押注销业务;
3、做好20xx年逾期贷款催收业务;
4、完成领导交办的其他工作;虽然来公司的时候还不长，但看到公司的迅速发展，我深深地感到骄傲和自豪。我会用谦虚的态度和饱满的热情做好我的本职工作，为公司创造价值，同公司x起展望美好的未来!
【担保催收工作总结】
年度资产保全部工作总结根据河南亿信投资担保有限公司工作的指导思想，我们紧紧围绕着稳步快速发展的这x中心。公司迅速占领市场，业务规模进x步扩大，随着借款客户增加、额度增大、风险提高，为保护公司资产安全特成立保全部，负责借后的监管和催收还款工作。纵观半年的业务工作，我们看到经过努力所取得的成果，特别是我部由于成立不久，能在各项资料不全，人员少，时间紧的情况下，团结x致，克服困难，在较短的时间内使催收还款、资产保全等工作有了不小的进展;另x方面我们也看到了借后监管和催收的艰巨性和长期性。
我部自成立以来，迅速进入工作状态，摸清家底，完善不良借款管理机制。随着公司业务的进x步扩大，为保证催收监管工作有计划顺利进行，我部门先后建立融资台账，还款台账和借款档案管理机制，为监管、催收工作打下了良好基础。在借款合同履行期间，对项目进行跟进跟踪考察，认真分析项目运营情况，严控项目经营风险;到期积极催收，提前通知借款单位或个人做好还款准备;逾期还款即时书面通知债务单位或个人，加大催收还款力度;对有还款难度的单位或个人加以疏导，使其尽快偿还借款。截止目前，多数借款已按时如数偿还，遗留逾期借款也得到了良好的控制。
在工作期间由于经验不足，给借后监管和催收工作造成了x定的难度。公司上半年业务发展迅速，项目监管措施未能及时跟上，给后期的催收工作也造成了不良影响。
我公司经营投入的x些项目大多是1银行不愿意接受的项目，因此风险加大，为控制风险，必须使用比银行更加严格的监管措施，对涉及额度较大的，应派专人对其进行监管，保证资金的专款专用，减少风险。在保证借款项目安全时，采用的抵押、质押、转让等措施x定要有可控性，在项目执行期间能够及时了解情况，做出反应对策;为增强控制风险能力，尽量要求借款客户提供易变现的抵押物。为保证企业或个人还款能力，在借款时应要求其提供具有还款能力的反担保人，逾期责令反担保人提供连带责任。虽然我公司到目前为止，还未有依靠法律催收的经历，但加大诉讼执行力度，充分发挥依法催收的积极作用，对多次催讨未果，又有财产可执行的赖账户坚决予以催收，对保证公司利益有巨大的作用。
为保证公司利益，提高保全部催收效率，特根据实际情况提出以下工作发展建议
1、结合《民法通则》 、各种案例和银行催收工作经验，以求对公司的催收不良借款、落实债权债务、保全企业资产工作有所帮助。提出如下建议
(1)不良借款催收x定要用书面形式，不能只通过借款人归还本金或利息来中断诉讼时效;
(2)逾期借款催收通知书除要求借款人、反担保人签名盖章外，还应要求其盖上手印、写上签收日期;
(3)应积极主张对担保人的追索权;
(4)对已生效的法律文书不要忘记对所有被告(含借款方、反担保方)的申请执行等。
2、多管齐下，加大力度催收不良借款，要求相关各部门在艰巨的催收工作中，继续采取超常规的手段与办法，抓住机遇，努力寻找盘活不良资产的突破口。
上下密切配合，在催收攻坚留下的硬骨头2中再逐笔分析，继续采取x户x策等有效手段，根据各户沉淀原因分别制定出催收盘活化险方案，并制定了20xx年催收不良借款考核奖励办法，按年兑现专项奖励等有关考核规定，加大呆账借款核销力度，化解不良资产风险。
3、实行大额不良借款专人负责跟踪管理制度，千方百计、不遗余力地协助保全部进行催收，并共同对有关借款、反担保单位进行催收及协商还款事宜。
4、密切注意企业的动态，多方面了解有关社会信息和当地经济发展趋势，多方面了解该情况对我们的有利性及该债务的可收回性，以尽力挽回出借资金损失。
5、为尽快使抵债资产得以处置与变现，应深入调查待处置抵债资产的实际情况，积极协助联系拍卖公司对待处置抵债资产进行拍卖处置。
在总结上年工作的同时，我们将继续增强开拓创新意识，积极探索下年资产保全工作的新思路，继续对现有的不良借款(包括抵债资产)进行深入、全面、认真清理，根据成因、金额、催收难度等因素对不良借款再进行分类排队，分类施策，完善奖励机制，促进员工的积极性;同时着重建立整合优势，对待处置的资产进行有机的分类置换和组合，以便打包处置，从而降低处置成本，提高打包资产的整体价值等;以便进x步完善借款风险防范和补偿机制，努力做好资产保全工作，减少企业资产损失。
催收员工作总结(篇8)
作为一个催收员，我深知这是一份需要敏锐思维和耐心的工作。一年的时间即将结束，我对自己的工作进行了总结。在过去的一年中，我在催收方面不断提高自己的技能和能力，创造出了一系列好的成果和丰硕的收获。
首先，我学会了如何与客户进行有效的沟通。当我们拨打客户的电话时，我们必须要进行良好的掌握，掌握事先好的话术和提问方式。有时催收需要在客户投诉和质疑的情况下进行，我们必须要冷静、理智地面对这些问题，并以积极的态度去解决客户的问题。由于我们催收的客户主要是违约客户，客户情绪会很不稳定，催收员需要时刻准备，以积极的态度和充分的耐心去解决问题。
其次，我学会了如何与团队合作。催收工作是一个需要合作的工作，我们需要与同事和其他部门的人员进行合作。我会与其他部门的工作人员协商所需的文件、时间和资料，并与催收团队共享所了解的信息。因为谁也不可能做到所有事情，所以与团队合作是让我们更有效地完成工作的关键。
以前，我很难让客户成功还清债务，我发现定期跟进可以让我更加了解客户的财务状况。因此，我开始利用电子邮件和电话进行定期跟进。通过跟进，我发现客户很多时候只是遇到短期困难，他们有时候需要特殊考虑和协商。所以，我尝试与客户合作，提供与我们的借贷最大限度相符合的还款计划。与此同时，我还学习了一些技能，如谈判和协商技能等等。
最后，我学会了时间管理和任务跟踪。催收员的工作非常繁忙，我们经常需要追踪和处理多个债务。我学会了如何使用卡片清单，从而能够更轻松地跟踪任务。此外，我经常在上班前准备一个清单，一天中将其系统化以更好地规划我的时间。
总而言之，过去的一年对于我来说是充实和富有成效的。我学会了许多技能，并取得了许多的成效。我逐渐发现，催收工作是一份充满挑战，但并不枯燥的工作。我将继续努力学习，为成为更好的催收员而奋斗。
催收员工作总结(篇9)
针对企业商账催收公司的催收技巧
对于商账不管那个公司都会有，商账对于催收公司也是有一定的难度，下面看看债总管在针对企业商账催收公司的催收技巧。
1、运用公关手段清债 通过一整套有目的、有计划的公关运动，首先收集债务人的性格特怔、小我兴趣、生理气质和资信状态等等资料，后精心设计一套公共关系举措计划。
2、行使金融机构的监督职能手段我国法律规定;国家银行对开户人(即法人或企业)的金融及经济运动进行监督的权利.实施强制结算的权利和帮忙实行的职能。
3、借助行政干预手段通过找债务人的上级主管部门，请求他们帮助督促债务人履行债务合同。首先应当做好债务人主管部门的工作要费尽心机力争获得主管机关的支撑和怜悯。
4、运用停止合作关系手段在整个社会大体系中,人与人、企业与企业互相之间谁也离不了谁，彼此都有相互依靠、互相协作、互相制约作用。因此在清债过程中就可以行使停止协作关系而迫使债务人尽早还债。
5、运用诉讼手段在清债过程中，对于那些不讲理、不商量同心专心只想着欠债于己有利，从而存心久欠不还甚至想借机赖掉债务的债务人，最有用的清债办法或许是运用民事诉讼法请求人民法院强制债务人清偿债务。
一样平常情况下，以下十种讨帐方法是常见的种类：
一、民间调解法（息争法）。
民间调解法息争是指债权债务当事人在志愿、互谅的基础上，直接进行协商或约请委托第三人从中斡旋，解决纠纷。债权到期或即将到期时，债务人暂无能力偿还债务但有还款诚意的，债权人可以就履行债务的期限、体例、数额等同债务人进行磋商网站制作费用，敦促债务人履行债务或签订还款协议。
假如该债权有抵押担保或者有第三人提供担保的，债权人可与抵押人或者保证人进行协商，也可请第三者“牵线搭桥”，使抵押人以足额的抵押资产抵偿债务，或者由保证人来代偿债务。协商解决债务纠纷应遵循以下原则：1.平等志愿；2.合乎法律法规规定；3.不损害国家、社会和他人的正当权益。
二、人调委调解法。
债权人假如不想伤和气、结怨仇并敏捷化解债务纠纷，可向所在地的人民调解委员会提出书面调解申请。根据司法部颁布的《人民调解工作若干规定》四川成都人事考试网，申请调解应当具备下列条件：l.有明确的被申请调解人，如公民、法人等的基本情况。2.有详细的调解要求，如要求被申请人履行还款任务等。3.有提出调解申请的事实依据，如借款合同、担保协议等。4.该纠纷属于人民调解委员会的受理范围。经调解达成协议后，债务人应按约履行任务，不得擅自变更或解除协议。对于签订协议后债务人又反悔或部分反悔的，债权人可以向人民法院起诉，请求判令对方当事人履行调解协议。
三、仲裁法。根据我国仲裁法的规定，仲裁同一执行或裁或审、一裁结局制度，同诉讼的两审终审制相比，仲裁更有利于当事人之间敏捷解决纠纷。当事人申请仲裁应向仲裁机构递交仲裁协议、申请书及副本。申请书要细致载明当事人的姓名、性别、年龄、职业等情况及事实理由。通过仲裁体例解决债务纠纷，具有较强的保密性，当事人之间大多没有激烈的对抗性。另外，申请仲裁的费用一样平常比提起诉讼的费用低。
四、官司法。
债务纠纷诉讼就是打民事官司。对一些较为复杂、对方当事人较难对付或者通过其他途径很难解决的案件，债权人就可选择诉讼程序来解决。诉讼的上风体现在：1.法院处理债务纠纷是最终的、具有强制实行力的解决体例。2.诉讼时限受法律的严酷限定。我国民事诉讼法规定，法院在收到公民的民事起诉状或口头起诉立案后，民事案件的第一审审理期限为6个月，有特别情况也可延伸6个月；不服第一审判决的，当事人可向上一级人民法院提起上诉；不服第一审裁定的，当事人须在10日内向上一级人民法院提起上诉，民事案件的二审审理期限为3个月。法院判决后立即发给判决书。
五、申请律师函。
我国民事诉讼法第一百九十一条规定：“人民法院受理申请后，经审查债权人提供的事实、证据，对债权债务关系明确、正当的，应当在受理之日起15日内向债务人发出付出令：申请不成立的，裁定予以驳回。”假如债务人在规定日期内不自发履行任务，又不提出书面贰言，债权人可申请人民法院强制实行。
六、申请先予实行法。
先予实行是人民法院在某些案件作出判决曩昔，为解决原告当前的生活等困难，先向被告实行肯定财物的一时措施。
我国民事诉讼法第九十七条规定：“人民法院对下列案件，根据当事人的申请，可以裁定先予实行：
（一）追索赡养费、扶养费、抚育费、抚恤金、医疗费用的；
（二）追索劳动报酬的；
（三）因情况紧急必要先予实行的。”申请先予实行应具备下列条件：1.当事人之间的权利任务关系明确、一定；2.双方当事人之间不存在对待给付的任务，只存在一方当事人享有权利，另一方当事人承担任务；3.利用权利的紧迫性，即享有权利的一方当事人急需实现其权利，如不实现势必紧张影响其生活或生产；4.须有当事人的申请；5.被申请人有履行能力。
七、财产强制实行公证法。
强制实行公证，是指公证机关根据当事人的申请，对于追偿债款、物品的文书，经审查核实认为无疑议的，对债权文书进行公证，并依法赋予其强制实行效力。采用这种体例，使债权人省去了复杂的诉讼过程，节约了诉讼费用，不失为一种简便而高效的讨帐方法。当事人申办有强制实行效力的债权文书公证，应当向有管辖权（即当事人住所地或举动发生地）的公证处提出申请，并提供当事人的身份证实，是法人的要提供法人资格证实，有委托代理人的要提供本人的身份证件和授权委托书；必要赋予强制实行效力的债权文书，如还款协议、借据等；有关经济担保的文件，如抵押协议、担保书等；其他有关材料，如债务人的资金和偿还能力证实；要求赋予强制实行效力，债权人要提供借款人未按期归还借款的证实。
八、优先拍卖法。按我国担保法的规定，债务人或第三人可以向债权人提供不动产、动产抵押或质押，作为履行债务的担保，债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定以抵押或质押的财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。比如，保管合同、加工承揽合同、运输合同中的任务人，不付出保管费、加工费或运输费用的面膜袋厂家，权利人即可以留置保管、加工或运输的财物，拍卖或变卖优先受偿。
九、担保人优先追偿权法。
指保证人在承担保证责任之后，有向债务人请求偿还的权利。在一样平常情况下，保证人只有在清偿了其担保的债权后，才可向债务人主张追偿权。但在特别情况下，保证人也可以预先利用追偿权。我国担保法第三十二条规定：“人民法院受理债务人破产案件后，债权人未申报债权的，保证人可以参加破产财产分配，预先利用追偿权。”法律之所以作如许的规定，是由于在这种情况下，保证人仍对债权人负有保证清偿的任务。假如保证人不预先追偿，等破产财产被分割完毕后，就会失去追偿对象，造成无法填补的损失。
十、代位追偿法（即欠款人的债权）。
所谓债权人的代位追偿权，普通地说就是债权人以本身的名义利用债务人债利的权利。我国合同法第七十三条规定：“因债务人怠于利用其到期债权上海装潢公司，对债权人造成损害的，债权人可以向人民法院请求以本身的名义代位利用债务人的债权。”代位权的发生须具备以下条件：1.债权人与债务人之间有正当的债权债务关系存在；2.债务人享有对第三人的到期的债权（债务人有别人欠他的债务）；3.债务人怠于利用本身的权利；4.债务人怠于利用本身的权利的举动使其债权人的到期债权有不能收回的伤害，债权人有保全债权的需要权利。
催收员工作总结(篇10)
应收账款催收技巧
由于当前商业信用普遍不高，企业的风险很多是由销货后客户不能及时回款造成的，货、款无归已成为困扰企业正常经营的“老大难”问题。笔者根据以往的亲身经历和体会，提出以下12条对策供参考。
一、对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。
很多销售人员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量进货，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。
二、货、款无归的风险有时是由推销人员造成的。有些推销人员惟恐产品卖不出去（特别是在市场上处于弱势的产品），因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业造成重大损失。
为避免发生这种情况，可以在企业与销售人员之间实行“买卖制”，即企业按照100%的回款标准向销售人员收取货款，客户的货款由销售人员负责收取。这种办法把货、款无归的风险责任落实到销售人员身上，销售人员在向有一定风险的客户供货时就会三思而后行。一旦发生货、款不能回收的情况，也会千方百计、竭尽全力去追讨，否则将直接损害其自身经济利益。这是最能调动销售人员责任心和工作积极性的办法，比上级主管人员的催促督导要有效、简单得多。
三、一些销售人员在催款中会表现出某种程度的怯弱，这里一个很重要的问题是必须要有坚定的信念。
一个人在催收货款时，若能信心满怀，遇事有主见，往往能出奇制胜，把本来已经没有希望的欠款追回。反之，则会被对方牵着鼻子走，本来能够收回的货款也有可能收不回来。因此，催款人员的精神状态是非常重要的。
还有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的交易。如果这样认为，你不但永远收不到货款，而且也保不住以后的交易。客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向他方（第三方）购买，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。
四、为预防客户拖欠货款，在交易当时就要规定清楚交易条件，尤其是对收款日期要作没有任何弹性的规定。例如，有的代销合同或收据上写着“售完后付款”，只要客户还有一件货物没有卖完，他就可以名正言顺地不付货款；还有的合同或收据上写着“10月以后付款”，这样的规定今后也容易扯皮。
另外，交易条件不能由双方口头约定，必须使用书面形式（合同、契约、收据等），并加盖客户单位的合同专用章。有些客户在合同或收据上仅盖上经手人的私章，几个月或半年之后再去结账时，对方有可能说，这个人早就走了，他签的合同不能代表我们单位；有的甚至说我们单位根本没有这个人。如果加盖的是单位的合同专用章，无论经手人在与不在，对方都无法推脱或抵赖。
五、交易达成之后，要经常观察客户的经营状况，及时察觉其异动。如果客户出现异常的变化，一般事先会有一些征兆出现，如进货额突然减少，处理并不滞销的库存商品，拖延付款，客户单位的员工辞职者突然增多，老板插手毫不相干的事业或整天沉溺于声色之中。还有些外部环境的变化也要及时察觉，例如客户附近的房子上用红漆写下了“拆迁”字样，说明客户商店近期内就要关门拆迁。如果发现这些情况，要立刻结账，防止客户不知去向。
六、对于支付货款不干脆的客户，如果只是在合同规定的收款日期前往，一般情况下收不到货款，必须在事前就催收。
事前上门催收时要确认对方所欠金额，并告诉他下次收款日一定准时前来，请他事先准备好这些款项。这样做，一定比收款日当天来催讨要有效得多。
如果客户太多，距离又远，可事先通过电话催收，确认对方所欠金额，并告知收款日前来的准确时间。或者把催款单邮寄给对方，请他签字确认后再寄回。
七、到了合同规定的收款日，上门的时间一定要提早，这是收款的一个诀窍。否则客户有时还会反咬一口，说我等了你好久，你没来，我要去做其他更要紧的事，你就无话好说。
登门催款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，一定要说明来意，专门在旁边等候，这本身就是一种很有效的催款方式。因为客户不希望他的客人看到债主登门，这样做会搞砸他别的生意，或者在亲朋好友面前没有面子。在这种情况下，只要所欠不多，一般会赶快还款，打发你了事。
收款人员在旁边等候的时候，还可听听客户与其客人交谈的内容，并观察对方内部的情况，也可找机会从对方员工口中了解对方现状到底如何，说不定你会有所收获。
八、对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应直截了当地告诉他你来的目的就是专程收款。如果收款人员吞吞吐吐、羞羞答答的，反而会使对方在精神上处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。
一般来说，欠款的客户也知道这是不应该的，他们一面感到欠债的内疚，一面又找出各种理由要求延期还款。一开始就认为延期还款是理所当然的，这种客户结清这笔货款后，最好不要再跟他来往。
九、如果客户一见面就开始讨好你，或请你稍等一下，他马上去某处取钱还你（对方说去某处取钱，这个钱十有
八、九是取不回来的，并且对方还会有“最充分”的理由，满嘴的“对不住”），这时，一定要揭穿对方的“把戏”，根据当时的具体情况，采取实质性的措施，迫其还款。
十、如果只收到一部分货款，与约定有出入时，你要马上提出纠正，而不要等待对方说明。
另外，要注意在收款完毕后再谈新的生意。这样，生意谈起来也就比较顺利。
十
一、如果你的运气好，在一个付款情况不好的客户处出乎意料地收到很多货款时，就要及早离开，以免他觉得心疼，并告诉他××产品现在正是进货的好机会，再过10天就要涨价若干元，请速做决定以免失去机会等等，还要告诉他与自己联系的时间和方法，再度谢谢他之后，马上就走。
十二、如果经过多次催讨，对方还是拖拖拉拉不肯还款，一定要表现出相当的缠劲功夫，或者在侦知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。
上述一系列软磨硬缠的功夫都不奏效时，就只有使用最后“杀手锏”，通过诉讼途径解决。
催收员工作总结(篇11)
催收经理是一个非常重要的职位，他们负责管理整个催收团队，并确保欠款能够按时回收。以下是一份催收经理的工作总结，以便更好地了解这个职位的职责和挑战。
一、团队管理
作为催收经理，首要任务是管理和指导催收团队。这包括监督团队成员的日常工作，并确保他们在催收过程中遵守公司政策和法律法规。催收经理还应确保团队成员享有适当的培训和发展机会，以便提高他们的催收技巧和专业素养。
二、制定催收策略
催收经理需要制定有效的催收策略和计划，以确保尽可能多的欠款能够得到回收。这需要对欠款人进行详细的债务分析，并制定相应的还款计划和催收措施。催收经理还需要监测和评估催收策略的有效性，以便及时调整和改进。
三、客户关系管理
催收经理需要与欠款人进行有效的沟通和协商，以达成还款协议或解决其他问题。他们应该展现出良好的沟通和谈判技巧，同时保持专业和客观。同时，催收经理还应与其他部门建立良好的合作关系，比如财务部门和法务部门，以提供必要的支持和协助。
四、数据分析和报告
催收经理需要进行持续的数据分析，并撰写详细的报告，以评估催收绩效和制定改进措施。他们应该熟悉各种数据分析工具和技术，并能够从大量数据中提取有用的信息。催收经理还应能够把这些信息转化为可操作的建议，以帮助公司提高催收效果和降低风险。
五、风险管理
作为催收经理，需要时刻关注风险管理，并采取相应的措施来降低公司的风险暴露。这包括对违约风险进行风险评估，制定相应的风险控制措施，并与其他团队成员密切合作以确保控制措施的有效实施。
六、个人发展
催收经理应不断提升自己的专业知识和技能，以适应不断变化的市场情况和催收环境。他们应定期参加相关的培训和研讨会，并积极参与行业协会和社群活动，以与同行交流和分享经验。
催收经理的工作涉及到团队管理、策略制定、客户关系管理、数据分析和报告以及风险管理等多个方面。他们需要展现出优秀的沟通和谈判技巧，良好的分析和决策能力，以及对催收行业的深入了解。通过合理的管理和有效的策略，催收经理能够为公司带来更高的回款率，并降低欠款风险。
作为一个催收经理，要想取得好的成绩，只靠自身的努力是远远不够的，还需要与团队紧密合作，并充分利用各种资源和技术手段。同时，催收经理还应保持透明和诚信，始终坚守合规和道德原则，在催收过程中维护公司的形象和声誉。只有这样，才能够在竞争激烈的市场中脱颖而出，并取得更大的成功。
