金融办自查报告(推荐12篇)

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金融办自查报告 篇1

20xx年7月15日我行组织全体员工认真学习了“关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作”的通知。我行员工积极讨论，严格按要求对本行涉及的金融信息保护工作进行自查自纠，现就对具体自查自纠情况汇报如下：

一、检查本行是否强化个人金融信息保护和银行业金融机构法制意识，是否依法收集、使用和对外提供个人金融信息。其中所指的金融信息是指个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、检查本行在收集、使用、保存、对外提供个人金融信息时，是否严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护，是否有信息泄露和信息滥用的现象。

三、检查我行是否建立健全的内部控制制度，对查易发生个人金融信息泄露的环节是否充分排查。

四、检查我行是否篡改、违法使用个人金融信息等。

依照人行相关规定我行对相关业务逐一对照自查。通过自查，发现我行涉及个人金融信息的业务基本落实到位，不存在违规行为。但是，在以后的工作中我行仍旧要加强对个人金融信息的保护，明确各岗位和人员的管理责任，加强个人金融信息管理的权限设置，形成相互监督、相互制约的管理机制，切实防止信息泄露和滥用事件的发生。

金融办自查报告 篇2

为了深入贯彻落实《幼儿园教育指导纲要》、《3——6岁幼儿学习与发展指南》精神，进一步规范学校幼儿园内部管理，提高保教工作质量，促进幼儿教育的健康发展。学校对照云阳县教育委员会、云阳县财政局《关于开展普惠性幼儿园复审认定工作的通知》，对幼儿园各项工作进行了评估自查，现将自查情况汇报如下：

一、基本情况

（一）场地园舍和配置设备设施

我园创建于2006年，幼儿园占地面积1800㎡，建筑面积885㎡，户外活动面积920㎡。建筑场地独立完整，由一座三层楼的建筑为教学楼和操场、活动场地平整，无杂物、无污染、无危险。为了让幼儿有更舒适的活动场地，我园于2013年将户外场地配备成安全环保的绿色仿真草坪。园内还配有电脑、数码相机、音响、电子琴等一套较齐全的现代教学设备，幼儿活动室、卧室、办公室、食堂、厕所等。每班教学用具齐全，配有电视、电子琴、VCD等，并为孩子配备了适合于幼儿年龄特点的室内玩具、大型室外组合玩具，每年为园添置新的大小型玩具。厨房整套设施均不锈钢材料，先进、卫生。这些设备设施很好的为教学服务，并确保全园安全工作，是幼儿学习玩耍的理想乐园。

幼儿园不但重视硬件的建设，更注重对软件的开发与管理，力争做到管理工作规范，队伍建设专业化，教学设施现代化，教育模式多样化，教育手段科学化，幼儿全面发展化。交通便利，家长方便接送，园内环境优美，设施齐全，办学条件优越。

（二）幼儿园规模及师资队伍情况

我园于2010年成功获得云阳县二级幼儿园，并在2012年被评定为普惠性幼儿园。在短短几年的时间，我园队伍不断地发展壮大，如今现有教职工20人，幼儿245名，设有大、中、小班共8个班。

1.幼儿园设有13名专职教师，均取得幼儿教师资格证，教师基础知识、基本技能扎实，素质好。

2．3名保育员及4名后勤人员都具有良好职业道德规范，热爱幼教工作，有很强的敬业精神。园内定期对保育员进行卫生保健专业校本培训，提高了保育员的保教能力。

二、卫生保健及安全工作。

新学期开始，根据教学计划要求和学生实际，制定幼儿学期工作计划、月计划、周计划和符合幼儿发展水平的各科保育目标计划。坚持幼儿教师定期学习业务、分析、自查保教计划执行的情况。

（一）安全工作是幼儿园工作的重中之重、头等大事。

为了使幼儿园安全工作规范化、制度化，真真正正使安全工作到实处，确实保证幼儿、教职工和国家财产的安全。我园将在进一步完善安全工作的各项制度，加大对制度的落实、执行的检查力度。将安全工作纳入常规，列入日常生活和教育教学当中，提高幼儿的安全防范意识和防范能力。杜绝恶性事故和责任事故的发生。严格按照“一幼一卡，人卡不分离”的接送制度，严把接送关。严格遵守门卫值班制度，全天有专人值班，做好防火、防泄、防电、防溺、防盗、防骗（拐）、防意外事故等工作确保幼儿及财产安全。

（二）落实《幼儿园卫生保健制度》

严格按照执行《幼儿园卫生保健制度》，不断寻找工作中的薄弱环节，采取积极的措施加以调整。在一日活动中，严格落实各项卫生保健制度，坚持每天进行晨、午检，严格执行消毒制度，对室内外环境、玩教具、餐具坚持每日消毒，责任到人、到物；每天对幼儿一巾一杯和所有设施、设备、地面、墙面进行彻底消毒，并定期检查和不定期抽查相结合的方法实行监督。有目的、有计划地培养幼儿形成良好的生活习惯和卫生习惯，如幼儿穿鞋、系鞋带、叠被子、做值日生等竞赛活动。切实抓好传染病的预防工作，坚持卫生保健宣传工作，定期向家长、教师、幼儿宣传卫生、保健知识，利用家园联系栏及时向家长反馈幼儿生活、卫生、健康状况，家园配合更好地促进幼儿身心的健康发展。

三、园务管理。

（一）领导管理

我校幼儿园认真贯彻落实《幼儿园工作规程》、《幼儿园管理条例》，坚持保教结合的原则，面向全体幼儿，促进幼儿体、智、德、诸方面身心和谐发展。

1．学校由副校长亲自抓幼儿园管理工作，业务副园长负责幼儿园日常保教工作及制度的落实。

2．实行制度化、规范化、科学化管理。

（1）幼儿园每学期制定有切合幼儿园实际、符合幼儿发展水平幼教工作计划和总结。做到《幼儿教师岗位职责》、《一日活动常规》、《课程表》、《作息时间表》上墙，还制定了《安全管理制度》、《卫生保健制度》、《家园联系制度》等。学校定期检查、考核、评估并与教师月考核挂钩。

（2）狠抓师资素质的提高和教育观念的转变。

组织教师认真学习教育教学理论，积极参加各级培训活动。

（3）为保证保教工作的发展需要，做到了财产实行登记、清理、保护并有专人进行维修。

在办园实践中，坚持把发展作为第一要务。在管理思想上，坚持以教师发展为本，增强教师的主体发展意识；在管理行为上，采用柔性管理的方法，注重营造健康向上的园所文化氛围。实行园长责任制，注重抓责任的追究,制定了一系列针对性和可操作性的量化考核细则。各项工作做到有章可循，有法可依，务真求实,为提高保教质量，促进幼儿全面发展，增强内部凝聚力发挥了重要作用。

（二）教师人文化管理

完善教师人文关怀阳光计划，让教师感受“被关爱”；推行人文化管理，用大家的人格、修养、学识推进学校发展，树立学风正、校风正、做人正的良好氛围。

四、存在问题

回顾近几年来的工作，我园取得的成绩是显著的，得到了上级主管部门和社会、家长的肯定和赞许，但对照评估标准，我们认为还存在以下不足：

1、办园条件有待再完善，部分配套设施有等继续添置；

2、幼儿园专业教师年轻化，在编的专业教师少，师资不固定。

3、教学改革、教育研究还须再加强；

4、园务管理还要再上台阶

以上是近两年来对我园的基本情况分析和总结，工作中存在的不完善的地方，需要我们不断地反思和改进，希望在上级领导的支持和鼓励下，百尺竿头，创造出真正意义上的、合格的普惠性幼儿园。

金融办自查报告 篇3

互联网金融自查报告

引言

近几年，互联网金融行业发展火爆，但也因此出现了一些乱象和风险问题，给广大投资者和平台用户带来了一定的风险。为增强自律能力，维护行业形象，本公司对自身的运营情况进行了全面自查，并将自查结果向广大投资者和平台用户进行公开。

一、平台概况

本公司是一家专注于互联网金融领域的综合性金融服务企业，注册资本为5000万元人民币，成立于2015年。公司目前运营着包括P2P借贷平台、股权众筹平台、第三方支付平台、大数据风控平台等多个业务板块，累计服务用户数超过500万，出借余额近30亿元。

二、业务合规性

本公司一直严格遵守国家相关法律法规和监管政策，积极推进企业合规管理，创新服务模式，在互联网金融行业树立了良好品牌形象。公司多次通过相关认证，获得各级行业协会和监管机构的好评。

三、风控能力

本公司注重风险管理和风控能力建设，建立了全面的大数据风控系统和专业的风险管理团队，有效控制了平台风险，目前未发生任何逾期或坏账情况。同时，公司遵循了从严审核、从严把关的原则，对出借人、借款人进行严格的身份认证和借款资质审核，确保资金安全性。

四、信息披露

本公司本着公开透明的原则，充分实现了信息披露。对于平台的运营情况、风险控制、收益情况等方面，公司及时发布并对投资者和用户进行广告告知，确保利益最大化。

五、用户隐私保护

本公司一直以来尊重用户隐私，秉承合法、公正、透明的原则，根据有关规定，保护用户个人信息的安全保密，并全面采取了相应的技术和管理手段，确保用户信息的保密性和安全性。

六、总结和展望

本公司经过自查发现，目前业务运营稳定、资金安全受到保障、风险控制能力较强、信息披露及时、用户隐私保护到位。面对未来，公司将继续以合规经营为核心，优化客户服务，强化风险控制和创新技术，不断提升公司核心竞争力，为广大投资者和平台用户提供最优质的金融服务。

金融办自查报告 篇4

金融统计数据自查报告是指由金融机构自主开展的一次检查和审查的过程，并将其记录在一份报告中以解释自身的数据偏差或错误。这个过程能够帮助金融机构更好地掌握自身的数据情况，识别潜在的风险点和制定更加精准的业务策略。

为什么需要自查？

在金融业，数据的准确性和可靠性是十分重要的。金融机构的决策和业务不仅依靠数据的支撑，甚至牵涉到了客户的财产、投资收益等重要问题。任何一项数据错误都会对机构的声誉和客户的信任产生严重的影响。

自查报告的意义

1. 确认数据的准确性和合法性。自查的目的在于发现数据异常或错误，并及时更正。因此，该报告的主要意义之一是保证金融机构提供的数据是准确合法的，并增加客户对业务的信任感。

2. 识别潜在的风险点。进行数据自查还可以帮助机构识别潜在的风险点，即在自查过程中可能发现金融机构自身业务中存在的问题，如失误或其他类型的失控，甚至可能会发现欺诈或不当行为。一旦这些问题被发现，金融机构可以采取措施来纠正问题，保障数据安全，以及防范潜在的风险。

3. 制定更加精准的业务策略。将数据自查与业务过程相结合，有助于金融机构识别更加精准的业务策略。这是因为自查报告可以帮助机构应对竞争对手的威胁和市场变化，有效地规划和操作自身的业务活动。

自查报告的步骤

1. 评估和审查数据管理和存储程序。这一步可以确保数据存储和管理程序的有效性和完整性，并降低数据存储和管理过程中数据被易误用或遗漏的可能性。

2. 开展数据清洗。此步骤将数据与事务处理环节进行比对，检查是否有不适当或矛盾的记录。通过这个过程，机构可以确保数据的准确性，以及确定数据存储所需的一致标准和典型格式。

3. 检查数据的安全性。该步骤主要检查管理安全程序的有效性和完整性，确保数据不被第三方进行非法查看或篡改。

4. 验证数据的正确性。此步骤利用特定的验证程序，比对数据和数据源之间的关系，以确定数据的正确性。

5. 编写自查报告。最后，根据自查的结果，整理并编写专业的报告。自查报告应包括数据采集和处理过程的描述，策略和实施细节，以及推荐下一步的步骤。

总结

金融统计数据自查报告不仅是金融机构自我规范的体现，也是其中一个有效的管理工具。通过自查报告，机构可以发现数据异常，并及时整改，以保证客户数的聚集和提升金融机构声誉。最后，金融机构应该将自查报告的过程全面、准确地记录在相应的文件中，这样可以帮助机构查找、分析和制定更加具体和行动性质的措施。

金融办自查报告 篇5

个人廉洁风险防控工作自评报告

自“三严三实”教育实践活动开展以来，本人严格按照活动要求，认真对照党纪条规，和廉洁自律承诺书对个人在廉洁履职的情况进行了深入的排查，现将自查情况汇报如下：

一、学习方面

加强理论学习，提高政治素质。按照我处党工部政治学习的安排，认真学习党的十八大及十八届三中、四中全会、习近平一系列讲话精神，全国两会精神集锦等内容，观看了中央党校机关党委原副书记薛鑫良题为《认真做到“三严三实”，努力重构政治生态》的视频，树立了正确的人生观、世界观，坚定自身信念不动摇。从我做起，率先垂范，敬畏红线，严守底线。在工作中不搞“一言堂”，积极听取职工群众意见，接受职工群众监督。

二、践行承诺方面

1.认真遵守《党员领导干部廉洁从政若干准则》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、集团公司和我处“三重一大”集体决策制度、作风建设决定以及相关规章制度，认真贯彻落实中央关于改进工作作风的八项、集团公司20条和我处18条有关规定，管好自己，带好部下，确保职责范围内不发生任何政治安全问题。

2.以身作则，做好本职工作。首先从自己做起，严于律己，以史为鉴、以人为鉴、以案为鉴，时常对自己敲警钟，严把本职工作质量关，规范办事程序，秉公办事，不徇私情。自觉接受群众和员工的监督。

三、存在的不足

一年来，我较好履行了党员的权利义务，但与“四优”党员的标准比，差距还比较大。主要是：业务知识还不够全面；工作质量还有待进一步提升；服务职工群众的力度还有待进一步加强。

四、今后的努力方向

今后的工作生活中，我将以此次廉政风险点排查为契机，以科学发展观为统领，进一步加强政治理论学习，坚守规矩意识和纪律意识，讲政治顾大局、提升个人修养，并对个人思想进行不断地改造，结合个人工作特点，筑牢拒腐防变的防火墙，廉洁自律，踏实工作，认真践行“三严三实”，按照权利清单，依法办事、规范用权锤炼过硬作风用实际行动向领导和同事们交上一份满意的答卷。

金融办自查报告 篇6

根据《关于开展20xx年金融统计自查的通知》文件要求，我支行已完成对20xx年金融统计的自查工作，本次自查中我支行坚持实事求是的原则，重点对金融统计数据质量和统计工作管理情况进行了自查了，现将有关金融统计自查的工作情况报告如下：

一、20xx年金融统计工作自查的总体状况

（一）、本次自查工作的起止时间：20xx年5月23日至5月24日。

（二）、自查范围为我支行20xx年在报表平台中和上报总行各部门所涉及的所有报表。

（三）、20xx年金融统计工作自查结果：

我支行在本次对20xx年金融统计自查工作中，未发现有错报、漏报、虚报、伪造及篡改统计资料的情况，并且根据《银行法》、《金融统计管理规定》等有关法律、法规和规章制度，未发现有统计违法行为发生。统计数据与综合业务系统统计记录，统计台帐、以及与统计有关的其他资料核对基本一致。

二、20xx年金融统计工作中存在的问题

（一）、统计人员业务水平有待进一步提高。目前统计人员对统计业务、统计法律知识掌握不够全面，造成对统计指标理解不深，报表填写不规范。

（二）、在日常金融统计工作中，未严格实行AB岗制度，人员配备不齐。

（三）、统计报表编制工作流程未严格按照制表、复核、负责人审核的复核审批制度执行。

三、整改措施

（一）、组织部门人员认真学习有关金融统计规定和制度，加深对金融统计制度的理解，提高认识，明确职责，并严格按照人民银行和总行的金融统计要求报送数据，依法统计，确保金融统计数据真实、准确。

（二）、部门的统计工作实行岗位责任制和AB岗制度，每个报表需配备2名及以上的统计人员，以便做好复核工作，同时防止出现特殊情况时，影响报表的统计报送工作。

（三）、对各种统计报表实行复核审批制度，做好各种数据的审核把关工作。每张报表必须先经复核岗核查，再由负责人审核后，方可报送统计报表。

（四）、在统计数据时，加强与相关业务部门的协调、沟通工作。做好业务部门间的统计数据管理和审核工作，统一数据口径和报送标准，保证数据的及时和准确性。

（五）、定期对部门统计基础工作和统计制度执行情况进行自查，及时发现统计工作存在的问题，落实整改。

金融办自查报告 篇7

为加强我行客户信息及相关数据库安全管理，按照人民银行xx支行《关于转发《关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》的通知》xx【20xx】1号）和省分行（《关于开展客户个人金融信息保护自查工作的通知》xx（【20xx】2号）要求，我行高度重视，对照自查方案，按照“边查边改”的原则，积极在辖内组织开展个人客户信息安全自查工作。现将自查情况报告如下：

一、自查工作的组织情况

接到省行开展客户个人金融信息保护自查工作部署的通知后，个人金融部主任立即组织相关人员对文件进行了学习，提出了工作要求和时间安排，并成立了以分管行长为组长，部门正副主任为副组长，个金部风险经理、产品经理；各网点负责人及辖内16个营业网点的业务经理为成员的自查工作小组，按照相关要求，重点对全辖理财经理、消贷客户经理的履职及管理、X-PAD系统、CRM系统、个人征信系统、银行卡业务个人客户信息管理等涉及客户信息保管与使用等环节中是否存在安全隐患，泄露客户信息等问题开展全面自查工作。

二、自查基本情况

（一）制度建设方面

1、我行领导历来就十分重视保密工作，在组织机构建设方1面，按照《中国银行股份有限公司保密管理办法》的相关要求，设立了保密工作委员会，成立了以行长为组长，副行长为副组长，各部门主任为成员的信息保密工作领导小组，负责领导全行保密工作，领导小组下设办公室，对全行的保密工作进行进行检查、指导，督促信息保密工作的落实，并且我行保密部门及关键岗位的工作人员均按要求签订了保密协议，自觉遵守和执行保密工作方针政策和法律法规。

2、我行规章制度健全，从每个环节做起，保密观念强，措施得力，落实较好。比如：档案室制定档案工作人员保密职责，查阅、借阅档案手续齐备；机密文件、内部资料的传递、回收、都严格按照相关规定办理，保密干部有变动后，均及时作出调整并上报省分行。

（二）系统管理情况我行健全内部控制制度,通过权限管理设置,加强对X-PAD系统、CRM系统、个人征信信息系统的管理，系统的使用人员都经过了严格的审批程序，并明确了管理责任,确保个人金融信息在收集、传输、加工、保存、使用等环节不被泄露和盗用。今年以来，我行通过对个人客户经理的风险排查和对基层网点常规业务检查对涉及个人金融信息的保密环节进行了自查和检查，目前尚未发现个人信息泄漏的情况。

（三）重点业务和关键环节的检查情况2为强化内部控制，加强个人金融业务操作风险管理，促进个人金融业务又好又快发展，预防和遏制由于内部监督控制不力、违规操作而导致的重大风险，个金部将重点业务和关键环节的检查均纳入检查计划作为常规检查项目，认真开展个人金融业务的检查。

1、银行卡业务管理

（1）在发卡审核环节，对所有申请进件进行了100%电核，对有疑问的或批量进件由风险人员和直销领队上门核实包括真实性，所有进件均实行了“三亲见”制度，并通过身份联网核查和人行征信系统进行了身份核查和征信调查。

（2）我行严把特约商户准入关。按照各级监管部门的有关规定，正确使用和设置特约商户的结算账户。落实特约商户实名制，在充分了解核实商户相关信息的同时，在人民银行联网核查系统和中国银联的不良信息系统核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份和资信。严格执行商户调查与审批相分离、商户档案管理与商户交易监控相分离、商户POS设备安装与商户POS设备入网控制相分离的要求。

2、业务操作管理环节，加强了客户身份资料识别，做好登记保管工作。

（1）我行在为客户办理相关业务时，按照规定对客户身份证件或身份证明文件的真实性进行认真审核，并按照规定登记客户身份基本信息，留存身份证件或身份证明文件复印件或影印件；对客户身份资料的真实性、有效性和完整性负责；个人金融部对辖属网点执行客户身份识别情况进行监督检查。

（2）严格按照规定落实保密原则，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息，除法律明确规定的情形外，不得向任何机构、个人提供、泄露的信息；对于上报的可疑交易，严格保守秘密，决不能向客户透露任何信息。

（四）重要岗位人员管理情况

1、个人金融部现有员工24人，根据案防工作的要求，我部每年都将定期或不定期的对负责人、理财经理、消贷客户经理、银行卡业务经理（含催收保全）、银行卡业务员（信用控制）等人员从兴趣爱好、家庭状况、生活交际、日常工作表现等方面进行风险排查，截止检查日，尚未发现异常情况。

2、网点主任或业务经理通过家谈、谈心、询问的方式对本机构对所有员工进行了行为排查。从排查情况看，员工平时的兴趣爱好多为运动、看书等，无黄、赌、毒及参于高风险投资活动等行为。家庭情况也较为和谐，家庭成员中未有涉赌、涉毒行为的人员。经济收入与日常消费相匹配，未有债务纠纷。在日常工作中，员工能自觉履行相关工作，工作态度积极，对本职工作认真负责。

（五）重要制度的贯彻执行情况为防范风险，规范操作，个人金融部结合对重点业务和关键环节的检查情况，对涉及的制度、流程、系统等方面存在的问题定期组织学习和培训。并结合案防工作要求，组织员工结合自身业务和岗位职责认真学习相关制度，加深对规章制度的理解和把握。针对各项规章制度落实、执行过程中存在的问题，特别是核心系统上线以后，零售业务的操作流程发生了较大的变化，相关配套制度、易引发案件的业务环节等方面，开展学习讨论活动，加强员工对系统的深入了解，掌握系统优势，通过学习条线规章制度，个金业务风险提示，“六十个严禁“等制度，将流程与制5度相结合，做到操作有章可循，有据可依，切实提高对新系统的风险控制能力。

金融办自查报告 篇8

互联网金融自查报告

背景简介

随着互联网技术的不断发展和金融行业的不断转型，互联网金融逐渐成为了金融行业的一股重要力量。然而，互联网金融也面临着一系列的风险和挑战，如资金安全、合规风险以及信息安全等问题。为了加强对互联网金融行业的监管，规范行业发展，国家出台了一系列政策法规，对互联网金融机构进行严格的监管和监督。

为了保障客户的权益，企业的健康发展，在此，我公司对自身的互联网金融业务进行了自查报告，旨在发现存在的问题并及时进行整改，为行业的稳定发展做出自己的努力。

一、公司简介

我公司成立于2010年，是一家互联网金融平台，致力于为客户提供便捷的投资理财服务，通过资金管理的方式，为社会提供融资服务。公司注册资本金为1亿元，员工200人左右，是国内领先的互联网金融平台之一。公司的业务范围涉及网贷、股权众筹等多个领域。经过多年的快速发展，公司已经形成了一套完善的服务体系和互联网金融管理系统，并且得到了广大客户的认可和信赖。

二、自查报告

1、合规风险

为了保障客户的权益，我公司一直遵守国家互联网金融相关法规和政策。但是在此次自查报告中，我们发现公司还存在一些合规风险方面的问题，如在网贷业务中存在与非法集资类平台企业合作的情况。为了规范业务合作，公司将进一步深化与相关合作企业的管理合作，着力提升合作企业的管理水平和诚信度。

2、信息安全

信息安全是互联网金融业务不容忽视的问题。在此次自查报告中，我公司发现了自己在信息安全方面存在的问题，包括用户信息泄露、网站安全漏洞等。为了解决这些问题，我公司将进一步加强信息安全管理，强化用户信息的保护，并加强网站安全防范措施。

3、资金安全

资金安全是互联网金融业务的核心问题。在此次自查报告中，我公司发现了自身在资金安全方面存在的问题，包括未按照监管要求设置银行存管、未建立风险准备金等。为了解决这些问题，我公司将积极筹备银行存管业务，并建立资金安全管理制度，强化对第三方资金存管方的监督和管理。

三、整改措施

针对以上自查报告中所发现的问题，我公司将采取以下整改措施：

1、加强合规管理，建立规范、科学的合作管理机制，防范合规风险；

2、加强信息安全管理，严格控制用户数据权限，加密用户数据，保障用户信息安全；

3、开展资金安全专项整治，积极落实银行存管业务，加强资金安全保障措施。

四、总结

互联网金融迅速发展的同时，也面临着很多风险和挑战。为保障客户的权益和企业的和谐发展，我们需要关注和解决这些问题。我公司发布此次自查报告，旨在及时发现问题、解决问题、规范业务，构建更加健康、稳定的互联网金融行业生态环境。未来，我们将继续保持高度的责任心和专业精神，积极推进公司的各项工作，确保互联网金融业务的稳定发展。

金融办自查报告 篇9

雷州市国有资产经营公司成立于20xx年，经雷州市政府批准，脱钩给国资权属管理的企业有59家。随着社会经济的发展，59家国有企业中有7家已关闭、破产，其他企业大部分处于歇业、半停产、停产状态，目前只有7家企业有业务经营。这些企业的法定代表人有的已年老退休，有的已调动，部分企业也只有名称保留，没办公场所，没资产，没业务。为便于保护职工的权益，20xx年，经请示市政府批准，财政给国资公司权属企业拨付1-2名留守人员生活费，让1-2名企业人来为企业理事，也只有这样，市委、市政府的会议精神、文件、法规等才及时传达到各企业。同时，在人力、物力不足的情况下，国资部门为保护国家财物，保障职工利益，维护社会稳定，不断加强企业的监管，至今，国资公司各权属企业没发现私设“小金库”的违法经济行为。现将各国有企业“小金库”自查自纠情况汇报如下：

(一)、会计机构：

各企业财务会计机构完善，会计、出纳分工明确，职责分明。

(二)、会计制度：

各企业财务会计制度规范，财务管理得力，各项财务收、支完全按财务制度规定执行。

(三)、经济活动：

各企业几乎处于歇业、半停产停产、关闭状态，经济业务很少，大部分企业人员已分散社会，留守人员只靠领取财政拨付的生活补贴。有的企业基本没有资产，没有经营权，银行帐户也已冻结，甚至没有。有的企业只靠旧铺面出租，每次出租也是经职工同意公开竟价拍标的，各企业的资产出让全按市国资委的要求进行，通过上报国资委批准，社会中介机构评估、公开、公平竟拍、资金回笼企业银行帐户，有的是经国资监管方能支付。停产企业大部分职工退休是自己交付企业的养老保险金。

(四)、财务状况：

各企业只设一会计帐套，帐薄设置完整，收支核算据实，费用开支合法，帐薄、凭证保存齐全，并履行依法纳税义务。至今没发现有私设“小金库”行为，没有发现公款旅游，职务消费，转移资产，虚列费用等现象。

金融办自查报告 篇10

一、指导思想

为深入贯彻落实金融统计标准化和金融统计标准工作的指导意见，加强我公司贷款标准实施的`工作，围绕金融统计标准化工作，将我公司金融统计标准管理纳入内控合规体系和战略规划，确立我公司金融统计标准化建设的目标，建立标准化工作管理制度，明确各职能部门的职权和责任，定期对本机构数据标准管理水平进行评估。

我公司成立了金融机构统计标准化工作落实小组，风险管理部门负责金融统计标准落实工作的组织、协调和管理工作，建立机制和流程，协调和督促其他相关业务部门，共同做好标准化落实工作。

二、制定金融统计标准化制度

我公司结合自身情况，在人民银行标准的基础上，进一步细化和完善，形成我公司的标准，并作为我公司的强制性标准。

（一）统计标准制度

我公司统计工作严格按照人行统计标准，逐步推进信息整合，强化对各类风险的有效监测和评估，提高我公司的经营管理水平。小贷公司贷款的行业分类标准，根据《国民经济行业分类》标准采用经济活动的同质性原则划分国民经济行业。即每一个行业类别按照同一种经济活动的性质划分，而不是依据编制、会计制度或部门管理等划分。

小贷公司贷款企业划分标准，根据人民银行下发的《中小企业划型标准规定》制定以下要求，并结合我公司实际，认真遵照执行。

中小企业划分为中型、小型、微型三种类型，具体标准根据企业从业人员、营业收入、资产总额等指标，结合行业特点制定。

适用的行业包括：农、林、牧、渔业，工业（包括采矿业，制造业，电力、热力、燃气及水生产和供应业），建筑业，批发业，零售业，交通运输业（不含铁路运输业），仓储业，邮政业，住宿业，餐饮业，信息传输业（包括电信、互联网和相关服务），软件和信息技术服务业，房地产开发经营，物业管理，租赁和商务服务业，其他未列明行业（包括科学研究和技术服务业，水利、环境和公共设施管理业，居民服务、修理和其他服务业，社会工作，文化、体育和娱乐业等）。

企业类型的划分以统计部门的统计数据为依据。

（二）会计制度

我公司建立健全统一法人制度，自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。实行“统一管理、分类授权、集中核算、综合考评”的财务管理体制。

统一管理：由我公司统一对股东负责，统一制定全行财务制度、财务计划，统一配置财务资源，统一对外披露财务信息，统一对分支机构和部门下达综合经营计划。集中核算：我公司在其财务管理权限内，财务核算实行同城范围的集中管理，在分行设立财务核算中心，并根据内控管理和业务量需要，配备财务核算人员。在同城对其经营范围内的经济活动实行相对单独核算，客观反映其财务成果，正确实施财务监督。

综合考评：我公司以价值提升为中心，对经营管理绩效进行全面评价。

我公司财务管理的目标：建立健全激励约束机制，科学合理配置财务资源，加强财务监督，防范和化解财务风险，实现银行价值最大化。

本行财务管理的原则：

（一）坚持经济核算原则，以效益、质量为中心，优化资源配置，兼顾长期战略目标与中短期目标、全局利益与局部利益，努力增加收入，降低经营成本，稳步推进我公司业务的战略转型，促进业务持续健康发展。

（二）坚持科学管理原则。逐步运用管理会计方法，推进以价值提升为核心的财务管理精细化进程，辅助经营决策。

（三）坚持审慎管理原则。真实记录并全面反映各项财务活动，建立健全财务的内部控制，改善经营管理，提高经济效益。

（四）坚持依法办事原则，遵守各项财税法规和财经纪律，按章办事。

财务管理的基本方法包括规划、预测、计划、预算、控制、监督、考核、评价和分析等。我公司推行全面预算管理，以财务核算精细化为基础，运用平衡记分卡方法确保各项战略目标的实现。

逐步建立“垂直管理、双线报告、运行高效、信息透明”的财务主管委派制。通过委派财务主管，协助各分支机构行使各项财务管理职能，健全各项规章制度，提高财务管理专业化水平，充分发挥财务主管在强化财务管理和财务监督中的职能作用。

为有效防范和化解财务风险，应将财务风险防范关口前移，建立健全全方位、多层次的风险控制体系。

（三）授信管理制度

实行“授权管理、审贷分离、分级审批”制度。在办理授信业务过程中，将调查、审查、审批、经营管理等环节的工作职责分解，分为调查岗、审查人、贷审委、审批人，实现其相互制约和支持。

（四）信息系统标准

我公司建立了一整套信息系统软件，实现了信息系统标准化，规范化。有效降低统计成本，为各部门数据交换，信息共享创造了条件。为保障贷款标准化奠定了基础。

我公司为保障贷款安全性建立了个人信贷管理系统，公司信贷管理系统，实现了贷款流程化，标准化。个人信贷管理系统，公司信贷管理系统对数据的控制实现了贷款标准化。

三、具体工作计划

（一）应用阶段。

将我公司现有的统计制度根据人民银行金融统计标准和我公司实际工作情况不断修订完善，将金融统计标准化切实应用到我行工作中去，严格执行，合规经营。

（二）明确职责分工。

我公司各相关业务部门具体职责和分工明确，分解落实。

（三）加强学习培训。

我公司根据人民银行部署，制定培训规划，对统计人员和相关业务岗位人员开展金融统计标准培训。

（四）稳步贯彻实施。

针对经营管理和数据披露中的缺失信息和标准不一致的地方，按照标准进行补充和整改。

（五）定期进行自查。

负责部门检查金融统计标准的执行情况，并及时向标准化工作落实小组汇报。为加大保障力度，设立相应工作岗位，配备落实标准所需的人员和设备。

金融办自查报告 篇11

互联网金融自查报告

为保障我国互联网金融行业的安全稳健发展，加强监管和自律，我公司于近期进行了一次全面的自查，并撰写了互联网金融自查报告。以下是报告的主要内容：

一、公司概况

我公司成立于2016年，是一家互联网金融平台。我们主要提供投资理财、借款融资、支付结算等服务。公司注册资金为1亿元，员工近300人。目前，我们已经拥有了近100万用户，为用户提供金融服务的总金额已超过100亿元。

二、自查范围

我们本次自查的范围主要包括了公司的业务流程、风险防控、内部管理、信息披露、客户保护、合规合法性等方面。

三、自查结果

1.业务流程

我们的业务流程比较规范，在用户注册、充值、投资、提现等各个环节都有相应的控制措施。并且我们会及时对用户的投资情况、资产情况以及相关信息进行跟踪和统计，保证数据的准确性。

2.风险防控

公司非常重视风险防控，我们设立了风险管理部门，建立了风险控制机制，制定了详细的风险预警和处置流程。我们对投资人进行严格的身份及风险评估，对贷款人实施放款前审核、放款后跟踪执行、诉讼等措施，防止坏账、欺诈等问题的发生。

3.内部管理

我们制定了完整的内部管理流程，从人员招聘、培训、考核、晋升、离职等方面全面监控员工行为，确保员工不违反道德与法律：并且确保我们的信息系统管理和信息安全是完整系统的。

4.信息披露

我们在有关信息披露方面，除遵循监管要求强制公示信息，我们还主动披露平台运营数据、风险控制及投资风险等信息，让用户了解我们的运营情况、风险和收益情况。为了满足用户对平台的知情权利，我们的用户协议、产品说明书等也提供用户以便用户理解和选择合适的金融产品。

5.客户保护

我们竭力保护客户的权益，我们的投资人可以选择不同期限、不同门槛的产品进行投资，为用户提供更多的选择。我们积极完善投资人退出机制，及时处理客户投诉并保护客户个人信息的安全。

6.合规合法性

我们高度重视合规，严格遵守《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《征信业管理条例》、《私募基金管理暂行办法》、《反洗钱法》等金融监管法规和行业组织的自律规范及通知文件、维护金融市场良好秩序，在充分保障资金安全的前提下，为资本市场的健康发展做出了积极的贡献。

四、改进措施

自查中我们发现了一些问题，在此，我们将采取以下措施加以改进：

1.进一步强化风险防控工作，加强风险预警和处理流程。

2.优化提高内部管理，加强管理职责明确、规范流程及建立巡检机制等方面的建设。

3.完善信息披露内容，提高用户对与平台产品信息的理解和识别能力。

4.增强客户保障能力，推进双标债权转让、实现债权落地到底、防止恶意借款人流窜等措施。

5.不断完善和加强法律合规体系，加强业务操作风险控制，加强内部运营和市场道德约束，以保证业务活动规范和合法。

以上就是我公司的互联网金融自查报告内容，我们将不断完善公司内部各项机制，加强管理、加强合规，为投资人和借款人提供更好的服务，为营造良好的金融市场环境做出我们应有的贡献。

金融办自查报告 篇12

20xx年3月15日，中央电视台曝光了有关商业银行员工向不法分子出售客户个人金融信息，并导致大量客户总计3000余万元存款被盗的事件。这一事件说明，部分银行业金融机构并未充分重视客户个人金融信息保护工作，没有认识到保护客户个人金融信息是银行业金融机构的法定义务，缺乏行之有效的内控制度，也不了解违法收集、使用和对外提供客户个人金融信息可能导致的恶劣影响和严重后果。为进一步强化银行业金融机构个人金融信息保护工作，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定，现就有关事项通知如下：

一、各银行业金融机构必须严格遵守《中华人民共和国商业银行法》、《个人存款账户实名制规定》、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》(中国人民银行令〔20xx〕第3号发布)、《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》(银发〔20xx〕17号)等法律、法规、规章和规范性文件的规定，依法合规收集、保存、使用和对外提供个人金融信息，不得向任何单位和个人出售客户个人金融信息，不得违规对外提供客户个人金融信息。

二、各银行业金融机构应采取有效措施确保客户个人金融信息安全，防止信息泄露和滥用。在制度上，应完善本机构相关内控制度，强化各部门、岗位和人员在客户个人金融信息保护方面的责任，堵塞漏洞，完善内部监督和责任追究机制;在技术上，应当严格权限管理，完善信息安全防范措施，有效降低个人金融信息被盗的风险;在员工教育上，应于近期在全辖范围内集中开展一次客户个人金融信息保护的培训教育工作，使员工充分了解、认真贯彻相关法律、法规、规章和规范性文件的规定，明确个人金融信息泄露和滥用对本机构及员工个人带来的法律后果，进一步落实本机构的各项内控制度。

三、中国人民银行及其分支机构将根据金融机构的自查情况，适时开展对银行业金融机构客户个人金融信息保护工作的专项检查。对检查中发现银行业金融机构未有效开展相关工作、未履行客户个人金融信息保护义务，侵害客户合法权益的，将根据有关规定严肃处理。

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2023金融办述职报告(推荐14篇)

在文档处理任务中，我们需要充分发挥我们的想象力和创造力。当我们感觉到文档难以处理时，可以运用范文。通过学习范文的整体构思，我们可以获得写作的全局观。现在，我们需要自己写范文了。使用“金融办述职报告”来寻找需要的内容，也许会有意想不到的收获。

金融办述职报告(篇1)

本人自20XX年x月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，在单位领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面都取得了较大的进步。现向单位领导和同事们就我一年来的工作汇报如下：

一、在思想上

通过参加工作和单位组织的一系列学习培训 ，使我深刻地意识到学习理论知识与实践相结合的重要性和必要性。工作前的我，对集体荣誉感和大局意识是那样的淡薄，更不懂得什么叫做解放思想。工作-年了，从工作到生活，从生活到实际，每-一个环节都是那么的重要和不可忽视。从事金融工作的我们，尤其是从事-线柜台业务的我，时刻都要保持一种高度警惕和认真细致的心态，领悟到什么才叫：把一件事重复地做好就是成功的道理！面对金钱，我们应经得起考验和诱惑，牢固树立正确的金钱价值观。安全保卫，大于天，我们必须时刻提高安全防范意识，加强内控管理，筑起一道坚固的安全防范长堤。

二、在工作上

继续保持良好的工作作风和积极上进的学习心态。多向老员工请教和学习，做到不耻下问。勇于探索和发展新业务和新品种，积极搞好外围揽储，结合自身工作实际，进行自查、自纠，找出工作中所存在的问题，善于发现问题，勤于思考。记得刚刚着手工作的我，是那样的迷茫和不知所措。办理业务时都会紧张不安，怕出错。所以刚刚开始的那段日子对我来说真的很难熬。其实这并不能很好的开展工作，只会给自己增添更大的负担和压力。后来，通过不断实践和摸索，我也终于克服了畏惧的心理，业务也开始逐渐从陌生到熟悉，从紧张不安到镇定自若。现在，工作对我来说是一种乐趣，更是一种责任和崇高的使命。

　三、在生活上

从不会到会，从不知道到知道，从无到有，从依赖到独立，这是一段短暂而漫长的路程。经过一年的努力和拼搏， 我已经开始学会自己理财，以前只知道没钱就向父母伸手的我，现在居然轮到自己“当家”，自己掌握经济。就连平时的作息时间也不能再像参加工作前那样没有规律了，每天都要把握好自己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己去处理，再也不能够依赖家人和身边的朋友了。参加工作后，有时遇到加班可能就要很晚才能回家，也有时因为工作需要，就连休息也都在加班加点。当每天结束完忙碌的工作后便是拖着疲惫的身躯回家。这就是工作，虽然有些累，但却是那样的充实而有意义。

当然，在这一年工作中，我也有做的不够好的地方。思想上还不够成熟。工作上不够主动，生活上不够自律。希望通过今后的勤奋和努力，进而改正过来，争取做到最好！

时间过的真快，转眼工作已经一年了，回首往日的点点滴滴，心中不由得掀起了一阵沉思。总之，工作短短的一年，却是我人生角色转换的一年，是我不断成长的一年，也是我对农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默默奉献的一年。

最后，籍此20XX来临之际，衷心祝愿我区xx事业兴旺发达，再创佳绩！祝我区xx全体同仁在新的一年里：身体健康、工作顺利、家庭幸福、万事如意！

金融办述职报告(篇2)

市金融办坚决贯彻各级金融工作会议精神，以贯彻全市干部大会暨作风建设大会精神为契机，展现金融系统勇于担当、拼搏实干、争先进位的良好精神风貌，通过助企复工复产，加大对实体经济扶持力度，妥善处理两链风险，拓宽直接融资渠道，推进地方金融创新，优化金融环境等措施，各项金融工作有序推进。

一、今年以来工作开展情况

（一）加大金融支持

一是加大信贷投放。在x地区率先启动金融助力企业复工达产心动，开展稳企赋能攻坚行动，汇总国资平台融资情况，督促银行向上争取政策，加快重点项目的信贷投放。截至xx月末，我市本外币各项贷款余额xxx.xx亿元，比年初增加xxx.xx亿元，增长xx.xx%，完成全年目标的xxx.xx%。制造业贷款较年初新增xx.x亿元，增长xx.xx%，完成全年目标的xxx.xx%。截至xx月xx日，xxx家企业（金融助力企业复工达产行动启动仪式上拟授信企业名单）已完成授信xx家，授信金额xx.xx亿元，发放贷款xx.xx亿元。xx家银行金融机构为实现减息让利x.xx亿元，提前完成全年目标。

二是完善政策性融资担保体系。市担保公司与省再担保公司签订担保再担保协议，对接国资办、组织部，初步制定担保公司人员招聘方案。已于农行签订农户贷协议。截至xx月xx日，已召开xx次评审会议，在保企业xx家，在保余额x.xxx亿元，完成xx下达的全年担保目标的xxx.xx%。截至xx月xx日，共办理转贷xxxx家次，金额xx.xx亿元，其中财政转贷xxx家次，金额xx.xx亿元，转贷通xxx家次，涉及金额xx.xx亿元，缓解了中小企业转贷资金压力。

三是加大招商引资工作力度。目前，x银行于xx月xx日正式开业。积极推进省金控项目，每半月汇总项目推进情况，未来社区已完成方案初稿并报市领导审议；长芯光电项目已完成尽调；鸿图高新经x国资委同意，拟近期上报x常务会。xx夏李村与漫村文旅开展合作开发未来村庄项目。

四是抓好类金融机构监管。及时关注x省金融风险天罗地网监测防控系统和平安建设信息系统，有风险情况及时上报。做好对乡镇街道网格员的金融风险排查工作的考核。

（二）持续开展对接资本市场工作

一是充分发挥上市挂牌工作领导小组以及凤登环保上市专班的作用，协调解决凤登上市过程中出现的问题。目前，凤登环保与财通证券签订正式的辅导协议。截止xx月xx日，我市新增xx公司，xx家企业在x股权交易中心挂牌；共共计发行债券xx只，金额xx.xx亿元，已完成xx亿元的年度目标，其中，两家国资平台发行债券x只，合计金额xx.x亿元。

二是推动恒翔、嘉宝等化工企业整合重组。牵头加强与浙商资产、物产化工以及相关部门的联系沟通，先后召开多次专题会议，多方协调，制定嘉宝化工重组方案、相关政策支持、土地收回程序等。同时，协调辖内多家银行，以房产抵押和政策性融资担保方式融资协助嘉宝化工xxxx余万元，用于偿还xxxx万元产业基金。目前，嘉宝化工地块土地已收回注销并发布出让公告，物产化工以x.xx亿元兼并嘉宝化工房产土地、机器设备，全部资产过户到物产生物科技，顺利完成嘉宝化工的资产重组。目前，重组双方组建成立了xx有限公司，企业生产经营状况良好，生产线实现满产。恒翔化工重组进展缓慢，主要原因是约定的至善融泰私募基金未能到位。

（三）防范化解金融风险

按照金融办平安建设百日攻坚行动方案，各职能科室迅速行动。

一是加大企业帮扶力度。x-xx月，已成功调解金融纠纷xxx起，涉及金额xxxx万元；帮助企业转贷临时解封xx起，化解银行不良贷款x.xx亿元；召开政银企协调会xxx余次，涉及企业数约xxx家，形成帮扶会议纪要或备忘xx件，出具帮扶函xx件。xx月末贷款不良率为x.xx%，比年初下降x.xx个百分点。

二是继续做好xx鸿鹄商品交易市场的清理处置工作。xx月下旬，交易市场剩余持仓投资者x人，市值xxxx.xx万元，其中x人（市值xxxx.xx万元）通过法院诉讼，x中院二审已判交易市场胜诉。其余x人，持仓市值约为xx.xx万元，其中省内x人（x人无法联系，市值x.xx万元；x人为xx团队人员，市值xx.xx万元）；省外x人（均无法联系，市值共x.xx万元）。与xx公安沟通协调xx投资者胡德云的处置问题。

二、xxxx年工作思路展望

xxxx年，我们将紧紧围绕四大战略，坚定强工兴市的战略目标，以加快壮大xx经济发展新动能为要求，深刻领会把握金融工作的新任务，全面协同推进服务实体经济、防控金融风险和深化金融改革三大任务，在重要窗口建设中加大对我市工业的金融支持力度，为十四五规划的开局工作打下良好基础。xxxx年新增贷款目标xx亿元，增速达到xx%。制造业贷款增速不低于贷款增速，提高制造业在贷款新增中占比，从xx%提高到xx%，较上年提高x个百分点；不良贷款率不高于x市下达的目标任务；健全融资担保体系，发挥政策性担保作用，至xxxx年末担保余额达到x.x亿元，增幅不低于xx%。鼓励和扶持企业对接多层次资本市场和直接融资，新增股份制公司x家，企业在x股权交易中心挂牌xx家；力争x家企业进入x证监局辅导，直接融资规模xx亿元以上。主要抓好以下四个方面工作：

（一）加强金融服务实体经济能力建设

围绕强工兴市战略目标，不断加强金融服务实体经济能力。充分发挥金融业考核引导作用，鼓励银行业加大对我市的信贷支持，实现xxxx年xx%的贷款增速目标。着力加强制造业贷款的投放，确保不低于贷款增速，提高制造业贷款在新增贷款的比重，力争达到xx%。细化行业贷款增速，优先支持现代纺织、光电信息新材料、医药健康、新能源交通装备、节能环保等五大产业，助推制造业高质量发展。健全融资担保体系，完善政策性担保运行机制，实现xxxx年政策性担保余额x.x亿元。持续简化、优化转贷通项目办理程序和服务模式，与财政资金转贷形成双轨并行，降低企业融资成本。推进物产中大的供应链项目，探索开展我市银行供应链金融。

（二）加强企业上市培育力度

鼓励上市企业利用资本市场扩大再融资，组织上市企业并购重组，支持上市企业增加高端技术和人力资本领域的投资，提升企业竞争力。继续走访调研符合上市条件和产业的企业，及时掌握上市工作进度，建立企业上市工作专班，争取凤登环保将上市申报期提前，尽早报省证监局辅导备案，加快实施十四五企业上市进度，建立十四五拟上市企业动态培育库，主动对接众鑫环保、巨江电源、合力海科、永联民爆、物产生物科技、明辉光电、味海食品、圣蕾诗、金梭纺织、轮峰车料，每年不少于x家向省证监局报送上市辅导材料，力争十四五期末，新增上市主板企业x家，总数达到x家。坚持境内上市与境外上市两条腿走路，重点培育细分行业龙头企业，根据企业自身特点和要求，指导确定股改主体和股改方式，开展现场办公，进行分类指导，不断培育壮大多层次资本市场上市挂牌后备资源库。完善股改财政奖励政策，积极兑现财政奖励，进一步减轻企业股改上市成本。

（三）强化防范化解企业金融风险

以x下达不良率年度任务为主要目标，严格落实分类帮扶制度。加大重点银行不良贷款化解工作，充分发挥政银企法四方联动和财政性存款激励措施的作用，明确各银行不良贷款化解任务，加大不良贷款处置力度，确保年末不良率低于x全市平均水平。进一步发挥金融纠纷人民调解委员会功能，完善诉调衔接机制，全力化解金融机构与公民、法人和其他组织之间的金融纠纷，促进金融稳定和社会和谐。

（四）加大地方金融监管力度

做好地方金融组织的风险排查和日常监管，牢牢守住不发生区域性、系统性金融风险的底线，重点做好交易市场稳妥退出、金储宝维稳。促进xx公司、民融中心、典当、xx公司持续健康发展。加强对股权投资基金、互联网金融活动等方面严格审查把关，压实企业主体责任，接受有关部门管理。

金融办述职报告(篇3)

今年的金融服务工作，概括起来有六大亮点：金融服务工作有新局面、资本市场工作有新举措、停业整顿地方中小金融机构工作有新成绩、深化农村信用社改革工作有新进步、金融机构改革有新发展。现把一年的工作总结如下：

一、机关作风建设有新进步

今年以来，以机关“效率年”活动为契机，我办切实加强了机关作风建设。一是加强学习党的__大有关文件精神。在积极参加市委、市政府举行的学习专题报告的基础上，我办还专门邀请了市委党校常务副校长周镇嘉到我办进行学习大专题讲座。二是认真做好机关“效率年”活动的各项工作，切实加强机关作风建设。成立了“效率年”活动领导机构和办事机构，制定“效率年”活动实施方案和工作流程，广泛深入查找在工作效率和服务质量方面存在的问题，杜绝工作效率低下、推诿扯皮的现象，结合实际抓好整改，切实改进思想、工作、生活作风，提高办事效率。三是加强党风廉政建设，提高防腐拒变能力。紧紧围绕贯彻落实市委、市政府的有关部署，积极参加党风廉政建设和反腐 败的各种活动，坚持“两个务必”，做到“五个力戒”，当好“六个表率”，坚持从点滴做起，从小事做起，做到干净做事，清廉从政。四是狠抓工作的落实，提高行政效能。狠抓各科室的行政效能监察和督办工作，要求要切实增强全局意识，不折不扣地落实市委、市政府重要工作部署，加强检查督办，做到工作有部署、有督查、有落实，切实提高工作效率。

金融办述职报告(篇4)

20xx年，本人主要分管综合科、经贸科、工业科和体改科，主持金融上市办工作，并承担新能源产业招商、部门招商引资任务和电力债券还本付息工作，同时牵头组织医药卫生体制改革工作。通过努力，各项工作均取得实效，自身建设也取得较大进步。现报告如下：

一、自身建设情况。

按照合格党员干部的要求，顺应发展形势，全面增强综合素质。一是注重学习，提高综合素质。围绕市委、市政府的总体工作思路，认真学习领会国家产业政策，系统研究金融运行、资本运作、股份改造等理论知识，指导工作实践。二是注重修养，增强党性观念。不说违背原则的话，不做违背原则的事。对市委、市政府的各项指示，坚决落实到位;对局党组安排的各项工作任务，不折不扣地完成。三是注重实干，创树优良作风。坚持雷厉风行、严谨高效，对有利经济发展、符合产业政策的项目，自觉做到并指导分管科室主动办、马上办，不推诿、不拖拉。四是注重自律，树立良好形象。带头执行市委提出的“禁酒令”，严格遵守酒后不驾车等各项廉洁自律规定。同时，主动抵制各种腐朽思想和错误思潮的腐蚀，团结同志，清白做人，不贪不沾，两袖清风。

二、践岗履责情况。

(一)规划编制方面，起草了《市国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要(初稿)》，目前正在征求意见;协同浙江大学编制《市服务发展“十二五”规划》，目前基本收尾。(二)金融上市方面，与银监部门联手，完成了首家村镇银行—天骄村镇银行的组建工作，并于9月15日顺利揭牌;着眼于为企业引进战略投资者，推介省高新投、大有正颐等创投机构与昊安金科、双连摩擦材料、中机模具、黄海汽配、同仁食品等企业进行对接，并促成其与昊安、双连两家企业初步达成股权投资协议;引进北京、上海等地中介机构深入部分企业进行诊断，提出整改意见;做好闽盛担保公司的规范和上报工作，预计年前可获省金融办许可证。

(三)审批服务方面，从全市发展大局出发，灵活变通，为东纬电通等10多个项目办理了相关手续;争取相关部门支持，为6个全市重点点供项目完善了申请报告。(四)产业招商方面，促成龙兴钢材城物流中心和闽盛担保公司项目顺利实施，年内到位资金8000万元。(五)电力债券还本付息方面，向上争取20xx年还本付息额度140万元，并协调企业及时办理了确认和兑付手续。(六)医药卫生体制改革方面，按照上级的部署，牵头启动了我市的医药卫生体制改革工作;按照市政府指示，提出了我市实行国家基本药物制度方案，并定于12月1日正式实施。

三、存在的问题及整改措施。

存在的问题和不足主要是：领导方法方面有待进一步丰富，看问题、想问题、处理问题的视野需要进一步拓展;工作的创新性、灵活性不够强，有求稳惧变的情绪;个人综合素质有待进一步提高，特别是对理论学习和政策把握，系统性和时效性尚有欠缺;深入基层不够，对乡镇、企业情况停留在理论和表面现象上，等等。

对这些问题和不足，本人高度警醒并已有深刻认识，决心的今后的工作中认真加以改正。今后整改措施：一是加强学习，提高能力。以科学发展观为指导，针对承担的工作任务，认真研究上级理论和政策，提高运用科学理论指导实践的能力;二是深入实际，真抓实干。进一步深入镇村和企业现场，研究新情况，探索新方法，扎实抓好项目载体、上市培育、服务业推进等重点工作;三是提高党性，树立形象。严格遵守各项规章制度，带头发扬优良作风，踏踏实实办事，本本分分做人。

述职人：

20xx年xx月xx日

金融办述职报告(篇5)

转眼间，一年就这样过去了，还没感觉怎么样呢，可见时间的快速程度有的时候令人感到无可奈何。不过总的来说，我在过去一年中的还是不错的，除了很好的完成了自己的工作外，还帮助同事完成一些力所能及的事情，也因此多次受到的赞扬，在年终奖金的发放中也是所有职员中最多的。

一年来，我工作的明白白白，清清白白，没有做任何不利于工作的事情，也没有做错过任何账目。我听从领导的指示和同事的正确建议，我做的一直很好。

在廉的方面：严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树立正确的.权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事，严格执行各项规章制度。

在绩的方面：本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强；开拓进取，经常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作；讲究工作方法，效率较高；能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。

在德的方面：树立科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与党中央保持一致。认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开展。

在能的方面：熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行；较好地协调各方面的关系，与同事们之间关系处理得很好。

在勤的方面：本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上；工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失；工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨；无故不迟到、不早退。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，协调有关工作，审核有关报表。

总的来说，一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践“三个代表”重要思想。

在将要到来的一年里，我不会有任何的松懈，我只会更加努力的工作，将自己的在过去一年的不足之处和优点之处认真总结，做出在新的一年中怎么样去工作的方法，才能更好的工作下去，我能够做好。

银行是中国的命脉，只有银行的工作做好了，使我们国家的账目都能够完整的清楚，才能使我们的国家更好的发展，这就是需要每一个银行职员努力工作，才能使每一笔账目清清楚楚，为我们国家的经济发展做出自己应有的贡献！

金融办述职报告(篇6)

今年以来，xx金融办在区、区政府的正确领导下，深入学习贯彻党的精神和省市区一系列重要会议精神，突出“项目为纲、民生优先、实干当先”，加快推进“两个转变”，开拓创新，锐意进取，全力促进银企有效合作，推进企业挂牌上市，认真组织开展政风行风评议活动，在强化服务方面下功夫，较好地履行了金融协调服务职能，圆满地完成了各项目标任务，为经济社会发展发挥了积极的服务和保障作用。

(一)加大协调力度，扩大信贷投放。协调银行加大信贷投放，为经济社会发展提供有力资金保障。10月底，我区信贷投放总量达160.37亿元，信贷投放总量增量是去年全年增量的2.7倍，同比增长15%，创历史新高。其中，贷款余额128.44亿元，贷款增量是去年全年增量的2.4倍，同比增长22.82%。全区各金融机构平均存贷比为53.32%，较年初提高1.55个百分点，较去年同期提高4.03个百分点。存款余额为240.89亿元，较年初增加22.92亿元。积极搭建银企合作平台，促进银企深入合作。全区金融机构骨干企业座谈会上，有13家企业和11家银行签约，共达成协议金额32.18亿元，到10月底，已落实资金13.72亿元，工业和服务业重点项目承担企业贷款余额13.7亿元，新增贷款4.88亿元。

(二)金融创新，完善金融服务体系。推动新型金融机构发展，积极为中小微企业和三农服务。扶持、指导监管小额贷款公司和担保公司的业务发展、规范运行，截至10月底，小额贷款公司今年累计发放贷款19748万元，融资性担保公司在保责任金额 21166万元。深化民间融资规范管理，对民间投资公司实行严格监管，规范其经营行为，充分发挥民间资本对经济发展的重要作用。积极探索成立民间资本管理公司，加快发展民营金融机构。

(三)加强整治力度，优化金融环境。召开全区优化金融环境工作会议，成立了优化金融环境工作领导小组，加大防范打击非法集资集宣传，通过报纸、网络、媒体多渠道、多方式进行防范打击非法集资的宣传，并于5月24日组织公安、工商、驻周各金融机构举行了全区防范打击非法集资集中宣传活动，印发宣传资料余份。积极协同相关部门严厉打击违法违规金融行为，支持银行维护自身债权。深入开展全区整顿金融秩序优化金融生态环境专项行动，并取得阶段性成果。高度重视金融风险防范化解，全力做好困难企业解困，地区发展环境不断优化。

(四)突出重点，推进企业上市。把推进企业上市作为工作的重中之重抓紧抓好，帮助解决上市前需要准备的部门手续和相关合法证明文件，企业上市工作有序推进。赫达公司申请材料已报证监会。华安新材料股权改制、规范股权结构等工作正加快推进。磊宝公司确定了先挂牌培育，后上市发展的工作目标，与具有上市保荐资格的中介机构签订了协议。加快培植上市后备资源，选择一批经营业绩优良的规模企业和高成长型高新技术企业，作为我区上市后备资源企业。对具有上市意愿的企业，积极帮助企业联系中介机构，制定合理的工作目标，并邀请中介机构到企业实地考查。

(五)加大宣传力度，促进企业挂牌。召开了全区企业挂牌推进会，镇办、有关部门、50家重点企业参加了会议，邀请专家进行挂牌融资知识培训。全区挂牌推进会后，各镇办成立了企业上市(挂牌)工作领导小组，并分别召开了各镇办辖区挂牌工作推进会，邀请齐鲁股交中心及中介机构专家，到镇办集中为企业进行资本市场培训，帮助企业开拓融资思路，坚定挂牌信心。加大走访调研力度，今年以来走访全区规模以上企业100余家，已有30余家企业进入全区挂牌后备资源库。对有挂牌融资意愿、符合挂牌条件的企业，重点扶持、推进，邀请中介机构与企业进行对接，并进驻企业进行尽职调查，全面了解企业基本情况。目前怡然园艺、北方特种油公司正式在齐鲁股权挂牌交易;对炳坤陶瓷、磊宝公司已启动程序的企业，加大工作力度，尽早实现挂牌。

近年来，我办始终高度重视政风行风建设工作，始终把政风行风建设作为完善机制、提高效率、服务发展、服务群众、服务社会的重要手段抓紧抓好。切实把政风行风评议作为建设服务型机关的重要契机，周密部署，深入推进，把行评工作落到实处。我们主要抓了以下几项工作：

(一)健全组织行动快。我办坚持把政风行风建设作为一项重要的常态性工作，融入金融管理的方方面面，并与全办的主要业务工作一起部署、一起检查、一起考核。围绕服务企业、服务项目、服务群众、服务基层和帮基层解难题、帮群众办实事的要求，公开办事流程和对外服务承诺事项，完善政风行风监督约束机制，不断拓展服务内容和要求，不断提高服务质量和标准。

金融办述职报告(篇7)

今年以来，XX县联社在县委县政府的正确领导和大力支持下，深入贯彻落实科学发展观，坚持“强化服务意识、塑造团队精神、推行目标管理、建立激励机制”的经营理念，围绕改革发展中心目标，持续加快业务发展，持续提升经营质量，持续强化内控管理，持续推进体制改革，持续改进工作作风，努力实现辖内农信社经营局势的根本转变。县联社被市工会授予“市五一劳动奖状”和“市学习型组织标兵单位”荣誉称号。现将具体经营情况总结如下：

一、整体经营情况

（一）达标升级扎实推进。严格按照新的监管要求，主动向县委县政府进行专题汇报，积极协调相关部门，多方争取政策支持。县政府成立以县长为组长的农信社达标升级工作领导小组，召XX县长办公会，形成《会议纪要》，重新拟定优质土地用于置换农信社不良资产。置换土地已进入“招、拍、挂”程序，标志着农信社向组建农商行的目标更进一步。

（二）资金实力持续增强。截至12月底，全县农信社各项存款余额26.10亿元，较年初增加4.48亿元，同比多增2184万元，增幅为20.71%，完成政府全年分配计划3亿元的149.33%。其中，储蓄存款23.11亿元，占各项存款总额的88.54%，较年初增加4.04亿元；卡存款余额3.75亿元，较年初净增9728万元，完成市办全年计划1.5亿元的64.85%。

（三）各项贷款稳步投放。截至12月底，全县农信社各项贷款余额11.87亿元，较年初增加1.13亿元，完成政府分配1.2亿元的94.16%，存贷比45.50%。累计投放各类贷款7.61亿元，累计收回7.19亿元；其中，涉农贷款余额9.96亿元，占比83.84%。

（四）经营效益不断攀升。截至12月底，全县农信社实现各项收入14053万元，其中，贷款利息收入1.19亿元，完成市办全年收息任务1.2亿元的99.92%，实现经营利润4241万元。成本收入比51.03%，控制在计划比例59%以内。资产利润率1.54%，超年度目标1.26%的0.28个百分点；贷款拨备覆盖率为86.51%，资本充足率为11.29%。

（五）科技建设持续提升。一是积极做好全县14万余户农民补贴资金、贫困学生补贴、母猪补贴、民政等各项惠农资金数据录入和入账工作。二是先后对全县营业网点ups、摄像头、录像机等进行全面巡检及升级改造与修护。维修机头12个，更换电池149块；增加2k机头5个，5k机头1个，电池40块；累计共维护设备80余台次;更换网络设备2次;现场处理网络故障20余次,电话处理50余次;解决前台应用问题140多次, 三是协助财务部门新增柜员31人，调整柜员33人，账务数据调整8次，封锁柜员32人，解锁柜员8人。

（六）服务功能持续完善。截至12月底，助农取款服务点建设完成680个，完成市办全年分配计划503个的135.19%，布放机具506台；pos终端增加168台，完成全年任务154台的109.1%；累计布放自助设备23台；全县金燕卡卡存量192683张，较年初增加114725张；atm受理金额达46178万元，卡业务手续费收入57.98万元； 网银累计开户157户，行内转账145笔，金额247万元。

（七）清算业务平稳运行。重点做好大小额支付系统、代理转账业务、账户管理、现金调拨、重要空白凭证管理、发洗钱等工作，至12月底，共发生往帐4960笔，金额达16.04亿元；来账16800笔，金额达17.05亿元；共代理各项转账业务20多项，涉及34万人次，金额达2.91亿元；共开立结算账户133户，撤销结算账户24户，人民币结算账户共有598个，其中基本账户463个、一般账户45个、专用账户90个。现金调拨量累计达到5.8亿元，上交处理残币及零辅币2200多万元。

二、主要工作措施

（一）惠民生，站位全局统筹兼顾。立足县域经济实际，继续做好信贷支农工作，巩固设施农业、特色产业，着力支持春耕、三夏、三秋生产。不断增加对红叶、山药、杏鲍菇、反季节蔬菜、玫瑰香葡萄、黑花生、生猪、鱼塘、山羊等特色种养植产业及家具、面粉、成衣、瓷砖、彩钢等加工销售项目的有效投放，提高了产品附加值。实施“以工XX县”战略，大力支持产业集聚区建设，加快项目对接，支持小微企业扩大生产规模。至12月底，全县累计发放各类贷款9.4亿元，累计发放涉农贷款11.06亿元，重点支持XX七点半、金正石油电器、金玉洁能、天水制衣、伍钰泉面业等小微企业1860万元；累计发放劳动密集型贷款、下岗职工贷款和返乡农民工创业贷款5357万元，支持下岗职工和返乡农村工271人，有效解决了小微企业融资难，为县域经济发展提供了强而有力金融支撑。例：城关信用社累计为XX县红叶种植专业合作社发放贷款320万元，使其由起初的150亩发展为目前的1200亩，苗木达150余万株，成为豫北地区规模最大的绿化树种植基地；古城信用社累计投放300万元，支持当地20xx亩山药种植，该乡采取“公司+合作社+基地+农户”的模式，迅速发展成为远近闻名的“铁棍山药之乡”、“豫北山药种植基地”。

（二）严管控，强化信贷细节管理。一是扎实开展存量贷款“回头看”专项治理活动，变压力为动力，对辖内农信社存量贷款进行逐笔排查，深挖风险隐患；二是严格新增贷款管理，先后完善制定《信贷资金管理办法》、《新增不良贷款清收工作实施方案》，重点细化贷前调查、贷中审查，贷后管理风险控制措施，逐月对新增不良贷款率超2.5%的信用社下发警示函，逐对当年到期收回率未达到97%以上的信用社下发提示函。三是充分运用贷款影像系统，建立健全风险预警机制，提升信贷管理质量。按照各社新增不良率及当年到期收回率，按季排名，严格奖罚，及时处理；四是对新增贷款质量实行绩效挂钩，按照贷款审批权限确定考核系数，做到权、责、利相结合；加大“新官”对“旧账”管理责任的考核力度，消除清收空白点。

金融办述职报告(篇8)

各位领导、同事：

大家好!我叫xx，在xx社区主要负责劳动监察工作和老龄工作。一年来，在街工委的正确领导下，我按照街工委的要求不断开展工作，严格完成了街道交给我的各项任务。现将一年来的工作报告如下：

第一，劳动监察工作：

我每月对辖区商服网点进行安全检查，对有问题的用户通知进行整改，并签字确认。对管辖区域内的各类用人单位的基本信息进行动态管理，并登记造册，建立基础信息数据库和台帐，实现动态管理。辖区内地毯式地调查摸底了企业3家;个体户32家(其中13家有执照，19家没有执照); XX年7月份社区居民申请购买了608支高效照明节能灯，到货10天内全部发放完毕。

第二，老龄工作：

“为民服务是社区一切工作的出发点和落脚点”，为社区老年朋友服务是社区服务中的重要工作。我坚持以党的xx大精神为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持以人为本的重要思想，认真贯彻实施《中华人民共和国老年人权益保障法》积极落实上级有关老龄工作方针政策。回顾过去的一年,我主要做了以下几个方面工作：

我社区有1636户居民，老年人现有865人，其中60岁以上老人336人，70岁以上老人448人，80岁以上老人77人，90岁以上4人。其中孤寡老人1人、空巢223户。随着社会老龄化的日益突出，我社区老年人也逐日增加，我社区成立了老龄志愿都队伍，常年如一日为社区孤寡老人服务，为社区孤老董云荣代取代送各种证件，每年的11月为老人办理免交取暖费等业务。

今年我们继续为七十岁的老年人办理敬老优待证76人，六十岁老年优待证12人。我们积极主动的为老年人收取证件，未发生一起错填，错报，丢失证件的事情，通过这些工作拉近了社区工作人员和社区老年人的距离，受到了广大老年人的认可和好评。

为贯落实市、区《关于开展居家养老服务工作的实施意见》的要求，我社区坚持先重点保障独居特困老人，再逐步惠及全体老年人的原则，为社区孤寡老人、特困老人、空巢老人共10人申请办理了居家养老服务。每月四次的家庭服务，为老人提供了很多便利。办理高龄津贴10人。

按照经济适用住房的申购，“三级审核、三榜公示”的原则，确定符合经济条件今年新申购户15户，XX年复查户为15户，共为30户办理申请办理经济适用住房补贴，有一户居民获得了经济适用房补贴资格。

XX年是全国人口普查年，从5月份摸底调查开始，一直到11月中旬结束，我顺利地完成了人口普查任务，和赵英一组，逐个入户走访调查，做到了对普查数据的准确无误。在人口普查的过程中，对每家每户的走访调查，更加了解了辖区居民情况，做到了心中有数。

XX年我顺利完成了领导交给的各项工作任务，XX年我将继续秉承良好的学习和工作作风，不怕苦、不叫累，继续全心全意为人民服务。

金融办述职报告(篇9)

20xx年，本人主要分管综合科、经贸科、工业科和体改科，主持金融上市办工作，并承担新能源产业招商、部门招商引资任务和电力债券还本付息工作，同时牵头组织医药卫生体制改革工作。通过努力，各项工作均取得实效，自身建设也取得较大进步。现报告如下：

一、自身建设情况。

顺应发展形势，全面增强综合素质。一是注重学习，提高综合素质。围绕市委、市政府的总体工作思路，认真学习领会国家产业政策，系统研究金融运行、资本运作、股份改造等理论知识，指导工作实践。二是注重修养。不说违背原则的话，不做违背原则的事。对市委、市政府的各项指示，坚决落实到位。三是注重实干，创树优良作风。坚持雷厉风行、严谨高效，对有利经济发展、符合产业政策的项目，自觉做到并指导分管科室主动办、马上办，不推诿、不拖拉。四是注重自律，树立良好形象。带头执行市委提出的“禁酒令”，严格遵守酒后不驾车等各项廉洁自律规定。同时，主动抵制各种腐朽思想和错误思潮的腐蚀，团结同志，清白做人，不贪不沾，两袖清风。

二、践岗履责情况。

(一)规划编制方面，起草了《市国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要(初稿)》，目前正在征求意见;协同xx大学编制《市服务发展“十二五”规划》，目前基本收尾。(二)金融上市方面，与银监部门联手，完成了首家村镇银行—天骄村镇银行的组建工作，并于x月x日顺利揭牌;着眼于为企业引进战略投资者，推介省高新投、大有正颐等创投机构与xx企业进行对接，并促成其与昊安、双连两家企业初步达成股权投资协议;引进北京、上海等地中介机构深入部分企业进行诊断，提出整改意见;做好闽盛担保公司的规范和上报工作，预计年前可获省金融办许可证。

(三)审批服务方面，从全市发展大局出发，灵活变通，为东纬电通等10多个项目办理了相关手续;争取相关部门支持，为6个全市重点点供项目完善了申请报告。(四)产业招商方面，促成xx物流中心和xx公司项目顺利实施，年内到位资金8000万元。(五)电力债券还本付息方面，向上争取xx年还本付息额度140万元，并协调企业及时办理了确认和兑付手续。(六)医药卫生体制改革方面，按照上级的部署，牵头启动了我市的医药卫生体制改革工作;按照市政府指示，提出了我市实行国家基本药物制度方案，并定于x月x日正式实施。

三、存在的问题及整改措施。

存在的问题和不足主要是：领导方法方面有待进一步丰富，看问题、想问题、处理问题的视野需要进一步拓展;工作的创新性、灵活性不够强，有求稳惧变的情绪;个人综合素质有待进一步提高，特别是对理论学习和政策把握，系统性和时效性尚有欠缺;深入基层不够，对乡镇、企业情况停留在理论和表面现象上，等等。

对这些问题和不足，本人高度警醒并已有深刻认识，决心的今后的工作中认真加以改正。今后整改措施：一是加强学习，提高能力。以科学发展观为指导，针对承担的工作任务，认真研究上级理论和政策，提高运用科学理论指导实践的能力;二是深入实际，真抓实干。进一步深入镇村和企业现场，研究新情况，探索新方法，扎实抓好项目载体、上市培育、服务业推进等重点工作。

述职人：xxx

20xx年x月x日

金融办述职报告(篇10)

20XX年，县金融审计局深入贯彻党的十九大会议精神和《国务院关于加强审计工作的意见》精神，按照县委经济工作会议和县反腐工作会议的要求，围绕“反腐、法治、发展、创新”大局，主动适应新常态，扎实开展“三严三实”专题教育活动和“质量、效率、创新”活动，内强素质、外树形象、争创一流，围绕稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险等政策措施落实以及公共资金、国有资产、国有资源、领导干部经济责任履行情况等方面进一步加强审计工作，实现了审计监督全覆盖。

20XX年完成审计项目150个，完成年初计划129个审计项目的116%，查出违规及管理不规范金额11亿元，核减政府投资工程造价2.3亿元(人平核减770万元)，完成了年度考核任务核减2亿的100%;移送案件线索1件;提出审计建议80条，报送宏观报告2篇、审计要情3期、审计业务请示3份、调研报告2篇、审计信息20条;促进全县规范性文件出台2项。

(一)主要工作成绩

1. 加强对重大政策措施落实情况的跟踪审计，促进政令畅通

把促进中央和省、市、县出台的稳增长、促改革、调结构、惠民生一系列政策措施的贯彻落实作为审计工作的重中之重，促进政策措施落实到位，促进地方经济平稳运行、健康发展和转型升级。20XX年继续开展城镇保障性安居工程、湘江流域重金属污染治理等跟踪审计。同时将“三公经费”、会议费使用和楼堂馆所建设等专项整治工作纳入审计监督重点，20XX年3月及20XX年7—8月，在县纪委监察局牵头下，我局与县财政局、等单位组成联合检查组，对县住建局、正和镇政府等18个单位20XX年以来的“三公”经费支出情况进行了专项检查。从检查的情况看，县相关公务支出管理规定出台后，各单位都加强了内部管理，修订和完善了相应的管理制度，从严控制“三公”经费支出，“三公”经费的相对数额逐年下降，厉行节约工作取得了很好的成效。同时，从中发现少数单位存在对公务接待、公车使用、出差、政府采购等管理制度执行不严，“三公”经费控制不力等问题，个别单位还有违规发放津补贴现象。对检查情况及处理与整改情况进行了全县通报(《关于20XX年“三公”经费专项检查情况的通报》桂财行〔20XX〕347号)。

2. 加强对全部政府性资金的审计监督，促进提高财政资金使用效益

围绕县委、县政府的重大决策部署，立足宏观性、注重整体性、发挥建设性，全面深化预算执行审计，努力实现对财政资金“全口径、全过程、全方位”的监督。今年安排财政预算和部门预算审计项目8个，其中：县财政预算执行审计1个(县财政局)、专项资金审计1个、单位部门审计5个(结合经济责任审计、单位财政收支审计进行)。从审计情况看，20XX年度县本级预算执行和其他财政收支总体情况是好的，但在县财政预算管理中还存在虚增一般预算收入5.98亿元、政府采购管理欠规范、应拨未拨历年累计预算资金9.92亿元等问题。相关部门对审计所指出的问题高度重视，逐条逐项进行梳理，认真对照进行整改。

3. 加强对权力运行的监督和制约，促进责任追究和问责机制的健全完善

20XX年在充分考虑县级机构整合及撤乡并镇因素，统筹安排好审计计划，坚持离任审计与任中审计、任前审计相结合，加大任中审计比重，确保对重点部门、单位及关键岗位的领导干部任期内至少审计一次。20XX年已安排项目50个，已进审48个，其中已完成18个，全年预计完成40个，预计查出管理不规范金额3100万元，提出审计建议39条。审计工作中严格按照“两办”文件要求及中央厉行节约、反对浪费的重要精神，依法规范审计内容和审计评价，把专项资金管理、投资建设管理、债务管理等指标和实绩作为重要评价内容，特别是对“三公”经费、会议费和楼堂馆所清理情况审计结果作为评价的重要依据，引导领导干部树立正确的权力观和政绩观。要强化审计结果运用，对“形象工程”、“政绩工程”以及不作为、乱作为等问题，切实推动问责追责。

4. 加强对重点民生资金和项目的审计监督，促进保障和改善民生

牢固树立“民本审计”的理念，坚持把人民群众最关心、最直接、最现实的问题作为审计重点，加大对重点民生项目(包括“三农”、教育、文化、医疗卫生、社会保障、保障房、生态环境保护等涉及民生资金)的审计监督，保障各项惠民政策及时落实。着力检查惠民、强民、富民政策是否落实到位、政策目标能否实现，严肃查处挤占挪用资金、降低建设标准等侵害群众利益的行为。20XX年我局重点对全县城乡居民大病保险基金、城镇职工大病医疗互助基金及城乡医疗救助专项资金筹集、管理和使用情况进行了专项审计调查。通过审计发现，我县上述基金监管中存在筹资标准与缴费标准不一致，市级专户结余资金过多;未经县、市级人社、财政部门批准调剂大病互助基金盈余;改变资金用途、救助比例和救助限额超标准、社会救助工作站审核把关不严、资金多头管理等问题。审计指出上述问题后，相关部门正在采取措施认真整改，抓紧纠正违规问题。

5. 加强对重大投资项目的审计监督，促进节约建设资金，提高投资效益

我局坚持以“揭露问题、规范管理、提高绩效、维护安全”为目标，切实加强政府投资项目审计监督，取得了明显成效。一是重点项目竣工决算审计全覆盖。20XX年对已竣工的凤凰路等20个重点项目全部安排了审计。二是服务于发展大局，前移审计监督关口，围绕在建重点项目实施跟踪审计。我局服务于全县发展大局，对职业技术教育学校整体搬迁项目等21个重点工程进行了跟踪审计。通过跟踪审计指出问题、落实整改、促进规范，建立健全良性的快速纠错和预警机制，为政府对项目建设的决策提供参考，确保建设项目又好又快推进，确保政府建设资金发挥最大效益。20XX年预计完成政府投资建设项目100个，预计核减政府投资工程造价2亿元，圆满完成与县政府签订的责任状考核任务。

6. 切实跟进社会热点、难点问题审计，维护稳定大局

今年我局根据年初计划及上级部门主要领导的批示和安排，对上访问题、原企业改制等涉及社会稳定、民生民意以及社会发展大局的一批项目及时组成审计组实施审计，有效维护了社会稳定。如：原县二所职工对改制相关问题进行上访，经领导批示我局对此进行了专门审计，对相关问题进行全面核实澄清，审计工作取得了良好的社会效应。

7. 尽职尽责搞好服务工作，积极协调上级审计机关工作关系

我局在做好本县审计工作的同时，积极配合协调审计署对我县国土出让金及土地整理专项资金审计，省审计厅对我县移民开发专项资金、高速路拆迁补助资金、原县委书记李向阳、县长庹登军任期经济责任审计等工作，市金融审计局对县保障性住房跟踪审计等工作。特别是对国土出让金及土地整理专项资金审计工作和对原县委书记李向阳、县长庹登军任期经济责任审计，所进驻的审计组一进驻就是两个月，审计组成员达15人，我局是倾全局之力搞好服务协调工作。同时所取得的工作效果得到了上级审计机关和县委、县政府的认可。

8. 全面落实“两个责任”，切实抓好党风廉政建设

(1)全面落实党组主体责任和纪检监督责任，夯实党风廉政建设基础

一是出台了《桂阳县金融审计局20XX年领导班子成员党风廉政建设工作职责》(桂审党组〔20XX〕4号)文件，对党组履行党风廉政建设主体责任、纪检履行监督责任进行了明确。二是全面落实领导班子成员“一岗双责”制度，层层签订党风廉政建设责任书。全年党政领导班子召开专题研究解决反腐倡廉专题会议两次以上，始终以抓项目质量促党风廉政建设的落实，做到了党风廉政建设工作与业务工作、其他局务工作同研究、同部署。三是制定了《桂阳县金融审计局关于贯彻落实审计纪律“八不准”制度有关规定》等廉政制度，严格执行审计署八项审计纪律规定，实行外勤经费包干制度，全面切断与被审计对象经济联系。坚持审计组审计，业务会议审定制度，以制度保障廉洁从审。

(2)切实完善决策机制，明确工作职责

一是完善决策机制，坚持民主集中制。严格执行“三重一大”相关规定，坚持局班子成员集体议事制度和党内民主生活会制度。在《20XX年度领导分工和各股室人事安排》(桂审党组〔20XX〕7号)文件中明确规定局长、书记“三项工作不直接分管”，全面落实“三重一大”事项决策和“末位表态”制度。不论财务、业务均按规定程序集体经办，从体制机制上推行厉行节约。完美决策机制，制定了《桂阳县金融审计局党组关于贯彻落实〈党委(党组)贯彻执行民主集中制的基本规则(试行)〉的实施办法》(桂审党组〔20XX〕6号)，发挥党组集体领导作用，严格按规则程序办事，充分发扬党内民主，切实提高决策水平。

二是领导成员分工明确，责任到人，权力下放。每项工作、每位领导的分管工作，每个人的岗位责任，在年初经局党组会议集体研究后以文件的形式明确领导分工和股室人事安排及岗位责任，做到每项工作都有人分管，不留死角，责任到人。人人有事抓，事事有人抓。

三是广开言路，民主决策。凡属全局性的工作，都通过党政联席会议决定，党务工作局党组会决定，一般性行政工作都通过局长办公会决定。20XX年以来已召开党组会议8次、局长办公会8次，全局干部职工大会5次，党的群众路线教育实践活动“回头看”会议3次，“三严三实”专题教育会议2次。坚持执行审计项目业务会审定制度，每个审计项目都要召开业务会审定。

(二)主要工作特点

1.

准确把握审计职能的新定位，努力实现全覆盖。党的十八届四中全会《决定》从顶层设计对审计工作提出明确要求，把审计监督从行政监督中单列出来，纳入党和国家九个方面的监督体系。《国务院关于加强审计工作的意见》强调，要发挥审计促进国家重大决策部署落实的保障作用，审计作用由监督向监督与保障并重转变。刘家义审计长指出，国家审计是提升国家治理能力的重要力量，是实现国家治理现代化的基石和重要保障。准确把握国家审计的新定位，重点围绕稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险等政策措施落实情况，以及公共资金、国有资产、国有资源、领导干部经济责任履行情况进行审计，努力逐步实现审计监督全覆盖。一是实现了财政资金投入项目全覆盖。按照“全面审计，突出重点”的要求，采取事前、事中、事后介入等多形式对每一笔财政投入资金进行监督。二是实现了重点工程审计全覆盖。对重点工程从工程立项开始到竣工结算到交付使用，对建设全程进行审计监督。三是实现了领导干部经济责任全覆盖。严格按照“两办”文件要求，结合任中与离任审计并重的形式，按组织部门要求对领导干部经济责任全面进行审计。

2.

充分发挥审计建设性作用，服务宏观决策。我局注重从审计的角度、全局的角度发现问题、分析问题，注重建立健全、完善堵塞制度上的漏洞，从制度上促进县域社会管理规范，充分发挥了审计“免疫”功能，服务宏观大局。今年我局向县委、县政府报送的审计宏观报告、审计要情引起领导高度重视，所提的建议和意见都得到充分采纳。一是我局针对审计署对我县国土出让金及土地整理专项资金审计提出的问题及时向县委、县政府提出了整改意见和建议，促成县政府出台了《关于进一步规范我县国有建设用地出让工作的通知》(桂政办函〔20XX〕9号)。《通知》中从闲置土地查处、交易信息公布、落实确定底价、欠缴出让价清缴、挂牌出让等方面对国有建设用地出让工作进行了全面规范。二是针对《审计工作报告》所反映的问题和情况，县人大常委会进行了专题审议，向县政府下发了审议意见督办函。县政府认真贯彻落实审议意见精神，针对工程建设项目招投标过程中存在围标串标资质挂靠等问题，出台了《关于在工程建设项目招投标活动中防治围标串标资质挂靠等违法违规行为的实施意见》，全面规范整治招投标活动。针对融资债务底数不清、管理部门过多、政府融资债务管理制度不够完善等融资债务管理中存在的问题，责成县城投公司、县工业园开发公司及相关职能部门开展专题调研，积极采取措施认真整改。

（三）当前工作中的困难和问题

任务重，人手严重不足。审计任务越来越重，但是审计资源并未成正比例增加，我局现有行政编制18人，是四年前老基数，现有在职人员26人，调进的超编人数没有一个是大学毕业公考生，全是调进来的普通行政干部。现全局平均年龄达48岁，业务干部仅12人，另加政府投资审计中心公考的2名、选调的3名事业编制，业务人员共17人。而近三年我局完成的审计项目100个以上，特别是20XX年150个，意味每人年8到9个项目，按全年的工作日250天数，平均每27天要完成一个项目，按法律程序，每做完一个项目需要2—3个月时间，并且每个项目都是审计组审计，需交叉复核。现今是工作量大了若干倍，而编制以及业务人员基本没增加，任务重人手少困难突出。建议再适当增加金融审计局干部职工编制，同时严把“进人关”，多渠道引进符合专业化建设需要的“一专多能”型复合人才。

（四）20XX工作设想

(一)继续做好以政府投资重点项目及“三公经费”为主的审计业务工作

要进一步解放思想，开拓创新，继续依法做好审计工作，充分发挥审计“免疫”功能。重点突出政府投资审计，强化重点建设项目跟踪审计，提高政府绩效;依法深化同级预算执行审计和乡镇财政决算审计;强化领导干部经济责任审计;强化民生资金、专项资金审计。同时建立健全内部管理制度，创新管理模式、工作模式，提高审计质量，防范审计风险，提高审计公信力。

(二)推动审计成果运用，发挥审计监督实效

要进一步提升审计成果运用水平，积极为推进社会治理作出贡献。一是强化审计整改落实工作，促进管理的规范化和制度化。二是推进审计成果公开工作。积极、有序、稳妥地推进有关民生、社会热点问题的审计结果公告公示工作，切实保障人民群众的知情权、参与权、监督权，增强审计的执行力和公信力。三是推动政府投资项目管理办法出台，促进政府投资建设项目管理的科学化、规范化，提升审计成果运用水平。

(三)加大学习培训力度，提高工作效率

进一步加大审计业务能力学习培训力度，特别是计算机审计及政府投资审计的学习，大力推进信息化建设，总结推广先进的审计技术方法，进一步探索和完善信息化环境下的审计方式。加大投入，添置计算机的设备，组织青年审计人员参加审厅的中级计算机培训，鼓励全局业务人员参加审计署的AO认证考试，全面提升审计人员运用计算机从事审计的能力，20XX年全面实行AO与OA系统的运用。

(四)争创省级文明单位，从严治理审计队伍

近年来，党和政府对审计工作的要求越来越高，社会各界对审计期望值越来越大。全面加强审计队伍建设，进一步树立审计社会形象，深入开展“四型”机关创建活动，全面推进“文明审计”和“阳光审计”工程，强化内部管理，严格做到依法审计、阳光审计、廉洁审计、文明审计，20XX年努力实现争创省级文明单位目标。

过去的一年，我们取得了一定成绩，但离县委、县政府的要求还有差距，今后我们将在县委、县政府的坚强领导下，进一步坚定信心，团结奋进，开拓创新，扎实工作，为全县经济社会健康发展作出新的更大的贡献。

金融办述职报告(篇11)

近年来，县委、县政府审时度势，超前谋划，研究出台一系列政策和措施，深入贯彻落实党中央、国务院重大决策部署，坚决打好防范化解重大风险攻坚战，努力改善金融服务水平，疏通金融进入实体经济管道，促进我县经济持续稳步发展。

一、xxxx年工作开展情况

（一）金融组织体系逐步健全。

至xxxx年，全县拥有各类金融机构达到xx家，其中县级银行机构xx家、政策性担保公司x家、小贷公司x家、保险公司xx家、证券公司x家，基本形成了以国有商业银行和地方法人金融机构为主体、政策性银行和新型非银行机构为补充的金融格局。其中全县商业银行县城服务网点达到xx家，乡镇网点达到xxx个，已基本实现行政村全覆盖。我县x家金融机构共组建助农取款服务点xxx个，升级惠农服务室xxx个，已完成村级全覆盖目标。

（二）企业上市挂牌工作稳步推进。

发挥对接资本市场的助推作用，大力推进重点后备企业对接资本市场，促进企业跨越式发展。目前，太平洋电缆正在券商辅导下厘清财务数据，计划xxxx年x月正式报会。东隆羽绒正在券商指导下解决独立性问题，计划xxxx年x月报省证监局辅导备案，xxxx年正式报会。南洋新材料主要生产资质已转移完毕，正在解决部分关联交易事项，计划xxxx年x月报股转系统。华菱电缆、国电电缆正在稳步推进股改上市工作，徽氏新材料挂牌工作正在培育。全年企业实现直接融资x.xx亿元。

（三）融资服务能力不断增强。

坚持以增量激活存量，拓宽电缆企业融资渠道，与扬子银行合作推出订单贷产品，截至目前累计发放xx笔订单贷x.xx亿元，其中xx有限公司已为xx家重点电缆企业提供融资增信x亿元，并顺利帮助企业完成了x.xx亿元的订单合同。积极发挥政策性担保在经济下行期的重要支撑作用，xx担保公司在保户数xxxx户，金额xx.xx亿元，担保放大x.xx倍；强化续贷过桥支持，成立了xxxx万元续贷过桥资金周转池，为xxx户企业提供续贷过桥资金xx.xx亿元。

（四）普惠金融模式获得提升。

各金融机构自主推广普惠金融产品创新，面对县域内农户发放惠农e贷xxxx万元；为新型农业经营主体发放新型农业经营主体信用贷xx笔、xxx万元；为产业化龙头企业等新型经济体发放生态农业贷款xxxxx.xx万元；累计向xxxx户创业者发放创业担保贷xxxxx万元。深入推进一自三合金融扶贫模式，全县共投放扶贫小额信贷x.xx亿元，历年累计贷款贫困户xxxxx户，获贷率达到xx.xx%，有力支持我县扶贫工作大局。

（五）化解金融风险深入推进。

有序开展银行业金融机构信用风险排查、不良贷款处置、重点企业资金链风险化解等工作。县委、政府主要负责人先后主持召开各类政银企座谈会达xx余次；政府分管人牵头召开困难企业专题协调会达百余次。大力开展互联网金融风险专项整治，加大对全县范围的重点领域风险排查，风险隐患得到有效遏制，目前全县尚无一例重大风险爆发，守住了不发生区域性系统性金融风险的底线。xxxx年xx月xx日，中国银保监会来无召开电缆行业联保互保风险化解专题座谈会，会议纪要已经印发至各银行机构，作为今后一个时期风险化解工作的政策依据。在市、县两级政府及相关部门积极推动和努力下，xx电线电缆产业风险防控基金于xxxx年xx月xx日正式成立，推动各银行机构全面参与基金打折核销不良资产，逐步降低联保互保比例，促进不良贷款率下降。

金融办述职报告(篇12)

(二)认认真真找问题。我们认真听取了服务对象、社区群众以及相关企业等来自各层面对金融办行风建设的意见和建议，我们诚恳接受并认真采纳。并自查自纠，召开全体干部专题分析会，对群众意见和建议进行审议，并逐一对照检查，分析原因。

(三)扎扎实实抓整改。综合各方面征集到的意见和建议，主要有3个方面的问题：一是中小企业融资难问题，需要我们下大力气进一步提出解决办法;二是服务主动性不够，服务水平需要提高;三是金融风险隐患凸显，防范金融风险工作需进一步加强。针对企业、群众对我们提出的意见和建议，召开领导班子专题会议，研究出现问题的症结，制定了包括服务意识、队伍建设、制度完善、工作推进等4个方面的改进措施。明确要求全体干部切实加强服务基层、服务企业、服务群众的意识，以群众呼声作为第一信号，积极创新服务;以人民满意作为第一目标，不断优化服务;以清廉为民作为第一要求，强化廉洁服务。凡是涉及企业发展及群众切身利益的问题，能立即整改的则立即整改，不能立即整改的列出明确时间进度表，逐步解决。

一年来，我们还紧紧围绕“团结、务实、高效、廉洁、创新”的思路，狠抓了班子自身的思想、纪律、作风建设，不断提高了班子的凝聚力、战斗力和号召力。认真执行和落实了党风廉政建设责任制，严格执行廉洁自律的各项规定，时刻做到自重、自省、自警、自励，树立了领导班子廉洁高效的良好形象，为做好各项工作提供了有力保证。

根据行评中发现的问题，结合明年工作，我们将积极加以整改，努力兑现服务承诺，以关注民生、改进作风、促进发展为主线，创新服务，切实帮助企业解决最关心、最直接、最现实的融资难问题，全面加快服务型金融建设，不断提升金融部门形象。

(一)加大金融协调力度，扩大信贷投放。积极搭建政银企合作平台，加强银行与企业的沟通交流，组织银行、企业适时召开点对点、面对面的银企对接会，完善银行的考核奖励机制，争取更多信贷资金。引导信贷投放向重点项目、重点企业、成长型企业、创新型企业倾斜，争取各银行全年对重点项目和纳税30强企业贷款总额超过30亿元，确保重点企业发展和重点项目建设。引导银行创新金融产品，多形式、多渠道支持中小企业发展。

(二)加大部门联合力度，防控金融风险。健全金融风险预警体系，成立全区处置金融风险工作领导小组和实体性工作班子，出台应急预案和工作方案，妥善处置企业担保链问题，严格控制担保风险。公安、法院、仲裁等部门成立专门机构，专项处理地方企业融资风险问题。将防范金融风险纳入镇办考核机制，调动基层第一线的力量提前预防企业金融风险的爆发，及早发现及早化解，确保不发生大的金融风险。加强银企沟通，协调各银行树立“抱团取暖”思想，对重点项目、重点企业和纳税30强企业不抽贷。加大企业财务审计，督促企业加强财务管理，坚持实业、坚持主业，防范金融风险。成立金融业行业协会，规范自律，加强交流，防范风险。严厉打击恶意逃废银行债务行为，维护金融环境。

(三)加大管理扶持力度，盘活民间资本。支持小额贷款公司、担保公司业务发展，鼓励符合条件的小额贷款公司增资扩股、增设分支机构，并按时对其进行风险排查，加强规范运营的监管指导。深化民间融资规范管理，初步建立民间融资的有效管理体系。对批准成立的民间融资公司实行严格监管，加强风险控制，提高业务水平;成立“金融发展专项资金”，鼓励民间资本投入经济发展;成立1家民间资本管理公司，促进民间资本的合理流动。多形式盘活民间资本，为中小企业提供更多融资渠道。

(四)加大上市挂牌力度，增加直接融资。跟进赫达公司上市工作，提高认识，抢抓机遇，突出重点，加大协调争取力度，攻坚破难，扫清上市进展中一切困难，全力推进，争取赫达公司顺利过会，早日实现上市。再筛选3-5家企业，进入上市培育期，形成我区企业上市梯次结构，有序推进。加大调研力度，完善企业挂牌后备资源库，对启动挂牌程序的企业专人跟踪服务，动态管理，聘请高水平中介机构对企业进行辅导，力争全年新增3家企业在齐鲁股权交易中心挂牌。探索新三板挂牌，努力推动企业在新三板实现挂牌融资。

行风评议工作尽管是一项阶段性工作，但行风建设永无止境。这次行风评议是我们接受群众评议、社会监督，全面提高整体素质的良好契机，今后我们将进一步加强自身建设，转变作风，强化服务，狠抓成效，努力建设高效、廉洁的服务型、效能型部门。

新增3家企业成功上报中国证监会首发申请材料，占全省17地市同期申报数量的50%，总数达到6家; 13家企业进入辅导备案程序，创历史新高;4家企业完成境外上市架构，拟上市储备企业达400家;启动“新三板”拟挂牌融资工作，储备企业170家。

(一)金融业各项规模指标位居全省第一位。今年以来，金融各业规模实现稳步扩张，全市银行业信用总量余额比年初增加2647亿元，银行业本外币存贷款余额、保险业保费收入增速均超过10%，证券业、期货业交易额增速分别达到49%和85%。各项金融规模指标在完成年度任务基础上，首次全面跃居全省第一位。

(二)金融业增加值增速位居全市第一位。前三季度，我市金融业实现增加值328亿元，同比增长15.6%，高于全市GDP增速5.9个百分点，为各行业第一位。金融业增加值占GDP比重达到5.8%，成为经济发展的支柱产业和经济转型的新引擎。

(三)企业直接融资额再创新高。积极为企业打通上市、债券融资等直接融资渠道。今年新增3家企业成功上报中国证监会首发申请材料，占全省17地市同期申报数量的50%，总数达到6家;13家企业进入辅导备案程序，创历史新高;4家企业完成境外上市架构，拟上市储备企业达400家;启动“新三板”拟挂牌融资工作，储备企业170家。通过发行企业债、中期票据等各类债券融资198亿元，为历史同期最高融资额。

(四)招商引资取得新成果。坚持机构引进与培育相结合，年内新引进德意志银行等各类金融机构15家，全市金融机构总数达到193家，年度合同外资额6000万美元;中路保险法人机构申请设立工作稳步推进。

(五)地方金融组织发挥更大作用。小额贷款公司和融资性担保公司等新型地方金融组织健康发展。年内新筹建小额贷款公司11家，创历年之最;正式运营的35家小额贷款公司，累计放贷突破190亿元，并实现外资小额贷款公司在全省的率先突破。新设融资性担保公司2家，67家融资性担保公司在保余额达到160亿元。

(六)财富管理中心建设取得重要进展。把握国际金融业发展规律，为满足国内群众日益增长的财富管理需求，立足我市特色优势，提出建设财富管理中心的目标，已被列入省政府金融改革发展重点工作，有关改革试点方案已上报国务院。

(七)金融聚集区建设稳步推进。协调相关区市，推进“千万平米”金融中心建设，为机构聚集发展提供载体。截至目前，崂山金家岭金融新区共完成投资39亿元，年内落户金融类企业30余家。即墨鳌山湾财富管理园区中信证券财富管理培训中心运行良好，招商银行中国(青岛)财富管理学院进入规划建设阶段。

(八)金融合作成效显著。今年以来，推动市政府与中国人民大学、太平保险集团、平安保险集团、交通银行等总部机构建立战略合作关系，围绕金融人才培养、信贷资金供给、保险服务保障等方面达成合作意向，为经济社会发展争取到更多的资金和人才支持。

(一)服务小微、“三农”，金融服务更加贴近基层群众。会同金融监管部门，引导金融机构加大对小微企业和“三农”的支持力度。通过举办银企对接活动，为557家企业达成融资意向700多亿元。针对新型农村社区建设需要大量资金投入的问题，专门出台了《新型农村社区建设融资工作意见》，鼓励金融机构和大企业参与开发和建设。预计全年将对全市100个新型农村社区建设项目给予融资支持，惠及500多个村庄、15万农户。在各项金融普惠政策推动下，全市小微企业和涉农贷款增速已连续四年高于各项贷款平均增速。

(二)服务重点产业和重点领域，引导经济发展提质增效。加大对基础设施、节能环保、蓝色经济、新兴产业的金融资源投入，支持我市经济转方式、调结构各项重点领域。截至目前，全市重点项目、绿色信贷、战略性新兴产业、海洋经济贷款分别比年初增加54亿元、55亿元、31亿元和50亿元，保险业累计提供4.5万亿元的风险保障。

(三)服务百姓生活，延伸金融服务网络。大力争取金融监管部门和金融机构支持，优化金融网点布局，着重在社区、县域增设机构网点70余个。推行ATM机、POS机服务方式，丰富金融自助终端服务功能，为市民在社区、乡镇办理金融业务提供便利。为丰富市民金融常识和风险防范知识，先后组织开展金融知识主题宣传月、公益图片巡展等系列活动，发放《市民金融小常识》等宣传资料20万份，发送非法金融警示信息6万余条。

高度重视调查研究，认真听取市民、基层、人大代表、政协委员等各方面的意见建议，在此基础上不断优化和完善工作思路。今年，市金融办组织和参与网络在线问政、行风在线、“优化经济环境”电视访谈、提案建议办理等活动50余次，回答问题和建议数百条。特别是在党的群众路线教育实践活动开展过程中，通过走访基层部门、召开座谈会、发放调查问卷等方式征集意见和建议100多项，并全部列入整改落实的重点任务。我们十分珍惜这次向市民报告工作的机会，希望能获得广大市民代表的宝贵意见和建议，支持我们将金融工作做得更好。

今年以来，全市金融工作虽然取得了一定的成绩，但金融业态不够完善、发展环境总体有待进一步优化;金融业发展对标国内先进城市仍需进一步努力;金融服务经济社会的能力和水平与市委市政府的要求和广大市民的期望仍有一定的差距。

下一步，我们将深入贯彻落实党的和十八届三中全会精神，在完善金融市场体系、健全多层次资本市场、发展普惠金融、规范发展民间融资、强化地方金融协调机制、加强地方与中央监管职责衔接与配合等方面努力探索，全面提升我市金融服务能力和产业发展规模，打造以财富管理为特色的金融中心城市，使金融业发展成果惠及广大群众，为建设宜居幸福的现代化国际城市做出新的贡献!

金融办述职报告(篇13)

下面是小编为大家整理的2022年市金融工作局局长三年工作总结,供大家参考。

近三年来，我先后担任市X局党组成员、副局长，市X党组书记、主任。在市X局工作期间，分管办公室、国库科、经济建设科、对外合作和金融科、政府和社会资本合作中心；协助局长抓好预算、绩效、债务、财税改革、综治维稳、挂钩扶贫、机关工会、妇女工作、老干部工作和X浦发扶贫基金投资决策委员会办公室具体工作；联系X市财通基金公司和昭信融资担保公司。在市X任职以来，领导并主持市X全面工作。现将本人近三年的工作总结如下：

一、坚定理想信念，把讲政治作为工作的首要原则

（一）加强学习，提高政治站位。始终把加强政治理论学习作为推进各项工作的引领，在学懂弄通做实上持续用力。坚持用习近平新时代中国特色社会主义思想和习近平总书记考察XXXX重要讲话精神武装头脑、指导实践、推动工作。坚持读原著、学原文、悟原理，深入学习党的十九大和十九届中央历次全会精神，跟进学习习近平总书记最新重要讲话精神，提高政治站位、增强政治素质、强化政治自觉，在思想上、政治上、行动上与党中央保持高度一致，不断提高政治判断力、领悟力和执行力。不断增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，忠诚拥护“两个确立”。积极参加“不忘初心、牢记使命”主题教育和党史学习教育，积极参加党组理论中心组集中学习好和列席市委理论中心组集中学习。积极参加上级组织的各类政治理论学习培训。特别是2021年，受组织的关心和培养，先后两次安排我到省委党校参加全省第XX期处级公务员任职培训班、第XX期中青年干部培训班学习培训。我特别珍惜难得的学习机会，不断学习期间，坚持学原文、读原著、悟原理，系统学习马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观，全面深入系统学习习近平新时代中国特色社会主义思想所有专题，深入学习习近平总书记“七一”重要讲话精神、2021年秋季学期中央党校中青年干部培训班开班式重要讲话精神、习近平总书记考察XXXX重要、XXXX讲话精神，党的十九届五中、六中全会精神、省委第十一次党代会、市委四届九次全会、市第五次党代会精神等，参加延安现场教学接受党性教育，参与了党校组织的产业调研等系列教育活动。通过思想淬炼、政治历练、实践锻炼、专业训练，努力达到强化理论、增强党性、扩展视野、提高能力的目的，个人综合素质得到全面提升。

（二）坚定信念，加强党性修养。自觉对照党章，从理想信念、思想道德和工作作风等方面入手，强化党性锻炼和修养，说老实话、做老实人、干老实事。做到常思贪欲之害，不贪不占，不以权谋私，淡名轻利，令行禁止，牢固树立共产主义理想信念。自觉改造自己的世界观、人生观、价值观，保持艰苦奋斗、勤俭节约、求真务实、奋发有为的良好作风。始终把组织生活作为强化党性修养，构建党的战斗堡垒的重要内容来认识和落实，自觉以普通党员身份参加支部组织生活会会和支部各项学习教育活动，严肃认真参加民主生活会，带头开展批评和自我批评，对政治站位、人民立场、工作作风、责任担当、遵规守纪等方面进行解剖检视。

（三）主动带头，严守政治纪律。坚决维护党中央权威和集中统一领导，在政治立场、政治方向、政治原则、政治道路上始终同以习近平同志为核心的党中央保持高度一致。坚决杜绝习近平总书记提出的“七个有之”的问题，在大是大非面前，旗帜鲜明，立场坚定，自觉抵制各种政治谣言，不妄议中央大政方针，坚决维护党中央权威。把坚定执行党中央和市委决策部署作为严明党的政治纪律和政治规矩的具体检验。

二、认真履职尽责，把重实效作为工作的第一目标

3年来，我始终坚持以党建为引领，坚持围绕中心、服务大局，全面贯彻中央、省委、市委重大决策部署，不断加强对XXXX金融政策学习掌握，结合XXXX实际思考研究，立足本职岗位，认真履职尽责，为XXXX金融服务全市经济社会发展做出积极贡献。

（一）党建引领，全力抓好基层党建工作。认真落实党建工作责任制，深入贯彻党中央、省委和市委关于基层党建工作的新部署新要求，不断提高机关党的建设质量和水平，推动党建工作和业务工作深度融合，为服务和保障好全市高质量跨越式发展大局提供了坚强的组织保障。一是强化政治引领，狠抓政治建设。始终把政治建设摆在首位，坚持把习近平新时代中国特色社会主义思想作为干部教育理论武装的中心内容，认真落实“第一议题”制度，深入学习宣传贯彻其丰富内涵、科学体系、实践要求，为推动改革发展稳定各项工作提供坚实的思想保证、精神动力和智力支撑。通过党组理论学习中心组、“三会一课”、专题党课等形式，组织党员干部认真学习习近平新时代中国特色社会主义思想、习近平总书记考察XXXX重要讲话精神以及党的十九大和十届中央历次全会精神。扎实开展“不忘初心、牢记使命”主题教育和党史学习教育，引导干部职工切实增强“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”。坚持正确的舆论导向，掌握职工思想动态，牢牢掌握意识形态主动权。二是强化政治功能，狠抓组织建设。围绕提升组织力，大力开展模范机关创建，系统梳理了47项党建促业务的具体工作，创新制定了“党建与业务融合发展路线图”，采取挂图作战、对账销号的形式，扎实推进机关党建与中心工作深度融合，促进中心工作圆满完成。三是强化正风肃纪，全面从严治党。坚决扛起党风廉政建设第一责任人责任，压实“一岗双责”。制定出台支部党员约谈制度，加强党员日常管理。带头过好双重组织生活，扎实开展廉政教育、廉政谈话，筑牢拒腐防变思想防线。

（二）当好助手，全力抓好分管XXXX工作。担任市XXXX局副局长期间，我坚决服从党组领导和工作安排，切实抓好分管的各项工作，圆满完成了各项工作任务。做到定准位、不越位，做到位、不缺位，站好位、不错位，努力当好参谋助手。一是牵头草拟的停止执行大型水电站增值税退税人大建议案，被省人大确定为全团建议提交全国人大，得到中央高度重视并明确回复停止执行，每年可增加全省XXXX收入XX亿元，XXXX溪洛渡、向家坝水电站增加XXXX收入XX亿元。二是牵头研究、统筹调度全市依法依规加快XXXX八项支出进度工作，为全市经济增长做出积极努力。三是带队对脱贫出列的三个县XXXX运行及脱贫攻坚情况进行专题调研，提出XXXX支持脱贫攻坚四条政策措施，被市委、政府采纳施行。四是牵头抓好债务管理，防范化解债务风险。为坚决落实中央打好防范金融风险攻坚战决策部署，组织开展了债务管理专题培训，严格审核把关，确保市级XXXX融资举债依法依规。清理全市隐性债务家底，提出化解方案，确保省下达的化解目标实现，切实防范政府债务风险。牵头组织专项债券项目储备、评审、申报，全市近三年争取专项债券额度排全省第1位。五是牵头研究制定全市国库资金调度管理新机制。对工资发放、脱贫攻坚、特别国债、特殊转移支付等资金，实行专项调度，确保XXXX平稳运行。与此同时，我还积极参与中央巡视我市脱贫攻坚相关材料组织、准备以及抓收入组织、争取上级支持、强化XXXX管理、抓改革落地等方面的工作，积极主动、任劳任怨、狠抓落实，圆满完成局党组交办的各项工作任务。

（三）着眼全局，全力做好金融服务工作。到市XXXX任职后，我从抓发展、求创新、防风险三个维度，聚焦金融主责主业，狠抓工作落实，金融监管服务更加积极有为、更加优质高效、更加强劲有力。一是狠抓统筹谋划。充分发挥对全市金融工作牵头抓总的职能职责，围绕市委市政府中心工作，统筹全市金融发展大局，强化部门沟通协作，打通部门信息壁垒，不断聚拢工作合力。牵头联合人行、银保监、银行等多部门印发了《XXXX市银行业“一县一主责行”考核方案》《关于扎实做好“一部手机云企贷”推广运用的通知》《XXXX市地方法人银行金融机构风险防范化解工作方案》《XXXX市金融贯彻落实“一个决定”“三个意见”工作方案的通知》等多个文件，加强对全市金融工作的统筹谋划，金融工作质效明显提升。二是狠抓协调服务。紧紧围绕年度金融目标任务，狠抓重大项目投放，深入驻昭金融机构、企业等调研，协调解决矛盾困难。牵头组织召开经常性政银企座谈会，积极协调融资难题，与人行XXXX中心支行共同组织召开XXXX市金融支持稳企业保就业暨政银企融资对接工作会议。累计开展政金企活动达X多次，促成X家企业与11家金融机构签订了贷款合作协议，签约资金达XXX亿元，实现投放XX亿元，政银企交流合作成效明显。主动赴昆明拜访省地方金融监管局、XXXX银保监局及各驻昭金融机构，努力向上争取信贷资源支持XXXX建设，牵头组织召开“政银保”座谈会，邀请驻滇银行、保险机构XX家赴XXXX考察调研、会谈，与X驻X银行、11家保险机构签订战略合作协议，并牵头协调协议落地落实，政银保合作氛围日益紧密。三是狠抓金融产品创新。聚焦金融服务乡村振兴、服务实体经济发展，大力推动金融产品创新。联合农业农村局、扶贫办、人行、农行等部门积极推广农业银行惠农e贷，通过采集农村居民信息为农户提供信用贷款，缓解农村居民“担保难、贷款难、发展难”以及农村建房“一房建多年”等问题。以守住不发生规模性返贫底线和缓解中小微企业融资难题两个重点为突破口，创新开发了“政策性防贫保”和“政府性融资担保基金”，成为金融助力“脱贫致富示范区”建设的亮点和品牌。四是狠抓金融人才培养。聚焦金融人才培养，先后组织开展X次市内外金融知识培训班，参与人数达XX多人。通过多批次、多层次的金融知识培训，逐步提高各级干部对金融政策的了解，增强运用金融工具的能力。五是狠抓金融风险防控。全面落实属地处置责任，抓好《防范和处置非法集资条例》宣传贯彻落实，常态化开展涉非涉稳风险隐患排查、非法集资风险线索研判处置、非法集资宣传教育。全市新立非法集资案件、涉案金额、参与人数逐年下降。与去年同期相比全面下降。牵头适时召开全市金融风险研判会，对风险线索早研判、早预警、早提示、早处置。按照“积极稳妥、精准拆弹”的原则，牵头对重点领域金融风险进行有效处置，牢牢守住不发生区域性、系统性金融风险的底线，金融生态环境持续优化。

三、坚持以身作则，把清廉从政作为基本底线

（一）主动作为，履行主体责任。在XXXX局担任党组成员期间，我严格对照与局党组签订的党风廉政责任制和与科室负责人签订的党风廉政建设责任书，切实抓好自身党风廉政建设主体责任的落实和对科室党风廉政责任落实的监督，认真履行“一岗双责”。排查重点岗位廉政风险点，定期不定期对科室负责人及业务骨干进行谈话提醒。把好重大项目资金分配廉政关，确保公平公正、科学合理，确保资金安全、干部安全。在市XXXX，我坚决扛起党风廉政建设“第一责任人”责任，按照“四个亲自”的要求，每年专题组织召开党组会专题研究党风廉政建设和反腐败工作，与班子成员逐一签订责任书，促进“一岗双责”落实到位。严格落实廉政谈话，常态开展廉政警示教育，带头讲授廉政党课，切实把“第一责任人”责任落到实处。

（二）严于律己，带头执行准则。时刻紧绷纪律和规矩这根弦，发挥好表率作用和“头雁效应”，以身作则、以上率下，真正给全办党员干部当好榜样、树好标杆。带头遵守党章党规党纪，始终视法纪如“高压线”，坚持谨慎用权、秉公用权、依法用权。严格执行中央八项规定精神，持之以恒纠“四风”。带头遵守生活纪律，谨慎社会交往，纯洁生活圈、交往圈，始终守住做人、处事、用权、交友的底线，管好家里人，管好身边人，自觉接受监督，始终以对组织负责、对自己负责、对家人负责的态度，堂堂正正做人，清清白白为官，以清廉正直的形象赢得群众和同志们的信任和支持。

（三）自我革新，自觉接受监督。严格落实《中共中央关于加强对“一把手”和领导班子监督的意见》，自觉接受党内监督、组织监督、群众监督。主动邀请派驻纪检监察组出席办党组会议，接受监督，主动向市委、市纪委汇报党风廉政建设工作，如实向组织报告个人事项。认真听取干部群众的意见建议，不断增强接受监督的政治自觉、思想自觉和行动自觉。

（四）防微杜渐，严格遵规守纪。我严格遵守中央、省和市“八项规定”，始终恪守身教重于言教的理念，要求别人做到的、自己首先做到，要求别人不做的、自己坚决不做。严格执行公务用车管理规定，到市直部门开会尽量走路或乘坐公交车。没有利用职权和职务上的便利谋取不正当利益，没有私自从事营利活动的行为，没有假公济私、化公为私的行为。办公用房方面没有超标。没有办过婚丧嫁娶，没有利用职务便利为亲友及家人谋取利益。没有出入私人会所等高档消费场所，没有收受和持有会员卡。没有持有因私、因公出国（境）护照。

金融办述职报告(篇14)

20__年2月份，本人通过面向全国公开选拔获任市金融办副主任，分管综合处、银行保险处，并负责招商引资、政(行)风建设和挂村帮扶工作，协助主任抓好策应扶持工作，联系市农村小额贷款公司行业协会。一年来，在领导和同志们的关心、支持下，立足提高自身综合素质，着重抓好分管工作，积极当好参谋助手，圆满完成了各项工作任务。现将有关情况总结如下：

本人始终坚持重德立德，严格遵守政治品德、职业道德、家庭美德和社会公德;大力弘扬求真务实、真抓实干，勤俭节约、艰苦奋斗的工作作风;牢记党全心全意为人民服务的宗旨，牢固树立爱岗敬业、吃苦耐劳的奉献意识，不断增强事业心和责任感，始终带着良心和责任去做好每一项工作。坚持理论联系实际，密切联系群众，解放思想、开拓进取，深入基层、深入一线开展调查研究，积极寻求解决“三农”和中小微企业融资难问题新思路、好办法。不断加强自身品行修养，提升思想境界，保持良好心态，正确对待升迁去留和名利得失;坚持公道处事，友善待人，谦虚谨慎，不骄不躁;带头发扬社会主义新风尚，热心社会公益事业，积极参与社会公益活动。

本人始终坚持把加强理论学习作为提升政治理论素养、提高领导水平和增强履职能力的重要抓手。一年来，本人认真学习政治理论和党的路线方针政策，深入研究科学发展观，重点学习贯彻党的__大以及市委四届二次、三次(扩大)会议精神，不断充实银行、保险、证券、投融资等金融业务理论知识，进一步提高领导能力和专业理论水平，深入研究分析当前金融热点、难点问题，结合我市实际，有针对性地提出切实可行的意见和建议，创造性地开展工作，积极主动为领导做好参谋助手。

(一)贷款余额突破千亿。20__年末，全市金融机构人民币贷款余额为1002.9亿元，比年初净增242.9亿元，增长32%;比20__年多增102.9亿元，增长73.5%;净增贷款额超过淮安和连云港;贷款余额首次突破千亿元大关，实现历史性突破。同时，积极引导银行拓展表外融资业务，年末银行机构表外融资余额为279.6亿元，新增105.2亿元，增长60.32%。

一是抓规模争取。采取多种措施，积极引导各金融机构积极向上争取贷款规模，全力扩大在宿贷款投放。二是抓投放进度。按旬通报各金融机构贷款投放情况，按季组织召开全市金融形势分析会，不定期组织召开贷款投放会办会，督促扩大信贷投放。三是抓考核奖惩。按季对市级各金融机构贷款投放情况进行考核通报，加大银行机构贷款与财政性存款挂钩考核力度，通过考核促使银行扩大信贷投放。四是抓协调服务。积极组织银企项目对接会，帮助培育、包装项目，协助做好项目申报及提款等有关工作。

(二)招商引行成效显著。一是引进两家市级分行。积极招引浦发银行、苏州银行来宿设立分支机构，全方位做好协调服务工作，加快银行筹建开业步伐。9月28日，浦发银行宿迁分行开业运营，这是我市第一家全国性股份制商业银行;12月18日，苏州银行宿迁分行正式挂牌，这是苏州银行首家异地分行。二是支持市内银行机构增设分支机构。鼓励和支持市交通银行等银行机构进一步拓展服务网点，延伸服务范围，到县区及重点乡镇增设分支机构，并积极做好协调服务工作。20__年，全市共新增银行分支机构16家，其中13家已开业。三是推进苏州在宿银行和村镇银行到重点乡镇设立支行。20__年，苏州银行设立洋河支行，沭阳、泗阳、泗洪、宿豫东吴村镇银行分别设立胡集支行、临河支行、双沟支行、大兴支行，为激发全市农村金融市场活力、促进农村经济发展注入新鲜血液和强大动力。

(三)政银合作成果丰硕。20__年末，省开行、省进出口银行等未在宿设立分支机构的外地银行在宿贷款余额为60.6亿元，比年初净增19.98亿元，增长49.49%。一是加强与省级金融管理部门联系对接，争取更多扶持政策。积极策应省级金融机构扶持，争取省金融办、江苏银监局、人行南京分行相继出台金融扶持宿迁发展实现更大突破专项政策。

二是加强与在宁金融机构沟通合作，扩大在宿贷款投放。2月27日，市委、市政府在宁举办宿迁经济金融发展汇报会，邀请40多家在宁省级金融机构领导参加，市政府与省交行、省再担保公司现场签署战略合作协议。一年中，市政府先后与平安信托、华夏银行南京分行、省建行等金融机构签订全面战略合作协议，促成多项金融合作。三是扩大“南北金融合作”成果。3月12日，市政府在苏州举办苏宿金融合作座谈会，进一步扩大南北金融合作成果。20__年末，苏州在宿银行机构贷款余额为53.56亿元，比年初净增21.58亿元，增长67.5%。

(四)小贷公司规范发展。一是机构数量进一步增加。积极向省金融办争取指标，加快小贷公司发展步伐，全年新设农村(科技)小额贷款公司10家，其中开业1家，获批筹建6家，上报待批3家。二是贷款规模进一步扩大。截至12月末，全市已开业小贷公司贷款余额36.13亿元，新增贷款3.94亿元，累计投放贷款超过150亿元，客户超过1万户。三是运营管理进一步规范。通过现场检查和网络监管，进一步加强小贷公司监管。严格按照省金融办“监管十二条”的要求，建立健全小贷公司监管机制，建立监管员制度，加强非现场监管，定期开展现场检查，重点查处变相吸收公众存款、违规放贷、抽逃资本金等违法违规行为。督促相关单位认真履行“三方监管协议” 有关责任和义务，确保规范运行，促进了小贷公司的健康可持续发展。

(五)保险机构稳步发展。一是超额完成保费收入目标任务。20__年，全市保险机构累计实现保费收入30.27亿元，完成年度目标任务的108.11%。二是机构数量进一步增加。20__年末，全市共有保险机构28家，其中当年新引进3家。三是创新开展小额贷款保证保险试点工作。出台《关于开展小额贷款保证保险试点工作的意见》，积极构建政府、银行、保险机构三方合作和风险共担机制。20__年，全市共为181户中小微企业和农户提供小额保证保险贷款7856万元。

(六)金融环境持续优化。一是稳妥做好打击和处置非法集资工作。建立健全打击和处置非法集资工作机制，加大非法集资打击和处置力度。积极开展非法集资集中宣传教育工作，大力宣传非法集资的危害性，提高居民群众对非法集资的警惕性，杜绝高利诱惑，树立正确理财观念的意识。稳妥做好民间非法集资的处置工作。二是深入开展信用乡镇创建工作。全年新增信用乡镇(社区)5个，总数达到70个。三是积极探索建立民间借贷阳光机制，支持小贷公司开展“开鑫贷”业务，进一步规范民间借贷行为。四是积极做好银行不良贷款和企业融资问题化解工作，营造良好的发展环境，促进经济金融和谐发展，切实维护金融稳定。

本人始终注重学习并严格遵守各项法律法规，坚持依法办事。一年来，我重点学习经济金融方面的各项法律法规，积极参加省市组织的有关法律法规知识培训，并结合自身分管工作，重点学习银行、保险、小贷公司、民间借贷、打击和处置非法集资等方面法律法规及文件规定，并坚持学以致用。工作中，始终自觉遵法守法，时时处处以法律为准绳，认真做好涉及民间借贷、打击和处置非法集资等方面法律法规宣传工作，稳当做好有关案件查处工作。不仅自己在工作中依法、依规办事，同时要求分管处室人员认真学习相关法律法规，严格依法办事，使得相关法律法规在工作中能得到有效贯彻实施，在处理有关矛盾和问题时，能够做到依法办事、公开透明、树立形象。

本人始终坚持严于律己、廉洁从政、克已奉公，严格遵守党员干部廉洁自律有关规定，认真履行党风廉政建设相关责任，自尊、自重、自警、自励。生活中，严格用党员领导干部的标准来要求自己，用党的纪律和国家的法律来规范自己的行为，严格遵守党规党纪和法律法规关于廉洁自律的有关规定。同时，严格执行《廉洁准则》各项规定，并严格做到以下各方面：

1、无违反规定收送现金、有价证券、支付凭证及收受干股等行为，或以其他交易形式非法收受请托人财物;2、无违反规定经商办企业或在企事业单位兼职、兼职取酬，以及从事有偿中介活动;3、无利用职务便利互相请托，为本人或特定关系人在就业、投资入股、经商办企业或从事中介活动等方面提供便利，谋取不正当利益;4、无“跑官要官”行为，以及借提拔任用干部之机为自己或他人谋取私利;5、未利用婚丧嫁娶、子女上学等事宜大操大办、借机敛财;6、无违反规定在工作日午间饮酒，用公款相互宴请或接受可能影响公正执行公务的宴请;7、无违反规定配备、购买、更换、装饰公车，借(租)用其他单位或个人车辆等行为;8、从未用公款旅游或者变相用公款旅游;9、从未违反规定在本办或下属单位设立“小金库”;10、本人和单位其他工作人员无违反规定领取津贴、补贴、奖金或存在“吃空响”现象;11、从未用公款或者通过摊派方式举办各类庆典、论坛活动;12、严格按照有关规章制度定期向组织报告个人事项;13、认真落实党风廉政建设责任制，没有违反领导干部廉洁从政的各种情况。

自检自查报告推荐12篇

自检自查报告(篇1)

新课程改革的推广与实施是当前学校教学工作的重心，其关键在于教师，搭建个人研修平台，创建学习型学校已成为学校可持续发展的有效机制。结合本次“创建学习型学校活动”的通知精神，学校秉承“以人为本，学习为先，全员参与，全面提高”的创建思路，深入开展创建学习型学校工作，取得了阶段性成果，但也存在不少问题。现将自查情况报告如下：

主要成绩：

一、建构本校学习长效机制，高瞻远瞩。

参加区教育局几轮学习，领会精神，学校领导达成共识，充分认识到了学习的重要性，站在发展的前沿科学制定了本校创建“学习型学校”的实施方案，成立以校长为组长，教导主任和教研组长为组员的学习领导小组。明确了学习的目标和要求，定论教师的角色，既是教育者，同时也是学习者、研究者和创造者，必须具有主体意识、科研意识和创新意识。

1.建立健全组织。以教导处为主创抓手，人人参加学习。

2.建立制度保证。围绕学习方案，出台管理制度、学习评估制度，科学有序推进学习内容。

3.搭建资源平台。学校保证网络畅通，以网学为主，业余为主，集中培训与分散学习相结合。

二、举办各种教育教学活动，以活促学。

1、培养高尚师德，让思想成为行为的先导。以“我为山区库区的教育该做什么”开展正面大讨论，让教师明白自己肩负的责任，励志安心工作，扎实个人专业。

2、加强新课标学习，时时清醒教学动态。新课标是我们工作的指南，人人熟记所教学科课标。

3、注重教师专业成长，落实区局教研活动“十个一”，即每周听一节课、间周一次活动、每月一次教学会诊分析、每期一次教学观摩、每期一次教学互查互评、每期一次讲座、每年一次全员优质课竞赛、每人一个研究课题、每年一本读书笔记、每期一篇教学总结。

4、利用课堂创优活动，使教师在课堂创优中成长。学校把提高教师的课堂教学能力，作为教师培训的重中之重。每学期开学学校就要组织一次全校性的听、评课活动，从校长到教师，人人参与。为了提高教师的教学水准，学校经常性地安排教师上试验课，使老师逐渐懂得什么样的课堂才真正精彩。

5、加强教师的继续教育工作，注重青年教师的学习培养。我校鼓励教师利用业余时间自学、自修，提高自身素质。通过说课、讲课、评课等活动，老师间进行了很好的沟通交流，达到了共同学习，团体学习的目的。我校青年教师李倩在老师们的帮助下，积极参加研修学学习，教学能力不断提高，她积极参加东宝区数学优质课竞赛并取得了优异成绩

三、以网上教研为载体，便捷高效。

学校教师人人熟练电脑基本知识，积极建好个人的博客研修平台，认真参加学校博客圈大讨论，让网络教研突破时空限制，便捷高效。让教师专业发展更快更好。

主要问题：

1、加强新课程理念研修。继续把学习、实践、验证新课程理念，作为师资研修的重点任务来抓，重点学习《教师怎样提升教学技能》一书。

2、积极参与网络研修，全面提升教师自我素质。每天都上网浏览研修论坛新发表的博文，多看看同行们对于课堂教学改革的认识和思考，并对自己感兴趣的话题发表评论，及时与各位博友沟通交流，增长见识，开拓视野，能够更及时的了解外面的世界。

3、开展有效课堂教学研究提高课堂教学质量。认真开展有效备课，有效课堂教学的研究，在自觉主动有效上下功夫。

4、勤于学习，树立终身学习的观念。教师要做到“三学”。

(1)坚持不懈地学。活到老，学到老，树立终身学习的观念。

(2)多渠道地学。做学习的有心人，在书本中学习，学习政治思想理论、教育教学理论和各种专业知识，增强自己的理论积淀；也要在“无字处”学习，丰富的教学经验，以达到取长补短的目的。

(3)广泛地学。广泛地阅读各类有益的书籍，学习各种领域的知识、技能，特别要学习现代信息科技，不断构建、丰富自己的知识结构。

5、勤于动笔，提高教育科研水平。

(1)及时积累专题研究的第一手资料。

(2)尝试进行教学案例的分析，把自己的专题研究从实践层面提升至理论层面。

新基础教育课程改革，教师面对的是新课程、新教材、新教法，无庸置疑，教师是课程改革的落实者，课程改革的主导者，课程改革的关键。这就需要教师不仅要具有高尚的职业道德，先进的教学理念，精深的教育专业知识，而且还必须具有系统扎实的学科专业知识和广博的跨学科综合交叉知识。因此，高素质的教师队伍，是提高教书育人质量的保证，是全面推进素质教育的保证，而教师不仅是传授者，也是学生学习的参与者，促进者和指导者，面对学校工作，一切发挥教师主动性，让学习在校蔚然成风。

自检自查报告(篇2)

妇幼保健是卫生事业的重要组成部分，对于保障妇女儿童健康，提高出生人口素质具有重要意义。市妇幼保健院作为全市基层妇幼卫生与妇幼保健技术的指导中心，现有正式员工47人，固定资产XX00万元，业务用房3600平方米，今年上半年业务收入240万元。

近年来，我院在市卫生局及上级有关部门的正确领导和大力支持下，认真贯彻落实《母婴保健法》和妇女儿童发展规划纲要，以“人才奠基、科技兴院、突出特色、求实创新”为办院宗旨，坚持新时期“以保健为中心，以保障生殖健康为目的，实行保健与临床相结合，面向群体、面向基层和预防为主”的妇幼卫生工作方针，正确把握妇幼保健机构改革与发展方向，根据各阶层对妇幼保健不同层次的需求，立足实际，突出妇幼保健特色，进一步拓宽服务领域，优化服务模式，加强网络建设，妇女儿童水平得到进一步提高。

一、 政府重视，两纲目标顺利实施

东营市妇女儿童发展纲要颁布实施以来，市卫生局领导高度重视， 将此项工作纳入重要议事日程，不断强化领导，落实责任，成立了以主要领导任组长的两纲实施领导小组，具体负责两纲在卫生系统的全面实施，主要领导亲自抓，分管领导靠上抓，组织相关单位到妇幼卫生工作先进地区进行参观学习，并就两纲在卫生系统的具体实施进行了专门研究，制定了具体的实施指导意见，将纲要中涉及卫生系统的71项指标落实到各个相关单位，与单位主要领导签订责任状，保障了各项工作的顺利开展。县级妇幼保健机构、卫生防疫机构等单位认真履行职责，认真抓好妇女保健、儿童保健、计划免疫等工作，定期召开调度会，为顺利实施“两纲”打下了良好的基础。

二、 加强管理，明确责任，建立健全各项规章制度

近年来，我院紧紧围绕办院宗旨和办院方向，进一步加强制度建 设，明确责任，立足单位实际，调整了科室布局，设立了妇女保健科、婚姻保健科、儿童保健科、计划生育科、生殖健康科、健康教育科和信息资料科，并建立健全了科室工作制度，岗位责任明确。我院专业队伍稳定，专业人员结构合理，现共有正式员工47人，其中卫生专业技术人员42人，占总人数的89.3%，其中高级职称6人，中级职称16人，初级职称20人。

三、 认真贯彻落实《母婴保健法》，依法做好各项社会卫生工作

我院始终围绕《母婴保健法》和妇幼卫生工作方针开展工作，通 过各种渠道，加强对《母婴保健法》的宣传。例如：利用双休日和节假日，在人口密集的地方发放宣传单；设立健康教育活动室，向就医群众播放有关《母婴保健法》宣教片等。宣传和健康教育设备齐全，根据单位实际，制定了宣教计划，总结制度，各种记录完整。

加强医务人员、行政管理人员对《母婴保健法》及有关法律法规知识培训，使全体医护人员《母婴保健法》知晓率达XX0%。

婚前医学检查是减少出生人口缺陷，提高出生人口素质的首道防线，也是阻断遗传性疾病，预防传染性疾病，特别是性病、艾滋病传播，维系婚姻家庭幸福的重要保障。但新《婚姻登记条例》的实施，给婚检工作带来了严重影响。20xx年，我市的城市婚检率由20xx年的76.57%下降到20xx年的不足1%，约有2万对夫妇漏检，在这种形

势下，我院继续保留了婚检房屋、设备、人员，做到大力宣传婚前医学检查的重要意义，尽最大能力提高婚前医学检查质量和服务水平。

做好《出生医学证明》的管理和发放工作。我院《出生医学证明》的管理纳入了全省妇幼保健信息网络，实行计算机管理，在出生医学证明发放工作中，严格做到“三定”和“三统一”，做到严格履行手续，规范使用，使用率达XX0%。《出生医学证明》领取、发放、废证登记簿记录完整，补发《出生医学证明》材料齐全。

积极稳妥地开展新生儿疾病筛查工作。目前，新生儿疾病筛查工作已全面铺开，年筛查量约2万人，占我市出生人口的90%以上。截止20xx年底，全市已筛查新生儿6.9万，共筛查出苯丙酮尿症和先天性甲低患儿28人，并对查出的患儿全部实行了免费治疗，经过治疗，90%以上患儿智力水平达同龄儿水平。自20xx年开始推广新生儿听力筛查工作，目前已在全市推开，筛查率达到95%以上。

四、 加强科学管理，不断提高妇幼保健服务能力

严格按照《东营市产科建设标准》，本着儿童优先、母亲安全的原 则，不断改造就医环境，创造安全、温馨的分娩条件和环境，在全市首家实行“康乐待产”，允许产妇家人全程陪伴，以减轻产妇痛苦。加强产科建设，使产科建设符合《山东省各级医疗保健机构产科建设标准（试行）》和《山东省县级妇幼保健院门诊规范化建设标准》，加强产科医护人员业务培训，并进一步完善了抢救设备，使全体医护人员掌握必需的抢救知识和技术。开展高危孕产妇筛查，高危妊娠专案管理率达XX0%，从源头上降低孕产妇死亡率和婴儿死亡率。截止20xx年底，全市孕产妇死亡率为22.66/XX万，婴儿死亡率为4.4‰。

为加强妇女儿童保健工作，在全市范围内统一规范使用了《孕产妇保健手册》、《儿童保健手册》。为方便就医群众，减少服务的中间环节，为孕产妇提供系列化套餐服务，具体程序为：孕妇到妇女保健科参加检查，即为其建立《孕产妇保健手册》，孕期保健实行优惠，采取一次性结算方式，孕妇就可以享受一条龙、一站式和系列化、人性化服务，并对入保的孕妇进行孕期保健、孕期营养以及心理健康指导，保证孕妇安全和胎儿的健康生长。孕产妇系统管理率达 92.19 %。

0—3岁儿童系统保健是通过给0—3岁儿童建立《儿童保健手册》，采取一条龙系列服务，对儿童生长发育监测、儿童心理保健、运用智力测验如：0—6岁小儿五项神经心理发育智测、DST智力测试等，对儿童进行智能筛查及智力开发指导，保证儿童的健康发育。儿童系统管理率20xx年达95%。

认真贯彻落实《托儿所幼儿园卫生保健管理办法》，积极开展对托幼机构卫生保健技术指导工作。

五、 做好妇女病普查普治和计划生育工作

按照市卫生局、市总工会、市妇联联合下发的《关于进一步加强 妇女病防治工作的意见》文件精神，我院积极做好妇女病普查普治工作，不断提高管理质量和妇科常见病普查普治率。自成立健康查体中心以来，为市直广大女职工提供套餐查体项目，深受欢迎。20xx年，全市共为XX4588名妇女进行了普查普治，妇女病检出率为30.5%,对查出的患者采取了相应的治疗措施,提高了妇女生殖健康水平。同时，针对妇女的生殖健康问题，对于女工多的部门和单位，上门进行健康教育知识讲座，邀请省内外专家举行健康报告会，倡导健康文明的生活方式，取得了较好的效果。

做好计划生育技术指导和技术服务，严格执行节育手术常规，减少并发症的发生。继续巩固爱婴医院成果，依法提供婚前保健、孕产期保健及婴儿保健等母婴专项技术服务，对新来人员和妇幼保健人员进行母婴保健新知识的培训和复训。依法开展助产、终止妊娠等技术服务，符合母婴保健专项技术服务标准。依法加强对B超专业技术人员的管理，严禁非医学需要鉴定胎儿性别。各种制度健全、职责明确，标志牌醒目，相关文件齐全。

五、做好妇幼卫生信息和基层技术指导工作

组织开展漏报调查和孕产妇以及5岁以下儿童死亡病例评审工作，制定了详细的漏报调查方案和死亡评审记录。建立县区、乡镇级妇幼保健信息员例会制度，定期召开例会。做好妇幼卫生年报统计和监测工作，对年报进行质量控制、汇总、分析与上报，收集分析全市妇幼保健服务信息，为我市妇女儿童纲要监测提供信息资料，为科学决策提供依据。

积极配合卫生行政部门做好妇女、儿童发展纲要（20xx—20xx）有关妇幼保健指标的监测和动态分析。定期开展对下级妇幼保健机构和医疗机构妇幼保健工作的技术指导，通过对新生儿疾病筛查、产科规范化建设、儿童系统保健的指导，进一步提高基层服务水平，提高全市妇女儿童保健覆盖率。

积极开展科研工作，不断提高科学技术水平。近年来，我院获得科研成果5项，在省级以上核心期刊发表论文20余篇，外出进修20余人次，20余人参加了函授、远程教育等在职学习。积极推广新技术、新项目，近年来，主要开展了新生儿疾病筛查、听力筛查、新生儿游泳、抚触、儿童注意力测试、微量元素测定和妇科微创手术等新技术。

以上是我院有关妇幼保健工作自查报告，不当之处，请领导和同

自检自查报告(篇3)

一、强化学习，深入思考。

煤炭局、人劳局、教育局春训活动坚持做到三个“结合”，即坚持集中学习与个人自学相结合，坚持理论学习与工作实际相结合，坚持业务学习与工作作风相结合，营造了浓厚的学习氛围，同时，分层次召开了机关同志学习心得畅谈会，股长工作心得剖析会，下属单位领导学习交流会，分管领导工作思路研讨会，做到了联系实际，深刻剖析，措施得力，效果明显。药监局邀请市级专家来澄举办业务知识辅导讲座，提升了局机关同志业务能力。文体广电局、科技局、经发局、中小企业局联合邀请西北政法大学马克思主义教育学院段教授召开学习党的十七届六中全会精神的理论知识讲座。

二、改进作风，创新创优。

春训活动进入第二阶段后，各乡镇、各部门都能认真查摆问题，评议改进，对在一些干部中存在的敷衍塞责，办事拖拉，不愿承担责任，群众观念淡漠等问题，进行了深层次的剖析，通过问题查找原因，通过原因提出整改意见。农业局、住建局、韦庄镇、寺前镇等召开领导班子民主生活会，深刻揭摆思想、工作、生活作风中存在的突出问题，进一步强化春训效果。各领导、各同志都能本着从实际出发的原则，深刻剖析自己存在的问题。对自己认识不到位的问题由领导、由同事帮助其发掘自己内在的深层次问题，坚持对党、对同志负责的原则，深入开展批评与自我批评活动，勇于揭露自己的缺点，面对面进行讨论、评议，化解思想隔膜和顾虑，并提出今后的整改意见，达到共同进步提高的目的。

三、未雨绸缪，高点定位。

各乡镇、各部门结合春训，谋划好20xx年工作，提出了更高的目标和更严的要求。统计局局长王现民就岗位目标责任制考核办法的完善实施提出了四点要求。工业园区和农业园区在打造产业集群上高起点、高要求，前瞻性地策划、包装、申报项目，千方百计争资引项，着力在光伏产业集群和煤电铝产业链的提升延伸上做文章，抢抓园区二次跨越式发展的历史机遇，用更高的目标，为新的一年开好局、起好步。目前，所有乡镇、部门都已行动起来，提前谋划、科学安排，积极地与上级对口部门衔接，争取资金、项目的工作节奏得到明显提高，为扎实搞好20xx年各项工作奠定基础。

自检自查报告(篇4)

规范办学行为，治理教育乱收费，关系到人民群众的切身利益，关系到每个教师的声誉，关系到学校的形象。因此，我校领导高度重视这项工作。一直把规范办学行为，治理教育乱收费作为日常工作来抓。在20××年5月8日学习了南城县教育局文件(城教字【20××】4号，20××年5月8日印发)《关于印发的通知》后，立即召开全体教师大会，组织开展了有偿家教、乱订教辅教材、乱收费现象的自查自纠工作，现就我校自查自纠情况汇报如下。

一、提高认识，成立机构，加强领导，落实责任

学校领导认真学习了教育局的通知后，充分认识到任何教育乱收费行为，都有损于教育的形象，有损于教师的形象，有损于党和政府的形象。规范教育收费工作，是推动教育事业持续、健康、协调发展的必然要求，是教育系统党风廉政工作的重要任务。这次检查很有必要。因此，我校成立了以校长为组长的教育收费自查领导小组，名单如下:

组 长：xx

副组长：xx

成 员：xx

二、自查情况

学校严格执行制度，并经常督促检查落实情况，发现问题及时纠正。现将自查情况报告如下：

1、学校不存在收取学生学杂费、借读费、择校费的现象，做到零收费。

2、学校没有以募捐、摊派、服务等形式增加学生家庭负担的收费问题。

3、学校不存在违规向学生和家长收取转学费情况，学校不收赞助等与招生入学挂钩的费用。

4、学校没有组织学生统一购买教辅材料、课外读物等，无强制服务、强制收费现象。

5、学校没有违反规定强制学生订购教辅材料、课外读物、学具、报刊杂志的情况。

6、学校没有违反规定举办向学生收费的各种兴趣班、辅导班、补习班、提高班或变相收费补课等情况。

7、学校没有违规使用教育收费资金的情况。

8、学校没有其他违反国家法律、法规和政策的收费行为。

三、一如既往，继续规范教育收费

今后，我校将继续贯彻落实上级有关精神，加强学习和宣传，创新工作思路和方法，认真加以巩固，加强对学校广大教职工的思想教育，加强领导，认真检查，严格落实责任制，树立教育新形象，为学生、家长、社会做实事，使治理教育乱收费工作取得新的成效。

自检自查报告(篇5)

xxxxx医院药剂科根据我省药品监督管理部门20xx年10月1日实施的《药品使用质量管理规范》的要求，从事药品使用活动，为了山东省药品使用质量管理规范确立工作顺利通过，药剂科成立了以分管院长xxx院长为组长，xx，xx，xx为组员的自查小组，按《实施药品质量管理规范现场检查项目》逐一自查，逐一对照，整个药剂科人员都做了大量细致的自查工作，自查报告如下：

一、药剂科概况

肥城查庄矿医院是一所其他非营利性医疗机构，地址位于肥城市查庄矿家属院内，中西药房位于门诊楼一层大厅正对门处，总面积为132m2，病房药房位于住院楼底层东，面积为19m2，药库位于医院后院一排平房处，总面积为，药剂科现有人员5人，其中中药师1人，西药师4人，药品品种有：中药材、中药饮片、中成药、化学制剂、抗生素、生化药品、生物药品等。

二、药品质量机构组织

分管院长：xx

药事部门负责人：xx

质量负责人：xx

采购员：xx

三、药品使用质量管理体系

我院药剂科一直以来，严格按照《药品管理法》，《药品使用质量管理规范》设置管理机构，成立了以分管院长为首，包括质量管理机构和进货调配等业务部门负责人组成的质量领导小组，药剂科设置了由质量管理员、验收员共同组成的质量管理机构，受分管院长直接领导，现已制定的各项质量管理制度，岗位质量责任制，质量管理程序，质量表格记录，建立药品进货、验收，储存养护，调配全过程的质量保证体系，确保药品使用过程中，每个环节均在质量管理机构的监督下进行，并执行质量否决权。

四、药剂科人员培训情况

药剂科各部门负责人都具有大专以上学历，具有药师职称，熟悉国家有关药品管理的法律法规和药品质量管理经验，熟悉业务药品知识，能坚持原则进行监督和检查，并能独立解决。建立了继续教育培训计划，采取自学讲解的方式，提高人员素质，对从事药品质量管理、调配、验收、养护、保管等直接接触药品的人员每年都进行健康查体，并建立健康档案。

五、设施与设备

西药房内分非处方药区和处方药区，药库中合格区，待验区，不合格区，退货区。各区布局合理，货架，垫库板，避光，通风，照明，温湿度调节及防虫，防鼠，防火，防尘，防潮等设施设备一应俱全，能确保在库药品按其储存条件合理储存并保证药品的质量。已配置排风扇，恒温冰箱，空调，能够按照规定对所用设施和设备进行定期检查、维修、保养并建立档案。

六、药品进货管理

为保证购进药品质量，医院制定了《药品购进管理制度》、《首营企业品种管理制度》、《药品购进管理程序》、《首营企业审核程序》、《首营品种审核程序》等，在进货时严格审核供货单位的法定资格和质量信誉，审核购进药品的合法性和质量可靠性，并对与本医院进行业务联系的供货单位的销售人员的合法资格审查、核对。特别是在确定首营品种之前，先由质量管理机构人员共同对首营医院法定资格和质量保证体系进行审核，在购进首营品种时先填写“首次使用药品审批表”，并经质量管理机构和医院主管领导审核批准后，才进货使用。医院在编制购货计划时以药品质量作为重要依据，并有质量管理机构人员参加。在购销合同中均签订明确质量条款，作为采购药品进货凭据。所购进药品均有合法票据，按规定建立完整购进记录并进行归档保存，所有的记录按规定保存。购进药品，药品等特殊管理药品从具有相应资格的药品经营企业购进。

七、药品质量验收管理

药品入库验收严格按照标准操作规程进行，严格按法定质量标准和合同质量条款对购进药品、售后退回药品的质量进行逐批验收，同时对药品的包装、标签、说明书以及有关要求的证明或文件进行验收逐一检查，经验收合格的药品再正式办理入库手续，仓库保管员凭验收员签字收货，对验收不合格、无验收人员签字的药品不准入库，仓库保管员有权对货与单不符、质量异常、包装不牢或破损、标志模糊不清等有质量问题的药品拒收，并报告医院有关部门处理。药品验收记录按规定记载供货单位、数量、到货日期、品名、剂型、规格、批准文号、批号、生产厂商、有效期、质量状况、验收结论和验收人员等项目内容。由质量管理机构按规定建立完整验收记录并进行归档保存。对质量不合格药品进行控制性的管理，严格按规定的程序上报、查明质量不合格原因，分清质量责任，及时处理并制定预防措施，并对不合格药品的确定、报告、报损、销毁都有完善的手续和记录并归档可查。定期对不合格药品的处理情况进行汇总和分析。

八、药品储存与养护情况

仓库分为药品库、医疗器械库，各库均分合格区、待验区、不合格区、退货区，各区按规定实行色标管理，即合格区为绿色，待验、退货区为黄色，不合格区为红色。在验收合格后，严格按照药品储存、养护制度对药品专库、分类存放，根据药品储存条件和要求储存于相应的库区，将药品与非药品、内用药与外用药、处方药与非处方药之间分开存放，易串味的药品及危险品与其它药品分开。药品按批号、有效期集中堆放，按批号及效期远近依次或分开堆码，对近效期药品每月填报效期表。在库药品养护严格按养护管理制度和标准操作程序执行，养护人员对药品的储存条件进行监测检查，每天上、下午各一次定时对库房的温、湿度进行记录，发现库房的温、湿度超出规定范围时，及时采取调控措施，并做好养护检查记录。养护人员对异常原因可能造成问题的药品、易变质药品、已发现质量问题药品的相邻批号药品、储存时间较长的药品需抽样送检，并悬挂明显标志，通知停止发货，尽快报告质量管理机构予以处理。养护人员定期汇总、分析和上报养护检查、近效期或长时间储存的药品等质量信息，建立药品养护档案。养护人员指导仓库保管人员对药品进行合理的保管，负责对养护用的仪器设备、温湿度仪等的日常管理工作。药品，一类药品设有专柜存放，双人保管，专帐记录，账物符合。

九、出库情况

药品出库严格按出库发货管理制度及操作规程执行，仓库保管员凭出货单，遵循“近期先出”和按批号发货的原则，将所要发货药品按出货单要求配备齐全置发货区，由复核人员对发货药品进行复核和药品质量检查，并对照发货单一一核对购货单位、品名、剂型、规格、批号、有效期、数量、销售日期、批准文号、生产厂商、质量状况无误后，并与保管人员共同签字后发货。同时做好复核记录。如发现药品包装有异常响动和液体渗漏，外包装出现破损、封口不牢、衬垫不实、封条严重损坏、标识模糊不清、脱落、药效超过的药品停止发货并报有关部门。

十、药品调配

用药人调配药品时，必须凭注册的执业医师、执业助理医师开具的处方进行，非经医师开具处方不得调配药品，药品发放应当遵循“先产先出”，“近效期先出”和按批号发放的原则。用药人调配、拆零药品，应当根据临床需要设立独立的调配、拆零专用操作台，调配拆零场所定期清洁消毒，保持工作环境卫生整洁，并对所用容器和工具定期清洗消毒，防止污染药品；拆零时不得裸手直接接触药品，对直接拆零药品的包装材料，保持清洁卫生，并在包装上表明药品通用名称、规格、用法、用量、有效期、批号、医院名称、拆零日期等内容，并对拆零药品做好详细记录。中药饮片的调配和质量管理严格按照《医院中药饮片管理规范》执行。用药人在完成处方调配后并按照规定妥善保存处方。同时有专人负责药品不良反应收集和报告。

十一、验证申请

医院药剂科对使用药品各个环节，质量管理工作进行自查，从人员机构、管理制度、硬件设施、管理记录等方面进行全面细致的自查，基本上能达到药品使用质量管理规范及实施细则要求，现上肥城市食品药品监督管理局申请进行药品使用质量管理规范确认工作，以便更好的为我矿职工家属服务。

自检自查报告(篇6)

根据区委、区政府、南宁街道办事处对20xx年安全生产工作的总体要求，金牛社区始终坚持“以人为本、安全第一、预防为主、综合治理”的工作方针，进一步落实安全生产责任，加强安全监管力度，狠抓隐患排查治理，积极做好安全生产的各项工作，实现了辖区安全生产形势的基本稳定。现将20xx年安全生产工作自检自查汇报如下：

（一）加强组织领导、完善制度建设

为认真贯彻南宁街道办事处关于安全生产工作的精神和要求，金牛社区成立了安全生产领导小组，健立健全了各项安全生产规章制度，全面落实南宁街道安全生产监管责任。

（二）定期召开安全会议、做好各项工作部署

按照南宁街道全年安全工作专项目标的要求，社区每月定期召开安全生产工作例会，及时传达上级有关会议精神和要求，分析研究当前社区安全生产形势，认真分析突发事件应对情况，对安全事故进行通报，并根据具体实际，制定针对性强的解决方案并立即贯彻实施。

（三）加强资料信息报送、建立规范化管理体系

金牛社区在日常及重大节假日严格遵守值班制度，及时反应突发事件情况。在安全生产检查、复查时做好检查记录、定期上报安全工作报表，及时报送安全生产工作资料信息。切实落实安全生产主体责任，20xx年4月，社区在辖区范围内开展了打击非法生产、销售、存储、以及违规燃放烟花爆竹的整治行动，对辖区内可能进行非法生产、存储烟花爆竹的场所进行了全面排查，并对烟花爆竹经营户的许可条件和存放情况进行了认真检查。及时消除了安全隐患。同时对辖区内的建筑施工、危险化学品、特种设备等行业领域的场所进行了全面检查。其中旅社 115 家，查出隐患 39 家，现场整改36家，限期整改 3 家，娱乐场所 39 家，查出隐患 25 家，限期整改 3 家，餐饮 35 家，查出隐患 9 家，限期整改 2 家，客运站 2 家，查出隐患 2 家，限期整改2家，汽修厂6家，查出隐患 2家，限期整改 1家，铁件、木材加工 2 家，查出隐患 1家，停业整改1家，易燃易爆11家，查出隐患7家，当场整改5家，限期整改 2家，施工现场 4户，查出隐患 3家，限期整改1家，加油站4家，无隐患。

通过安全生产工作的开展和落实，及时发现并消除了辖区内存在的安全隐患，有效防范了安全事故的发生，使辖区各生产经营单位的安全生产主体责任得到进一步落实，有力地保障了全年安全生产目标任务和经济工作目标任务的实现。

自检自查报告(篇7)

教师是人类文明的传播者和建设者，是“人类灵魂的工程师”。教师的思想素质和工作好坏，决定着教育的发展水平和质量。教师的职业道德，是教师人事教育工作应遵循的行为准则和规范。是教师工作范围内特殊的道德要求，师德是人民教师的灵魂，师德水平的高低关系教育的成败，我们新一届领导班子充分认识到加强师德建设对我校建设的重要性，并对此项工作给予了高度重视，为提高我校教师的师德水平，结合《辽宁省中小学教师职业行为规范》，我们开展师德建设工作，现就我校贯彻落实《辽宁省中小学教师职业行为规范》工作的情况报告如下：

一、基本情况分析：

××镇××学校是伴着QN乡合并到SS镇应运而生的，成立于2002年3月1日，它是在原QN初中和QN中心小学基础上合并而成的。校长由原中心校校长JQ同志担任，初中部几名中层以上的领导也全是新手，新班子面对的是一个典型的农村薄弱初中。学校有教职工36人，9个教学班，在校生354人。教师队伍人心涣散，几届中考成绩不尽人意，造成学苗大量流失，学生辍学，加上残墙断壁，可谓是一个典型的生产队形象。

造成教师队伍人心涣散的原因主要有以下几个方面：

1、我乡财政没钱，拖欠教师工资长达将近一年，而且工资标准较低，使教师生活陷入困境，为了生济，无遐钻研业务。

2、从学校本身说，没有其它收入，只有一点学费，更谈不上教师福利待遇，当今社会当领导的不能给同志造福，工作也难以开展，管理上的不到位造成此种情形。

二、主要工作措施及效果：

鉴于以上的基本情况，为了转变教师队伍散漫，转变社会上对教师的看法，彻底改变QN初中的薄弱落后的情况，新镇党的委员会、政府及学校新班子予以高度和重视，把加强教师师德建设作为我校工作的重点。

（一）博采古今师德，开创师德新风范。

中华民族是一个具有优良师德传统的民族。历代都有一些师德高尚的典范，在生活中我们号召以先辈们为榜样，向他们学习，召开了《我心目中的师德楷模》演讲。大家心目中的师德楷模从古至今都有，如：我国春秋时代的著名思想家、教育家孔子，学习他把毕业生献给教育事业的无私奉献精神，学习他教育学生要有高尚的道德情操、精神境界，让他们不要过分追求物质享受，以及他身教重于言教，以身作则，学而不厌，诲人不倦的崇高师德。又如：现代教育家陶行知。学习他从教几十年，践行着“捧着一颗心来，不带半根草去”的誓言。

本次演讲，老师们讲的内容很丰富且深刻，并表了决心，使全体教师也受到了深刻的师德教育。

在学期末，我校也树立了师德典型，有年近50岁的xxx老师，她带病坚持工作听众组织安排，同时又是我乡优秀党代表。老师，妻子得了重病，而他办理入院事后及时返校，不耽误学生上课，并认真上好每一节课。WXH老师家中不慎失火，他把维修工作都安排给亲友，没有耽耽搁学校的任何工作。

（二）加强理论学习，提高师德水平。

知识的来源就是学习。教师要给学生一杯水，自己必有一桶水，并且是一桶活水，我想这里不仅指文化知识的学习，还有师德修养方面。

我们组织教师学习了“十六大”的精神，同志们又谈了各自的看法。我们又组织教师学习了社会主义教师道德理论。学习后同志们深受启发，又很鼓舞。

（三）在教育教学中，提高自己的道德境界。

实践是检验真理的唯一标准，教师提高自己的思想品德境界的过程，也正是知行统一的过程。因此说，教育实践是教师道德修养的必由这路。

我校全体教师掌握了一定的师德理论，并把它运用到教育教学实践之中。

1、身教感染学生。

每位教师在上班期间都能做到着装得体、整洁、大方，不穿袒胸露背、无袖上衣和超短服，不留怪异发型，基本上不化妆，更谈不上浓妆艳抹。在控辍活动中，我校动员回几位在社会上逗留多日的学生，他们的装束就很不得体，明显是社会风流人物的打扮，经说服教育，更重要的是我们给他们举了学校老师的装束也不过如此的例子，是老师的身教感染的他们，还给他们少男、少女的清纯本色。

2、为人师表、廉洁从教。

放假前，我们带领全体教师学习凌教委颁发的有关教师有偿补课的文件，并在每位教师签订责任状，效果很好，我校没有一位教师进行有偿补课。但学生有问题可以找老师请教；如：九年级LY同学经常去S老师家咨询，其他给老师打电话寻部非决难题，不向学生及家长索取财物，从中可以看出我校教师的奉献精神。

3、尊重学生人格，不体罚学生。

我校组织教师认真学习《教师法》，并重点提出尊重学生人格，不许体罚或变相体罚学生，并举多个发生此事例的问题的严重性，使全体教师得到深刻认识，在教育教学中尚未有此事发生。

（四）开展批评和自我批评，不断完善自我。

开展批评和自我批评，不仅深化了道德认识，而且使自己的道德行为更自觉，更完善。

我校在师德建设中开展了批评与自我批评，并坚持高标准，严要求，勇于坚持真理，修正错误，从自我做起，从现在做起，从一点一滴做起。

在此项活动中各位老师分别指出经验和教训，同时为我校今后工作的开展指明方向。

三、存在问题及努力方向。

1、搞好教师福利待遇，不让老师有后顾之忧，由于历史的因素，使得兄弟校间教师待遇差距大，使我校教师心理不平衡，解决此问题是教师能否全身心投入的关键。

2、加强思想教育，使每位教师都产生以校为家，与校共存的意识。

3、赏罚分明，督促全体教师共同进步。

总之，合乡并镇后，由于党的各级委员会能按时发放工资，并有所提高，再加上新班子的齐抓共管以及我校全体教师素质较高，一改了往日散漫的状态，并处在一种积极工作状态，大大扭转了我校在社会中的不良影响。成绩只属于过去，在今后的工作中，我们会为建立一支师德优秀的教师队伍而努力。

自检自查报告(篇8)

xx诊所是一家个体诊所,诊疗项目有xx，备有常用药品近xx种，所有经营行为均符合国家规定的法律法规要求，开业以来无经销假劣药品，现将自查情况作如下汇报：

一、药品管理设置规范

在药品的购、存、销及售后服务等多个环节，是全员、全过程的管理。为了严把质量关，由本人具体负责质量管理工作，具体负责实施本诊所药品质量管理制度和处方审核工作，保证药品和服务质量检。

二、完善质量管理制度

根据《药品管理法》、《药品经营质量管理规范》的要求，结合本诊所自身的实际情况，本人制定了《诊所药品质量管理制度》、《药品质量控制程序》，让自己明确岗位质量管理规定，使工作有章可循。

三、加大硬件投入，完善设施设备

为了改善药品经营和储存条件，本店购置了药品架，并添置了防鼠设备，达到了防尘、防潮、防污染及防虫、防鼠、防霉变的要求。

四、严格把关，加强购、存、销质量管理

为保证质量管理工作有效到位，诊所对药品购、存、销等环节进行全面系统的管理，全程跟踪，同时诊所对经营全过程的管理都有详细真实的记录，保证药品进货渠道合法，药品质量合格、管理跟踪到位，有效地防止各类质量事故的发生。诊所开业以来无经销假劣药品，未出现与药品质量有关的不良反应及客户投诉。

五、诊所在药品的购、存、销及售后服务过程中，具体做到以下几点：

1、药品的购进严格按照本诊所的质量管理制度执行，加强对供货企业质量保证体系的审核，要求供货方提供加盖公章的《药品经营许可证》及《营业执照》复印件，建立供货企业档案，加强对供货方药品销售人员的资格审核，并与供货方签订质量保证的协议；购进进口药品要求供货方提供加盖供货单位质量管理机构原印章《进口药品注册证》或《医药产品注册证》、《进口药品检验报告书》的复印件：从源头上把好质量关。

2、药品的验收关

本人根据相应的法律法规、合同的质量条款以及质量标准，对药品的外观形状、包装及标识严格的验收，不符合要求的坚决予以拒收。

3、规范药品陈列管理

诊所根据药品管理制度的要求，规范药品陈列管理工作，做到按用途分类摆放，同时做好药品与非药品、内服药与外用药、易串味的药品分开存放，处方药与非处方药分柜以及拆零药品专柜存放，并标志明显、清晰。每月对陈列药品进行检查并如实记录。

自检自查报告(篇9)

为保障我单位办公环境的防火防盗安全，1月3日，根据上级领导的安排部署，行政部门负责人带领科室有关人员组成安全检查组，对单位办公楼和厂区内各个车间部门以及油库食堂锅炉房职工宿舍的消防安全和防盗工作进行了严格的检查，现将检查状况汇报如下：

一、安全检查总体状况

检查组首先对办公楼一楼至三楼的门窗、监控设备、用电电路及开关、楼道消防安全通道、消防设施，一楼礼堂和食堂用电用水、环境卫生等状况进行了检查。然后针对锅炉房的设施及浴室的水路管道进行严格的检查，之后又对厂区内所有的监控视频及照明设备进行检查、对综合车间、标牌车间、标线组、汽车组、机电加工车间、库房及消防重点区域油库和液化气库进行严格的安全检查。对厂区消防安全通道内的消防设施等进行了检查。

检查组透过全面、彻底的排查，不留死角，检查结果总体状况很好，无重大安全隐患。

二、存在的问题

1、油库门口有废弃有桶堆放。

2、标牌车间氩气瓶离电柜过进，且放置过多，遮挡电柜，存在隐患。

3、机电内堆有纸箱杂物，堆放杂乱，存在防火安全隐患。

4、标线组职责区内杂物过多，施工车辆未停放指定区域，阻挡消防通道。

5、食堂内使用液化气罐存在消防隐患。

三、整改措施及推荐

1、废弃油桶等易燃易爆物品及时处理掉。

2、车间内严格按照操作规程执行，避免氩气罐等危险品乱摆乱放。

3、机电操作间内严禁堆放杂物，立即清理，排除火灾安全隐患。

4、食堂液化气罐应采取外置隔离使用。

5、坚持消防安全常态化、长期抓，加强安全宣传教育，建立健全安全管理规章，坚持每月对消防安全工作进行监督和检查，排查安全隐患。

针对检查中发现的消防安全隐患以及消防安全自查工作，单位相关部门领导指出消防安全隐患事关全体干部职工的生命和国家财产安全，大家要充分认识到消防安全职责重大，不能存有丝毫的松懈和侥幸心理，确保“消防安全不留死角”，排除安全隐患，共同创造一个安定、安全的工作和生活环境。

“重安全、保平安”是本会所长期坚持抓的一项重要工作，为确保本会所全部人员的安全，我们牢固树立了安全第一、职责重于泰山的观念。本会所自20xx年09月份开业以来、经过多次参加国家政府及相关部门的培训，认真履行了“由政府统一领导、部门负责监管、单位全面负责”的方针路线，做到人人防火、人人有责、人人负责，提高全体员工的安全意识，防患于未然。根据消防对组织培训的资料，我们回到本会所对消防安全进行了实质性的“消防演练”和“消防安全知识”培训。此次根据文件要求及部署，本会所组织有关人员对消防安全进行了认真自查，现将状况作以下汇报：

一、查安全通道是否畅通

本会所现有安全出口三道，楼内走廊、双向楼梯及员工通道出口无任何杂物，确保消防通道畅通；通向楼外的过道和出口全部安装有“安全出口指示牌”和“应急照明灯”

二、查疏散应急设施和消防器材：

1、会所楼内共安装15盏“应急照明灯”和17盏“安全出口指示牌”，全部能正常使用，以确保断电时应急照明和指示出口方向。

2、消防栓共安装了9道，且都能正常使用，本会所也曾组织人员对消防栓进行了全面性的认识、了解和实际操作的演练。

3、灭火器，本会所使用的灭火器全部为“干粉”灭火器，总共配备了30个；在此次自查中，现有的30个灭火器都在有效期内。

4、放火门总共安装了两道，前期消防大队的来检查时出现关掉不到位的状况，后期经过整改，此刻放火门已全部关掉到位。

5、喷淋和防排烟系统都正常工作，火灾报警控制器也显示“报警系统正常”。

6、消防池、喷淋管道、消防栓管道及开关、阀门全部完好无损。

7、所有的电路管道都以穿管的形式来完成。

三、查灭火常识：

在原有的消防知识基础上，对员工个性是管仓库和看包房的人员进行了灭火知识的抽查，对全体员工怎样在火灾过程中疏散人员和自救逃生作了抽查。

自检自查报告(篇10)

为切实解决当前水产品质量安全存在的一些突出问题,进一步提高我市水产品质量安全水平,根据农业部《农产品质量安全整治暨农产品质量安全执法年活动的实施方案》和（赣农字23号）文件精神，结合我市水产品质量安全管理实际，我局认真组织开展了水产品质量安全整治暨水产品质量安全执法年活动。现将水产品质量安

全整治自查有关情况汇报如下：

一、领导高度重视

我局根据省、市的统一部署，结合渔业生产活动的特点，及时制定并印发了《市水产品质量安全整治执法年活动实施方案》，成立了市专项整治工作组，由潘宝山局长为组长、孙维钢副局长为副组长，生产、渔政科、局办公室和水技站负责人为成员，下设办公室，办公室设在生产科；各县（市、区）渔业主管部门相应成立了专项整治组织机构。

二、整治目标明确

水产品质量安全专项整治目标是：以全面落实《农产品质量安全法》等法律法规，着力解决当前水产苗种生产和水产养殖过程中存在的水产品质量安全问题，严肃查处禁用渔（兽）药、假劣饲料违规使用行为；落实属地管理责任制，建立健全责任追究制度，建立衔接顺畅、运转高效的水产品质量安全执法机制，提高基层行政人员和渔政队伍水产品质量安全监管能力；着力强化基层服务，培育负责任的生产主体，扶持自律能力强的专业合作社和行业协会。构建水产品质量安全长效机制，推进水产品质量安全工作迈上一个新的台阶。

各地渔业行政主管部门及相关单位，按照职能分工协作，围绕整治目标，有重点地开展了水产品质量专项整治活动：

1、加大宣传力度。渔政部门在重点水产市场、码头、渔业乡（村）等渔民较集中的场所，通过拉横幅、贴标语、给渔民朋友一封信等渔民群众喜闻乐见的形式，结合《农产品质量安全法》等渔业法律、法规的宣传活动，加大执法力度，向社会公布举报电话，营造了活动开展的舆论氛围。

2、重视培训提高。各地水产技术推广部门以水资源环境保护、水产健康养殖、水产品质量安全为主题，举办了三期培训班，培训养殖从业者近300人，促进了水产健康养殖技术的推广和水产品质量安全意识的提高。

3、强化检查监管。一是以各地渔业养殖环节质量安全检查为重点，具体检查了当地水产苗种场、养殖主导品种的生产基地和其它品种的较大规模养殖场的苗种来源、投入品使用、病害防治以及养殖证发放、生产记录、用药记录等管理制度建设情况，依法查处违规使用渔业投入品的行为；二是加强水产品包装标志执法检查，重点检查了水产品包装、标识、商标等使用管理情况和无公害水产品、绿色或有机食品的申报和使用情况；三是加强了特殊时期的检查、执法力度，特别是重要节日期间，各地组织了专门力量开展了水产品质量安全专项执法督查。重点检查水产品养殖基地“三项记录”等质量安全自控制度的落实、水产品批发市场质量安全监管制度的建立和完善等情况，消除了水产品养殖、销售过程中不安全隐患，保障了节日期间水产品消费安全。

三、效果比较明显

各地渔业行政主管部门在此次专项整治行动中，都能按照省、市的统一部署，结合当地的实际，制定相应的实施方案，成立专门的领导机构，加强领导，周密部署，精心组织，注重实效。截止4月8日，这次专项整治行动，经排查,我市目前共有水产品苗种养殖企业24家、水产品养殖企业56家、水产业农民专业合作经济组织50家、渔用物资经销企业6家、“三品”生产企业21家，从检查的结果看，全市水产品质量安全整治总的情况较好。一是“三类基地”“三项记录”基本齐全，监管率基本达到100%，国家、省、市级水产原良种场100%持证生产，监管率100%；二是渔业生产投入品的使用趋于合理，没有发现违规使用禁用渔药及非法违规使用各种添加剂；三是水产品批发市场质量安全管理制度正在逐步健全。

虽然水产品质量安全专项整治取得了一些成绩，但也存在一些突出问题：一是各县有极少数养殖户对三项记录不够重视，宣传教育有待加强；二是县级以上渔业部门具备检验资质的水生动物检疫检测机构缺失，导致检测工作的缺位，给水产品质量安全监管和执法工作造成困难；三是对还在使用化肥养鱼的企业和个体户，提出警告并限期整改，对部分一线水产从业人员自身的文化水平不高，渔业养殖大多以粗放型为主，渔民的水产品质量安全和生态保护意识不强，水产品的源头质量安全不容乐观，造成管理难度加大；四是缺乏水产品质量安全监管专项经费，市县两级很多工作难以开展。

今后，我们将进一步加大对水产品质量安全工作的宣传、监管力度，促进渔业产业的持续健康发展。一是继续加大渔民的教育和培训力度，特别是“三类基地”要强化养殖过程中的药物使用管理，加强健康养殖技术培训，通过行业自律，严格规范和约束生产者的行为；二是继续推动水产健康养殖示范基地行动，推广健康养殖方式，推进水产标准化示范县、标准化养殖区和健康养殖示范区建设，加强水产原良种保护、水生动物防疫检测体系建设；三是加强水产品质量安全监管和执法工作，加大水产品药残监测和市场监管力度，加强追溯整改，依法严肃查处违法违规行为。

自检自查报告(篇11)

邓小平同志说:“学校能否为社会主义建设培养合格人才，能否培养德智体全面发展、社会主义觉悟高的受教育者，关键在教师。”教育的目标是德才并重，以德为主。回到自己的位置，就是用自己良好的职业道德去影响每一个学生。要说什么是良好的职业道德，在我看来，道德的品质是没有严格的法律依据的，它随着人们的想法体现在非正式的舆论中。所谓善恶、正义、荣辱的知识，都是人的形象的代名词。所以我说道德是以心为本，工作是以手为本。作为一名教师，应该表明自己的观点，以身作则，培养自己良好的师德，在师德中体现自我价值，实现良好的教育目标。

“学而优则仕”，良好的职业道德是教师专业活动最基本的要求，教师是学生知识成长和思想进步的导师。师德师风质量直接关系到素质教育的顺利实施，关系到青少年的健康成长，关系到全面建设小康社会和中华民族伟大复兴宏伟目标的实现，关系到祖国的未来。

首先，要求教师忠于人民的教育，热爱教育。社会主义教育是人民的教育，是现实世界中最光荣的事业。每个教师都应该忠于人民的教育事业，愿意把自己的聪明才智奉献给人民的教育事业。在实际工作中，他兢兢业业，勤勤恳恳，对名利不感兴趣，甘愿做一只蚕烛，在岗位上发光发热。

再者，要求老师爱学生。“爱生如子”是师德的重要体现。只有爱学生，才能关心学生的成长，教书育人，尊重学生的人格，引导学生成为人才。在一本书里，我看到这样一篇报道:在一次自习课上，一位老师帮助学生练习，所以她在课堂上呆了几分钟。这时外面开始下雨，一个学生的讲台上放了一张纸条:“你耽误了我们的上学时间”。见到老师后，他并没有不满意，而是公开向学生道歉，并把自己的雨伞和雨衣交给了学生。教师的素质体现在生活的方方面面。比如上面提到的老师如果对学生没有爱心，恐怕学生很难尊重理解，对以后的班级状态、心理反应、师生沟通都会产生负面影响。

其次，师德的另一个体现是崇高的奉献精神。教师的'工作职责繁重，难度极大。责任之所以大，是因为教师肩负着培养下一代接班人的责任。抽象地说，社会的未来掌握在教师手里，之所以难，是因为教师的工作条件艰苦，尤其是在市场经济条件下，教师的社会地位和物质待遇低下，甚至处于相对贫困的地位。在这种情况下，教师应该把社会责任作为自己的责任，无私奉献。否则，如果他们以对待对待自己的工作，他们可能很难承担起传授知识和教育人民的社会责任。

另外，师德最外在的体现就是以身作则，为人师表。教书育人，教师不仅要言传身教，还要以身作则，用自己的模范行为教育学生，这就是以身作则。从某种角度来说，主要强调教师要言行一致。要求学生学习的知识要自己精通；要求学生倡导自己应该做的行为；要求学生反对的行为，他们应该坚决杜绝。正所谓“你若正直，就不做。”否则，“虽然你不会这么做。”所以每个老师都要从自己做起，真正为学生树立榜样，促进学生的全面发展。

以上几点是每个老师应该具备的基本行为素质。有人说:“老师如果把对教育的热爱和对学生的热爱结合起来，就是完美的老师。”另一方面，如果只知教而不知教人，那么只能称之为“老师”，所谓的“人类灵魂工程师”也是虚的。从这个角度来说，“德”是给人灵魂的基石。道德的培养和提高对教师和学生都特别重要。教师应根据学生的身心发展规律和认知规律，有针对性地开展教育工作，做到感性、感性、引导，通过自己的榜样作用感染和教育每一个学生。明清之际的思想家孙启智曾经说过，教人读书，首先要让受教育者“为人民服务，做一个正直的读书人，把家庭放在第一位，把国家放在第一位。与其加一个失学者，不如加一个守本分的平民”。这无疑提醒我们，教师不仅要向学生传授知识，还要教会学生如何做人。因此，在教学和生活中，教师不仅要特别注意自尊、自省、自我警醒、自我激励和自我完善，还要以身作则，言行一致。只有这样才能“春雨润物细无声”。另外，教师不仅要善于吸收民族精华，赋予时代精神，还要善于吸收古今中外的先进经验和优秀文化，做到古为今用，洋为中用。教育学生敢于思考和创新，不仅可以提高人文素质，而且可以为科技素质奠定良好的基础。

雕刻是阳光下最辉煌的职业。想象一下，我们每个人，谁没有被老师教导过？当我们无助的时候，是老师向我们伸出了温暖的手。我们成功的背后，是老师在默默为我们工作。当我们迷茫的时候，是老师一次次为我们指明前进的方向。

自检自查报告(篇12)

一、加强档案安全意识，落实档案安全责任

档案安全是档案工作的重中之重，长期以来，我局(馆)十分重视档案安全工作。

一是组织档案局(馆)全体干部职工认真学习关于加强档案安全工作的文件精神，使局(馆)每一位同志从思想上增强防范意识；

二是教育各干部职工从思想上时刻绷紧安全保管利用这根弦，坚持“安全第一、预防为主”的方针，牢固树立了“隐患险于明火，防范胜于救灾，责任重于泰山”的安全责任意识；

三是加强对档案安全工作的领导，将安全责任分解到人，责任到人，落实到人。并把安全工作与个人的年终考核挂钩，严格责任追究，实行一票否决，坚决防止和克服松懈、侥幸心理。

二、认真开展自查自纠，排除安全隐患

在检查中，我们严格对照“八防”要求进行自查自纠，从检查结果来看，我局(馆)的档案库房与办公区相对独立，功能严格区分，不存在相互交织的现象；配备了一定数量和符合要求的灭火器，单位干部职工均进行了以消防安全知识为重点的安全知识教育培训，提高了处置突发事故的能力；定期对库房配备的温湿度测量仪器、空调、除湿机、消防设施、防盗报警装置等设备进行了检查维护；库房照明采用白炽灯；档案库房实行专人保管，专人查阅，非库房管理人员进出库房必须经过局(馆)长批准；坚持实行定期保洁制度，做到档案库房及消防通道干净、整洁，无堆放杂物和易燃易爆物品的现象；强化值班制度，严格实行24小时值班，每天的值班人员负责检查门窗是否关好，电源是否关闭，库房和档案有无安全隐患；每月及节假日前，局(馆)领导还要会同相关股室人员进行全局(馆)范围内的安全大检查，对档案库房、用电线路、电器运转等进行重点检查，排查隐患；明确了专人负责信息上传工作，不断完善了档案信息系统安全管理措施。确保了档案的安全完整，保证了档案工作的正常开展。

三、强化档案实体安全管理，确保档案完整

在严格按照国家有关档案工作的法律法规加强档案业务指导的同时，帮助各单位做好档案的收集整理工作，保证归档文件材料完整、准确、系统。在档案的收集、整理、归档、移交、签定、销毁过程中，发现问题及时解决，确保了档案材料的安全。对新接收的档案按规定进行相关处理后，方可进入库房。切实加强对梅雨季节档案的管理力度，做到勤去湿，勤巡视库房是否有漏雨情况，确保档案安全渡过梅雨期。

在档案管理工作中，我局(馆)始终坚持以档案法律法规为基础，严格遵照《档案法》、《xx省档案管理条例》的要求，制订了《档案库房管理制度》、《档案保管保密制度》、《档案鉴定制度》、《档案查阅利用制度》等相关制度，逐步落实档案安全管理措施，加强档案管理的程序化、科学化、规范化，为档案安全和利用提供更加坚实的基础。通过检查，使干部、职工的安全意识有了很大的提高，全局形成了“人人是责任人、个个是检查员”的氛围，互相监督、互相检查已变成了自觉行动。在今后的工作中，我们将不断增强档案安全管理意识，使档案安全工作常抓不懈，进一步提高档案保护和利用水平，为全县档案事业作出新的贡献。

最新金融自查报告13篇

编写报告可以让我们汲取之前的工作经验，调整下阶段的工作方向，做好有效计划，在学习、工作生活中。一般就会需要撰写一份报告，写报告真的较难吗？趣祝福编辑耗费大量时间为您整理出这篇“金融自查报告”，我们会逐步扩充该领域的概念和知识框架以帮助您更好地理解！

金融自查报告【篇1】

为进一步强化国有资产的监管力度，规范财务经营行为，堵塞管理漏洞，促进党风廉政建设，XX分公司认真落实省公司“关于开展自查自纠“小金库”的通知”的要求，于6月14日开展了一次“小金库”专项清查工作，彻底铲除“小金库”这一滋生腐败的温床。

公司领导对此次专项清查工作高度重视，XX经理在会上传达了文件精神，对此次专项工作进行了专门的部署，要求本着对公司高度负责的态度，认真开展自查工作。现将有关工作情况报告如下：

一、按照州公司“关于开展自查自纠“小金库”的通知要求，通过深入自查，我公司财务管理均按照国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入州公司财务部帐目统一核算，未侵占、截留国家和单位收入，没有单独帐户，未设任何形式的“小金库”。

二、自公司成立以来，都是严格按照州公司财务管理制度执行，从无设置帐外帐和小金库以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。从制度上保障财务管理的规范性、严谨性和有效性。

三、我公司监管使用的票据由州公司财务部统一管理，各类票据均由县公司统一到财务部申领和销毁，按照有关的票据登记制度设置票据登记薄，设立专(兼)职人员负责票据保管、领用和核销工作，并建立相应的备查薄。

四、按照财政集中支付要求，现金管理采取备用金制度，我公司按照现金管理有关规定，严禁设“小金库”。财务报销严格按照财务制度执行，杜绝坐支行为。严格控制财政资金支出，没有以任何形式进行私存私放。

通过自查、自纠、回顾，我公司认真执行财务管理制度的有关规定，没有设立“小金库”。

金融自查报告【篇2】

根据x邮金管[XX]96号《关于转发xx银监分局%26lt;关于对辖内银行业金融机构落实案件风险防控措施情况开展调查的通知%26gt;的通知》文件要求,我局立即组织相关人员学习,并结合邮政金融机构风险管控实际,认真按照《xx银行业金融机构案件防控工作必备指引》做好自查工作，现将自查的情况汇报如下:

一、坚持按照《xx省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和《xx省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》以及《xx州邮政金融业务稽查方案》等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进邮政金融业务稳定、健康发展。

二、认真开展省、州局安排的“对银行帐户管理及大额现金交易排查”、“对代发工资业务进行排查”、“防范银行业金融机构内部职工挪用资金买彩票案件”、“中间业务专项检查”、“排雷行动”、“金秋行动”，以确保邮政储汇资金安全，捍卫经营成果。

三、认真落实资金票款安全局长负责制，实行储汇资金安全管理责任制，年初层层签订《xx县邮政局金融资金安全责任书》。成立有专门的案件防控领导小组，明确工作职责，实行绩效考核制度和问责制度。认真执行人员排查制度，全面施行轮换岗计划。建立了举报制度，每个职工均发有举报卡。

四、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展储汇稽查工作，采取突击检查、专项检查与常规检查相结合，对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实。

五、认真按照《关于印发%26lt;xx州邮政金融内部控制评价试行办法%26gt;的通知》x邮金管〔XX〕105号和《xx州邮政金融内控制度评价、现场处罚标准及打分表》要求，积极开展邮政金融内控评价活动。在开展内控评价的同时，对中间业务管理、网点三级权限管理、电子稽查和智能令牌管理、支票印鉴分管、出纳库存现金、银行账户、大额权限审批、特殊业务处理、重要空白凭证管理、金库“五大制度”、押运钞管理、营销排查等高风险环节开展经常性的检查，及时排除资金安全隐患，确保储汇资金安全。

六、为强化邮政金融管理，结合本局实际，先后修定了《xx县邮政局储汇资金安全管理办法》、《关于对邮政储蓄大额现金支付实行分级审批制度管理的通知》、《调整XX年储汇周转金定额明确超限提款权限的通知》、《金库管理考核办法》、《xx县邮政局金库管理、上下班接送安全综合考核办法》以及各项应急预案。

七、不足之处：一是部分班组、支局长以及相关管理人员未认真履行检查职责;二是稽查人员杂务较多，稽查频次和质量未达到要求，稽查深度、力度不够。三是操作风险管理制度不够完善，制度执行不力。四是安防设施不达标，网点人员配备不足。五是代理保险业务管理较混乱，缺乏相互监督和制约机制。

通过开展此次自查活动，认真对照《指引》和相关案件防控规定要求，努力做到进一步加强案件防控工作，建立案件防控长效机制，进一步做好案件防控基础工作，完善制度和措施并提高执行力，确保我局邮政金融业务持续、快速、健康发展。

金融自查报告【篇3】

为贯彻落实银监会整治银行业金融机构不规范经营问题的工作部署和总行整治不规范经营问题视频会议精神，福州分行业务拓展五部高度重视，行动迅速，2月底召开专题会议安排部署整治不规范经营问题专项工作，根据学习心得与福州分行实施方案，结合本部门实际，进一步丰富和细化了活动内容，把各阶段目标任务分解落实到各部门和各岗位，把各阶段的安排细化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原则，扎实开展“不规范经营”问题专项整治活动。现将整治活动情况汇报如下：

一、统一思想，提高认识。

3月13日分行风险管理部相关领导组织全行客户经理学习和宣讲，认真学习银监会“七不准”要求文件，开展不规范经营问题专项整治工作的动员讲话，充分认识到此次整治工作关系到我行形象品牌的树立，关系到我行可持续发展的基础，关系到我行支持“三农”的实效，做好此项工作意义重大。

二、明确任务，细化措施。

结合总行和银监部门工作要求，成立了自查小组、以部室自查为小组，将清查任务层层分解。同时抽调人员组成检查小组，对各部室开展情况按照时间和步骤进行督导检查。重点要求各部门自查自纠，边查边改，规范经营，开展贷款行为和收费服务的自查自纠工作，要求自查面必须达到100%，同时加强对营业室自查发现问题整改的指导，帮助营业室规范收费服务，并以此自查为契机，进一步强化贷款行为和中间业务收费合规意识，更好地服务社会防范各类合规风险和重大负面舆情。

三、自查基本情况

（一）贷款业务收费自查情况对照银监会“七不准”要求，我行严格按照文件要求的“七不准”和“四个公开”对中长期贷款业务进行了自查自纠、情况汇总如下：

（1）不得以贷转存。我行严格按照“三个办法一个指引”要求，在贷款叙做过程中严格贯彻实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不存在将贷款资金转为存款作为贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。

（2）不得存贷挂钩。我行以企业客户在我行存款作为企业贷款受理的建议，但不存在作为受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。

（3）不得以贷收费。我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，强制企业客户接受与贷款业务无关的服务项目并收费的情况。特别是收取财务顾问费与表外业务敞口占用费。

（4）不得浮利分费。我行不存在收取企业贷款申请审批手续费和企业贷款资金安排承担费，我行接通知后及时通知相关从业人员组织学习，禁止收取企业贷款申请审批手续费和企业贷款资金安排承担费，严格约束，防止出现误操作收取费用的行为。

（5）不得借贷搭售。我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，强制向企业客户捆绑搭售理财、保险等金融产品，以及购买理财、保险等金融产品作为企业受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件的情况。

（6）不得一浮到顶。我行不存在将企业贷款利率笼统上浮至最高限额的情况。（7）不得转嫁成本。我行不存在金融业务中银行应承担的尽职调查、押品评估等相关成本转嫁给客户，严格约束，防止出现收费的行为。例如对于资产评估费统一向分行报销，授信客户尽职调查相关的差旅费、住宿费由部门经费统一报销。

（二）结算业务收费自查工作情况

金融自查报告【篇4】

根据《关于开展20xx年金融统计自查的通知》文件要求，我支行已完成对20xx年金融统计的自查工作，本次自查中我支行坚持实事求是的原则，重点对金融统计数据质量和统计工作管理情况进行了自查了，现将有关金融统计自查的工作情况报告如下：

一、20xx年金融统计工作自查的总体状况

（一）、本次自查工作的起止时间：20xx年5月23日至5月24日。

（二）、自查范围为我支行20xx年在报表平台中和上报总行各部门所涉及的所有报表。

（三）、20xx年金融统计工作自查结果：

我支行在本次对20xx年金融统计自查工作中，未发现有错报、漏报、虚报、伪造及篡改统计资料的情况，并且根据《银行法》、《金融统计管理规定》等有关法律、法规和规章制度，未发现有统计违法行为发生。统计数据与综合业务系统统计记录，统计台帐、以及与统计有关的其他资料核对基本一致。

二、20xx年金融统计工作中存在的问题

（一）、统计人员业务水平有待进一步提高。目前统计人员对统计业务、统计法律知识掌握不够全面，造成对统计指标理解不深，报表填写不规范。

（二）、在日常金融统计工作中，未严格实行AB岗制度，人员配备不齐。

（三）、统计报表编制工作流程未严格按照制表、复核、负责人审核的复核审批制度执行。

三、整改措施

（一）、组织部门人员认真学习有关金融统计规定和制度，加深对金融统计制度的理解，提高认识，明确职责，并严格按照人民银行和总行的金融统计要求报送数据，依法统计，确保金融统计数据真实、准确。

（二）、部门的统计工作实行岗位责任制和AB岗制度，每个报表需配备2名及以上的统计人员，以便做好复核工作，同时防止出现特殊情况时，影响报表的统计报送工作。

（三）、对各种统计报表实行复核审批制度，做好各种数据的审核把关工作。每张报表必须先经复核岗核查，再由负责人审核后，方可报送统计报表。

（四）、在统计数据时，加强与相关业务部门的协调、沟通工作。做好业务部门间的统计数据管理和审核工作，统一数据口径和报送标准，保证数据的及时和准确性。

（五）、定期对部门统计基础工作和统计制度执行情况进行自查，及时发现统计工作存在的问题，落实整改。

金融自查报告【篇5】

根据人民银行长春中心支行《转发》（长银发［20xx］65号）要求，我行成立了领导小组，对本单位个人金融信息保护工作规贯彻落实情况进行自查，现将自查情况汇报如下：

一、组织领导

为确保本次自查工作有效开展，特成立自查领导小组。组长：xx。副组长：xx 成员：xx

二、自查时间

20xx年5月2日—20xx年5月15日

三、自查内容

个人金融信息保护工作相关法律法规贯彻落实情况、本机构相关内控制度、信息安全防范技术措施的制定和实施情况、员工的培训教育情况。

四、自查结果

（一）个人金融信息保护工作相关法律法规贯彻落实情况

能够进行个人信息查询的相关岗位工作人员及业务主管都能够熟悉相关金融信息查询的有关规定，深刻了解法律法规、制度办法，有较强的法律意识、安全意识和责任意识，能够自觉进行个人金融信息保护工作，有效规避业务风险。

（二）本机构相关内控制度、信息安全防范技术措施的制定和实施情况

总行制定了《长春农村商业银行股份有限公司个人征信业务管理暂行规定》、《长春农村商业银行股份有限公司个人信用基础信息数据库查询使用管理实施细则》、《长春农村商业银行股份有限公司个人信用信息基础数据库操作规程》、《长春农村商业银行股份有限公司个人信用报告异议信息处理管理暂行办法》、《长春农村商业股份有限公司询有权限设置但没有业务人员查询过程的痕迹保留，不便于事后追溯问题责任人。由于我行正在研发新的综合业务操作系统，业务管理人员已经根据相关的文件要求对新系统提出了保留查询痕迹的需求。

（三）员工的培训教育情况

通过对业务主管的专题培训，使业务主管对个人金融信息管理、使用的法律法规及制度办法有了深刻、透彻的了解。业务主管对支行员工进行了全面系统的二级培训，使相关岗位的工作人员都能够深入了解相关制度及业务操作，为有效规避业务风险奠定基础。

在人民银行长春中心支行的指导下，长春农村商业银行积极部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中会严格按照法律、法规和人民银行的各项规章制度办理，使我行的个人金融信息保护工作更加规范、合理。

金融自查报告【篇6】

个人廉洁风险防控工作自评报告

自“三严三实”教育实践活动开展以来，本人严格按照活动要求，认真对照党纪条规，和廉洁自律承诺书对个人在廉洁履职的情况进行了深入的排查，现将自查情况汇报如下：

一、学习方面

加强理论学习，提高政治素质。按照我处党工部政治学习的安排，认真学习党的十八大及十八届三中、四中全会、习近平一系列讲话精神，全国两会精神集锦等内容，观看了中央党校机关党委原副书记薛鑫良题为《认真做到“三严三实”，努力重构政治生态》的视频，树立了正确的人生观、世界观，坚定自身信念不动摇。从我做起，率先垂范，敬畏红线，严守底线。在工作中不搞“一言堂”，积极听取职工群众意见，接受职工群众监督。

二、践行承诺方面

1.认真遵守《党员领导干部廉洁从政若干准则》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、集团公司和我处“三重一大”集体决策制度、作风建设决定以及相关规章制度，认真贯彻落实中央关于改进工作作风的八项、集团公司20条和我处18条有关规定，管好自己，带好部下，确保职责范围内不发生任何政治安全问题。

2.以身作则，做好本职工作。首先从自己做起，严于律己，以史为鉴、以人为鉴、以案为鉴，时常对自己敲警钟，严把本职工作质量关，规范办事程序，秉公办事，不徇私情。自觉接受群众和员工的监督。

三、存在的不足

一年来，我较好履行了党员的权利义务，但与“四优”党员的标准比，差距还比较大。主要是：业务知识还不够全面；工作质量还有待进一步提升；服务职工群众的力度还有待进一步加强。

四、今后的努力方向

今后的工作生活中，我将以此次廉政风险点排查为契机，以科学发展观为统领，进一步加强政治理论学习，坚守规矩意识和纪律意识，讲政治顾大局、提升个人修养，并对个人思想进行不断地改造，结合个人工作特点，筑牢拒腐防变的防火墙，廉洁自律，踏实工作，认真践行“三严三实”，按照权利清单，依法办事、规范用权锤炼过硬作风用实际行动向领导和同事们交上一份满意的答卷。

金融自查报告【篇7】

一、检查总体要求

（一）制度建设情况。银行能否在开展新业务、新产品前做到制度先行；是否针对各项同业业务制定了业务政策、制度和程序，并定期对其进行评价、检讨和修订；经营计划及考核办法的制定、实施、完成情况如何。

（二）组织架构与岗位职责。是否由一个委员会或部门履行同业业务风险管理的职能；各业务部门设臵是否遵循了必要的分离原则；岗位之间是否存在必要的监督和制约；部门、岗位是否具有正式、成文的职责说明；关键岗位是否执行了轮岗和强制休假制度。

（三）授权授信管理。是否严格按照制度进行授权和转授权；是否存在超出授权范围的交易；限额管理情况如何；是否设定交易对手或投资对象的授信额度和期限；所涉及的同业业务是否纳入统一授信管理。

（四）会计核算。是否对各类同业业务制定了相关会计核算办法；记账方法和会计科目的使用是否正确；是否按规定及时、全面对账；后台结算部门如何对前台交易进行监督；是否按照“实

质重于形式”的会计核算原则，根据业务实质和实际承担风险情况纳入表内或表外核算。

（五）资本与拨备。是否存在通过少计或不计加权风险资产以降低资本要求的行为；是否严格按照监管要求计提准备金。

（六）流动性管理。流动性风险管理体系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制现金流缺口；流动性风险限额管理是否有效。

（七）信息沟通。是否建立了有效的业务操作系统和管理信息系统；并建立有效的信息交流和反馈机制；是否建立规范的信息披露制度，按照规定及时、真实、完整地进行信息披露；上报的监管统计数据的质量管理能否达到规定的良好标准。

（八）合规管理。合规部门是否审核评价各项政策、程序和操作指南的合规性；能否实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，通过合规风险报告路线向上报告。

（九）内外部审计情况。内外部审计是否将所有同业业务纳入检查计划，检查、评估的频率是否达到制度要求；对同业业务的政策、程序和执行情况的检查和评估是否有效；发现的问题是否得到切实整改。

（十）其他方面。检查人员应对同业业务交易资金的流向、

用途要进行重点了解，必要的话，应当到交易对手机构做进一步核实。银行应保证同业业务的档案完整性，检查相关交割单、合同内容是否完整，审批手续是否齐全。

二、具体业务领域检查要点

（一）存放同业/同业存放

有无存放于非金融机构款项和非金融机构的存放款项；资金用途是否合规；是否存在私下协议，将款项存放同业进行违规经营；是否在存放同业款项中核算借款、投资、拆借等款项；是否定期检查交易对手信用状况的变化，存放同业款项的可收回性如何，减值准备计提是否准确；是否将资金集中存放在同一同业机构，特别是存放在风险较高的同一同业；是否存在账外存放同业；是否建立科学的资金价格管理机制，是否存在虚增、隐藏、截留存放同业款项利息收入的情况；是否将同业存款（变相）放一般性存款核算。

（二）同业拆出/同业拆入

是否建立科学的资金价格管理机制，是否拆新还旧，是否

存在利率异常的交易；是否定期检查交易对手信用状况的变化，减值准备计提是否准确；是否为规避监管，将拆入资金纳入同业存放科目核算，或将拆入资金与拆出资金轧差核算反映；资金用途是否合规，是否存在假拆出真投资、假拆出真借款，或利用拆

出资金进行其他违规经营的情况；是否存在账外拆放；是否存在场外交易。

（三）系统内往来（系统内存放/系统内拆借）

系统内往来业务所涉及人员岗位分工是否合理，岗位职责

是否健全；系统内往来会计核算是否正确；资金划拨手续是否齐全；是否建立科学的内部资金价格管理机制；往来账户的利息计算是否正确、入账是否及时；是否坚持系统内往来定期对账制度；对账员与记账员是否为同一人，是否存在未换人复核的情况。

（四）票据转贴

交易对手是否符合转贴资格；交易额度是否在同业授信额度之内；头寸充足性如何，是否会导致流动性风险；是否存在将票据业务异化为规避监管、腾挪规模的情况：是否存在借助相关“通道”，通过转贴将资产腾挪至“同业往来”科目的情况（如“卖断+买入返售+买断”模式、“卖断+买断”附加交易对手以“卖出回购”交易从他行搭桥融入资金模式），是否存在发行票据类理财产品将已卖断的票据资产进行回购，达到票据资产“表外化”的情况。

（五）债券投资/回购

债券投资/回购业务内控实际执行情况如何，业务的前、中、

后台是否真正独立设臵并有效运行；市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险管理状况如何；是否将银行账户与交易账户相分离，期内是否存在重分类；持有到期和可供出售债券实际利率和利息调整金额是否准确；相关债券信用等级是否均经适当评估、及时备案并定期更新；是否针对回购交易对手的资信状况进行调查并定期更新；是否存在同一交易对手相同金额的连续逆回购交易，交易的真实性如何；是否存在网下回购交易，是否存在实际交割日期早于协议签署日期的情况；债券投资的损益确认、资产减值准备计提是否准确。

（六）信贷资产转让

是否遵守真实性原则，转出方是否存在任何显性或隐性的回购条款，转让双方是否存在采取签订回购协议、即期买断加远期回购等方式规避监管等行为；是否严格遵守整体性原则，转让的信贷资产包括全部未偿还本金及应收利息；是否遵守洁净转让原则，实现资产的真实、完全转让，风险的真实、完全转移，变更担保及抵质押手续；转让双方账务处理是否衔接一致，相关风险承担在任何时点上均不落空,及时调整监管指标计算; 是否存在使用理财资金直接购买信贷资产等行为；是否按照监管部门的要求及时完成有关信息报送。

（七）银信合作业务

金融自查报告【篇8】

根据岳银发25号《关于转发的通知》要求，县联社立即组织相关人员认真学习，深刻领会文件精神，并对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：

一、金融统计数据的真实性情况

通过对20xx年年末和20xx年一、二季度末上报县人民银行（及市农金体改办）科目统计数据的自我检查，认为上报数据真实完整。没有发现下列统计违法行为。

1、未虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料，更没有违反统计法规和工作程序编造统计数据的行为。

2、统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一至，数据差异不大。

3、未利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。

4、未强迫或授意基层信用社和基层社统计人员在统计数据上弄虚作假。

二、统计法规和统计制度的贯彻情况。

1、认真贯彻《统计法》、《金融规定》等法律、法规。

2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。

3、及时收集、汇总、编制、管理本系统金融统计数据和报表。

4、依法向人民银行报送统计数据、报表、统计资料。

5、按时、按质、按量完成人民银行布置的各项统计调查工作。

三、统计工作管理情况

1、统计岗位设置及人员配备情况。

联社金融统计工作主要由计划信贷股负责，计划信贷股配备专职统计员一名，各基层信用社的统计工作基本上是由信用社主办会计、内勤主任或信贷会计兼任，未配专职统计人员。

2、统计人员的业务培训状况。

联社对统计人员的业务培训一般是利用举办会计，信贷培训班时，对统计人员进行业务知识培训，今年统计局要求统计人员必须持证上岗，联社以县统计局关于开展统计普法、统计执法培训工作为契机，组织全县基层信用社统计人员学习了《统计法》、《统计法实施细则》、《安徽省统计管理监督条例》及相关法律、法规，并进行了统一考试，使他们进一步增强了统计意识，提高了统计人员素质，对统计工作的开展起到了积极作用。

3、日常报表操作情况

联社向县人民银行报送的报表主要有：现金统计项目月报表（表号905）、各项贷款累放、累放统计月报表（表号604）信贷资产统计月报表（903表）、信贷资产统计季报表（611表）；其中604表、903表是根据联社业务状况全辖汇总表来统计的，905现金项目月报表是每月由各基层社上报数据汇总而来的，611季报表是每季由各基层社，上报数据汇总而来。由于季报表中的贷款投向分类比较细化，与会计科目分类很不一至，而基层社上报数据又不准确，所以贷款投向数据在统计时存在一些估报现象。

四、存在的问题及整改措施

（一）存在的问题：

1、未建立相应的统计操作规程。

2、未建立农村信用社的金融统计制度，使得统计人员职责不明确。由于统计人员大都是会计兼职，在统计上报工作中遇到不属于自身职责范围内的情况，就存在一些估报、漏报、迟报等有违统计法规的现象。

3、农村信用社的许多统计数据仍处于手工操作状态，工作效率不高。

（二）针对以上统计工作中存在的问题提出如下整改措施。

1、尽快建立相应的统计操作规程。

2、建立完善农村信用社的统计制度，加强法律建设，提高认识，明确职责，依法统计，确保各项统计数据的真实、准确和完整。

3、加快农村信用社统计电子步伐，使他们尽快改变手工统计的落后状况，逐步提高统计工作效率，以适应金融统计发展的需要。

金融自查报告【篇9】

根据总行下发的《关于开展20xx年度市金融统计工作检查的通知》要求，我支行按照通知精神进行了精心的准备并认真开展自查，现将自查情况回报如下：

一、金融统计法律法规执行情况：

1、我支行能认真贯彻《中华人民共和国统计法》、《金融统计管理规定》法律、法规。

2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。

二、金融统计统计制度的情况：

我支行能及时收集、汇总、编制、管理本支行金融统计数据和报表。

三、统计工作管理情况

1、统计岗位设置及人员配备情况。我支行有专人负责，辖内各成员积极配合提供统计数据和上报金融工作动态。

2、日常报表操作情况。经查，所报的贷款月报、季报、年报、不良贷款统计表等各类统计报表均能及时、保质、保量地报送至上级支行，各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，不存在虚报、瞒报、伪造、拒报、迟报统计数据的现象。

四、存在问题

1、统计力量、科技支持力度尚显薄弱

我支行由于人员缺乏，没能设置独立的统计岗，配备专职统计人员而

是由其它岗位人员兼任。另外，由于统计工作量大，仅仅依靠手工数据筛选汇总，数据质量的准确性难以保证，故需要科技的进一步支持，加之员工由于忙于各自日常工作中的事情，对统计工作的认识不能真正地重视起来。

五、采取措施：

1、切实加强统计队伍建设，保证统计员队伍的稳定，加强岗位培训和岗位练兵，努力提高统计人员素质。

2、逐步改进和完善金融统计报表制度，以适应经济体制改革和金融体制改革对金融统计工作要求，不断提高金融统计工作水平。

3、强化科技对统计工作的支撑作用，尽快健全和完善覆盖面广、效率高、共享性强、规范的数据信息管理体系，保证金融统计工作快捷、高效地进行。

金融自查报告【篇10】

雷州市国有资产经营公司成立于20xx年，经雷州市政府批准，脱钩给国资权属管理的企业有59家。随着社会经济的发展，59家国有企业中有7家已关闭、破产，其他企业大部分处于歇业、半停产、停产状态，目前只有7家企业有业务经营。这些企业的法定代表人有的已年老退休，有的已调动，部分企业也只有名称保留，没办公场所，没资产，没业务。为便于保护职工的权益，20xx年，经请示市政府批准，财政给国资公司权属企业拨付1-2名留守人员生活费，让1-2名企业人来为企业理事，也只有这样，市委、市政府的会议精神、文件、法规等才及时传达到各企业。同时，在人力、物力不足的情况下，国资部门为保护国家财物，保障职工利益，维护社会稳定，不断加强企业的监管，至今，国资公司各权属企业没发现私设“小金库”的违法经济行为。现将各国有企业“小金库”自查自纠情况汇报如下：

(一)、会计机构：

各企业财务会计机构完善，会计、出纳分工明确，职责分明。

(二)、会计制度：

各企业财务会计制度规范，财务管理得力，各项财务收、支完全按财务制度规定执行。

(三)、经济活动：

各企业几乎处于歇业、半停产停产、关闭状态，经济业务很少，大部分企业人员已分散社会，留守人员只靠领取财政拨付的生活补贴。有的企业基本没有资产，没有经营权，银行帐户也已冻结，甚至没有。有的企业只靠旧铺面出租，每次出租也是经职工同意公开竟价拍标的，各企业的资产出让全按市国资委的要求进行，通过上报国资委批准，社会中介机构评估、公开、公平竟拍、资金回笼企业银行帐户，有的是经国资监管方能支付。停产企业大部分职工退休是自己交付企业的养老保险金。

(四)、财务状况：

各企业只设一会计帐套，帐薄设置完整，收支核算据实，费用开支合法，帐薄、凭证保存齐全，并履行依法纳税义务。至今没发现有私设“小金库”行为，没有发现公款旅游，职务消费，转移资产，虚列费用等现象。

金融自查报告【篇11】

金融机构调研报告

【概要】

随着金融服务市场逐步健全并不断的繁荣,金融服务的质量对我们的日常生活的影响越来越大,我们生活的方方面面都无时不刻的与金融有着直接的或是间接地关系.我决定于2014年4月2日-2014年4月13日进行一次调研。

调研方法：采用街头抽样调查

调研对象：各个银行金融机构

本次调查采取街头抽样调查，主要调查年龄在18-59岁之间，性别随机抽取。发放问卷100份，回收有效问卷92份，其中男性占50人，女性为42人，被调查者80%为城镇居民。

以下为回收调查问卷的统计情况，

一、银行服务基本调查

（一）在目前所选择的银行服务机构

结果统计中可以看出，被最多人选用的银行是中国工商银行，有38人，占据了主要位置。其次是中国农业银行，30人。中国建设银行、中国银行排在

三、四位。有12人选择其他银行，根据口头的调查，交通银行和招商银行也有较大的客户群。

（二）消费者对其所选择的银行满意度

从结果统计图表可以看出，市民对银行所提供的服务满意度普遍不高，大部分的人表示只能勉强认可银行的服务，34%的人明确表示不满意银行的服务，在被调查的人中大部分的表明其所选择地为四大国有银行，因此也可以看出，四大银行的服务确实存在较大的提升空间。从反应的情况来看，人们对国有银行的服务态度意见较大，银行员工的敬业度不高。

（三）选择商业银行时考虑的主要因素

从雷达图的分布来看，较多的人会就近选择，服务和营业点的数量也在很大程度上影响消费者的选择，有就少部分的消费者会从知名度、安全性等方面考虑。

（四）消费者对股份制商业银行（非四大国有银行）的态度

结果表明，人们对股份制商业银行的了解不够，只有14%的消费者已选择股份制商业银行为其提供金融服务。32%的消费者表示有意向尝试这一新兴的银行服务机构，31%的消费者对股份制商业银行不甚了解，还有15%的消费者还未过考虑此事。

（五）被访者的收入中用于储蓄的比重

从柱状图的分布情况来看，有46%的消费者将会把大部分的收入存入银行，三分之一的消费者将一半的收入存入银行，有17%的消费者只将收入的1/4放在银行，只有2%的消费者表示目前在银行没有存款。

（六）被访者是否使用过或正在使用信用卡

被访者中只有11人曾经或正在使用信用卡，只占到被访者的12%，而将近90%的人没有使用过信用卡。

（七）被访者对信用卡使用的态度

从图表中明确可以看出，大约31%的消费者表示对信用卡还不甚了解，对其所起的作用不是很清楚，18%的消费者仍在考虑，有意向办理；19%的消费者觉得没必要，对其作用不大。13%的消费者认为信用卡很方便，能够解其一时之需，还有11%的消费者表示从未考虑过信用卡对其生活的影响。

（八）被访者曾或现在参与的银行投资理财活动

贷款10080没有过288604540200投资43222其他理财咨询结算

可以看出，有将近一半的人参与过贷款，与此人数相近的被访者有过投资的经历，有不到25%的人参与过理财咨询服务，只有两人参与过结算服务，30%的人还没有接触过以上的理财活动。

（九）被访者对理财活动的态度

调查显示有将近70%的消费者认为可以适当的参与理财活动，10%的消费者说应当对银行的理财产品持乐观的态度，13%的消费者表示银行的理财产品有时也有一定风险，投资须谨慎，应该敬而远之。4%的消费者未做考虑。

二、问卷结果分析，提出问题并作出详尽分析

在对被访者其所接触银行机构的情况来看，

（一）四大银行占据着绝大比重的市场份额。究其原因，在街面所能见到的大多数为四大国有银行，并且，大多数企事业单位与这些银行有业务关系，等等因素。这其中工行占据了最多市场份额，有将近40%的消费者会选择工行，农行、建行、中行分列其后，在调查中发现交行和招行拥有不少的客户群，并以其优质的服务得到了广泛的好评。近些年来股份制商业银行逐渐的加大了对上海地区的扩张，消费拥有了更加多样的选择空间，有利于金融服务机构的合理竞争，提高本地区的金融服务质量。上海市政府应该加大对金融服务机构的招商引资，活跃本地区的金融市场，更好的服务于本地区的经济发展。

虽然四大银行的市场占有率极高，但被访者普遍的表示出对为其提供服务的银行的不满，这是银行系统在计划经济时代的遗留问题，银行服务人员的敬业程度急需提升，大银行的服务已经不再是他们在市场经济时代行业间竞争的优势，在当代，人们对此有着多种的选择，人们可以选择服务更人性化的银行。从反应的情况来看，消费者对银行的意见主要表现在以下两个方面：1.服务不够人性化，不周到，不够尊敬，没有耐心。2.四大银行的各项费用较多，且较贵，使得消费者难以接受，影响到人们对网银等新兴事物的热情。

存在以上问题的银行应该做出切实可行的整改方案，提升服务的品质，使得消费对所选银行的忠诚度得以提升，银行间展开良性的竞争，实现双赢。

（二）被访者在谈到选择银行时的考虑因素时，显得并不是非常的在意，可以看出，很多人处于方便的考虑，将钱存在离家较近的银行，分析得知，现阶段的浦东新区曹路镇的城镇居民对金融服务机构的认识还不是很全面，消费者应该将其视为市场当中的普通服务公司，更多的了解金融服务机构，更好的利用其所提供的服务，使得我们的生活更加的便捷，提高时间的效率，提高生活的质量。人们对储蓄的安全性没有太多的顾虑，四大国有银行的体制背景，使得这一金融业的关键问题显得并不那么重要，随着改革开放的深入，金融市场的逐步开放，经济体制的优化，竞争机制的深化，各银行的信用会显得尤为重要。现如今的许多银行为提高其业务量，与许多的企事业单位合作，采用定点合作的方法来抢夺市场份额，此营销方案起到不小的作用。

（三） 虽然银行目前的存在较多待改进地方，但人们打算更换银行的热情并不是很高，用户对其所选银行有着较高的忠诚度。这样并不利于银行之间的竞争，不能使得资源得到最优化的配置。消费者应该及时的转变原有的观念，紧跟时代的步伐，合理的争取自身利益的最大化，同时形成对银行的压力，迫使其不断地进步。

（四）在谈到对股份制商业银行的态度时，人们的反应不一，有些人已经体会其带来的变革，有些人则对其不以为然，调查表明，大部分的人对其不甚了解，进而对其不会有过高的热情。但人们的好奇十分的强烈，这说明股份制银行在此还是有较为广阔的前景，但前期宣传、导入，将会是一个较漫长的过程，此类的金融机构应该加强长远的预知能力，克服眼前短暂的困难，创造美好的未来。

（五） 在提及存款占收入的比重时，将近50%的人表示其将大部分的收入存入银行，多一半的人有不到一半或是将近一半的存款。了解到，每个对存款的态度不尽相同，出于安全性、流动性、投资性的考虑，导致了不同存款比率。整体来看，本地区的人在消费方面较为保守，生活负担较重，人们多年来勤俭的生活习惯和现实的生活状况，致使存款的比重较大。

（六）信用卡在本地区的使用率并不是很高，有将近90%的人表示没有使用过信用，这与本地区的经济现状和人们的观念有着极为重要的关系，很多人还不了解信用卡得作用和方便之处，提前消费的观念还不能为广大的民众所认识和接受，人们对其的需要并不很强烈，伴随着经济的发展、人们的思想观念先进，人们会逐渐的接受使用信用卡，促进本地区金融体制的完善。

在针对投资活动的调查中，和现状相符，将近一半的人都参与过贷款的理财活动。还有将近一半的人参与过投资的理财活动有少数参与过理财咨询的活动还有不少的人从未参与过银行的理财活动，这部分人更偏好与收益稳定银行存款。

被访者对参与理财产品活动的态度多为适当参与，能使我们消费者能够在所参与的理财产品中获益，使得自己的闲置资本达到效用最大化。

三、提升商业银行服务质量的建议

调查中提出了许多可行的改进措施和办法，其中最重要的有几点：

（一）增加服务窗口，增设自助设备，加强引导服务

提高服务效率等具体措施，如交通银行、工商银行、中国银行、民生银行提出实行弹性工作制、弹性工作窗口的措施；建设银行提出实行划分服务区、分层服务的措施以及提高每日自动取款限额等；农业银行将逐步推行延时服务；工商银行所有营业网点延长服务时间30分钟，对业务流程实施现金业务和非现金业务高低柜分离，提高业务处理效率，缩短交易时间等。还有其他银行提出的通过提高服务效率来缩短办理业务时间等。

（二）加大对客户的收益风险意识的宣传

针对理财产品宣传，兴业银行、浦发银行、交通银行、光大银行都提出了要加大对客户的收益风险意识的宣传，及时进行风险提示，严格遵守理财产品真实性宣传的要求，端正客户预期。

（三）加强服务督察，针对客户咨询和投诉的问题

各个银行都提出了增加客服电话，强化咨询和受理工作，加强服务督察，积极配合消协处理用户投诉；浦发银行、招商银行还提出了首问负责制，争取一站式服务，不断提高客户满意度。

（四）开展各具特色的优质服务活动

如工商银行开展的“优质服务年”活动；招商银行推出的“满意100，我最优秀”服务月比赛活动；兴业银行、华夏银行实施的“星级服务”考核，挂星上岗活动；交通银行、浦发银行增设的便民措施，体现了人文情感等等。这些活动对提升银行服务水平必将起到积极的推动作用。

四、调查体会

总体来说目前该地区金融服务业还是很发达，存在着很多问题，但前景是不错的。应该加强合作、沟通，在实践中不断地总结，在总结中不断地改进，在改进中努力的做到最好。

我认为，银行之间的竞争，实质上就是服务水平的竞争。服务质量、服务效率关系到一家银行的生存与发展。这次主题调查活动，展现了不同银行不同的服务侧面，也许并不全面，却让我们发现，“你中意哪一家银行”得到的不会是一个简单的回答。当我们对银行的要求不断提高的时候，“中意的银行”意味着优质的服务产品、服务方式，意味着良好的服务设施、服务理念。一张信用卡、一个营业厅、一台ATM机都联系着大市场。

金融机构扶持企业发展调研报告

企业的发展，离不开金融机构的扶持；金融事业的兴盛，更需要企业发展强有力的支撑。加强金融机构与企业的良性互动，实现银企双赢双兴,已成为县委、政府实施“工业兴县”战略，进一步扩大对外开放，促进县域经济又好又快、持续发展的重要举措。最近，带着如何进一步加强银企合作，搞好银企对接这一问题，我们到金融机构和企业进行了深入细致地调查，全方位地了解了当前银行与企业的合作状况，并就有关问题进行了认真探讨。

一、当前金融机构支持企业发展的现状及主要问题

近年来，我县金融机构紧紧围绕“工业兴县”战略，立足现有信贷政策，改进金融服务，加大信贷投放，在自身业务发展的同时，有力地促进了县域经济的健康发展。年末，我县工行、农行、建行、中行、农发行、信用联社（以下简称“五行一社”）贷款余额22.2亿元，当年信贷投放总量20.4亿元。其中，工业企业贷款3.2亿元，私营个体贷款5.2亿元，签发承兑汇票7207万元，票据贴现7.99亿元。今年元至四月，信贷投放总量9.7亿元，比去年同期增长48.1%。其中，工业企业贷款3900万元，私营个体贷款1.2亿元，签发承兑汇票2185万元，贴现6.5亿元。为有效缓解企业资金短缺，保障企业健康运行，发挥了积极作用。但是，由于受众多因素的制约和影响，信贷投放不足、企业融资困难等问题仍然突出，集中表现在：

(一)存贷差额不断扩大。90年代末，我县各家银行是贷差行，贷款大于存款，而后由于存款总量和贷款总量增长不对称，导致我县存贷差严重失衡。年末，我县各家金融机构存款余额42.6亿元，贷款余额27.1亿元，存贷差15.5亿元；到年末，我县存款余额达61.8亿元，贷款余额22.5亿元，存款增加了19.2亿元，贷款却下降了4.6亿元，存贷差进一步扩大，达39.3亿元，是年的2.5倍。到今年四月末，存贷差再增4亿元。同时，贷款余额中有11亿元属于粮棉油收购挂账的政策性贷款，实际对县域经济的投入只有11亿元，只占我县存款总量的17.8%。工行有6个亿的存款，贷款却只有1000万元。存款逐年增多，贷款逐年下降，大量的存款被上级行调控，与此同时，我县的中小企业发展却受到了严重的资金瓶颈制约。

(二)资金投放“重强轻弱”。全县几家金融机构贷款投向相对集中，把目标都瞄准在源等重点企业上，为他们授信放贷。尽管其他中小企业贷款需求大，但银行投向重点明确，惜贷惧贷，重强轻弱。目前，凯乐等四家重点企业的贷款余额2.18亿元，占全县剔除政策性贷款后余额的15.6%；其他中小企业的贷款余额2.8亿元，分布在82家企业，企平仅341万元。

(三)贷款难与难贷款同时存在。一方面，银行扶持企业发展，服务县域经济的意识明显增强，希望通过扩大信贷投放，实现效益最大化，但有钱放不出去。另一方面，企业在发展中信贷需求大，但求贷无门。企业的“贷款难”和银行的“难贷款”同时存在，导致银行信贷投放功能不断萎缩。年末的贷款余额比年末的贷款余额下降了4.6亿元。今年四月末的贷款余额比年初又减少了7142万元，比去年同期减少1.2亿元。

二、信贷投放不足的原因分析

金融机构信贷投放日益减少、投向失衡的原因是多方面的。既有国家银行政策控管方面的因素，又有企业自身不足的被动，更有政府部门、中介组织服务管理体系不健全等方面的影响。具体来讲，主要有三个方面的原因：

(一)县级银行自主权有限，经营服务滞后。

一是贷款审批权缺失。各商业银行为了防范风险，基本上收了基层行社的贷款审批权。目前只有建行、农行和信用社争取到了极为有限的贷款审批权，其中农行也只有对个人的贷款审批权，单笔贷款最高审批权限为60万元，对公司的信贷，支行无权审批。其他商业银行如县工行、中行都没有贷款审批权限。中行连存单质押贷款也必须经上级分行审批。

二是贷款手续繁琐复杂。每一笔贷款都要通过信用评级授信、项目评估、贷款审批等诸多环节，要经过信贷管理部门、风险管理部门、审贷委员会层层把关，逐级上报重复审批，从申请到审批、发放，至少要履行8道手续，约需28天时间，与中小企业资金需求高频率、小金额、快周转、强时效的需求存在很大矛盾。有时银行贷款到位，企业商机已失。“小天使”公司反映，有一次他们急需一笔短期流动资金贷款，要求在15天内融资到位，但找县内一银行，四个月后才把贷款审批下来，而此时生意早已“泡汤”了。

三是信贷“门槛”较高。在营销战略上，金融机构大多是扶强不扶弱，这使得贷款投向集中，主要流向了县域重点骨干企业。同时，银行贷款授信条件和抵押贷款标准过高，中小企业大多数规模较小，信用等级能达到银行要求的为数不多，致使一些金融机构对企业的支持显得无能为力。建行规定，从今年开始，AAA级以下企业贷款不再受理设备抵押，只能以房产和土地抵押，且必须两证齐全。然而，目前我县还没有一家AAA级企业，很多企业也没有办理土地证。

四是金融产品适用率不强。金融机构虽然推出了不少信贷产品，但大部分产品都是由上至下推广的，与县域经济多元化发展的实际情况不吻合，缺乏与我县企业发展适销对路的配套产品。目前，在企业信贷上，仅限于房地产抵押贷款、存单抵押贷款等，诸如仓单质押、动产质押等适销、灵活的产品，推介使用较少。

五是贷款营销激励机制缺乏。为了有效防控风险，目前，银行普遍实行不良贷款第一责任人制度、信贷人员终身责任制、信贷人员薪酬与不良贷款比例挂钩等制度，都没有出台贷款营销的激励政策，信贷人员的利益与贷款发放的多少相关不大，只有风险责任，没有激励措施，使基层信贷人员缺乏贷款营销的积极性。而且，在国家宏观调控、收缩银根的大背景下，企业的市场竞争加剧，风险增加，而转账结算，银行卡收单，证券、保险、债券、工资收付等中间业务的开拓发展，以及资金上存有一定的利润空间（目前银行平均储蓄成本年利率约为1.46%，银行平均上存年利率约为2%），导致银行转向保守经营。

(二)企业自身不足，授信基础较差。

一是自身资产不足，争取贷款的能力较弱。目前银行一般只接受土地或建筑物等抵押担保，并且一般只能按评估值的60%予以放贷。由于我县多数企业都是小规模经营，投入资金少且主要用于购置生产设备和原材料及辅助材料，固定资产少，特别是一些农副产品收购加工企业，流动资金需求大，仅靠固定资产来抵押而获取的银行贷款远远不能满足需求。如一家棉花收购加工企业，固定资产投入只在100-150万元，而其每年在收购棉花时，需资金500-1000万元，银行按规定比例测算其抵押价值，该企业可获取的抵押贷款在95万元以内，远远不能满足其流动资金的需求，因而不得不转而寻找更具灵活和快捷性的民间借贷。

二是缺少优良项目，产品竞争力不强，抗风险能力较弱。我县大多数企业处于发展初期，经营粗放，设备和工艺落后，产品结构表现为资源性粗加工产品多、高附加值产品少，趋同产品多、优特产品少，低档产品多、高科技产品少的“三多三少”，缺少优质项目、优质产品，发展潜力有限，抗风险能力相对较弱。银行为加强审慎经营，不敢轻易放贷。

三是内部管理不规范，经营信息失真，影响银行评估授信。我县的企业大多没有建立起真正的现代企业制度。有的企业产权不明晰，管理人员缺乏，“家族式”管理比较普遍；多数企业财务制度不健全，财务报表不能真实反映企业盈亏状况；有的企业在购进原材料和销售产品时，以现金进行交易，使得金融机构无法监管其资金流向；有的企业在为职工购买劳动保险以及一些社会公益事业方面没有认真履行义务，社会公信度欠佳。等等这些，导致企业在寻求信贷支持时，银行会因难以掌握其真实的经营状况，不能准确判断其信用程度，而约束信贷的发放。

信贷服务体系不健全，金融生态环境较差。

一是担保公司能力不足。目前我县只有县民生担保公司一家担保机构。虽然该公司目前运行较好，但其存入信用社的担保保证金只有718万元。按照1：4的放大比例，只能担保贷款2872万元。而且，目前担保公司的注册资本只有1500万元，按照信用联社的最新政策，注册资本在2000万元以下的，信用联社将取消与其的合作。

二是中介组织服务不优。目前，企业财产抵押，抵押物评估环节多、手续繁、收费高，而且有的评估登记的有效期与贷款期限不匹配，贷款期限内重复评估登记、重复交费，加重了企业负担。而且，为企业贷款提供中介服务的机构大多是行政管理部门指定的内设机构，存在部门垄断现象，服务质量不优。有的中介服务人员存在吃拿卡要的现象，工作效率低下，人为地拉长了企业获取贷款的时间，贻误了企业商机。

三是征信体系建设缺失。人民银行正在建立和完善银行信贷登记咨询系统、企业和个人信用信息数据库，但由于参与各方支持不够，数据采集、更新相当困难，特别是非银行信息的采集阻力较大，目前企业信息仅入库118家，且部分数据失真失实。同时，社会信用环境也有待改善。目前我县不良贷款占比仍然较大，全县“五行一社”不良贷款余额为3.9亿元，占15.6%。金融部门依法收贷清息时，往往是“赢了官司输了钱”，得不偿失，这些都制约着金融部门向中小企业融资。

四是政府、银行、企业信息不对称。银行垂管后，因条块分割，政府、银行和企业之间，没有建立良好的信息共享平台，缺乏经常的联动沟通机制，往往是政府的产业信息、发展规划金融机构不知晓；而金融机构的信贷产品、扶持政策、投资方向政府和企业不清楚；企业的新建项目、财务信息、信用状况和融资需求银行不了解。信息交流的不对称和不通畅，阻碍了信贷的投放。

三、加强银企合作，实现银企有效对接的建议

银企关系是一个相互依存、相互促进的共同体。改善金融服务，加强银企合作，是加快推进县域经济发展的需要，也是金融机构自身发展的需要。要解决好银企对接障碍，必须从四个方面入手。

(一)改进金融服务，建立适合县域企业融资特点的银行信贷支持体系。

1、转变传统观念，树立全新服务理念。金融部门要牢固树立为企业服务的观念，调整经营战略，重新进行市场定位，不断提升服务水平。一方面，要调整信贷战略。既要重点关注产品有市场、技术含量高、发展潜力大、综合效益好的规模型企业，更要关注法人代表信誉良好，产品有潜在市场，经营前景乐观，但效益暂时欠佳的中小企业。另一方面，要大胆创新思路。对已有信贷关系、信誉良好的企业，可以大胆施贷予以支持；对那些效益欠佳的企业，可以在落实还款保证条件的前提下，通过贸易融资、封闭贷款、短期授信业务等方式帮助企业尽快扭亏为盈；对于出现不良贷款企业，银行应积极为企业提供市场信息，帮助企业出谋划策，努力盘活不良贷款。

2、针对县域企业特点，不断创新金融产品。一是要积极拓展新的信贷支持方式。根据企业业务需求和控险方式的不同，不拘泥于贷款这一种方式，积极办理银行承兑、银行和商业汇票贴现、打包贷款等。二是要积极开发、丰富信贷产品。要摒弃过去仅限于存单、房产、土地抵押贷款的狭窄选择，积极推介运用动产质押、股权质押、无形资产质押、货权质押、品牌使用权质押等信贷方式。要广泛推广营销“速贷通”、“成长之路”等新的信贷产品，培育信贷品牌。要学习借鉴深发展开展“供应链金融”的经验，不断研究推行适合我县企业特点的金融产品。三是要灵活信贷方法。对小企业流动资金贷款可以采取以房地产一次性抵押、多次贷款周转使用的办法，并放宽贷款抵押条件，提高企业设备、厂房、私房等固定资产抵押率。

3、积极争取政策空间，提高金融服务能力。一是要积极扩大县级信贷审批权限。一方面，各上级行要进一步下放、扩大县级信贷审批权；另一方面，各县级金融机构也要通过提高自身营运水平，积极向上级行争取贷款审批权限。二是要改革信贷操作流程。要针对中小企业用款“急、频、少、险”的特点，改革信贷业务流程，在保障贷款安全的前提下，适当简化审批环节，节约时间，以加快贷款发放速度。三是要建立信贷营销激励机制。银行部门要坚持风险防范与信贷鼓励相结合，出台信贷营销激励政策。在业绩考评时，合理设置信贷业绩与存款业绩的考核权重，从内容上向信贷营销倾斜，加大对信贷有效营销的奖励力度，调动银行营销人员信贷营销的积极性。

4、创新服务方式，提高金融营销服务水平。金融机构要以客户为中心，不断改进服务方式，提高服务水平。一是推行客户经理服务制度。要根据企业的行业性质、规模、地理位置等方面的特点，设置专职客户经理，为企业提供随叫随到、精细入微的贴身服务。二是开展量身定制服务。针对每个客户的具体情况，拿出个性化的金融服务建议书，通过管户客户经理，为企业提供全方位的金融服务。三是提供信贷一条龙服务。在办理贷款过程中，客户经理要积极协调房地产、人行、保险等单位，帮助企业办理评级、办证、登记、抵押、保险等手续；同时，要加强银行内部协作，在最短时间内办完全部信贷审批手续。

(二)加强企业自身建设，提高企业的信誉度和市场竞争力。

1、培育良好的信用意识。中小企业要在竞争激烈的市场中立足，并取得金融机构的支持，首先，必须依法开展生产经营及融资活动，自觉接受金融、工商、税务等相关部门的监督管理。其次，要完善财务管理制度，配备精通业务的财务人员，严格依法建账和进行会计核算，坚决摒弃账外账和虚假账，确保会计资料真实完整，并要定期向社会各有关部门提供全面、准确的财务信息。第三，要按期如数偿还银行贷款，自觉缴纳各项税费，积极为员工办理各类保险，逐步在社会上树立起守信用、重履约的良好形象，取得银行的信任。

2、提高企业经营管理水平。经济管理部门要强化对中小企业经营管理方面的辅导和培训，努力提高企业经营者素质和企业经营水平。尤其是一些新起步的民营企业，要尽快建立起适应市场经济需要的经营管理模式，吸收专业性的管理和技术人才，实现企业家素质由经验型向知识型、开拓型转变；企业管理由传统的家族式管理向科学的现代化管理转变；产权制度由自然人产权向现代企业产权制度转变，尽快进入银行的授信范围。

3、加快企业技术改造和产品更新步伐。中小企业要选择性发展符合国家产业政策，技术水平先进，产品科技含量高，市场附加值高的项目和产品，积极开展技改扩能，提高产品竞争力和市场占有率，努力做到增长方式由粗放型向集约型转变；产业定位由传统型向科技型、农产品深加工型、出口创汇型转变，从根本上扭转由于产业结构不合理而导致的融资困难问题。同时，通过技改扩能，扩大企业规模，壮大企业实力，为银行授信增额夯实基础。

(三)加强信用信息体系建设，全力打造银企对接平台。

1、建立政、银、企联席会议制度。定期由县委、县政府主持召开银政、银企协调座谈会，按照政府搭台，银企唱戏、增进合作、共谋发展、实现双赢的原则，经过政府、银行、企业三方座谈，加强企业与银行之间的信息沟通，为资金供需双方搭建合作平台，引导银行信贷资金有效投放。

2、加强社会征信体系建设。由政府牵头，成立由人民银行、工商、财税、社保、质检、法院、银监等有关部门参加的联合征信机构。各金融机构及政府相关部门要积极配合，提供真实可靠的数据信息，特别是在非银行信息采信中，各相关部门要协助人民银行做好工作，进一步完善中小企业信用信息系统，建立个人信用信息数据库，确保中小企业入库率达到100%。

3、打造信用信息共享平台。全面开展企业信用评级工作。聘请一家具有公信力的中介评级机构，开展第三方评级，各银行统一按照第三方评级的结果授信。要建立中小企业信用记录体系，创建企业信用信息网，成立中小企业信用咨询机构，为银行提供中小企业全方位、多视角的信用状况。对于有骗贷或违约行为的中小企业，应在金融同业中予以通报，增加中小企业及其股东的违约成本，促使其主动增强对自身的风险约束，防止其多头融资，套取银行信用。

(四)加强金融生态环境建设，努力营造银企对接的良好氛围。

1、努力创建最佳金融信用县。今年是我县再创全省“最佳金融信用县（市）”的申报年。要坚持政府领导、人行推动、金融参与、全社会配合的整体联动机制，切实搞好信用乡镇、信用村组、信用农户、信用企业、信用社区、信用个人的创建工作，提高全社会信用水平。要加强金融债权维护，严格清收信用社不良贷款，依法打击逃废债行为，大力开展行政环境、经济环境、司法环境整治，全力打造信用，确保拿回全省“最佳金融信用县（市）”这块金字招牌。

2、切实改善中介服务。要加强会计师事务所、审计师事务所、评估及评级机构等信用中介服务机构的建设和发展，培植一批诚信水平较高、有代表性的专业化中介机构。要加强中介服务机构的规范管理，切实解决资产评估、公证和转让中收费过高、手续过繁、重复收费的问题。当前，房产、土地等中介评估机构和交易机构要严格落实《县长办公会议纪要》（年第2期）的有关要求，执行最低收费标准，简化办证程序，提高工作效率，降低企业贷款的经济成本和办事成本。

3、规范发展担保公司。要进一步做大做强县民生担保公司，采取政府注资、民间资本参股入股等方式，不断壮大担保基金，放大担保比例，提高担保能力。同时，还要鼓励发展新的担保机构，为民营经济融资提供强有力的担保支持。

4、建立政府金融激励机制。政府要出台奖励措施，每年由财政拨出专项资金，对在支持县域经济发展中做出重大贡献的金融机构给予奖励，提高金融支持县域经济发展的积极性。要用足用活中小企业成长基金，对发展较快、诚实守信的企业给予奖励，引导企业加快发展，不断推动县域经济持续快速发展。

关于农村信用社业务的调查报告

调查对象情况：

农村信用社扎根农村,服务“三农”,是农村地区金融服务的主力。农村信用社的健康发展,直接关系到农村产业结构调整的步伐、关系到农民增收,对于全面建设小康社会具有重要意义。农业以种植业为主,在传统农业地区中具有一定的代表性。调查发现:当前农村信用社经营已出现转机；如果能够妥善处理一些深层次矛盾,农村信用社将能够走上良性发展的快车道。农村信用社资金实力雄厚，服务功能齐全，通过自己的努力，赢得了良好的信誉，不仅为广大客户所信赖，已成为中国最大的银行之一。农村信用社以便捷的地理环境、丰富的金融产品，竭诚为各类企事业单位和个人客户提供安全、快捷、全方位、优质的金融服务。为了更深一步了解银行这个金融机构及我的金融专业在工作中的运用和掌握银行业务的基本技能，我到此做了为期20多天的实习生，从基本的苦练“点钞”到柜员业务交接，虽然比较辛苦，但让自己对银行业务的操作流程了解了很多，经过向会计反复的学习和总结，现将各项金融业务的调查报告如下：

调查内容：银行的各项业务

调查结果：

第一：会计业务

对公业务的会计部门的核算(主要指票据业务)主要分为三个步骤，记帐、复核与出纳。这里所讲的票据业务主要是指支票，包括转帐支票与现金支票两种。对于办理现金支票业务，首先是要审核，看出票人的印鉴是否与银行预留印鉴相符，方式就是通过电脑验印，或者是手工核对；再看大小写金额是否一致，出票金额、出票日期、收款人要素等有无涂改，支票是否已经超过提示付款期限，支票是否透支，如果有背书，则背书人签章是否相符，值得注意的是大写金额到元为整，到分则不能在记整。对于现金支票，会计记帐员审核无误后记帐，然后传递给会计复核员，会计复核员确认为无误后，就传递给出纳，由出纳人员加盖现金付讫章，收款人就可出纳处领取现金(出纳与收款人口头对帐后)。转帐支票的审核内容同现金支票相同，在处理上是由会计记帐员审核记帐，会计复核员复核。

第二：储蓄业务

储蓄业务实行的是柜员负责制，就是每个柜员都可以办理所有的储蓄业务，即开户、办理储蓄卡、存取现金、挂失、解挂、大小钞兑换、受理中间业务等。，凭证不像对公业务部门那样在会计之间传递，而是每个柜员单独进行帐务处理，记帐。但是每个柜员所制的单据都要交予相关行内负责人先审核，然后再传递到上级行“事后稽核”。

第三：信用卡业务

信用卡按是否具有消费信贷（透支）功能分为信用卡与借记卡。信用卡又按持卡人是否向发卡银行交纳准备金分为贷记卡与准贷记卡。贷记卡是银行授予持卡人一定的信用额度，无需预先交纳准备金就可在这个额度内进行消费，银行每月会打印一张该客户本月消费的清单，客户就可以选择全部付清或支付部分，如果选择后者，则未付清部分作为银行的短期贷款以复利计。而准贷计卡则是交纳一定的准备金，然后银行再授予其一定的消费额度的一种信用卡。借计卡是没有透支功能的，但可以进行转帐结算，存取，消费的一种卡。信用卡还可以按使用对象分为单位卡与个人卡；按信用等级分为金卡与普通卡。基于大多数学生的实际生活水平和手中的资金数量考虑，每人手中都持有众多的银行卡，无疑是一种社会资源的浪费。大量的睡眠卡增加了商业银行计算机处理系统的负担，导致的银行的经营成本上升，吵得沸沸扬扬的银行卡年费的收取问题，相当一部分原因就是这个情况。随着商业银行之间竞争的加剧，高校成为争夺的重要市场，银行的客户经理各显其能进行公关，为大学生配发了一张又一张的银行卡，而学生往往因为对集体发放的东西不放心使用，自己到金融机构去开立帐户，使大量“集体卡”处于闲置状态，从而出现了银行自己的拓展业务经营行为导致了成本上升的怪圈。银行技术条件有待改善。调查发现，持卡人对刷卡信心不足，抱怨最多的是ATM开机率和吞卡率及POS刷卡的成功率不高、网络调整等待时间过长、网上支付的安全性不可靠等。特别是跨行、异地设备使用信用卡出错时,问题就更复杂，发生过此类问题的客户大多对此不满。有时客户因为错账导致信用卡内的钱被划走,打电话到银行却无法得到满意答复。有的跨行交易错账,受理行已经对错误交易发起冲正,而发卡行未接到,必须等待手工对账处理。有的在银行之间已经确认冲正问题，但也不能立刻把客户钱款划回,使商户与客户间发生很多矛盾

第四：信贷业务

由于目前的实际情况，中小企业融资难，尽管央行一再出台有关鼓励银行向中小企业贷款的方案，但是，在各个银行内部都有严格的控制。建行也是如此。所以，银行目前也投入了个人贷款领域。需要注意的是，银行的个人贷款业务并不是直接将款贷给个人，而是与商家签订一定的协议，其实是将款贷给商家，然后商家把商品卖给个人，个人再还款给银行。银行在与商家签订协议时，审查商家的证件是否齐全。而个人要向银行提供有关的收入证明，身份证明等。一般都是以购买的标的物作为抵押，最常见的就是动产抵押(如汽车贷款)和不动产抵押(如住房贷款)。信贷部门实行的是审贷分离制，就是进行贷款客户开发与具体发放贷款，审核贷款可能性的工作人员是各司其职的。

调查体会：在这个实习阶段，对于每一笔业务，我都学习了其VOST系统的交易代码和操作流程，业务主要可分为单折子系统和信用卡子系统两类。此外我还学习了营业终了时需要进行的VOST轧账和中间业务轧账，学习如何打印流水，平账报告表，重要空白凭证销号表，重要空白凭证明细核对表，审查传票号是否连续，金额是否准确，凭证要素是否齐全等。在银行实习，学习柜员间每天交接工作时的对账是必不可少的，对账时除了要核对现金账实是否相符外，还要查看重要空白凭证是否缺失，传票是否连续等等。而柜员间对账也是很有程序的，一般先清点现金，然后再是清点重要空白凭证如存折、银行卡、存单等。

总的来说，这次的实习，虽然自己有些辛苦，但是我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也对这些天在电大所学知识的巩固与运用。从这次实习中，我觉得在金融单位很重要的一点就是必须要有很强的责任心。在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己办理的业务负责。如果没有完成当天应该完成的工作，那职员必须得加班；如果是不小心弄错了钱款，而又无法追回的话,那也必须由经办人负责赔偿。我体会到实际的工作与书本上的知识也是有一定距离的，并且需要我们反复的学习和总结。虽然这次实习的业务多集中于比较简单的前台会计业务，但是，这帮助我更深层次地理解银行会计的流程，核算程序提供了极大的帮助，使我在银行的基础业务方面，不在局限于书本，而是有了一个比较全面的了解。尤其是会计分工，对于银行防范会计风险有着重要的意义，其起到了会计之间相互制约，互相监督的作用，也有利于减少错误的发生，避免错帐。所以，在今后的生活和工作当中，我还要不断的学习和巩固我所学的金融知识及银行业务的操作，为将来更好的工作打好基础。

金融自查报告【篇12】

县联社稽核监察科：

根据《转发中国人民银行关于开展金融统计大检查的通知》南银发［20xx］127号要求，在****联社的统一领导部署下，我社迅速成立了金融统计自查工作领导小组，由主任***担任组长，副主任****、委派会计***为副组长，辖内各成员积极参与配合，针对我社20xx年以来的金融统计数据的情况、统计法规和统计制度的贯彻情况以及统计工作的管理情况进行了系统而全面的自查和分析。现将自查情况报告如下：

一、金融统计数据的真实性情况

通过对20xx年以来科目统计数据（包括财务会计报表、信贷台账、贷款明细账等）的自我检查，认为上报数据真实完整。没有发现下列统计违法行为。

1、未虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料，更没有违反统计法规和工作程序编造统计数据的行为。

2、统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一至，数据差异不大。

3、未利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。

4、未强迫或授意统计人员在统计数据上弄虚作假。

二、统计法规和统计制度的贯彻情况。

1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》、《金融统计管理规定》等法律、法规。

2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。

3、及时收集、汇总、编制、管理本社金融统计数据和报表。

三、统计工作管理情况

1、统计岗位设置及人员配备情况。我社金融统计工作主要由联社委派会计熊民敏负责，辖内各成员积极配合提供统计数据和上报金融工作动态。

2、日常报表操作情况。经查，所报营业报表、资产负债表、业务状况表、不良贷款统计表等各类统计报表均能及时、保质、保量地报送至联社相关科室，各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，不存在虚报、瞒报、伪造、拒报、迟报统计数据的现象。

四、存在的问题及整改措施

（一）存在的问题：

1、未建立相应的统计操作规程。

2、但由于人员缺乏，一直以来统计岗均由委派会计兼任，没能设置独立的统计岗，配备专职统计人员。

3、我社对统计人员的业务培训还不到位，对金融统计知识的更新较慢，加之员工由于忙于各自日常工作中的事情，对统计工作的认识不能真正地重视起来。

（二）针对以上统计工作中存在的问题提出如下整改措施。

1、尽快建立相应的统计操作规程。建议县联社制定符合农村信用社的统计操作方法，确保统计工作的标准化、规范化。

2、加快队伍建设。建议由县联社统一指派和领导，给每个基层信用社配备一名专职的统计人员，定期组织统计人员学习金融统计知识，加强岗位培训和岗位练兵，提高统计人员素质，保证基层信用社统计数据的准备性、真实性。

3、提高认识，明确职责，依法统计，确保各项统计数据的真实、准确和完整。对转发的人民银行制定的金融统计制度切实的贯彻执行，确保人人懂统计，实事求数据。

***信用社

二一年七月二十三日

金融自查报告【篇13】

经过30多年的发展，我国已建立起以中央银行为核心，以国有商业银行和政策性银行为主体，多种金融机构并存的金融体系格局。但是，我国金融机构体系的现状并不乐观。银行业改革滞后；金融机构体系产权单一，各种机构成份比重不合理；银行、保险、证券业发展不成熟，银行机构与非银行机构协调发展能力差；金融中介机构缺乏；金融机构面临着巨大风险等一系列问题都严重阻碍了金融机构功能的发挥，阻碍了经济的发展。面对严峻的经济形势，我国银行、保险、证券、信托等金融机构的改革已迫在眉睫。不仅要提高自身的经营能力，处置好不良资产，更要进行根本性的结构性调整，以提升综合实力，才能与全能型的国际金融集团竞争。

一、我国金融机构经营现状

（一）投资主体多元化。

所有制方面的限制，导致了中国国有银行垄断的局面。由于银行业之间缺乏必要的竞争，一方面导致了国有银行改革动力的不足，效率低下；另一方面，非国有银行发展滞后，难以满足非国有经济的融资要求。

（二）利率市场化。

从中国整个价格体系来看，由于市场经济的有效导入，所有价格基本上都放开了，而惟独作为金融产品价格之源的利率没有放开，没有市场化，还是由国家指令性调整。利率制定的非市场化，不仅直接影响到基础货币的调整，使得判断宏观货币供应量的多少和货币政策效果好坏缺少了最准确的标准，还影响到其他货币政策工具的实施。

二、关于我国金融机构体系的改革

面对国外金融集团的挑战，我国的金融机构必须要进行根本性的结构调整，不仅要消化不良资产，更要提高管理水平，加强综合经营实力。

（二）金融机构的制度改革与创新

第一，要对金融机构进行产权制度改革和管理制度改革，建立并完善现代金融企业制度，使之真正做到自主经营、自负盈亏。而且要理顺国有资产所有权、使用权、收益权及处置权之间的关系。要有效防范内部风险，监督金融机构的经营行为，建立一套健全、有序的内控机制。

第二，加大不良资产的处理力度。

第三，要进行有效监管，并尽快建立和完善风险管理体系。

第四，可通过存款保险制度，最大限度保护存款人利益，增大金融系统的稳定性。

（三）对外资银行及金融机构进行适当管理

外资银行、保险公司的设立已逐步成为我国金融系统的重要组成部分，因此对它们的有效监管和风险防控已愈加中腰。

第一，要提高外资金融机构的准入门槛，逐步放开人民币业务，掌握好节奏。第二，可增加合资金融机构的设立数量。合资的金融机构由出资双方共同经营管理，不仅有利于将先进的管理经验和经营方式引入我国，提高本土的经营能力，更有利于加强对外资银行的风险防范，避免纯外资银行逃避税收和利润转移。

第三，通过提供优惠政策，引导外资金融机构进入我国中西部不发达地区。综上所述，金融体系在我国经济发展中发挥了重要作用，因此，金融机构体系的健康高效与否直接决定一国的经济情况，我们必须重视对金融机构体系的改革工作。对于国有性质的银行，必须按照现代企业制度的要求对其进行股份制改革，要按照市场经济的规律而不是行政命令来加强管理和监督，从而从体制上杜绝坏账的产生，并发挥在重要领域建设中的巨

大作用。为了增强金融机构的竞争力，还要引入民间资本和中介机构来引导合理的投资流向，在加强立法和监管的基础上，允许外资进入金融行业，利用竞争机制以及国外先进的资产评估机制和管理模式，提高金融服务水平，从而更好的为经济建设服务。

金融自查报告(热门11篇)

金融自查报告【篇1】

报告汇编 Compilation of reports 20XX

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支行金融统计数据质量自查报告

衡水市商业银行计财部：

根据《衡水市商业银行统计工作考核评比办法》制度要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立统计工作检查领导小组对 2012 年 1-6 月份金融统计数据质量的自查工作照金融统计检查内容进行了自查，本次自查中我支行坚持实事求是的原则，现将自查的工作情况报告如下：

一、加强组织领导，统一思想认识

为认真开展好此项自查工作,我行高度重视,加强组织领导,成立了自查工作领导小组，召开专题会议,统一员工的思想认识,提高对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了检查的目的、内容、重点,确定了检查人员,落实检查人员责任,提出了具体要求,从而保证了自查效果。

二、金融统计自查情况

（一）、确定检查时间及范围 本次自查工作的起止时间：2012 年 9 月 3 日至 9 月 6 日，自查范围为我支行 2011 年 1-6 月份数据源、非现场监管统计报表、大额风险预警系统所涉及的所有报表以及数据源准确性。

（二）、自查结果 我支行在本次对 2012 年上半年金融统计自查工作中，未发现有错报、漏报、虚报、伪造及篡改统计资料的情况，并且根据《银行法》、报告文档·借鉴学习word 可编辑·实用文档 《金融统计管理规定》等有关法律、法规和规章制度，未发现有统计违法行为发生。统计数据与综合业务系统统计记录，统计台帐、以及与统计有关的其他资料核对基本一致。

（三）、2012 年金融统计工作中存在的问题（一）统计资料整理归档工作不够规范。

（二）、统计人员业务水平有待进一步提高。目前统计人员对统计业务、统计法律知识掌握不够全面，造成对统计指标理解不深，报表填写不规范。

（三）、统计报表编制工作流程未严格按照制表、复核、负责人审核的复核审批制度执行，因此有时造成报表统计有所偏差，给总部统计工作制造了不必要的麻烦。

三、整改措施

（一）加强统计资料的整理归档，确保统计资料的完整。

（二）、组织相关人员认真学习有关金融统计规定和制度，加深对金融统计制度的理解，提高认识，明确职责，并严格按照人民银行和总行的金融统计要求报送数据，依法统计，确保金融统计数据真实、准确。

（三）、部门的统计工作实行岗位责任制和 AB 岗制度，每个报表需配备 2 名及以上的统计人员，以便做好复核工作，同时防止出现特殊情况时，影响报表的统计报送工作。

（四）、对各种统计报表实行复核审批制度，做好各种数据的审核把关工作。每张报表必须先经复核岗核查，再由负责人审核后，方可

报告文档·借鉴学习word 可编辑·实用文档 报送统计报表。

（五）、在统计数据时，加强与相关业务部门的协调、沟通工作。做好业务部门间的统计数据管理和审核工作，统一数据口径和报送标准，保证数据的及时和准确性。

（六）、定期对部门统计基础工作和统计制度执行情况进行自查，及时发现统计工作存在的问题，落实整改。

支行

金融自查报告【篇2】

一、指导思想

为深入贯彻落实金融统计标准化和金融统计标准工作的指导意见，加强我公司贷款标准实施的`工作，围绕金融统计标准化工作，将我公司金融统计标准管理纳入内控合规体系和战略规划，确立我公司金融统计标准化建设的目标，建立标准化工作管理制度，明确各职能部门的职权和责任，定期对本机构数据标准管理水平进行评估。

我公司成立了金融机构统计标准化工作落实小组，风险管理部门负责金融统计标准落实工作的组织、协调和管理工作，建立机制和流程，协调和督促其他相关业务部门，共同做好标准化落实工作。

二、制定金融统计标准化制度

我公司结合自身情况，在人民银行标准的基础上，进一步细化和完善，形成我公司的标准，并作为我公司的强制性标准。

（一）统计标准制度

我公司统计工作严格按照人行统计标准，逐步推进信息整合，强化对各类风险的有效监测和评估，提高我公司的经营管理水平。小贷公司贷款的行业分类标准，根据《国民经济行业分类》标准采用经济活动的同质性原则划分国民经济行业。即每一个行业类别按照同一种经济活动的性质划分，而不是依据编制、会计制度或部门管理等划分。

小贷公司贷款企业划分标准，根据人民银行下发的《中小企业划型标准规定》制定以下要求，并结合我公司实际，认真遵照执行。

中小企业划分为中型、小型、微型三种类型，具体标准根据企业从业人员、营业收入、资产总额等指标，结合行业特点制定。

适用的行业包括：农、林、牧、渔业，工业（包括采矿业，制造业，电力、热力、燃气及水生产和供应业），建筑业，批发业，零售业，交通运输业（不含铁路运输业），仓储业，邮政业，住宿业，餐饮业，信息传输业（包括电信、互联网和相关服务），软件和信息技术服务业，房地产开发经营，物业管理，租赁和商务服务业，其他未列明行业（包括科学研究和技术服务业，水利、环境和公共设施管理业，居民服务、修理和其他服务业，社会工作，文化、体育和娱乐业等）。

企业类型的划分以统计部门的统计数据为依据。

（二）会计制度

我公司建立健全统一法人制度，自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。实行“统一管理、分类授权、集中核算、综合考评”的财务管理体制。

统一管理：由我公司统一对股东负责，统一制定全行财务制度、财务计划，统一配置财务资源，统一对外披露财务信息，统一对分支机构和部门下达综合经营计划。集中核算：我公司在其财务管理权限内，财务核算实行同城范围的集中管理，在分行设立财务核算中心，并根据内控管理和业务量需要，配备财务核算人员。在同城对其经营范围内的经济活动实行相对单独核算，客观反映其财务成果，正确实施财务监督。

综合考评：我公司以价值提升为中心，对经营管理绩效进行全面评价。

我公司财务管理的目标：建立健全激励约束机制，科学合理配置财务资源，加强财务监督，防范和化解财务风险，实现银行价值最大化。

本行财务管理的原则：

（一）坚持经济核算原则，以效益、质量为中心，优化资源配置，兼顾长期战略目标与中短期目标、全局利益与局部利益，努力增加收入，降低经营成本，稳步推进我公司业务的战略转型，促进业务持续健康发展。

（二）坚持科学管理原则。逐步运用管理会计方法，推进以价值提升为核心的财务管理精细化进程，辅助经营决策。

（三）坚持审慎管理原则。真实记录并全面反映各项财务活动，建立健全财务的内部控制，改善经营管理，提高经济效益。

（四）坚持依法办事原则，遵守各项财税法规和财经纪律，按章办事。

财务管理的基本方法包括规划、预测、计划、预算、控制、监督、考核、评价和分析等。我公司推行全面预算管理，以财务核算精细化为基础，运用平衡记分卡方法确保各项战略目标的实现。

逐步建立“垂直管理、双线报告、运行高效、信息透明”的财务主管委派制。通过委派财务主管，协助各分支机构行使各项财务管理职能，健全各项规章制度，提高财务管理专业化水平，充分发挥财务主管在强化财务管理和财务监督中的职能作用。

为有效防范和化解财务风险，应将财务风险防范关口前移，建立健全全方位、多层次的风险控制体系。

（三）授信管理制度

实行“授权管理、审贷分离、分级审批”制度。在办理授信业务过程中，将调查、审查、审批、经营管理等环节的工作职责分解，分为调查岗、审查人、贷审委、审批人，实现其相互制约和支持。

（四）信息系统标准

我公司建立了一整套信息系统软件，实现了信息系统标准化，规范化。有效降低统计成本，为各部门数据交换，信息共享创造了条件。为保障贷款标准化奠定了基础。

我公司为保障贷款安全性建立了个人信贷管理系统，公司信贷管理系统，实现了贷款流程化，标准化。个人信贷管理系统，公司信贷管理系统对数据的控制实现了贷款标准化。

三、具体工作计划

（一）应用阶段。

将我公司现有的统计制度根据人民银行金融统计标准和我公司实际工作情况不断修订完善，将金融统计标准化切实应用到我行工作中去，严格执行，合规经营。

（二）明确职责分工。

我公司各相关业务部门具体职责和分工明确，分解落实。

（三）加强学习培训。

我公司根据人民银行部署，制定培训规划，对统计人员和相关业务岗位人员开展金融统计标准培训。

（四）稳步贯彻实施。

针对经营管理和数据披露中的缺失信息和标准不一致的地方，按照标准进行补充和整改。

（五）定期进行自查。

负责部门检查金融统计标准的执行情况，并及时向标准化工作落实小组汇报。为加大保障力度，设立相应工作岗位，配备落实标准所需的人员和设备。

金融自查报告【篇3】

20xx年3月15日，中央电视台曝光了有关商业银行员工向不法分子出售客户个人金融信息，并导致大量客户总计3000余万元存款被盗的事件。这一事件说明，部分银行业金融机构并未充分重视客户个人金融信息保护工作，没有认识到保护客户个人金融信息是银行业金融机构的法定义务，缺乏行之有效的内控制度，也不了解违法收集、使用和对外提供客户个人金融信息可能导致的恶劣影响和严重后果。为进一步强化银行业金融机构个人金融信息保护工作，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定，现就有关事项通知如下：

一、各银行业金融机构必须严格遵守《中华人民共和国商业银行法》、《个人存款账户实名制规定》、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》(中国人民银行令〔20xx〕第3号发布)、《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》(银发〔20xx〕17号)等法律、法规、规章和规范性文件的规定，依法合规收集、保存、使用和对外提供个人金融信息，不得向任何单位和个人出售客户个人金融信息，不得违规对外提供客户个人金融信息。

二、各银行业金融机构应采取有效措施确保客户个人金融信息安全，防止信息泄露和滥用。在制度上，应完善本机构相关内控制度，强化各部门、岗位和人员在客户个人金融信息保护方面的责任，堵塞漏洞，完善内部监督和责任追究机制;在技术上，应当严格权限管理，完善信息安全防范措施，有效降低个人金融信息被盗的风险;在员工教育上，应于近期在全辖范围内集中开展一次客户个人金融信息保护的培训教育工作，使员工充分了解、认真贯彻相关法律、法规、规章和规范性文件的规定，明确个人金融信息泄露和滥用对本机构及员工个人带来的法律后果，进一步落实本机构的各项内控制度。

三、中国人民银行及其分支机构将根据金融机构的自查情况，适时开展对银行业金融机构客户个人金融信息保护工作的专项检查。对检查中发现银行业金融机构未有效开展相关工作、未履行客户个人金融信息保护义务，侵害客户合法权益的，将根据有关规定严肃处理。

金融自查报告【篇4】

根据银监会《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》精神，以合行总部的相关要求，结合我社实际，我社积极开展了案件专项治理活动。成立了以主任同志为组长，副主任、委派会计、分社负责人为成员的案件专项治理领导小组，对我社的内控制度、信贷管理、三防一保等工作进行了全面的自查，重点检查了印鉴密押，重要空白凭证，现金管理，信贷业务，对自查发现的问题进行了现场整改。

社部各岗位执行规章制度的情况进行检查。基本操作规定执行情况较好，“一分四双”和交叉复核制度、“十六项”基本规定、业务操作流程符合制度要求，重要空白凭证帐实相符，销号登记簿与领用、使用情况相一致，分社在领入重要空白凭证时未按要求入库，而是直接留在柜面使用，已责令立即纠正。检查了会计凭证、帐簿、各类登记簿，会计凭证要素齐全，帐簿设置合理，错帐冲正规范，计息正确。有少数收贷凭证及借款凭证未签经办人名章，帐簿有硬性涂改现象。

2、对微机储蓄业务进行了检查，能按操作程序进行操作，特殊会计业务无缺漏登记的情况，操作员临时离岗能退出操作系统。由于分社掌握微机操作技能的仅操作员和出纳员，存在操作员离岗时由出纳员代岗，而由信贷员代出纳岗的串岗现象。

帐实、帐卡、帐帐、帐表进行了通打核对，检查日均做到了相符。

押、证的管理进行了重点检查。岗位设置合理，能起到相互制约的作用。各类印章的启用、使用和保管符合规定要求，检查中发现有个人名章长时间闲置桌面的情况，已当场要求改正，要求所有员工重视印章的管理和使用，杜绝印章、凭证管理上的漏洞。信贷业务方面。我社已建立了贷款授权，贷款责任追究和贷款的审批制度。在联社对信用社授权的基础上，由信用社对信贷员进行了授权，对大额贷款由审批小组进行集体研究审批，落实第一责任人。农户小额信用贷款发放管理与农户档案的限额一致，大额贷款建立了信贷档案。信贷管理工作一直是困扰信用社经营的重点和难点。去年以来，尽管我社在信贷管理上加强了风险控制，规范了贷款操作程序，也取得了明显的成效，但存在的问题仍比较多，尤其对存量贷款的清收化解措施乏力、手段单一，对茶厂和茶厂各万元的贷款只能在提供抵押物的基础上办理续贷手续。农业的弱质性，信用社贷款的期限管理与农业生产周期的不一致，致使农户个人贷款违约率较高，信贷人员往往处于被动的局面，对刚刚产生的逾期贷款进行催收，而对刚性更强的不良贷款的化解显得力不从心。

5、农村信用社个人贷款种类多，客户数量大，获取信息的渠道狭窄，严重的信息不对称使信贷人员处于茫然无着的状态。“三查”制度的流于形式，从事信贷人员的观望等待心理，往往使一笔有问题贷款得到关注时，通常已经比较严重了。农村信用社的考核机制和工资制度，迫使信用社从高管到一般员工，为了求短期的发展，为了取得最多的经济效益，往往把预期收益想象的较高，往往千方百计甚至不考虑实际可能去扩大业务，其结果必然使风险产生且加剧。

6、“三防一保”方面。信用社已与员工签定了安全责任书，落实了安全责任。安全防卫设施，消防设施处于正常运转的状态。信用社制订了防暴预案，要求职工熟悉安全保卫工作的要求，在遭遇突发事件时保持头脑冷静，采取积极有效的应对措施。通过自查，我社进一步提高了案件的防范意识，对一些过时的规章制度进行废止和重订。力图通过对重点部位和岗位的有效监督，提高经营管理水平，促进我社健康稳定发展。通过自查，我们也剖析了内控制度长期流于形式的原因。

制度、办法、责任制，挂在墙上、夹在文件夹里、存在电脑中，登记簿、工作日志一字排开，越设越多，一笔挂失业务要登记挂失登记簿、登记会计特殊事项登记簿、登记计算机工作日记志，一笔借款要登记受理登记簿、借款合同登记簿、内勤工作日志。上级检查乐于看登记簿看工作日志，却往往忽视实地的实质性的检查和盘点。很多信用社也热衷于以规章制度的装订精巧，以登记簿的名目繁多展示内控制度建设的完善。查库制度、“三防一保”检查纸上谈兵，事后监督制度勾勾画画，大事小事都要报告，鸡零狗碎也要形成书面材料，相同格式、相同内容的报告一年送上四次。执行上的流于形式根源于内控制度本身的形式主义泛滥，源于形式山上的河水只能归于形式的窠臼。委派会计实行以来，在抓内控、抓防范、抓监督的过程中起到了关键的作用，但多数委派会计的大部分时间大部分精力都置身于必须的不容滞后的繁琐的具体的会计业务中。委派会计本身也还是一个风险源，却赋予其监督与管理的重任，只能是以剩下的一点点时间一点点精力在形式的河流上随波逐流，而内心却流淌着真实的无奈。其实，内控制度建设只需紧紧围绕着“一分四双”，“六相符”，“十六项基本规定”的贯彻落实来进行，在各岗位之间形成有效的制约机制。以基本制度为经，以各项业务和重点部位为纬，织就一张缜密的内控之网，无重复、无遗漏，不断地加以完善，随时能发现触网之鱼。而委派会计不能是联社放养的一尾鱼，鲨鱼也不行，他应该是一位吃苦耐劳技艺高超的渔夫，鱼鹰也可以。内控制度建设山重路遥，案件专项治理工作常抓不怠，而什么时候内控制度真正落实了，案件专项治理工作也就不需要了。

金融自查报告【篇5】

根据《中国人民银行XX分行转发总行关于开展、《关于开展的要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立金融统计工作自查领导小组对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：

一、成立自查专班，认真组织实施

为认真开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，农商行副行长XXX为组长，财务、信贷、资金运营部门负责人为成员的工作小组，并召开专题会议，组织认真学习了《中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知》文件内容。通过学习提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了自查的重点内容，提出了具体要求，从而保证了自查效果。

二、金融统计工作自查情况

（一）检查整改情况

20xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行XX市支行检查中发现的问题进行了有针对性的复查。20xx年金融统计检查中存在问题：20xx年7月，我行按照贵

行X银检意字（第企业规模分类不准的问题，我行首先组织信贷员学习大中小企业最新版分类标准、行业分类标准，其次根据贵行要求对信贷风险系统进行数据清理。经贵行检查和验收，整改后的数据符合贵行的要求，围绕整改中发现的问题进行了逐一检查，未发现重复问题，杜绝一切统计工作中的违规、违法行为，更好地保障了金融统计工作的质量。

（二）落实人民银行统计制度的情况

《金融统计管理规定》等法律、法规，以及相关管理规定，

检查。

保障性安居工程、大中小企业、地方融资平台、中长期、涉农贷款统计和其他统计制度，所报境内大中小企业贷款情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。

准确上报各类统计报表、撰写统计分析，统计人员具备良好的职业道德，具有必要的统计专业基础知识和一定的计

算机操作技能，统计人员实行岗位培训，未经岗前培训或培训不合格者不得上岗。统计岗位责任制度健全并严格遵照执行，通过检查，我行加强了对统计工作的领导，统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。

统计数据能做到及时整理并归档保存，认真开展统计工作，设置统计管理员和操作员，互相监督、检查，确保统计工作保质保量，及时完成数据统计、上报工作。.通过对历年来现场检查统计数据的情况，上报数据真实完整，未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录，未虚报、瞒报、伪造、篡改报表数据，能够做到报送报表数据的及时性、准确性、完整性。

按质、按量完成人民银行仙桃支行布置的各项统计调查工作。

三、主要业务自查情况

（一）存、贷款统计归属与统计数据的准确性。 截止20xx年3月31日，我行各项存款余额为907364 万元，存款总额中，单位存款214925万元，个人存款678989 万元，应解汇款及保证金13450万元，各项贷款余额为448264万元，其中正常类贷款为438502万元，关注类贷款为1144万元，次级类贷款为1746万元，可疑类贷款为6835万元，损失类贷款为37万元。我行各项金融统计数据主要来源于综合业务系统，分别通过信贷台账系统和业务报表系统等自动取数，保障了金融统计数据的真实性和准确性。我行在自查期间

通过对真实、完整，提交接收程序合规，未发现重要错报和遗漏情况，也没有发现统计违法行为。具体如下：

1、月报主报中存贷款统计数据的准确性.我行均按照人民银行金融统计制度设立的相应统计科目，将统计数据正确归属，没有将数据混入其他统计科目填报。

虚降贷款规模的现象。

统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一致。一些四舍五入的数据差异在允许范围之类。

（二）与信托、证券、保险等金融机构往来情况。我行只涉及保险代理业务。其中：人保、中华联合、中国平安、太平洋保险XX分公司代理财产保险业务，人寿、泰康太平洋人寿代理意外保险业务，20xx年度代理意外险发生额167.8万元，我行与上述保险机构无其他资金往来。

（三）回购、投资业务统计情况。一是持有至到期投资（债券组合）。。三是回购业务。质押式逆回购业务，交易对手方均为境内银行业存款类金融机构，在买入返售资产科目反映，1至3月余额分别为20000万元，40000万元，69220万元。自查核对无误。质押式正回购业务，2月份有余额15200万元，在卖出回购金融资产款科目反映，对手方为境内银行业存款类金融机构，自查核对无误。

（四）房地产、保障性安居工程、大中小企业、地方融资平台、中长期、涉农贷款情况。截止2950万元，地方政府融资平台贷款9660万元，涉农贷款354575万元。目前，我行信贷风险管理中统计模块在原有基础上，针对人民银行和银监部门等要求的报送口径，经过改进和完善，基本能系统生成监管部门要求的数据。另一方面，出于保证专项统计数据质量，在我行多次信贷培训会议上，信贷系统培训负责人专门针对系统基础数据输入进行了培训和强调，并下发了相关通知。因此，通过自查，上述报送的数据符合实际情况。

（五）20xx我行新增存款用于当地贷款情况。20xx年，我行年度新增存款122846万元，年度新增可贷额度79449万元，年度新增贷款94008万元，剔除社团贷款21628万元，投放本地新增贷款为72380万元，由此可以测算我行20xx年度新增存款用于当地贷款的比例为91.1%，达到了考核标准。

（六）理财与资金信托业务我行未开展。 四、存在的问题和改进措施

自查发现，统计资料整理归档工作不够规范;统计分析水平尚需提高，目前只做一些简单的分析，不能对全行业务的全面发展提出合理的建议，没有较好的发挥统计分析的实效性。根据存在的问题，我行提出了整改措施。一是进一步提高统计人员素质，加强对统计制度、规定的学习，特别是对统计业务的学习，努力提高统计水平和统计质量。二是严格按照人民银行和上级行的要求，对统计数据进行双备份，做到异地存放，保证备份数据完好无损。三是加强统计资料的整理归档，确保统计资料的完整。四是努力提高统计分析水平，充分发挥统计分析的作用，为各级领导决策提供有力依据。

金融自查报告【篇6】

根据总行下发的《关于展开20xx年度市金融统计工作检查的通知》要求，我支行按照通知精神实行了精心的准备并认真展开自查，现将自查情况回报如下：

一、金融统计法律法规执行情况：

《金融统计管理规定》法律、法规。

检查。

二、金融统计统计制度的情况：

我支行能即时收集、汇总、编制、管理本支行金融统计数据和报表。

三、统计工作管理情况

1、统计岗位设置及人员配备情况。我支行有专人负责，辖内各成员积极配合提供统计数据和上报金融工作动态。

季报、年报、不良贷款统计表等各类统计报表均能即时、保质、保量地报送至上级支行，各类统计报表、统计数据能做到即时整理并归档保存，不存有虚报、瞒报、伪造、拒报、迟报统计数据的现象。

四、存有问题

科技支持力度尚显薄弱

我支行因为人员缺乏，没能设置独立的统计岗，配备专职统计人员而是由其它岗位人员兼任。另外，因为统计工作量大，仅仅依靠手工数据筛选汇总，数据质量的准确性难以保证，故需要科技的进一步支持，加之员工因为忙于各自日常工作中的事情，对统计工作的理解不能真正地重视起来。

五、采取措施：

1、切实增强统计队伍建设，保证统计员队伍的稳定，增强岗位培训和岗位练兵，努力提升统计人员素质。

2、逐步改进和完善金融统计报表制度，以适合经济体制改革和金融体制改革对金融统计工作要求，持续提升金融统计工作水平。

效率高、共享性强、规范的数据信息管理体系，保证金融统计工作快捷、高效地实行。

金融自查报告【篇7】

互联网金融自查报告

一、引言

互联网金融自查报告是对互联网金融平台进行自身经营情况的全面分析和审视，旨在识别风险隐患，规范运营，保护投资者利益，增强行业整体风险防控能力。本报告将针对互联网金融平台的合规性、风险控制、客户数据保护等方面进行深度分析，为企业决策提供参考和建议。

二、企业背景及发展形势

1. 企业背景

本公司是一家互联网金融平台，成立于20xx年，致力于为广大投资者提供丰富的投资理财产品和服务。

2. 发展形势

互联网金融行业近年来快速发展，成为金融行业的热点和焦点。随着互联网技术的日益成熟和用户信任的提升，互联网金融平台已经成为众多投资者理财的首选方式。

三、合规性自查分析

1. 相关政策法规的合规性

本公司在运营过程中，严格遵守国家相关经济政策和金融监管法规，确保合规经营。

2. 客户身份验证和风险评估

本公司在客户身份验证和风险评估方面，建立了完善的制度和流程，确保客户信息真实可信，风险评估准确有效。

3. 资金监管和风险控制

本公司对用户资金进行专门监管，并采用多重风险控制措施，确保用户资金安全和业务可持续发展。

四、风险控制自查分析

1. 市场风险和信用风险

本公司秉持“稳健经营、风险可控”的原则，建立健全风险管理体系，有效防范市场风险和信用风险。

2. 产品风险和运营风险

本公司定期对产品风险进行评估和监测，对高风险的产品进行精确定价；对运营风险，本公司建立了完善的制度和流程，确保运营顺畅。

五、客户数据保护自查分析

1. 个人信息保护

本公司高度重视客户个人信息的保护，建立了严格的个人信息管理制度，确保客户个人信息的安全和隐私。

2. 网络安全保护

本公司加强网络安全意识教育，建立了完善的网络安全防护系统，确保信息系统的安全和稳定运行。

六、结论及建议

本次互联网金融自查报告通过对企业合规性、风险控制、客户数据保护等方面进行了全面分析和评估，发现了一些问题并提出了相应建议。

建议：

1. 进一步加强合规性建设，密切关注行业最新政策动态，及时调整运营策略和风险控制手段；

2. 加强科技创新和信息安全，提升网络安全防护能力，预防黑客攻击和信息泄漏；

3. 建立健全风险管理体系，加强对市场风险和信用风险的评估和监测，及时发现和应对风险；

4. 加强员工培训和管理，提高员工合规意识和风险防控能力；

5. 加强客户教育，提高客户投资意识和风险认知，引导客户合理投资。

七、参考文献

1. 相关政策文件

2. 《中国互联网金融发展报告》

以上是互联网金融自查报告的一份范文，该报告对互联网金融平台的合规性、风险控制、客户数据保护等方面进行了全面的分析和建议，并为企业决策提供了参考和指导。需要根据实际情况进行适当修改和完善。

金融自查报告【篇8】

亲爱的读者：

我很高兴地给你分享我们公司的互联网金融自查报告。在过去的一年中，我们公司一直秉持着诚信、透明和安全的原则，为客户提供优质的互联网金融服务。通过本次自查报告，我们希望向大家展示我们的经营状况、合规性和风险控制能力。

自查报告主题：互联网金融合规与风险控制

第一部分：公司经营状况概述

在这一部分，我们将向大家介绍公司的发展历程、经营模式、核心竞争力和市场份额等方面的信息。我们将简要描述公司的定位，以及我们为什么选择互联网金融作为我们的主要业务领域。

第二部分：合规与监管措施

我们十分重视合规运营，承诺在所有业务活动中严格遵守法律法规。在这一部分，我们将向大家详细描述我们所采取的合规措施，包括与监管机构的合作、合规风险管理和内部控制的建立等。

第三部分：风险管理体系

在这一部分，我们将向大家介绍我们建立的风险管理体系，包括战略风险、市场风险、信用风险和运营风险等方面的措施。我们将提供详细的资料，展示我们如何评估、监测和控制各类风险，并确保客户的资金安全。

第四部分：安全措施与技术保障

为了保障客户的资金安全和个人信息的保密，我们公司将从安全措施和技术保障两个方面向大家介绍我们的做法。我们会详细介绍信息安全管理体系、数据加密技术、风险评估和安全应急预案等方面的措施，以确保客户的使用体验和隐私权益。

第五部分：客户投诉处理及纠纷解决机制

我们公司一直致力于提供优质的客户服务，但不可避免地会面临一些客户投诉和纠纷。在这一部分，我们会详细介绍我们的客户投诉处理机制和纠纷解决程序，确保客户的合法权益得到保护和维护。

第六部分：发展规划与未来展望

在最后一部分，我们将向大家展示我们的发展规划和未来展望。我们会介绍我们的战略目标、市场前景、产品创新和合作发展等方面的信息，以展示我们对互联网金融发展的信心和承诺。

通过这份自查报告，我们希望能给大家一个清晰和透明的了解我们公司的经营状况和合规性。我们一直坚持以客户为中心，以诚信为本，以安全为重。我们会持续努力，不断提升自己的风险控制能力，为客户提供更加安全和可靠的互联网金融服务。

感谢大家对我们公司的信任和支持！

此致，

XXX互联网金融有限公司

日期：XXXX年XX月XX日

金融自查报告【篇9】

根据中国人民银行沈阳分行《关于开展金融消费权益保护监督检查工作的通知》（沈银办发[要求，我行成立了领导小组，对本行的金融消费权益保护工作开展自查。现将自查情况报告如下：

一、组织领导

为了确保此次自查工作有效开展，特成立自查工作领导小组。

组长：xxxx

副组长：xxxx

成员：xxxx

二、自查时间

20xx年5月24日——20xx年5月27日

三、自查内容

20xx年1月1日至20xx年12月31日个人金融信息保护和银行卡领域金融消费权益保护工作情况。

四、自查结果

（1）个人金融信息保护自查情况

商业银行保密工作实施办法》、《商业银行信贷业务基本操作规程》等个人金融信息保护相关内控制度，在个人金融信息收集、使用和保管上严格按照保密要求执行，确保客户信息安全无泄漏。

各部门严格按照年初制定的员工教育培训计划安排对员工开展培训，培训内容涉及保密知识、信贷业务、营销技巧、法律法规、会计业务、电子金融业务、优质文明服务、安全保卫等培训xxx期，合计xxx天，累计xxx人次，培训面达到有记录、有总结、有测评，确保员工培训教育真正落到实处，确有实效。

案件。

银监局各级单位业务部门在此前相关检查中未涉及个人金融信息保护问题。

（2）银行卡领域金融消费权益保护自查情况

1、内控制度建设情况：建立了《商业银行银行卡保密制度》等制度。由于我行没有开办理财业务，所以暂时没有建设信息反馈制度，其它制度均已建立。

2、发卡业务规范情况：自查中没有发现存在问题，所有项目均按《金融IC借记卡操作流程》要求执行。

《借记卡章程》、《借记卡业务管理办法》等管理制度，所有项目都按文件要求执行。

4、风险管理情况：建立了《商业银行银行卡业务重大事项报告制度》等管理制度。我行目前没有开展信用卡业务，与信用卡相关的系统和制度都没建立。

5、收单业务：我行收单业务未外包，本行自行拓展的商户全部都按要求管理。

6、救济保护情况：我行开办借记卡业务以来，案件发生率为零。

金融自查报告【篇10】

一、加强组织领导，统一思想认识

为认真开展好此项自查工作,我行高度重视,加强组织领导,成立了自查工作领导小组，召开专题会议,统一员工的思想认识,提高对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了检查的目的、内容、重点,确定了检查人员,落实检查人员责任,提出了具体要求,从而保证了自查效果。

二、金融统计自查情况

（一）、确定检查时间及范围

本次自查工作的起止时间：20xx年9月3日至9月6日，自查范围为我支行20xx年1-6月份数据源、非现场监管统计报表、大额风险预警系统所涉及的所有报表以及数据源准确性。

（二）、自查结果

我支行在本次对20xx年上半年金融统计自查工作中，未发现有错报、漏报、虚报、伪造及篡改统计资料的情况，并且根据《银行法》、《金融统计管理规定》等有关法律、法规和规章制度，未发现有统计违法行为发生。统计数据与综合业务系统统计记录，统计台帐、以及与统计有关的其他资料核对基本一致。

（三）金融统计工作中存在的问题

1、统计资料整理归档工作不够规范。

2、统计人员业务水平有待进一步提高。目前统计人员对统计业务、统计法律知识掌握不够全面，造成对统计指标理解不深，报表填写不规范。

3、统计报表编制工作流程未严格按照制表、复核、负责人审核的复核审批制度执行，因此有时造成报表统计有所偏差，给总部统计工作制造了不必要的麻烦。

三、整改措施

（一）加强统计资料的整理归档，确保统计资料的完整。

（二）、组织相关人员认真学习有关金融统计规定和制度，加深对金融统计制度的理解，提高认识，明确职责，并严格按照人民银行和总行的金融统计要求报送数据，依法统计，确保金融统计数据真实、准确。

（三）、部门的统计工作实行岗位责任制和AB岗制度，每个报表需配备2名及以上的统计人员，以便做好复核工作，同时防止出现特殊情况时，影响报表的统计报送工作。

（四）、对各种统计报表实行复核审批制度，做好各种数据的审核把关工作。每张报表必须先经复核岗核查，再由负责人审核后，方可报送统计报表。

（五）、在统计数据时，加强与相关业务部门的协调、沟通工作。做好业务部门间的统计数据管理和审核工作，统一数据口径和报送标准，保证数据的及时和准确性。

（六）、定期对部门统计基础工作和统计制度执行情况进行自查，及时发现统计工作存在的问题，落实整改。

金融自查报告【篇11】

一、引言随着科技的不断进步，银行业务已经逐步从传统的实体柜台转变为线上服务。这种转变不仅为客户提供了更加便捷的金融服务，同时也带来了金融信息泄露的风险。为了保护客户的个人金融信息安全，银行制定了一系列的安全自查报告，对自身的金融信息处理流程进行全面、具体和生动的检查和评估。二、信息安全控制措施1. 网络安全技术银行在信息处理过程中，采用了先进的网络安全技术，包括防火墙、入侵检测系统、数据加密、网站认证等。这些技术能够有效保护客户的个人金融信息不被未授权人员获取。2. 数据备份银行将客户的个人金融信息进行多次备份，并储存在多个地点，确保在系统故障或灾害发生时，能够及时恢复用户的数据，避免信息丢失的风险。3. 权限管理银行严格控制员工对个人金融信息的访问权限，将其分为多级别，并记录员工操作行为，确保任何人都无法未经授权查看或修改客户的个人金融信息。4. 安全培训银行员工在任职之前都需接受关于信息安全的培训，并定期进行信息安全知识的更新培训。这些培训旨在提高员工意识，防止社会工程和其他非法手段对个人金融信息的窃取。三、信息安全风险管理1. 定期的漏洞扫描和安全测评银行定期对自身的系统进行漏洞扫描和安全测评，及时发现安全隐患，并加以修复，确保客户的个人金融信息不受到攻击。2. 事件响应计划银行制定了详细的事件响应计划，一旦发生安全事件，能够迅速响应和应对，最大限度地减少影响范围，并积极与相关机构和客户沟通，提供必要的帮助和支持。3. 安全审计银行定期对个人金融信息处理流程进行安全审计，发现系统漏洞和异常行为，并立即采取相应措施，确保风险得到有效控制。四、安全事件处理记录银行将所有的安全事件记录下来，包括事件的性质、发生时间和具体处理步骤等。对于重要的安全事件，银行还会进行归因分析，并采取相应措施，以防止未来类似事件的发生。五、安全意识教育银行积极开展安全意识教育活动，提醒客户保护个人金融信息的重要性，并告知客户如何识别和防范网络诈骗等安全威胁。六、总结通过对个人金融信息安全自查报告的编制，银行充分认识到了个人金融信息安全的重要性，并采取了一系列的措施来保护客户的个人金融信息。然而，随着黑客技术的不断发展，银行需要进一步加强信息安全防护，不断提升技术和应对能力，以更好地保护客户的个人金融信息，确保金融服务的安全和可靠性。同时，与客户共同努力，增强安全意识，共同打造安全可靠的金融环境。