【#心得体会# #最新合规心得体会(合集八篇)#】这里是趣祝福为您整理的关于“合规心得体会”的范文。看完一场画展后会有自己的看法，我们可以总结一下我们的想法并记录下来。每个人在不经意间都会产生新的心得体会。阅读之后您将会有更多的学习收获！
合规心得体会【篇1】
通过这次我《员工违规行为积分管理办法》的学习，我深刻认识到，合规教育活动是信用社业务发展的需要，是提高经营管理水平的需要，开展合规教育文化活动对规范操作、遏制违法违规和防范案件发生具有积极的深远意义。这次学习，让我进一步认清了我的岗位职责，净化了思想，提高了业务能力，增强了合规重要性的认识，也为实际工作指明了方向。
加强合规教育，是提高经营管理水平的需要，是建立长效发展的需要，更大程度的防范金融风险。一方面提高全体员工对合规文化教育的认识，使之成为合规教育的倡导者、策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新鲜事物不断涌现，各种新业务知识更是层出不穷，当今地形势要求我们不断加强学习，更多的了解金融法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高业务素质，更好的适应我行的业务发展需要。一方面要提高全体员工对加强合规文化教育的认识，全体员工集中精力，集中时间做好财会人员的培训、考核，要求大家熟知各项规章制度，更好的适应工作环境，提高员工的知识业务素质，做一名合规的高素质柜员。
在合规文化建设中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突
出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。三要坚持思想教育。经常开展有关规章制度的学习，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
通过这次依法学习，我找到了自我正确的价值取向与是非标准。增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求。逐步确立“全员合规，全程合规，主动合规，合规创造价值”的合规管理理念。不断提升信用社案件防控工作水平，确保信用社持续稳定健康发展。
合规心得体会【篇2】
学了一个学期的内部控制，通过老师对知识的讲解和结合案例的分析，使我对企业内部控制有了全面认识。企业内部控制是一整套完整的体系，它由组织架构、发展战略、人力资源、社会责任、企业文化、资金活动、采购业务、资产管理、销售业务等各个部分组成。每一部分都是不可或缺的，都是企业内部控制正常运行的必要条件。以下是我对学了内部控制这门课的心得体会。
(一)对内部控制内涵的正确认识。在没有正式学这门课之前，我认为内部控制就是制定企业规章制度，内部控制主要是会计和审计部门的工作，内部控制就是为了防止贪污舞弊。直到老师开始介绍内部控制时，我才发现之前对内部控制的认识是不当的。所谓内部控制，从静态角度讲，就是企业为了确保会计信息可靠、企业资产安全和完整、经营效率之提高，以及各种法规制度的有效执行，所制定的各种控制措施、程序和方法。从动态角度讲，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的执行，以及实现其会计信息可靠、企业资产安全、经营效率提高、有关法规得以执行等管理目标的过程。
(二)小组合作，通过作业，加深对内部控制的认识。老师要求我们以小组为单位组建公司，模拟建设本公司的内部控制，通过这一方式，让我们既感受到了团队合作的重要性，又使我们对内部控制有了更深层次的认识，而不仅仅局限于表层。我们通过团队合作、成员分工的方式，完成了本公司的组织架构的设计、公司发展战略的制定以及人力资源总体规划的设计。由于忽略了实际，刚开始设计公司的组织架构时，我们无从下手，设计出的组织架构与公司的规模不符，经过老师的点评与指导，我们一步步完善，最终确定了公司的组织架构。有了前面设计组织架构的经验，接下来的两次作业——公司发展战略的制定和人力资源总体规划的设计，经过我们小组成员的共同努力，都一一完成。
课后小组作业的完成，对于企业的内部控制，使我认识到如果一个公司的组织构架设计不科学，权责分配不合理，可能导致机构重叠、职能交叉、推诿扯皮，运行效率低下;如果一个企业缺乏明确的发展战略或实施不到位，可能导致企业盲目发展，丧失发展机遇、动如和后劲;如果一个企业人力资源缺乏或过剩、结构不合理、开发机制不健全，可能导致企业发展战略难以实现。
合规心得体会【篇3】
《工程建设施工企业质量管理规范》学习体会公司在不久前开展了关于工程建设施工企业质量管理规范即GB/T50430的学习活动，作为安装分公司安徽片区的人员我参与了此次培训活动，在此次培训过程中，项目经理对新的工程建设施工企业管理规范做了详尽的剖析，以下就是我对新的施工管理规范的学习心得。
一、《规范》的产生背景
作为以制造业为基础的标准，ISO9000族标准“机油味”太重，又由于其脱胎于西方的管理学说，在管理语言、管理模式和管理方法上和国内的工程建设施工企业的管理特点有较大的差异，因此全国建筑企业2万6千多张认证证书里面，贯标和企业实际管理“两张皮”的现象较为普遍。为推动建设企业全面、深入贯彻ISO9000族标准，建设部曾先后出台了两版《建筑企业贯彻GB/T19000-ISO9000标准实施细则》，20xx年7月又发布了《GB/T19000-20xx质量管理体系专业应用指南建设工程施工》。20xx年10月23日以建设部第725号公告的形式发布了GB/50430-20xx《工程建设施工企业质量管理规范》，并于20xx年3月1日实施。颁布《规范》的目的就是为了规范企业行为，提高建设企业贯标的有效性，提升施工企业质量管理的科学化、规范化和法制化水平。
二、准确理解《规范》的“本土化、行业化”特点
《规范》在内容上全面涵盖了ISO9001标准的要求，在条文结构安排，语言表述上，结合施工行业的管理特点，与我国施工行业现行的管理模式保持一致，“本土化、行业化”的特点很突出。
“本土化”概言之就是我们常说的中国特色，也就是政府监督、社会评价、企业约束相结合。《规范》作为施工企业质量管理的标准，适用于总承包企业和专业承包企业(含分包企业)，可以作为施工企业质量管理的基本框架和思路，既是认证的依据，也是政府相关部门对施工企业质量管理监督、检查和评价的依据。
三、理解《规范》需把握住遵法原则
作为ISO9001标准在中国的本土化应用，《规范》的条文多处体现了遵法原则。针对审核员考试，CCAI也给出培训考核所涉及的法律、法规、规章及其他要求。因此理解《规范》的条文，必须依据遵法原则，明确相关法律法规在《规范》中的体现和要求。针对《规范》条文，个人的理解是重点要关注《中华人民共和国建筑法》（以下简称《建筑法》），《中华人民共和国招标投标法》（以下简称《招标投标法》），《中华人民共和国合同法》（以下简称《合同法》），《中华人民共和国安全生产法》（以下简称《安全生产法》），《建设工程质量管理条例》，《建设工程安全生产管理条例》，以及《建筑工程施工质量验收统一标准》的相关要求。
“施工企业应按照管理制度中规定的标准和评价办法，根据所需分包内容的要求，经评价依法选择合适的分包方，并保存评价和选择分包方的记录。”
“施工企业应按照总承包合同的约定，依法订立分包合同。”这里明确了施工企业必须按《建筑法》、《合同法》和《建设工程质量管理条例》的要求，依法开展工程分包活动，禁止违法分包及转包。此外，《建筑业企业资质管理》第6条规定“取得劳务分包资质的企业（以下简称劳务分包企业），可以承接施工总承包企业或专业承包企业分包的劳务作业。”我国在建设行业实施执业资格注册制度，作业及管理人员持证上岗制度，因此针对劳务分包，如果涉及有特种作业人员的，还必须按有《特种作业人员安全技术考核管理规则》（GB5306-1985）和《特种作业人员安全技术培训考核管理规定》（安监总局令第30号）的规定执行。
以上就是我的学习心得体会。
合规心得体会【篇4】
20xx年5月4日，我作为xx集团市场开发中心的一名新员工，参加了开发中心组织的内控培训，对于我这样一个刚从学校出来的应届毕业生来说，我认识到企业内部控制对企业运营发展的重要意义，学习了关于企业内部控制的相关知识，受益匪浅。
内部控制，旨在实现控制目标的过程。对于企业的运营发展来说，有利于提高企业经营管理水平，防控风险；对外则满足外部监管机构的要求。对于市场营销的内部市场控制，其流程包含市场调研、申报审批、投标过程管理、标书评价、奖励管理和国际市场管理。
内部控制是为了实现目标所历经的过程，这个过程是随着市场的变化、企业战略发展规划的变化而变化，并没有一个定论。内部控制不仅仅是制度控制，其体系建设是以风险为向导，以流程为对象，以控制为手段，以制度为平台的“四位一体”，逐步实现控制制度化，制度流程化，流程岗位化。
虽然说内部控制不单单只是制度控制，但是制度却是内部控制中很重要的一部分。企业经营的所有环节和从事经营管理活动的参与者是人，因此内部控制不能靠人治，而是要靠制度，靠办法。一套不断完善的企业制度对于企业的发展至关重要，制度的约束才能保证企业、部门有条不紊正常运营。
因此，对于我个人来说，增强责任意识是重点，更要不断学习新的知识，不断充实自己。因企业规模会越来越大，企业经营模式也会发生很大转变，对于我来说是一个新的挑战，所以我更要有积极地工作态度，对待每一项工作都要有主动意识，不管在工作中遇到什么样的问题，都要想办法解决问题，完成任务。完成任务不等于结果，领导把任务交给我，不是要看我怎么做，而是要完成的结果。不找理由，不找借口，努力完成任务，收获成果。
合规心得体会【篇5】
为增强全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，银行于3月20日开展了一次金融合规管理年活动方案学习会。领导和职员都积极参加了这次的学习会，在学习阶段，每位员工都能积极参加，全面系统地学习了方案要求的内容，并认真记好学习笔记。学习气氛浓厚，通过这次的学习，现将学习心得汇报如下：
一、在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容，在学习会上我认真的做好学习笔记，通过学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性。通过学习全员在思想上普遍形成了“合规操作、防范风险”的工作意识，在实际工作自觉从我做起，按章办事，相互监督，共同促进业务发展。，让我在思想上形成了“合规操作、防范风险”的工作意识。通过此次合规管理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。
二、加强学习合规管理“合规管理、防范风险”观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，这是需要一定时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特别对于刚接触金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能达到目的的，在今后的工作中要学习的还有很多。要继续深入学习相关的规章制度，要严格规范、严格执行规章制……认真组织，严格要求，现已圆满完成了学习阶段任务。全员在思想上普遍形成了“合规操作、防范风险”的工作意识，在实际工作自觉从我做起，按章办事，相互监督，共同促进业务发展。
三、众所周知，一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不可能健康成长的，而内部控制就是企业“生命体”的免疫系统。因此，银行不断成长壮大，就必须在大力拓展各项业务的同时，更加有效地推进其自身免疫系统──内控制度建设，以保企业稳健发展。企业尽快建立起规范、科学而运转良好的内控制度不仅是日益加强的金融监管的外在要求，同时也是实现预定发展战略目标和防范金融风险的内在需要。运行良好的内部控制可以发挥如下作用：
是确保国家法律法规和监管规章的贯彻执行；
是确保将各种风险控制在可承受的范围内；
是确保自身发展战略和经营目标的全面实现；
是有利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。
通过学习。其目的是进一步落实各项内控制度，提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，查摆、堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生，全面提高工作质量和服务水平。转变工作作风，大兴求真务实之风，使全体员工以满腔的热情和昂扬的斗志。
四、本人的体会
所谓有效的内部控制包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的——贯穿于业务操作的始终；其二，它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想，其三，它是无人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的；其四，它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。
建立怎样的内部控制呢？首先我本人认为：增强自律意识是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易，那么有颜色遵循维护则更难。加强思想政字治教育和法制教育把好用人关。掌握职工思想动态。对关键岗位人员必需进行经常性的教育和考察，坚决执行岗位能换制度。很抓制度落实。完善业务制度使用工序相对独立通过严格授权消除防范盲区。加强内部缴拨款和空白凭证的管理。对缴拨款实行责任人管理。限额管理。对缴款单实行编号管理对空白凭证的请领严格把关。这都需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识牢固树立之日，才是内部控制运行完全到位之时。
增强自律意识，从基本面来看，就是要增强全员的自律意识。即：每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。
增强自律意识，从重点对象看，就是要增强两级经营管理班子的自律意识，真正做到经营与管理两手抓，业务发展与内控建设两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表率。
增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度；通过学习，要教育每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型，使全体员工能够在学习经验上有标杆，吸取教训上有对象。要顶住一切压力，对那些置内控制度于不顾的我行我素者，果敢地进行调整，直到清理出队伍，以儆效尤。
完善规章制度是前提。无规矩不成方圆。规章制度是构筑内部控制的基本要素，是各项业务应当遵循的`标准和程序的总和，也是检查和纠正一切违规问题的依据。内部控制离不开规章制度，否则不可能达到目地。目前要把可操作性的规程规范建设放在完善内控制度的首位，做到一册规范在手，操作方法在心。四是从管理质量看，旧制度的更新和制度间相互关联无疑是亟待研究解决的问题。对那些时过境迁，不适应新情况的规定和办法，该废止的废止，该补充的补充，该修订的修订。要提高制度之间的关联度，应当与其目标考核制度、稽核、监察制度更紧密结合起来，做到先考核、稽核，后离任离岗，避免逆向操作。
严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行，这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如：严格检查，严厉处置。即严格检查：就是要坚持以制度为标准，事实为依据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。不搞双重或多重标准，不故意夸大或缩小问题，不回避矛盾，混淆是非，不当“和事老”，报实情、说实话、办实案。严厉处置：就是要对一切破坏内部控制运行的违纪违规者，不管是谁，纵然有过“功高盖主”的业绩，也要做到王子犯法与庶民同罪，以维护制度的严肃性、权威性。否则，姑息迁就，不过是内部控制建设上的叶公好龙；“下不为例”则久必酿成大祸；搞“心太软”将无异于自我放纵等等。所有这些管理之大忌，足以令人警醒。
综上所述，通过“内控制度活动”的学习，使我在今后的工作中，必须忠于职守，弘扬创新之风，履职责；弘扬学习之风，强素质；弘扬务实之风，讲效率；弘扬艰苦奋斗之风，树形象。牢固树立“勤政、廉洁、求实、高效”的工作作风，带头模范执行“各项内控制度”，促进规范经营，营造公平有序的竞争环境和秩序。
通过教育月活动的有效开展，增强了本人遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我们广大职工在日常的工作中要“细到项目，认真到成因”，自发地以“自重、自省、自警、自励”严格严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德。
通过教育月活动的有效开展，使我一定以此次学习教育月活动的开展为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，使各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。
合规心得体会【篇6】
通过前一阶段案件风险“大排查”活动的开展，我深刻的认识到合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农村合作银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是农村合作银行信仰和借鉴巴塞尔银行监管委员会的治理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了合作银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农村合作银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营治理水平的需要
开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，非凡是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农村合作银行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉，全行干部职工是泉州农村合作银行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要
企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到农村合作银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要
加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。非凡要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有
关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
合规心得体会【篇7】
今年以来，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设，重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环节强化内部控制力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点，这些风险点主要集中在会计业务重点环节控制制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行上存在一定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到了“提示在前，预警在先”，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，使之明白了自己在工作中“应该做什么，怎么做、做到什么程度”，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在XX年度县级支行内部控制综合评价后续跟踪检查中，xx支行是受罚款金额最少的单位。
可以引用“子规夜半犹啼血，不信东风唤不回”的诗句来形容xx支行夯实基础管理，构筑安全防线，推行合规文化的决心和信心再恰当不够了。过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，有的还“遇到红灯绕着走”。开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并根据市场竞争需要和产品创新需要，该行及时制定更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。
对于基层网点来说，接受各种业务检查是不可避免的事。面对检查，过去有的网点负责人虽然嘴上说、配合，实际上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触情绪。而现在检查，大部分态度是积极配合，对检查的结果基本都能正确对待，认真整改。这种变化，一方面是因为网点依法合规经营，违规行为基本杜绝，经得起检查；另一方面，在支行对违规操作的严厉处罚下，基层网点深刻认识到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的爱护，是对网点、对员工负责，早发现早纠正就会避免发生大问题。
上述种种变化虽然刚刚开始，但归根到底是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表现。从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。从发生在基层网点和员工身上这些变化，我们可以感受到合规文化的悄然形成，感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于xx支行经营管理的全程。
合规心得体会【篇8】
近期我行开展了“合规敬业、从我做起”思想教育系列活动，在学习活动期间，我认真学习，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。
从小的方面讲，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是银行存在和发展的必需。
作为一名银行员工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对银行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个银行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的`思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁”：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，增强维护农商行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
合规心得体会【篇9】
近期我参加了医院组织的有关内部控与内审的两次培训，通过老师对有关知识的讲解，结合案例的分析，使我对医院内审与内部控制有了更全面的认识，业务能力得到了进一步的提升。
医院内部控制是一整套完整的体系，它由组织架构、发展战略、人力资源、社会责任、医院文化、资金活动、采购业务、资产管理、医院运营等各部分组成，每一部分都是不可或缺的，都是医院内部控制正常运行的必要条件。通过这几次培训学到了很多知识，受益匪浅。现有几点体会与大家分享：
1、医院内部控制是一种保障机制，单位为了实现控制目标，通过制定制度、实施措施和执行程序，对经济活动的风险进行防范和管控，同时控制偏离组织的风险。通过学习深刻理解了内控就是管理而且是精细化管理，是制衡机制也是自律机制。内部控制的核心是相互制衡，分事行权、分岗设权、分级授权，不相容职务分离，授权批准控制。内控是一种自我完善机制，强调的是“内”而不是“外”。
2、通过学习深刻明白了内审与内控的关系，内审与内控相辅相成。内部控制和内审都来源自单位的内部，是紧密联系、互动的本质关系，相互交融发展。内部控制是内审的审计对象，同时内部控制巩固了内部审计的作用。内控不是目的，是借助内控提升管理。内控并非万能，不当用权会使内控失败，成本效益会影响内控成果，内部审计是对内部控制、风险管理与治理进行评价，确保组织正常运营，保证不偏离医院总的战略目标。
3、深刻理解了内审、内控、风控在医院各个管理阶层作用，风控主要围绕医院战略经营目标，“自上而下”地辨识、评估、分析风险，并提出风险预警防范和应急管理的策略和措施。内控主要从流程合规、反舞弊角度出发，“自下而上”地诊断招标采购、销售、资金等具体运营流程中的内部控制缺陷，并进行整改。内部审计是对组织中各类业务和控制进行独立评价，以确定是否遵循公认的方针和程序，是否符合规定和标准，是否有效和经济的使用了资源，是否在实现组织目标。内审、内控和风控对单位的运营就是一种制衡，对人的制衡，对事的制衡，对利益的制衡，制衡之外是对组织健康发展的一种促进。
4、学无止境，内审、内控制对于一个单位至关重要，接下来我应该努力加强提升的方面很多，提高实际运用、分析这方面的能力，通过平时对案例的分析讨论思考总结经验，另外要通过实际调查、参与内部控制成果的审理，加强学习内审知识，巩固工作中积累的心得并切实运用与工作，为医院的蓬勃发展助力！
合规心得体会【篇10】
我们作为银行的一份子，是合规文化的主体。银行业的发展是否合规与员工是否具备一定的的文化修养，是否诚实守信、依法合规、遵章守纪、尽职程度等有着直接的关系。
作为我们，应从以下几点提升自身的休养，确保银行的合规建设。
爱岗敬业是各行业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。就个人而言，工作是一个人赖以生存和发展的基础保障。就银行而言，企业要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，则需要每一职员的无私奉献精神。
作为一个金融单位的职员更应加强自己的职业道德，如果没有良好的职业道德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。讲求职业道德还需己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
作为一名银行业普通的员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强结算质量与结算速度是会计人员最为实际的工作任务。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我清楚地意识到：作为一名会计人员，应虚心学习业务，用心锻炼技能，只有迅速、高效的结算质量才能为我行争取更多效益，赢得更好的社会形象。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。
银行的规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，作为一名会计人员，应当正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，正确办理每一笔业务，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规行为，坚持始终按规办事。
近年来，金融系统发生的经济案件，防范金融犯罪的一道重要防线就是思想方面的教育，既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。作为一名会计人员，应不时进行学习，做到明职责、细制度、严操作，有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节。
合规操作重于泰山，只有做到人人讲合规、处处显合规，才能将各种隐患消灭在萌芽状态，铸变企业成功的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。
合规心得体会【篇11】
进入农信社已经快半年，经过学习培训和实际操作，我们已经能够独立办业务，对岗位也有了进一步的了解。
因为从前从未接触过银行类业务，初来乍到的我比较迷茫。通过两天的密集培训后，我被分配到了营业部，我满怀期待地开始了实际工作。在营业部，我首先学习的储蓄业务，我跟一名新来的同事一起跟老师学习。老师一直细致耐心地教导我们，前几天我们主要是看老师操作，我们在一旁也做一些简单的活，在对一些业务了解之后，开始学习对传票进行盖章、分类等，并且慢慢开始了实际业务操作。在遇到不懂的地方，我就虚心向老师请教，并认真做笔记，我自问不是一个聪明的人，但我乐于学习，乐于接受新知识，敢于面对未知的挑战。我认为人要首先要脚踏实地才能不断进步。虽然经过培训和学习，但实际操作时才真正发现很多问题，很多细节之前并没注意到，并且由于业务不熟练，我操作很慢，效率不高，不过通过操作，我看出了自己得缺点和不足，从中受益匪浅。信用社的工作是不能出一点差错，一个小小的数字的错误可能会导致巨大的问题，所以在工作中一定要细致认真。我必须努力向各位老师学习各项业务，才能成为一名合格的信用社员工。
临柜人员与客户接触最多，柜员的业务素质和服务水平影响着社会对一个银行的看法，代表着银行的形象。每个柜员都应该提高自身业务水平、工作效率、服务质量，不断完善自己以更好的服务客户。办任何业务的时候，我们应该想到，我们代表的不是个人，我们代表的是整个农村信用社。
通过实际工作，我对柜员有了一个全面的认识，体会到一线柜员的重要作用。我将会踏实学习，不断完善自己，作为一名信用社员工，将会用我真诚的态度和扎实的业务素质为客户，为信用社服务！
